| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| 增长最快的市场 | 北美 |
| 最大的市场 | 亚太地区 |
| 市场集中度 | 低的 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
数字保险平台市场分析
数字保险平台市场去年估值为1191.5亿美元，预计复合年增长率为11.51%，未来五年将达到2207.9亿美元。保险科技公司通过构建数字平台并与保险公司和供应商合作，正在颠覆保险业。物联网、大数据分析、区块链、人工智能和云计算等技术支持的数字保险平台实现了传统保险公司从以产品为中心的模式向主要以客户为中心的模式的转变。
- 客户忠诚度和满意度已成为保险公司首要关注的问题。人工智能 (AI) 和相关技术预计将对保险价值链的各个方面产生重大影响，从分销到承保、定价到理赔管理。这可能会导致保单近乎实时地定价、购买和绑定。通过这些，保险公司能够智能地连接信息并快速提供创新产品和服务，最终将显着提高客户忠诚度和满意度。
- 整个保险业都出现了巨大且前所未有的进步迹象。探索新技术并与保险公司及其现有技术合作伙伴合作开发新模型和工具。其他人则通过快速执行最小可行产品 (MVP)、概念验证 (POC) 并直接投入生产来刺激业务成果。许多人寻求在大流行期间和之后加快其现有数字路线图的方法。有些人正在探索新的外包解决方案以提高敏捷性。在过去的几个月里，市场的重点是联络中心和索赔功能的数字化。值得注意的是，在采用自动化和流程简化、改进结构化和非结构化数据、外部数据的使用以及知识的探索性使用方面取得了重大进展。
- 另一方面，向数字保险的转变增加了所需数据量和处理数据的方法的多样性。例如，在更新灾难模型时，保险公司需要知道有多少房屋和企业容易受到风险管理的影响，并相应地调整其记录。未来，灾难模型将需要涵盖更全面的威胁。此外，保险公司，尤其是销售网络保险的保险公司，有特定义务保护其系统和数据免遭黑客攻击，以管理风险并维持被保险人的信任。保险提供商需要适当的程序来安全地管理其被保险人的信息。
- 云计算使保险公司能够快速扩大或缩小业务规模，以响应不断变化的业务需求。这种可扩展性和灵活性对于处理客户需求的波动和适应市场变化至关重要。
- 将数字保险平台与遗留系统集成是保险行业的一个常见挑战，并且会抑制数字保险平台市场的增长。与这种集成相关的一些困难和复杂性可能会阻碍现代数字解决方案的采用和实施。
- COVID-19 大流行迫使保险公司加速数字化转型。随着封锁和社交距离措施的实施，保险公司必须找到新的方式来服务客户、管理索赔和远程开展业务。这种紧迫性推动了对数字保险平台的投资增加。
数字保险平台市场趋势
不断增长的云采用预计将推动市场增长
- 企业越来越意识到通过将数据移动到云而不是构建和维护新的数据存储来节省资金和资源的重要性，这推动了对基于云的解决方案的需求，因此，按需数字保险平台的采用该区域。由于具有多种优势，在未来几年中，云平台和生态系统预计将成为数字创新速度和规模爆炸式增长的启动平台。
- 基于云的保险解决方案可以通过有针对性的活动管理以及改进的机会和潜在客户参与模型，提供更好的社交聆听和更高的从机会到销售的转化率。这可能会带来更高的追加销售、交叉销售和保留率。云还可以通过提供更好的服务以及与最终客户更好的沟通来增强索赔体验。云的这种能力正在促进基于云的数字保险平台市场的增长。
- 此外，部署公共云服务将信任边界扩展到组织之外，使安全性成为云基础设施的重要组成部分。然而，越来越多地使用基于云的解决方案，大大简化了保险公司对网络安全实践的采用。随着云服务（例如 Google Drive、Dropbox 和 Microsoft Azure 等）的日益普及，以及这些工具作为一种工具的出现，作为业务流程不可或缺的一部分，企业必须处理安全问题，例如失去对敏感数据的控制。这导致了按需解决方案的增加。
- 医疗保健 IT 环境日益复杂，促使医疗保健组织寻找替代方案，以支持数字战略并提高敏捷性，同时降低成本。例如，去年，红帽宣布阿根廷非营利医疗保险组织 Medifé Asociación Civil 选择红帽实施基于红帽开放混合云技术的新数字应用架构，以支持在疫情期间不断变化的远程医疗服务。大流行。
- 带宽需求波动的组织主要需要快速扩展和缩减其容量。云技术为组织提供了根据运营需求增加和减少带宽所需的灵活性。这种方法可以降低成本并为企业带来竞争优势。
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亚太地区预计将占据重要市场份额
- 保险生态系统的出现只是一个开始。将支付和社交媒体整合到平台中，实现有针对性的保险营销并提供高度响应的客户参与能力，这是整个亚洲保险公司都看到的事情。这些平台首次为保险公司提供支付和营销服务。因此，科技行业的工作人员可以利用其规模来提供保险产品和服务，而无需重复传统保险公司产生的一些费用和开支。
- 根据IRDA（保险监管和发展局）的数据，截至上一财年末，印度共有67家保险公司在运营。其中，5 家是独立健康保险公司，27 家是普通保险公司，24 家是人寿保险公司。包括海外再保险公司分支机构在内的11家再保险公司也在该国开展业务。人寿保险公司（LIC）是公共部门中唯一一家提供人寿保险的公司。在非人寿保险业务中，有六家公共部门保险公司。此外，印度普通保险公司是唯一的国家再保险公司。如此庞大的保险公司数量将为所研究的市场创造增长机会。
- 此外，据瑞士再保险称，到 2029 年，亚太地区预计将占全球保险保费的 42%，其中中国的份额预计为 20%。到 2030 年代中期，该国有望成为最大的保险市场。根据贝恩公司的一份报告，亚太地区发展中市场的消费者保险严重不足，保险深度的衡量标准是总保费占人均 GDP 的百分比，这表明亚太地区发展中市场的消费者有大量未满足的需求。印度、中国大陆、印度尼西亚和马来西亚等渗透率低于 5% 的发展中市场。
- 保险分销格局正在逐步演变。在中国，数字渠道变得越来越重要。在许多亚太地区的司法管辖区，消费者愿意让保险公司提供生态系统服务。这些数字保险生态系统是相互关联的参与者，形成一系列产品和服务，使用户能够在一个集成体验中满足各种需求。预计这将增加对数字保险平台的需求。
- 为了满足客户的各种需求并增加市场份额，该地区的保险公司正在投资数字化。例如，今年，私募股权（PE）公司华平投资（Warburg Pincus）投资3.5亿美元股权，在东南亚推出数字化普通保险平台。这是该公司在该地区保险市场的最大投资。
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数字保险平台行业概况
数字保险平台是分散的，主要参与者包括 IBM 公司、微软公司、甲骨文公司、Pegasystems 公司和 Appian 公司。市场参与者正在采取合作伙伴关系和收购等策略来增强其产品供应并获得可持续的竞争优势。
- 2023 年 9 月 - 云保险软件解决方案的全球领导者之一 Majesco 与 Microsoft 结成战略联盟，以推动保险公司的长期数字化转型。该合作伙伴关系通过利用微软云和分析功能，为消费者提供可扩展且安全的智能云环境。
- 2023 年 4 月 - 安永组织宣布与全球数字保险平台提供商之一的 EIS Group Inc (EIS) 和安永会计师事务所 (EY US) 建立合作伙伴关系，协助客户执行和结合 EIS 的云原生和数字保险平台是一个主要的应用程序编程接口，旨在解决保险行业的挑战和未来的需求。
数字保险平台市场领导者
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Oracle Corporation
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Pegasystems Inc.
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Appian Corporation
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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数字保险平台市场新闻
- 2022 年 8 月 - USAA Life 宣布与健康数据平台 Human API 合作，以进一步实现人寿保险购买流程的数字化。 USAA 将使用 Human API 的健康智能平台访问其会员的数字健康数据，该平台由患者门户网络和 HIPAA 授权网络组成，以增强用户体验并简化和加快购买流程。
- 2022 年 4 月 - 为了协助保险企业进行数字化转型，技术服务提供商 Mindtree 与 Sapiens International Corporation 合作。该公司为银行和保险行业开发软件解决方案。得益于 Sapiens 和 Mindtree 及其先进的云原生核心银行和保险应用程序套件之间的合作，保险公司将能够提高可扩展性、上市速度和客户满意度。
数字保险平台行业细分
数字保险平台通过提高中央核心系统的效率和易于构建的客户体验的差异化来为保险公司提供支持。数字保险平台提供商的主要责任是确保根据客户的具体要求正确部署和集成数字保险解决方案。根据部署类型，市场分为本地部署和云部署。组织规模细分包括大型企业和中小企业。
数字保险平台市场按部署（本地、云）、组织规模（大型企业、中小企业）、应用程序（汽车和运输、家庭和商业建筑、生命与健康、商业与企业、消费电子和工业机械、旅游），按地理位置（北美、欧洲、亚太地区、拉丁美洲、中东和非洲）。所有上述细分市场的市场规模和预测均以美元价值提供。
| 按部署 | 云 | ||
| 本地部署 | |||
| 按组织规模 | 大型企业 | ||
| 中小企业 | |||
| 按申请 | 汽车和交通 | ||
| 住宅和商业建筑 | |||
| 生命与健康 | |||
| 商业与企业 | |||
| 消费电子产品和工业机器 | |||
| 旅行 | |||
| 按地理 | 北美 | 美国 | |
| 加拿大 | |||
| 欧洲 | 英国 | ||
| 德国 | |||
| 法国 | |||
| 欧洲其他地区 | |||
| 亚太地区 | 中国 | ||
| 日本 | |||
| 印度 | |||
| 亚太其他地区 | |||
| 拉美 | |||
| 中东和非洲 | |||
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数字保险平台市场研究常见问题解答
目前数字保险平台市场规模有多大？
数字保险平台市场预计在预测期内（2024-2029）复合年增长率为 11.51%
谁是数字保险平台市场的主要参与者？
IBM Corporation、Microsoft Corporation、Oracle Corporation、Pegasystems Inc.、Appian Corporation 是数字保险平台市场运营的主要公司。
数字保险平台市场增长最快的地区是哪个？
预计北美地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区在数字保险平台市场中占有最大份额？
2024年，亚太地区将占据数字保险平台市场最大的市场份额。
该数字保险平台市场涵盖哪些年份？
该报告涵盖了数字保险平台市场的历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了数字保险平台市场的多年市场规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
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Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2024 年数字保险平台市场份额、规模和收入增长率统计数据。数字保险平台分析包括 2029 年的市场预测展望和历史概览。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
