中国保险市场和行业份额，公司

Q: 目前中国在线保险市场规模有多大？

中国在线保险市场预计在预测期内（2024-2029年）复合年增长率为11% Read More

中国在线保险市场规模

研究期	2020 - 2029
估计的基准年	2023
CAGR	11.00 %
市场集中度	高的
主要参与者 *免责声明：主要玩家排序不分先后

中国在线保险市场分析

科技热潮对中国的冲击尤其迅速。预计2020年中国普通保险行业将增长3.8%，而2019年的增长率为5.7%。在移动和互联网用户快速增长的推动下，科技公司已经创建了大规模的生态系统，为具有强大在线消费习惯的社区提供服务以及对移动设备的严重依赖。这些在线生态系统已成为中国科技领域的象征，并对经济做出了重要贡献。科技企业数量的快速增长和网络生态系统的快速发展基于对创新的大力鼓励和对创业的支持。最成熟的科技公司已经创建了涵盖生活各个方面的在线生态系统，从电子商务到生活方式服务再到金融服务。即使按照全球标准来看，它们的规模也很大。

网上购买人身保险在中国越来越受欢迎，保费同比增长13.6%。来自线上渠道的个人保险保费总额达人民币 2,110.8 亿元（约 435 亿新加坡元）。健康险增长最快，保费增长58.8%至374.8亿元。这很可能是由于 COVID-19 大流行导致公众对健康的担忧增加。

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随着中国技术创新和电子商务的不断发展，在线保费的份额预计在未来几年将进一步增长。在疫情迫使保险公司重新评估其在处理销售、承保、风险评估和理赔方面的数字化能力之后，保险公司将越来越积极地部署新的数字技术，以增强其长期竞争优势。预计中国保险监管机构将采取更多措施来监管在线保险市场，以控制风险并保护保险公司的财务稳健和消费者的利益。

中国在线保险市场趋势

中国在线健康保险增速快于在线寿险

中国的大科技（大数据、云计算、人工智能、区块链）和平台生态系统可能会进一步扰乱全球保险业。首先，生态系统可能由科技巨头拥有或驱动，将保险公司推向边缘，这对获取客户和数据造成了可怕的后果。其次，百度、阿里巴巴和腾讯等早期采用者中国企业已经在金融科技生态系统中建立了卓越的地位，也可能扰乱其他市场。

中国高度集中的保险市场已上升至全球第二位，并应继续以两位数的速度增长。自 2008 年全球金融危机以来，保险保费（不含健康险）几乎翻了两番，达到 4,170 亿欧元（2018 年），使中国成为全球第二大保险市场。而且仍有很大的追赶潜力：中国的人均保费达到 294 欧元；在所有其他前五个市场中，人们在保险上的花费大约是其十倍。

进入中国保险市场的监管门槛有所降低，近期的政策公告有利于保险科技公司的进一步发展。 2018-2019年中期的刺激措施（相当于GDP的5%；预计2020年将进一步达到2.7%）、针对私营部门的宽松货币条件和中国制造2025正在为保险科技公司的蓬勃发展创造有利的环境，并鼓励外国投资者参与。中国当局对中小企业的推动可能会在中型保险市场中揭开隐藏的瑰宝，从而在保险价值链上建立战略合作伙伴关系。

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凭借规模、目标和敏捷性，中国对于平台经济中的保险界至关重要。中国消费者是保险科技公司的天赐之物，技术密集型分销渠道和产品将呈指数级增长。此外，监管机构和当局有能力也有意愿培育国内乃至全球的技术和服务领军企业。全球保险巨头可以进入蓬勃发展的中国保险科技领域，而他们的经验，尤其是来自欧洲的经验（例如承保和产品开发、资产负债管理、隐私和消费者保护）可能会被证明是有用的。据报道，当顾客仍在机场时，该公司还支付了航班延误的费用。该公司已向超过 4.6 亿人出售了约 60 亿份保单。

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中国在线保险服务的活跃移动用户规模创历史新高。

在中国，在线保险服务的季度活跃移动用户在过去几年呈现增长趋势，从2017年第一季度的约3.16亿增加到2020年第三季度的近8亿。2020年第二季度由于线下服务受到冠状病毒控制的限制，季度活跃移动用户达到三年来新高，约为8.15亿。

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中国在线保险行业概况

该报告涵盖了中国在线保险市场的主要参与者。就市场份额而言，目前研究的市场中有一些主要参与者占据主导地位。然而，由于该国存在大量参与者，市场高度分散。因此，公司更加注重通过合作和伙伴关系来增强其在线形象。主要参与者包括众安保险、富卫保险、Instony、大宝、车车365、慧择、易保、随地互助、领结、51社宝。

中国在线保险市场领导者

ZhongAn
China Pacific Insurance Company
Ping An Insurance
PICC
Taikang Life Insurance
*免责声明：主要玩家排序不分先后

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中国在线保险市场动态

2021年3月，中国银行保险监管机构银保监会修订了互联网保险业务规则，以解决寻求加入在线保险行业的公司急剧增加的市场问题。 2020年，在中国监管机构注册的互联网保险企业共有7,741家，较上年增长93%。

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2021年1月，中国第一家100%数字化保险公司众安保险宣布实施多元化战略，以避免过度依赖合作伙伴。众安减少了中间销售数量，转而采用D2C销售。为此，这家数字保险公司依靠技术和客户体验。它使用人工智能实现 70% 的在线客户服务自动化。

中国在线保险市场报告 - 目录

1. 介绍

1.1 研究成果
1.2 研究假设
1.3 研究范围

2. 研究方法论

3. 执行摘要

4. 市场动态

4.1 市场概况
4.2 中国保险科技商业模式
- 4.2.1 商业模式的演变
- 4.2.1.1 技术支持
- 4.2.1.2 生态系统整合
- 4.2.1.3 未来扩张的衍生品
- 4.2.2 经济演变
- 4.2.3 保险科技商业模式的成功因素
- 4.2.4 风险和不确定性
4.3 市场驱动因素
4.4 市场限制
4.5 Porters 5 力分析
- 4.5.1 新进入者的威胁
- 4.5.2 买家/消费者的议价能力
- 4.5.3 供应商的议价能力
- 4.5.4 替代产品的威胁
- 4.5.5 竞争激烈程度
4.6 Covid-19 对行业的影响

5. 市场细分

5.1 类型
- 5.1.1 人寿保险
- 5.1.2 非人寿保险
- 5.1.2.1 健康保险
- 5.1.2.2 事故
- 5.1.2.3 宠物保险
- 5.1.2.4 牙科保险
- 5.1.2.5 其他非人寿保险

6. 竞争格局

6.1 供应商市场份额
6.2 并购
6.3 公司简介
- 6.3.1 ZhongAn Insurance
- 6.3.2 FWD
- 6.3.3 Instony
- 6.3.4 Datebao
- 6.3.5 Cheche365
- 6.3.6 Huize
- 6.3.7 eBaoTech
- 6.3.8 Suidihuzhu
- 6.3.9 Bowtie
- 6.3.10 51Shebao

7. 市场机会和未来趋势

8. 附录

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中国在线保险行业细分

在线保险使客户可以随时在家中舒适地点击几下鼠标即可购买保险产品，并且无需提交实物文件。在线购买保险方便、快捷且经济高效。中国在线保险市场按类型可分为寿险和非寿险。非人寿保险可进一步细分为健康保险、意外保险、航空旅行保险、牙科保险和其他非人寿保险。这份中国在线保险市场报告旨在对中国在线保险市场进行详细分析。它重点关注市场动态、最新趋势以及对中国在线保险市场的洞察。它还分析了主要参与者和竞争格局以及 Covid-19 对市场的影响。