数字银行平台市场规模
| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 101.4亿美元 |
| 市场规模 (2029) | USD 195.6亿美元 |
| CAGR(2024 - 2029) | 14.04 % |
| 增长最快的市场 | 亚太 |
| 最大的市场 | 北美 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
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数字银行平台市场分析
数字银行平台市场规模预计到 2024 年为 101.4 亿美元，预计到 2029 年将达到 195.6 亿美元，在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率为 14.04%。
银行业正在快速经历数字化转型，消费者需要智能移动设备和数字银行服务。这些是推动市场增长的一些主要因素。
- 大多数银行更喜欢数字银行平台，因为它具有各种优势，例如降低 IT 成本、快速上市、开放银行、开箱即用但可配置的功能、全渠道客户体验和微服务架构等一些。例如，2022 年 12 月，德勤宣布与 AWS 合作，解决银行业的长期难题：向涵盖客户端界面到后台运营的数字优先系统过渡。
- 尽管新银行仍然是一个利基市场，但它们的市场份额增长率更高，并且服务客户的成本约为传统银行的三分之一。金融科技公司瞄准了价值链中利润丰厚的利基市场。拥有庞大客户群的大型科技公司构成了真正的威胁，一些老牌企业正在大力投资创新，使落后者黯然失色。
- 然而，数字银行平台与遗留系统的集成、网络中断和安全问题等问题可能会给银行带来严重损失，因此这些因素可能会阻碍市场的增长。
- 由于新冠肺炎 (COVID-19) 危机，网上银行活动有所增加，例如数字交易增加，而前往实体分行的次数减少。这场大流行迫使曾经抵制网上银行的个人消费者和企业采用数字银行应用程序作为新的默认设置。大流行给消费者带来了更多便利，从长远来看可能会增加需求。在供应商方面，大多数供应商一直专注于通过提供挑战时期所需的服务来获取客户。
数字银行平台市场趋势
越来越多地采用基于云的平台来促进市场增长
- 2023 年 1 月，菲律宾数字银行 GoTyme Bank 与全球云银行平台 Mambu 合作，创建创新的数字银行解决方案，旨在增加菲律宾人获得高质量金融服务的机会。
- 许多银行更喜欢利用基于云的服务来削减本地设置所需的 IT 基础设施成本，这使他们能够快速部署新产品和扩展基础设施，以更快的速度满足更广泛的客户群的不同需求，并快速管理增加实时支付，同时确保合规性和安全标准。
- 由于向 SaaS 提供商支付订阅费，系统维护成本和遗留技术问题都会减少。 SaaS 无需在 IT 上花费大量资金，而是让银行能够重新分配预算，以便他们能够专注于创新、客户满意度和业务增长。
- 云的使用还帮助移动银行平台提供响应式用户界面 (UI)，并支持银行客户在移动设备上的整个银行业务流程，从入职到交易银行请求。由于银行对移动银行的偏好不断变化，它们正在迅速采用移动银行平台。
- 此外，越来越多地采用第三方实时支付应用程序（例如 Whatsapp Pay 和 PhonePay），导致银行对可靠基础设施的需求增加，以顺利进行 UPI 交易。例如，Visa 最近完成了对 Plaid 的 53 亿美元收购，Plaid 是一家金融科技初创公司，允许应用程序轻松、即时地连接客户的银行账户。诸如此类的技术变革导致数字银行业对云基础设施的需求增加。
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北美预计将占据主要份额
- 许多最大的银行都位于北美，这是数字银行平台市场不断增长的一个重要原因。该地区的数字银行公司提供软件即服务，以便将遗留系统转变为数字系统。例如，Temenos 凭借功能最丰富、技术最先进的前端到后端 SaaS 数字银行产品，帮助新的美国数字银行在 90 天内上线。
- 随着安全性更好的区块链技术的使用越来越多，数字银行平台变得越来越受欢迎，特别是在 BSFI 领域。这一因素正在推动该国市场的增长。许多公司正在开发基于区块链的云数字银行平台。
- 北美也是最具创新性和最先使用云的地方之一。云基础设施提供商在该地区拥有牢固的立足点，这有助于市场进一步增长。
- 数字银行平台的使用量稳步上升，金融科技应用程序的使用量也出现了类似的增长，金融科技应用程序是美国增长最快的应用程序类型之一。由于全球冠状病毒（COVID-19）大流行，美国人更多地呆在家里并更多地使用手机。这导致该地区出现了更多的数字银行业务。
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数字银行平台行业概况
数字银行平台市场正在走向碎片化。这是因为公司和解决方案进入市场，在数字银行生态系统中形成了碎片化的格局。然而，随着技术进步和产品创新，中小型公司正在通过获得新合同和合作伙伴关系来增加其市场份额。
2023 年 1 月，Axis 银行与 OPEN 合作，为其客户（包括中小企业、自由职业者、家庭创业者、影响者等）提供完全原生的数字活期账户。此次合作使更大的企业界能够获得 Axis Bank 全面的银行业务经验和 OPEN 的端到端财务自动化功能，用于业务管理，例如支付、会计、工资单、合规性、支出管理和其他服务。
2022年11月，Capco与Savana宣布战略合作，加速银行转型，推动数字产品持续创新。此次合作将支持银行克服在满足不断变化的客户期望和无缝现代全渠道体验需求方面所面临的技术挑战。
数字银行平台市场领导者
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Oracle Corporation
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SAP SE
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Tata Consultancy Services Limited
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Temenos Headquarters SA
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Worldline SA
*免责声明：主要玩家排序不分先后
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数字银行平台市场新闻
- 2023 年 1 月：台湾数字银行 Next Bank 推出 Temenos。 Next Bank 可以利用 Temenos 的开放平台快速有效地将产品推向市场。该银行打算随着时间的推移增加外汇服务，例如农民工汇款服务和理财工具。由 Temenos 提供支持的 Next Bank 计划在推出后 9 个月内迅速扩大到约 30 万用户。
- 2022 年 12 月：富国银行为其企业投资和商业银行客户推出一站式数字银行门户。通过此次推出，该公司期待利用人工智能和机器学习（AI 和 ML），根据组织的独特需求为其提供个性化的企业和商业金融服务。
数字银行平台市场报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场动态
4.1 市场概况
4.2 行业价值链分析
4.3 行业吸引力——波特五力分析
4.3.1 供应商的议价能力
4.3.2 消费者的议价能力
4.3.3 新进入者的威胁
4.3.4 替代品的威胁
4.3.5 竞争激烈程度
4.4 市场驱动因素
4.4.1 越来越多地采用基于云的平台以获得更高的可扩展性
4.4.2 消费者对智能移动设备和数字银行服务的需求不断增长
4.5 市场限制
4.5.1 日益增加的安全担忧
4.6 COVID-19 对行业影响的评估
5. 市场细分
5.1 按部署
5.1.1 云
5.1.2 本地部署
5.2 按类型
5.2.1 企业银行
5.2.2 零售银行
5.3 地理
5.3.1 北美
5.3.2 亚太地区
5.3.3 欧洲
5.3.4 中东和非洲
6. 竞争格局
6.1 公司简介*
6.1.1 Appway AG
6.1.2 CREALOGIX Holding AG
6.1.3 EdgeVerve Systems Limited
6.1.4 Fiserv, Inc.
6.1.5 Oracle Corporation
6.1.6 SAP SE
6.1.7 Sopra Steria
6.1.8 Tata Consultancy Services Limited
6.1.9 Temenos Headquarters SA
6.1.10 Worldline SA
7. 投资分析
8. 市场机会和未来趋势
数字银行平台行业细分
传统银行借助数字银行平台可以成为全数字化银行。这些平台帮助银行在以客户为中心、内部优化、生态系统就绪等方面赋能数字化，从而支持银行长期的数字化转型之路。 -现成的功能和灵活的架构。
数字银行平台市场按部署（云、本地）、类型（公司银行、零售银行）和地理位置（北美、欧洲、亚太地区、拉丁美洲、中东和非洲）进行细分。
上述所有细分市场的市场规模和预测均按价值（百万美元）提供。
数字银行平台市场研究常见问题解答
数字银行平台市场有多大？
数字银行平台市场规模预计到 2024 年将达到 101.4 亿美元，复合年增长率为 14.04%，到 2029 年将达到 195.6 亿美元。
目前数字银行平台市场规模有多大？
2024年，数字银行平台市场规模预计将达到101.4亿美元。
谁是数字银行平台市场的主要参与者？
Oracle Corporation、SAP SE、Tata Consultancy Services Limited、Temenos Headquarters SA、Worldline SA 是数字银行平台市场运营的主要公司。
数字银行平台市场增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区在数字银行平台市场中占有最大份额？
2024年，北美在数字银行平台市场中占据最大的市场份额。
该数字银行平台市场涵盖哪些年份？2023 年的市场规模是多少？
2023年，数字银行平台市场规模估计为88.9亿美元。该报告涵盖了数字银行平台市场的历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了数字银行平台市场的未来几年规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
数字银行平台行业报告
Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2024 年数字银行平台市场份额、规模和收入增长率统计数据。数字银行平台分析包括 2029 年的市场预测展望和历史概览。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
