美国房主保险市场规模和份额分析-行业研究报告-增长趋势

Q: 目前美国房主保险市场规模有多大？

美国房主保险市场预计在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率为 3% Read More

美国房主保险市场规模

研究期	2020 - 2029
估计的基准年	2023
CAGR	3.00 %
市场集中度	高的
主要参与者 *免责声明：主要玩家排序不分先后

美国房主保险市场分析

尽管定价上涨且利率较低，但在当前情况下，财产/意外伤害保险行业仍是市场上估值较高的行业之一。由于灾难性的担忧，财产/意外伤害保险行业的规模约为 8000 亿美元。

2020 年第一季度的 COVID-19 经验表明，与大流行相关的损失与金融市场损失和其他保险损失相关。 2020年第一季度，美国财产保险行业的保单持有人盈余下降9.3%，至7,449亿美元，这在很大程度上是由于资产价格大幅下跌以及众多保险机构设立了COVID-19损失准备金。保险线路。

保险公司利润以资本投资收益和盈余公积金核算。在美国，资金被留作损失准备金和未到期保费准备金。从承保业务来看，每当出现损失时，就会从投资计划中抵消。

美国房主保险市场趋势

美国房主保险的保险科技

持续的经济增长，加上更高的利率和更大的投资收入，帮助美国保险业以令人印象深刻的增长位居榜首。尽管传统保险公司做得很好，但为了适应新的商业模式，他们正在主动与保险科技公司合作。事实上，这种合作关系可以帮助传统企业更好地满足客户需求，而无需在自制技术的研发上投入大量资金。保险科技公司管理着许多细分市场，包括作为分销商/聚合商、API 开发商、健康科技、在线第一保险提供商和物联网等。

其中，财产/意外险行业表现良好，2018年上半年增长12.7%。线上第一保险：顾名思义，这些公司完全在线提供保险产品，并连接各种分销渠道。例如，Lemonade 是一家在线首个 P2P 保险平台，在纽约、加利福尼亚和伊利诺伊州提供家庭保险。使用的技术是人工智能和行为经济学。另一个例子是 Next Insurance，它也是一个在线保险平台，针对中小企业和正在寻找保险来覆盖其业务的企业家。 Hippo，一个提供家庭保险产品的在线平台。

物联网：这些公司正在利用技术来降低所投保的保费金额并造成数字化破坏。例如，American Well，一个成立于 2006 年的基于网络和移动的平台，然后有一家名为 Metromile 的初创公司，它将一辆普通汽车变成一辆带有插件设备的智能汽车，该设备可以计算行驶里程以找出需缴纳保险。

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自然灾害影响房主保险支出

房主保险是一揽子保单，提供财产保险和个人责任保险。典型的保单涵盖房屋、车库和财产上的其他建筑物以及房屋内的个人财产，以防范各种危险，例如火灾、风暴、故意破坏和意外水灾。典型的房主保单包括世界各地个人财产的盗窃保险和对他人造成的意外伤害的责任保险。它还补偿保单持有人在灾难后修复或重建房屋期间在其他地方的额外生活费用。

标准房主保单不承保因外部洪水造成的地震损坏和洪水损坏，但可以单独购买特殊保单。洪水保险由联邦政府国家洪水保险计划和一些私人保险公司提供。

风暴潮是风暴发生前被推入的海水，可能造成严重破坏。美国墨西哥湾和大西洋盆地沿岸各州可能容易受到风暴潮的破坏。 2019 年，墨西哥湾和大西洋沿岸有 730 万套沿海房屋，价值近 1.8 万亿美元，面临风暴潮破坏的风险。墨西哥湾沿岸有 310 万户家庭面临风暴潮的威胁，大西洋沿岸还有 410 万户家庭面临风险。美国墨西哥湾沿岸受风暴潮破坏风险的房屋重建成本价值为 6,680 亿美元，而人口稠密的大西洋沿岸则为 1.1 万亿美元。重建成本基于住宅结构 100% 毁坏，使用按地理位置划分的建筑材料、设备和劳动力成本的综合成本。

来自伊利诺伊州布卢明顿的 State Farm 互助汽车保险公司是 2020 年美国领先的房主保险公司。该保险公司以近 200 亿美元的直接承保保费击败了美国第二大房主保险公司（Allstate Corp.）。美国当年的收入增加了约100亿美元。

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美国房主保险行业概况

美国房主保险市场竞争激烈，有主要国际参与者的存在。美国房主保险市场在预测期内呈现增长机会，预计将进一步推动市场竞争。由于少数参与者占据了相当大的份额，美国房主保险市场的整合程度可见一斑。

美国房主保险市场领导者

State Farm
Allstate
Liberty Mutual
USAA
Farmers
*免责声明：主要玩家排序不分先后

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美国房主保险市场新闻

直接面向消费者的家庭保险技术公司 Kin Insurance 即将通过与 Omnichannel Acquisition Corp 的反向合并上市。该协议对 Kin Insurance 的估值约为 10.3 亿美元。 Kin 的技术优先方法使客户能够在几分钟内在线为房屋投保。
总部位于西雅图的家庭服务软件公司 Porch Group 于 2020 年完成了对 America Inc 房主的 1 亿美元收购。他们的计划是在绝大多数州积极扩张。 Porch 2020 年净亏损从 2019 年的 1.03 亿美元减半至 5160 万美元

美国房主保险市场报告 - 目录

1. 介绍

1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围

2. 研究方法论

3. 执行摘要

4. 市场动态

4.1 市场概况
- 4.1.1 美国当前的经济和银行业情景
- 4.1.2 全球保险市场对美国产业的影响
- 4.1.3 美国非寿险和家庭保险市场情景回顾与评论
4.2 美国保险业的主要趋势
4.3 美国环境变化/飓风/野火对美国房主保险的影响
4.4 政府法规和举措对保险业的影响
4.5 市场驱动因素
4.6 市场限制
4.7 保险科技对美国保险业的影响
4.8 波特五力分析
- 4.8.1 新进入者的威胁
- 4.8.2 买家/消费者的议价能力
- 4.8.3 供应商的议价能力
- 4.8.4 替代产品的威胁
- 4.8.5 竞争激烈程度
4.9 Covid 19 对行业的影响

5. 市场细分

5.1 业主保险类型
- 5.1.1 住宅火灾
- 5.1.2 HO-1
- 5.1.3 HO-2
- 5.1.4 HO-3
- 5.1.5 HO-5
- 5.1.6 HO-8
5.2 分销渠道
- 5.2.1 独立顾问
- 5.2.2 附属代理商
- 5.2.3 直销
- 5.2.4 线上渠道
- 5.2.5 其他的

6. 竞争格局

6.1 市场集中度概览（市场份额和并购交易）
6.2 公司简介
- 6.2.1 Lemonade
- 6.2.2 USAA
- 6.2.3 Amica
- 6.2.4 Allstate
- 6.2.5 State Farm
- 6.2.6 Nationwide
- 6.2.7 American Family
- 6.2.8 Erie Insurance
- 6.2.9 Liberty Mutual
- 6.2.10 Chubb
- 6.2.11 Progressive
- 6.2.12 Farmers Inurance*