银行业物联网市场规模
| 研究期 | 2023 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| CAGR | 18.58 % |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美 |
| 市场集中度 | 低的 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
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物联网银行业市场分析
银行市场物联网预计在预测期内将以18.58%的复合年增长率增长。众所周知，当今的银行客户忠诚度较低，要求更高，并且对从自助服务到自动化财富咨询的整个数字银行体验越来越满意。此外，成本、客户期望、传统竞争对手和金融科技对银行构成了重大威胁。因此，重点转向为客户和员工提供新的、改进的体验和更高的价值，以应对不断增长的期望。银行采用的技术之一是物联网。在大规模的数字化颠覆中，银行正在探索物联网如何帮助设计符合客户需求的产品。由于更加注重以客户为中心，一些全球最大的银行正在重组其前台部门。
- 物联网在银行业的基本优势之一是为信用卡和借记卡客户提供易于访问的服务。银行可以分析特定区域ATM机的使用率，并根据使用量调整ATM机的安装。与 ATM 一起，银行可以使用物联网数据，通过提供自助服务终端并提高客户服务的可及性，使按需服务更贴近客户。通过物联网提供的客户数据可以帮助银行识别客户的业务需求和价值链，并获得客户洞察。客户信息可以帮助银行提供增值服务、财务援助和定制产品，以确保双方都有利。
- 零售银行业务市场潜力巨大。通过智能扬声器进行银行业务为客户提供了发出语音指令的便利，而无需实际查看移动设备。
- 物联网为 BFSI 行业提供了多种数字化优势，包括 360 度客户视角、改进的财务安全、欺诈检测、尖端的保险策略等。物联网带来的创新可帮助银行和金融组织超越客户期望并提供卓越的客户服务。
- 一些银行已开始使用信标在客户进入分行后立即向他们的智能手机发送定制优惠。一些 ATM 机现在支持直播视频，客户可以在需要额外帮助时与柜员交谈。银行使用物联网和其他银行应用程序来解决传统分行银行业务因移动银行业务而出现的冲突。例如，生物识别传感器可用于在用户进入银行时收集用户数据并将其转发到主系统。
- 为了遏制 COVID-19 的传播，世界各地的大多数银行员工都被要求在家工作。 COVID-19 还挑战着客户的传统银行业务习惯。世界卫生组织（WHO）建议人们使用非接触式支付，并尽可能避免接触纸币。这是因为 COVID-19 可能会在纸币上继续存活数天，从而加速这种疾病的传播。通过实施数字化和远程客户交易，银行可以确保日常和特殊流程的执行不会受到干扰。这代表着未来银行业将越来越多地采用物联网。
银行业物联网市场趋势
安全应用预计将占据重要份额
- 如今，客户期望、技术能力、监管要求、人口统计和经济带来了重大变化。这要求银行机构克服这些挑战，采取积极主动的网络安全方法。与其他行业相比，金融行业面临的网络攻击几乎是其他行业的三倍。数据泄露（内部欺诈和外部网络犯罪）导致成本呈指数级上升。实施多重身份验证（MFA），通常用于物理访问控制、虚拟专用网络以及芯片组装集成商的防伪，是网络安全应用市场的关键趋势，预计将增强市场。
- 个人财务管理（PFM）是 21 世纪的创新。 PFM 的指导思想很简单：让消费者清楚地了解他们的账户、收入和支出。使用 PFM 系统，客户可以查看其账户的交易。银行将能够利用物联网生成的数据更好地服务客户。为了跟踪客户的使用情况，物联网必须提供警报或信号来激活/停用银行维护的特定项目。
- 与物联网设备相关的持续威胁将迫使银行加强安全层，包括可修补的固件/软件和受控的权限访问。一旦使用物联网发起大规模攻击，就会出台新的法规。这样做是为了利用可穿戴设备的帮助来放大攻击。据 Samsung Insights 称，智能手表等可穿戴设备有望成为零售银行体验的未来。例如，当客户进入银行网点时，银行可以使用蓝牙信标将个人问候语推送到客户的智能手表上。
- 金融服务行业吸引网络犯罪分子的一个明显原因是获取资金和相关数据，以及一个与物联网相关的不太明显的安全漏洞。物联网越来越多地被企业使用，联网汽车帮助确定保险费率，智能手机取代了银行出纳员。财务专业人士需要采取多项关键行动来保护互联平台上客户的数据。
- 例如，去年 7 月至 9 月期间，俄罗斯网络犯罪分子利用社会工程对金融机构客户发起了超过 13,4000 次攻击。此外，大约 3,000 起针对客户的事件中还使用了网络钓鱼。
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北美将占据重要份额
- 北美拥有许多最大的银行，这极大地推动了银行业物联网市场的发展。运营和信息技术的融合以及物联网设备在互联银行产品、应用程序和场所监控中的日益使用是推动北美银行业物联网发展的因素。美国是银行业物联网安全解决方案的最大市场，因为美国有大量银行存在大量数据泄露新闻。
- 许多银行现在都为 Apple Watch 和 FitPay 等流行的可穿戴设备提供应用程序，FitPay 已经与美国银行合作。亚马逊也计划让客户通过 Alexa 互相转账，然后将其存入亚马逊品牌的支票账户。美国金融和安全服务公司迪堡 (Diebold) 更进一步，设计了智能 ATM。如果有人想提取一些现金，则应通过移动应用程序安排会话，走到最近的 ATM 并选择可用的验证选项之一。
- 美国的数据泄露率每年都在增加。受影响的主要领域是银行业，其中特权滥用和网络攻击是其主要原因，黑客使用恶意代码和软件来更改计算机代码。最近的新闻报道称，汇丰银行客户的个人信息被美国未经授权的用户泄露。与 Attila 的 GoSilent 一样，安全解决方案旨在检测和防止来自广泛来源的网络攻击。 Silent 通过保护所有端点（例如服务器、移动设备、打印机/扫描仪、笔记本电脑和台式机）来锁定对银行机构网络的访问。
- 银行正在使用支持物联网的 ATM，可以执行更广泛的交易，并为客户提供更加个性化的体验。这些 ATM 机还可用于检测和防止欺诈。例如，去年10月，晓星美国推出了三款银行解决方案，包括Series 5 ATM、Series 7 ATM和MS500EL Teller Cash Recycler。
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银行业物联网概述
银行市场物联网正在走向碎片化市场。这是因为公司和解决方案进入市场，在物联网生态系统中形成了碎片化的格局。主要参与者包括 IBM 公司、微软公司、思科系统公司、印孚瑟斯有限公司等。市场的最新发展是，为了鼓励印度各地小型乳品厂的数字化，星展银行印度公司宣布与印度合作著名乳制品科技企业 Stellapps 为其银行合作伙伴。 Stellapps 提供基于云的牛奶分级，这提高了农民关于所交付牛奶的数量和质量以及从中获得的收入的透明度。这是通过基于物联网的解决方案和数字数据来完成的。在280万乳制品生产商和250家乳制品加工商的帮助下，Stellapps的数字牛奶采购系统目前每天帮助1300万升牛奶。由于需要投资，许多乳品厂不愿意安装数字化结构。因此，他们决定租赁 Stellapps 的在线网络。
银行业物联网市场领导者
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IBM Corporation
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Infosys Limited
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Accenture PLC
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Cisco Systems, Inc.
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Microsoft Corporation
*免责声明：主要玩家排序不分先后
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银行业物联网市场新闻
- 2022 年 10 月 - 全球第一家全数字化国际伊斯兰银行与支持财富 500 强公司和顶级组织持续成功的全球技术合作伙伴 Intellias 很高兴地宣布建立长期战略合作关系。两家公司联手提高 Nomo Fintech 的工程能力。为了让海湾合作委员会（GCC）地区及其他地区的消费者在英国获得财务独立，他们正在共同构建一个全球数字银行平台。
- 2022 年 1 月 - 总部位于印度的 Bajaj Allianz General Insurance 也提供基于物联网的个人意外保险。它涵盖了孩子们在学校预先登记的公交车上出行的时间。通过使用物联网，它可以跟踪公交车和学校的孩子，通过 GPS 和插入孩子身份证中的信标提供实时位置。
银行业物联网市场报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场洞察
4.1 市场概况
4.2 行业吸引力——波特五力
4.2.1 供应商的议价能力
4.2.2 买家的议价能力
4.2.3 新进入者的威胁
4.2.4 替代产品的威胁
4.2.5 竞争激烈程度
4.3 COVID-19 对市场的影响评估
5. 市场动态
5.1 市场驱动因素
5.1.1 通过信息亭提供按需服务，提高客户服务的可及性
5.1.2 越来越多地采用物联网来预测借记卡/信用卡交易中的欺诈行为
5.2 市场挑战
5.2.1 对侵犯隐私和数据安全风险的担忧
5.3 关键用例和案例研究
5.3.1 跟踪原材料和库存以供贷款
5.3.2 通过分析农作物产量来决定财务方面的灵活性
5.3.3 提高保护系统抵御可能攻击的有效性
5.4 零售银行格局
5.4.1 大通银行利用 Beacon 预先通知客户，在接近 ATM 之前选择加入该服务
5.4.2 巴克莱倡议利用信标技术帮助残疾乘客导航分支机构
5.4.3 美国银行和花旗银行使用 Beacons 重振未充分利用的大街分行
6. 市场细分
6.1 按类型
6.1.1 解决方案
6.1.2 服务
6.2 按申请
6.2.1 安全
6.2.2 监控
6.2.3 数据管理
6.2.4 客户体验管理
6.2.5 其他应用
6.3 地理
6.3.1 北美
6.3.2 欧洲
6.3.3 亚太
6.3.4 世界其他地区
7. 竞争格局
7.1 公司简介
7.1.1 IBM Corporation
7.1.2 Infosys Limited
7.1.3 Software AG
7.1.4 Temenos AG
7.1.5 Cisco Systems, Inc.
7.1.6 Microsoft Corporation
7.1.7 Oracle Corporation
7.1.8 Accenture PLC
7.1.9 Tibbo Systems
7.1.10 沃达丰集团
8. 银行业物联网市场投资分析及未来
物联网在银行业细分
银行市场物联网体现了银行和金融服务业务的快速移动化和数字化。企业正在利用物联网在金融领域的机会来利用数据并最大限度地降低该行业特有的风险。零售银行业务组织的创新重点将是更快的支付、提高运营效率（以支持向开放银行业务的转变）以及其他响应迅速的移动服务。
银行市场中的物联网按类型（解决方案和服务）、应用程序（安全、监控、数据管理、客户体验管理）和地理位置进行细分。
上述所有细分市场的市场规模和预测均按价值（百万美元）提供。
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银行业物联网市场研究常见问题解答
目前银行业物联网市场规模有多大？
银行市场物联网在预测期内（2024-2029）预计复合年增长率为 18.58%
银行业物联网市场的主要参与者有哪些？
IBM Corporation、Infosys Limited、Accenture PLC、Cisco Systems, Inc.、Microsoft Corporation是银行市场物联网领域的主要运营公司。
银行市场物联网发展最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区的物联网银行市场份额最大？
2024年，北美将占据银行业物联网市场最大份额。
银行物联网市场覆盖几年？
该报告涵盖了银行业物联网市场的历史市场规模：2023年。该报告还预测了银行业物联网市场的规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
银行业物联网报告
Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2023 年物联网银行市场份额、规模和收入增长率统计数据。银行业物联网分析包括 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
