机器人咨询服务市场规模
| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 115.2亿美元 |
| 市场规模 (2029) | USD 457.5亿美元 |
| CAGR(2024 - 2029) | 31.78 % |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美 |
| 市场集中度 | 高的 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
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机器人咨询服务市场分析
机器人咨询服务市场规模预计到 2024 年为 115.2 亿美元，预计到 2029 年将达到 457.5 亿美元，在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率为 31.78%。
BFSI 行业的快速数字化加速了数字投资的增长，其中机器人顾问发挥了重要作用。机器人咨询服务主要有利于那些不喜欢个人监控其投资组合发展的被动投资者。
- 最终用户行业流程和业务的快速自动化正在成为采用机器人咨询服务的主要催化剂。这些服务消除了人力，因为在线平台以较低的成本提供相同的服务。此外，只要用户有互联网连接，这些服务就可以 24/7 全天候使用。
- 一些新兴经济体正在刺激区域参与者加强对机器人咨询服务的测试和研究。预计这些举措将进一步成为市场增长的催化剂。例如，沙特阿拉伯资本市场管理局（CMA）批准Wahed Capital和Haseed Investing Company测试其机器人咨询服务。这是该国鼓励在阿拉伯经济中使用金融技术战略的一部分。
- 在冠状病毒爆发、封锁和市场不确定性的背景下，全球 B2B 机器人顾问、数字投资、财务建议和投资组合管理激增。从传统投资服务向机器人咨询投资服务的快速转变是市场增长的另一个因素。此外，投资平台现在提供机器人顾问作为传统投资服务之外的新数字财务顾问，从而扩大了机器人顾问的范围。
- 机器人咨询在零售银行、资产管理等垂直行业中广泛使用，用于进行算法计算来分析数据并传输全面信息，推动市场向前发展。此外，机器人顾问还提供特定的好处，例如税收损失收获、低成本投资组合、更好的决策、安全可靠的投资，并帮助消除信用风险。预计这些因素将在预测期内推动行业增长。
- 然而，机器人顾问提供的灵活性有限，预计将限制预测期内市场的增长。此外，缺乏面对面会议导致投资者和顾问之间的协商障碍预计也会阻碍市场增长。然而，对低成本投资咨询的需求预计将为市场增长带来机会。此外，高级分析和大数据的日益使用可能会显着扩大机器人顾问的范围。
机器人咨询服务市场趋势
投资咨询预计将获得最大吸引力
- 智能投顾服务主要包括个人理财相关的投资咨询服务。机器人顾问正在迅速填补人类投资顾问在能力、产能和成本等方面的空白，这主要是由于整个投资行业数字化的采用不断增加，再加上机器人技术中人工智能的采用。
- 由于金融部门越来越多地采用技术分析进行投资咨询，预计对机器人顾问的需求将会增加。行业增长的另一个驱动力是从传统投资服务向机器人投资服务的快速转变。此外，智能投顾现在可以在投资平台上使用，而不是传统的投资服务，从而促进了智能投顾的传播。
- 机器人咨询在多个垂直行业（包括零售银行、资产管理等）的广泛使用，通过算法计算来评估数据并提供全面的信息，正在推动市场向前发展。在预测期内，这些变量预计将推动行业扩张。推动市场增长的关键因素之一是人工智能（AI）和机器学习（ML）等新技术的出现。
- 世界各地的金融科技公司都依赖技术和个人咨询。他们正在利用人工智能、机器学习等技术快速打造机器人投顾服务，为散户投资者提供准确、透明的投顾服务，进一步防止他们做出不准确的投资决策。
- 机器人顾问的主要发展之一是人工智能和机器学习在投资平台中的广泛使用。例如，马来西亚金融服务公司 Kenanga IB (KDI) 于 2022 年 2 月宣布推出 Kenanga Digital Investing。市场上最新的自动化人工智能 (AI) 机器人顾问旨在让财务决策变得更容易，为这个数字投资平台提供动力。
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北美预计将主导市场
- 投资管理机器人咨询被认为是对以前专属财富管理服务的突破，因为与传统的人工协助相比，它使更广泛的受众能够以更便宜的成本获得服务。机器人顾问通过收集有关客户当前财务状况的信息来估计客户的风险承受能力。当机器人顾问决定如何分配客户的资产时，会考虑客户的风险选择和预期目标回报。
- 由于该地区存在多个市场参与者，例如 Betterment LLC、Charles Schwab Co. Inc.、Wealthfront Inc. 和 Vanguard Group 等，预计北美地区将主导市场。此外，该地区在技术进步和机器人产业方面领先于其他地区。市场上的各个公司一直在进行产品创新和开发，以发挥先发优势并获得最大的市场吸引力。
- 一些金融机构仍处于创新和开发高度先进平台的开发阶段，为客户提供机器人咨询服务。例如，先锋集团计划推出机器人咨询服务，该公司声称该服务有望消除人工咨询。
- 例如，2022 年 5 月，Ally Financial 推出了新的财富管理产品，聘请了人类顾问团队，以补充其现有的机器人顾问服务。通过这项服务，该公司将通过该服务向客户提供一对一的财富建议。
- 此外，北美还加大了对区块链技术的投资。近年来，美国启动了多个区块链开发项目，加速了市场的增长。此外，该地区还拥有大量中小型科技公司。
- 此外，公共生命服务与BaaS解决方案的整合也取得了巨大进展，预计将在未来几年为机器人咨询创造新的增长前景。 BaaS是一种基于云的架构，帮助企业开发和运营区块链应用程序。
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机器人咨询服务行业概览
由于 Betterment LLC、Wealthfront Inc. 和 The Vanguard Group 等主要参与者占据了大部分市场份额，机器人咨询服务市场的竞争格局得到了巩固。这些市场参与者正在进行产品创新，以获取全球最大的市场份额。此外，一些经济体的政府正在刺激小型供应商以创新产品或通过建立战略合作进入市场。
2022 年 11 月，摩根大通推出了混合机器人顾问计划，填补了其财富管理服务套件的空白，该计划将为投资者提供数字投资平台并持续联系人力财务顾问。摩根大通个人顾问向所有投资者开放，但该公司预计其主要服务于对财富管理服务感兴趣但不愿与摩根大通分行内顾问合作的银行或信用卡客户。
2022 年 3 月，欧洲最大、增长最快的零售投资者在线经纪商 flatexDEGIRO AG 签署了一份谅解备忘录 (MoU)，以扩大与数字财富管理公司 Whitebox 的长期 B2B 合作伙伴关系，Whitebox 是领先的独立机器人顾问之一散户投资者。 flatexDEGIRO 和 Whitebox 将共同为 flatexDEGIRO 的客户提供完全数字化的投资解决方案，目标是从德国的 flatex 开始。
机器人咨询服务市场领导者
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Betterment LLC
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Wealthfront Corporation
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The Vanguard Group, Inc.
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Charles Schwab & Co., Inc.
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BlackRock, Inc.(FutureAdvisor)
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机器人咨询服务市场新闻
- 2022年3月：智能投顾功能乐投作为华泰国际财富管理移动应用程序涨乐环球、Aqumon和华泰的一部分推出。乐投将利用Aqumon的机器人投顾技术和大数据分析来筛选基金，为投资者形成最多10个不同风险承受水平的投资组合。新的机器人咨询即服务模式将使该公司能够以更高的效率与区域金融机构合作，并快速大规模地服务散户投资者。
机器人咨询服务市场报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场动态
4.1 市场概况
4.2 市场驱动因素
4.2.1 BFSI 行业的数字化
4.2.2 个人理财管理的成本效益
4.3 市场限制
4.3.1 缺乏人类专业知识和同理心
4.3.2 技术的萌芽
4.4 行业吸引力——波特五力分析
4.4.1 供应商的议价能力
4.4.2 买家/消费者的议价能力
4.4.3 新进入者的威胁
4.4.4 替代产品的威胁
4.4.5 竞争激烈程度
4.5 COVID-19对市场的影响分析
5. 市场细分
5.1 按服务类型
5.1.1 投资顾问
5.1.2 财富管理
5.1.3 退休计划
5.1.4 减税采伐
5.2 地理
5.2.1 北美
5.2.2 欧洲
5.2.3 亚太
5.2.4 世界其他地区
6. 竞争格局
6.1 公司简介
6.1.1 Betterment LLC
6.1.2 Wealthfront Corporation
6.1.3 The Vanguard Group Inc.
6.1.4 Charles Schwab & Co. Inc.
6.1.5 BlackRock Inc. (FutureAdvisor)
6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go)
6.1.7 Roboadviso
6.1.8 M1 Holdings Inc.
7. 投资分析
8. 市场机会和未来趋势
机器人咨询服务行业细分
机器人咨询服务是数字化的，包括自动化、算法驱动的财务规划服务，几乎没有人工监督。机器人顾问通过在线调查从客户那里收集财务信息，例如他们当前的财务状况和未来的财务目标。然后，机器人顾问汇总收集到的数据，并用其提供建议并自动投资客户资产。机器人咨询服务以低廉的费用提供简单的账户设置、强大的目标规划、账户服务、投资组合管理、安全功能和持续的客户服务。
机器人咨询服务市场按服务类型（投资顾问、财富管理、退休计划和税收损失收获）和地理位置进行细分。该报告提供了所有上述细分市场以美元计价的市场规模。
| 按服务类型 | ||
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机器人咨询服务市场研究常见问题解答
机器人咨询服务市场有多大？
机器人咨询服务市场规模预计到 2024 年将达到 115.2 亿美元，复合年增长率为 31.78%，到 2029 年将达到 457.5 亿美元。
目前机器人咨询服务市场规模有多大？
2024年，机器人咨询服务市场规模预计将达到115.2亿美元。
谁是机器人咨询服务市场的主要参与者？
Betterment LLC、Wealthfront Corporation、The Vanguard Group, Inc.、Charles Schwab & Co., Inc.、BlackRock, Inc.(FutureAdvisor) 是在机器人咨询服务市场运营的主要公司。
机器人咨询服务市场增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区在机器人咨询服务市场中占有最大份额？
2024年，北美将占据机器人咨询服务市场最大的市场份额。
机器人咨询服务市场涵盖哪些年份？2023 年的市场规模是多少？
2023 年，机器人咨询服务市场规模估计为 87.4 亿美元。该报告涵盖了机器人咨询服务市场的历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了机器人咨询服务市场的规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
机器人咨询服务行业报告
Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2024 年机器人咨询服务市场份额、规模和收入增长率统计数据。 Robo Advisory Services 分析包括 2029 年的市场预测展望和历史概览。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
