美国住房贷款市场规模

美国住房贷款市场摘要

美国住房贷款市场分析

美国住房贷款市场价值 4.4 万亿美元，预计在预测期内的复合年增长率为 18%。

COVID-19 大流行在所有经济部门都造成了重大动荡，尽管人们预计抵押贷款行业也会受到影响，但实际上情况恰恰相反。2020 年抵押贷款行业的利率创下历史新低，这推动了再融资热潮，因为数百万房主能够大幅节省每月还款额。凭借丰厚的交易量和丰厚的利润率，抵押贷款机构对此感到非常满意，如果有的话，他们唯一真正担心的是如何扩大业务规模以满足大量涌入的需求。

美国的住房贷款市场是整个抵押贷款行业的重要组成部分。它通过为个人和家庭提供购买住宅物业所需的资金，在促进房屋所有权方面发挥着至关重要的作用。美国的住房贷款市场是世界上最大的市场之一，反映了该国的高住房拥有率。美国政府通过各种计划和机构在住房贷款市场中发挥着重要作用。美国住房贷款市场的抵押贷款利率会根据各种因素波动，包括经济状况、通货膨胀和市场力量。借款人可以选择固定利率抵押贷款（利率在贷款期限内保持不变）或可调整利率抵押贷款 （ARM），利率可以定期变化。美国住房贷款市场受到多种因素的影响，包括经济状况、利率、房地产市场趋势、政府政策和监管变化。这些因素会影响借款人的信贷可用性、贷款条款和整体市场状况。

增加在线抵押贷款

抵押贷款行业一直在采用技术来简化获得抵押贷款的过程，以使消费者体验更顺畅、更快捷。数字技术的兴起为抵押贷款申请流程开创了一个新时代，借款人利用了历史低利率，贷方比以往任何时候都更加接受数字抵押贷款。2017 年至 2022 年间，美国在线抵押贷款经纪人行业的市场规模平均每年增长 12.8%。

ICE Mortgage Technology 对借贷进行的一项新调查发现，大流行永久性地改变了消费者使用技术的方式，那些希望购买或再融资房屋的人正在寻找提供在线工具的贷方，以在家中完成抵押贷款。绝大多数 （99%） 的贷方认为技术可以帮助改善抵押贷款申请流程，并列举的好处包括简化整个流程 （74%）、缩短成交时间 （70%） 和最大限度地减少数据输入 （67%）。2017 年至 2022 年间，美国在线抵押贷款经纪人行业的市场规模平均每年增长 12.8%。

美国住房贷款市场：美国数字账户持有人数量，单位：百万，2020-2022

美国住房贷款行业概况

美国住房贷款市场适度分散，市场上有大量参与者。有几家银行、非银行金融公司 （NBFC）、住房金融公司 （HFC） 和合作银行向消费者提供住房贷款。市场上的一些主要参与者是 Rocket Mortgage、LoanDepot、Wells Fargo、Fairway Independent Mortgage 和美国银行。

美国住房贷款市场领导者

  1. Rocket Mortgage

  2. LoanDepot

  3. Wells Fargo

  4. Fairway Independent Mortgage

  5. Bank of America

  6. *免责声明：主要玩家排序不分先后
美国住房贷款市场集中度
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美国房屋贷款市场新闻

  • 2023 年 6 月：美国银行周二表示，一直在美国四个新州增加消费者分支机构，使其全国足迹更接近竞争对手摩根大通公司。 美国银行可能会在内布拉斯加州、威斯康星州、阿拉巴马州和路易斯安那州开设新的金融中心，作为在包括路易斯维尔在内的九个市场进行为期四年的扩张的一部分。 密尔沃基和新奥尔良。
  • 2022 年 7 月：Rocket Mortgage 通过收购进入加拿大市场。该公司从刚开始在安大略省提供住房贷款，到现在在每个省提供抵押贷款，主要从其位于温莎市中心的总部开始。Edison Financial 团队与公司一起成长，从 2020 年初只有 4 名团队成员到目前的 140 多名团队成员。

Table of Contents

1. 介绍

  • 1.1 研究假设和市场定义
  • 1.2 研究范围

2. 研究方法论

3. 执行摘要

4. 市场洞察与动态

  • 4.1 市场概况
  • 4.2 市场驱动因素
    • 4.2.1 抵押贷款市场数字化程度提高
    • 4.2.2 增加软件设计创新，以加快抵押贷款申请流程
  • 4.3 市场限制
    • 4.3.1 抵押贷款利率上升及额外费用
  • 4.4 行业吸引力 - 波特五力分析
    • 4.4.1 供应商的议价能力
    • 4.4.2 买家的议价能力
    • 4.4.3 新进入者的威胁
    • 4.4.4 替代品的威胁
    • 4.4.5 竞争激烈程度
  • 4.5 对当前市场趋势和创新的见解
  • 4.6 政府法规对市场影响的见解
  • 4.7 新冠肺炎对市场的影响

5. 市场细分

  • 5.1 按贷款类型
    • 5.1.1 购房
    • 5.1.2 再融资
    • 5.1.3 家居装修
    • 5.1.4 其他贷款类型
  • 5.2 按来源
    • 5.2.1 银行
    • 5.2.2 住房金融公司（HFC）
  • 5.3 按利率
    • 5.3.1 固定利率
    • 5.3.2 浮动利率
  • 5.4 按任期
    • 5.4.1 最长 5 年
    • 5.4.2 6 - 10 年
    • 5.4.3 11 - 24 岁
    • 5.4.4 25 - 30 年

6. 竞争格局

  • 6.1 市场集中度概览
  • 6.2 公司简介
    • 6.2.1 Rocket Mortgage
    • 6.2.2 LoanDepot
    • 6.2.3 Wells Fargo
    • 6.2.4 Fairway Independent Mortgage
    • 6.2.5 Bank of America
    • 6.2.6 U.S. Bank
    • 6.2.7 JPMorgan Chase
    • 6.2.8 PNC Bank
    • 6.2.9 Citizens Bank
    • 6.2.10 United Wholesale Mortgage*

7. 市场机会和未来趋势

8. 免责声明及关于我们

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美国住房贷款行业细分

住房贷款市场是指处理用于为住宅物业融资的贷款的发放、服务和交易的金融部门。它是更广泛的抵押贷款行业的一个特定部分。在住房贷款市场，贷方向个人和家庭提供资金以购买房屋或为现有抵押贷款再融资。美国住房贷款市场按贷款类型（购房、再融资、房屋装修、其他贷款类型）、来源（银行和住房金融公司）、利率（固定利率和浮动利率）和期限（最长 5 年、6 - 10 年、11 - 24 年和 25 - 30 年）。该报告提供了上述所有细分市场的市场规模和价值预测（美元）。

按贷款类型
购房
再融资
家居装修
其他贷款类型
按来源
银行
住房金融公司（HFC）
按利率
固定利率
浮动利率
按任期
最长 5 年
6 - 10 年
11 - 24 岁
25 - 30 年
按贷款类型 购房
再融资
家居装修
其他贷款类型
按来源 银行
住房金融公司（HFC）
按利率 固定利率
浮动利率
按任期 最长 5 年
6 - 10 年
11 - 24 岁
25 - 30 年
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经常提出的问题

目前美国住房贷款市场规模是多少？

预计美国住房贷款市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率为 18%

谁是美国住房贷款市场的主要参与者？

Rocket Mortgage、LoanDepot、Wells Fargo、Fairway Independent Mortgage、Bank of America 是美国住房贷款市场的主要公司。

这个美国住房贷款市场涵盖什么年份？

该报告涵盖了美国住房贷款市场的历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了美国住房贷款市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。

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2024 年美国住房贷款市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。美国住房贷款分析包括 2024 年至 2029 年的市场预测前景和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。