北美市场规模的挑战者银行
| 研究期 | 2020 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| 预测数据期 | 2024 - 2029 |
| 历史数据期 | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| 市场集中度 | 低的 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
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北美市场挑战者银行分析
北美挑战者银行今年的收入为 100 亿美元，预计预测期内的复合年增长率为 9%。尽管过去几十年金融服务不断创新和监管动荡，传统银行在很大程度上保留了其在金融生态系统中的作用。如今，美国仍有数千家分行银行和信用合作社，来自新的、专注于在线的挑战者的竞争有限。然而，随着挑战者银行出现新的、资金充足的竞争浪潮，这种情况可能会发生变化。
随着越来越多的客户对传统银行感到不满，挑战者银行崛起。由于没有实体分支机构且管理成本较低，这些在线和移动银行可以以更低的费用提供更好的产品。对于年轻一代来说，这些功能很有吸引力。千禧一代更换银行的可能性是其他几代人的两到三倍。挑战者银行是在市场上拥有完整银行牌照的老牌公司。
挑战者银行在世界各地越来越受欢迎，冠状病毒大流行限制的影响有助于公众接受数字服务。挑战者银行提供传统银行产品，如活期账户、储蓄账户、信用卡和借记卡计划，以及基于金融科技创新和在线连接的创新用户友好型服务。
北美市场趋势中的挑战者银行
挑战者银行在北美越来越受欢迎
最近，新银行和挑战者银行越来越受欢迎，吸引了许多客户，尤其是年轻一代。使用移动应用程序和在新冠大流行之后，每个人都对数字交易感兴趣。它对挑战者银行不断增长的需求产生了重大影响。传统银行和金融机构也开始认识到这些金融领域新参与者的潜力。根据 2020 年至 2023 年对美国银行和信用合作社高管进行的年度调查，认为新型银行和挑战者银行对传统银行业构成竞争威胁的受访者比例在 2020 年至 2022 年期间稳步上升。预计这将创造利润丰厚的增长挑战者银行的前景。
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数字支付和交易支持挑战者银行的发展
过去两年，随着疫情加速向非接触式支付和电子商务的转变，新兴市场的数字支付交易迅速增长。与其他支付方式相比，美国更喜欢使用信用卡和移动钱包，这可能是由于 PayPal 等移动支付应用程序的受欢迎程度和用户体验。数字支付通过提高效率和速度来节省成本。非现金零售支付交易数量在非法交易中有所增加。信用卡、手机钱包和借记卡占据了货币交易的主要份额，直接支撑了 Neo 和 Challenger 银行的增长。
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北美挑战者银行行业概况
该报告涵盖了北美挑战者银行的主要参与者。就市场份额而言，目前很少有主要参与者占据市场主导地位。该报告概述了该地区运营的挑战者银行。我们将介绍几家主要公司的详细概况，包括产品供应、管理这些公司的法规、总部和财务业绩。主导市场的一些主要参与者包括 Chime、Varo、Aspiration、MoneyLion 和 Qapital。
北美市场领导者的挑战者银行
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Chime
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Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
*免责声明：主要玩家排序不分先后
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北美市场的挑战者银行新闻
- 2023 年 3 月：据报道，美国挑战者 Varo Bank 将以 18 亿美元的估值筹集 5000 万美元，自上次融资以来估值下降了 28%。 2021 年 9 月，该公司在 Lone Pine Capital 领投的 E 轮融资中筹集了 5.1 亿美元，估值为 25 亿美元。
- 2022 年 10 月：Aspiration 推出第一张信用卡——Aspiration 零信用卡。这张新卡每次购买都能赚取现金返还，但最终的用途远不止于此。
北美挑战者银行市场报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场动态和洞察
4.1 市场概况
4.2 市场驱动因素
4.3 市场限制
4.4 行业吸引力——波特五力分析
4.4.1 供应商的议价能力
4.4.2 买家的议价能力
4.4.3 新进入者的威胁
4.4.4 替代品的威胁
4.4.5 竞争激烈程度
4.5 COVID-19 对市场的影响
4.6 洞察行业最新趋势和技术创新
5. 市场细分
5.1 按服务类型
5.1.1 贷款
5.1.2 手机银行
5.1.3 支票和储蓄账户
5.1.4 付款及转账
5.1.5 其他的
5.2 按最终用户类型
5.2.1 商业
5.2.2 个人的
5.3 按国家/地区
5.3.1 鹿
5.3.2 加拿大
6. 竞争格局
6.1 市场集中度概览
6.2 公司简介
6.2.1 Chime
6.2.2 Varo
6.2.3 Aspiration
6.2.4 MoneyLion
6.2.5 Qapital
6.2.6 BankMobile
6.2.7 Upgrade
6.2.8 Dave
6.2.9 Zero
6.2.10 Stash
6.2.11 Deserve
6.2.12 Current*
7. 市场机会和未来趋势
8. 免责声明和关于我们
北美挑战者银行行业细分
挑战者银行是规模较小、较新的银行，旨在直接竞争或挑战。这些传统银行采用现代金融实践。许多人放弃了基于分行的银行业务，而仅通过在线或应用程序进行操作。该报告涵盖了对欧洲挑战者银行各个细分市场的市场规模和预测的了解和深入分析。它包括监管环境、挑战者银行及其业务模式、详细的市场细分以及存款和贷款等产品，以定义其财务绩效指标、当前市场趋势、市场动态变化和增长机会。北美的挑战者银行市场按服务类型（贷款、移动银行、支票和储蓄账户、支付和汇款等）、最终用户类型（企业和个人）和国家/地区（美国和加拿大）进行细分。该报告提供了北美挑战者银行所有上述细分市场的市场规模和价值（十亿美元）预测。
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北美挑战者银行市场研究常见问题解答
目前北美挑战者银行市场规模有多大？
北美挑战者银行市场预计在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率将超过 9%
谁是北美挑战者银行市场的主要参与者？
Chime、Varo Money、Aspiration、MoneyLion Inc、Qapital 是在北美挑战者银行运营的主要公司。
北美挑战者银行市场涵盖哪些年份？
该报告涵盖了北美挑战者银行市场历年市场规模：2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了北美挑战者银行市场历年市场规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
北美挑战者银行行业报告
由 Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2024 年北美挑战者银行市场份额、规模和收入增长率统计数据。北美挑战者银行分析包括 2024 年至 2029 年的市场预测展望和历史概览。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
