人工智能在金融科技市场规模中的应用
| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 440.8亿美元 |
| 市场规模 (2029) | USD 508.7亿美元 |
| CAGR(2024 - 2029) | 2.91 % |
| 增长最快的市场 | 亚太 |
| 最大的市场 | 北美 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
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人工智能在金融科技市场分析中的应用
人工智能金融科技市场规模预计到 2024 年为 440.8 亿美元，预计到 2029 年将达到 508.7 亿美元，预测期内（2024-2029 年）复合年增长率为 2.91%。
COVID-19 大流行的爆发加速了人们与金融服务互动方式的变化。以支付和财富为重点的金融科技公司一直致力于通过投资新资源或扩大能力来加强现有基础设施，以承受更高交易量对其系统造成的压力。尽管这对金融科技公司来说似乎具有挑战性，但此类行动对人工智能解决方案提出了巨大的需求，因为这些公司的收入依赖于交易量。这些因素预计将带动金融科技市场对人工智能解决方案的需求。
- 金融公司是大型计算机和关系数据库的早期采用者。他们热切地等待着更高水平的计算能力。人工智能 (AI) 通过在更广泛的范围内应用源自人类智能方面的方法来改善结果。过去几年的计算军备竞赛彻底改变了金融科技公司。机器学习、人工智能、神经网络、大数据分析、进化算法等技术使计算机能够处理比以往任何时候都庞大、多样、多样和深入的数据集。
- 此外，人工智能和机器学习使银行和金融科技受益，因为它们可以处理大量有关客户的信息。然后对这些数据和信息进行比较，以获得有关客户想要的及时服务/产品的结果，这从本质上有助于发展客户关系。
- 此外，机器学习正在以前所未有的速度被采用，特别是用于创建倾向模型。银行和保险公司正在为网络和移动应用程序引入基于机器学习的解决方案。通过根据实时行为数据预测客户的产品倾向，进一步增强了实时目标营销。
- 一些市场现有企业正在通过明确提供解决方案来建立利基市场，例如银行业的人工智能聊天机器人。例如，2021 年 6 月，Talisma 和 Active.Ai 合作，使用支持对话 AI 的聊天机器人改善 BFSI 的客户体验。
- 此外，一些信用卡公司在其现有的欺诈检测工作流程中实施了预测分析，以减少误报。多家公司为信用卡公司和其他金融机构提供基于人工智能的反洗钱 (AML) 和欺诈检测解决方案，所研究的市场进一步受到关注。
- 例如，2022 年 6 月，人工智能驱动的反洗钱 (AML) 软件开发商 Lucinity 与欺诈管理公司 SEON 合作，在 AML 合规软件中包含实时欺诈预防功能。 SEON的欺诈预防解决方案将通过Lucinity的平台提供，为客户提供从交易监控到实时欺诈检测和预防的合规风险服务。
- 此外，人工智能就绪的基础设施应该能够进行高效的数据管理，具有足够的处理能力，敏捷、灵活和可扩展，并且能够容纳不同数量的数据。因此，对于金融科技小型企业来说，组装必要的硬件和软件元素来支持人工智能将更具挑战性。此外，随着人工智能和深度学习应用程序民主化的扩大，不仅对科技巨头而言，而且对中小型企业来说也是可行的。对人工智能专业人员完成这项工作的需求也在激增，而训练有素的资源的稀缺是人工智能在金融科技领域面临的主要挑战。
人工智能在金融科技市场趋势中的应用
欺诈检测预计将出现显着增长
- 人工智能可以帮助确定快速有效的方法来检测金融欺诈和不当行为。它们允许机器准确地处理巨大的数据集，而人们有时会遇到困难。使用人工智能进行欺诈检测具有多种优势。快速计算能力是人工智能和机器学习的众所周知的优势。它可以掌握用户的应用程序使用习惯，例如交易方式、支付方式等，从而能够实时发现异常情况。它减少了误报，并允许专家专注于更复杂的问题，因为它比手动技术更有效。
- 根据认证欺诈审查员 (ACFE) 和分析先驱 SAS 进行的一项新民意调查，去年国际上使用人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 进行欺诈检测的情况有所增加。调查显示，13% 的组织采用人工智能 (AI) 和机器学习来检测和阻止欺诈，另有 25% 的组织计划在未来一两年内这样做，增幅约为 200%。根据这项民意调查，欺诈审查人员发现这一跨行业的反欺诈技术和其他反欺诈技术正在广泛传播。
- 此外，印度储备银行 (RBI) 报告称，2022 财年印度各地发生了约 9,103 起银行欺诈事件。这一数字比上一年有所增加，扭转了过去十年的趋势。银行诈骗总价值从 1.38 万亿印度卢比下降至 6040 亿印度卢比。银行欺诈案件的如此大量增加将使人工智能市场参与者能够开发新的解决方案或工具来满足客户的广泛需求。
- 市场上的参与者正在合作，为客户提供更好的服务。例如，2023 年 2 月，万事达卡与中东和非洲首屈一指的数字商务提供商 Network International 合作，解决欺诈、拒绝付款和退款问题，从而最大限度地降低收单机构的成本和风险。通过此次合作，Network 将在整个地区推出万事达卡的 Brighterion 人工智能 (AI) 技术，为收单机构和企业提供交易欺诈筛查和商户监控。
- 此外，2022 年 3 月，为全球保险行业提供人工智能驱动的决策自动化和优化解决方案的提供商 Shift Technology 与为财产和意外伤害保险行业提供技术解决方案的全球提供商 Duck Creek Technologies 宣布建立解决方案合作伙伴关系，以支持人工智能的欺诈检测功能将于 2022 年上市。完全集成后，Duck Creek Claims 用户将直接在其索赔管理软件系统中收到实时欺诈警报。
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北美占据最大的市场份额
- 由于著名的人工智能软件和系统供应商、金融机构对人工智能项目的联合投资以及大多数人工智能在金融科技解决方案中的采用，北美预计将主导金融科技市场的人工智能。预计该地区在未来几年将在这一领域实现显着增长。此外，北美是许多人工智能金融科技公司的业务中心，Sidetrade 等公司选择将其北美业务设在卡尔加里。
- 政府对人工智能的举措和投资。例如，会推动市场。斯坦福大学最近的一项研究数据显示，2022 财年，美国政府在人工智能 (AI) 合同上花费了 33 亿美元。联邦政府机构的技术支出从 2021 年的 27 亿美元每年增长超过 6 亿美元，其中决策科学、计算机视觉和自主领域获得了大部分投资。自 2017 年美国政府在人工智能技术上花费 13 亿美元以来，人工智能合同总支出已增长超过 2.5 倍。
- 市场参与者正在合作，为该地区的客户提供更好的服务。例如，2022 年 8 月，NACUSO CUSO 年度奖获得者、通过更好的评分改善信贷准入的参与者 Zest AI 宣布与全球数据、分析和技术公司 Equifax, Inc. 建立合作伙伴关系。此次合作将使信用社能够使用 Zest AI 的承保技术来分析更多 Equifax 来源的数据，从而以更快的速度接受更多申请，特别是那些传统上银行服务不足的申请。这是 Zest AI 与国家消费者报告机构的第一个大型分销关系。
- 一些公司的解决方案可以帮助企业通过下一代最佳行动软件发展零售银行业务，检测和打击金融欺诈，并通过多渠道客户体验解决方案改善客户关系。例如，2022 年 4 月，协作应收账款领域的参与者 Versapay 今天表示，已完成对美国金融科技初创公司 DadeSystems 的收购。此次收购后，Versapay 的一系列应收账款 (AR) 自动化解决方案及其人工智能和机器学习功能得到了扩展。它还扩大了 Versapay 的企业和中端市场足迹，同时为其不断增长的员工增加了关键技能。
- 该地区的银行已开始使用区块链技术来记录数据并打击欺诈。区块链记录每笔交易的详细信息，从而更容易检测黑客企图。该技术允许在全球范围内进行支付，并允许以较低的佣金进行快速交易。区块链的分布式账本技术（DLT）有助于跨不同商店和分布式网络记录和共享数据。此外，加密和算法方法可以跨金融网络同步数据。这是重要的一步，因为交易数据可以存储在不同的位置。它为区块链互操作性和跨行业数据交换铺平了道路。
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人工智能在金融科技行业概述
由于全球参与者众多，金融科技市场的人工智能正在走向碎片化。大公司的各种收购和合作预计很快就会发生，重点是创新。市场上的一些主要参与者包括 IBM 公司、英特尔公司、Narrative Science 和微软公司。
2023 年 2 月，文莱的 Baiuri 银行选择了新加坡软件即服务 (SaaS) 金融科技公司 Finbots.ai，通过人工智能 (AI) 实现信用风险管理现代化。据Finbots.ai称，其人工智能信用建模解决方案creditX将使Baiduri Bank能够以极少的时间和成本设计和部署高质量的信用记分卡。这将最大限度地降低信贷风险，提高零售和中小型组织（SME）的效率和敏捷性，并加快银行针对服务不足的信贷市场的普惠金融活动。
2023 年 2 月，丰业银行推出了新工具 Scotia Smart Investor，为客户提供更好的资产控制。这家加拿大银行通过 Assistance+ 推出了这款新设备，将人工智能驱动的建议与实时个性化帮助相结合。 Scotia Smart Investor 由丰业银行关联的共同基金交易商丰业证券 (Scotia Securities) 创建。该工具包括人工智能驱动的建议引擎，将帮助用户设计、规划、监控和更新财务目标。
金融科技市场领导者中的人工智能
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IBM Corporation
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Intel Corporation
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ComplyAdvantage.com
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Narrative Science
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Amazon Web Services, Inc.
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人工智能在金融科技市场新闻中的应用
- 2023 年 3 月：端到端金融科技和监管科技解决方案提供商 CSI 与 Hawk AI（面向银行和支付处理商的全球反洗钱 (AML) 和欺诈预防技术）合作，提供其最新产品 WatchDOG Fraud 和看门狗 AML。产品中的人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 模型可实现多层自动监督，实时监控、检测和报告欺诈或可疑活动。 WatchDOG Fraud 通过监控交易行为来检测所有渠道和支付类型的欺诈趋势。
- 2023 年 1 月：Inscribe 筹集了 2500 万美元，用于利用人工智能打击金融欺诈。 Inscribe 对财务入职文件进行解析、分类和数据匹配，强调所提供的文件与使用人工智能驱动的欺诈检测恢复的文件之间的任何不一致之处。个人客户风险概况（包括银行对账单和交易的快照）是使用姓名、地址和银行对账单交易等文档详细信息自动生成的。
金融科技市场中的人工智能报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场洞察
4.1 市场概况
4.2 行业吸引力——波特五力分析
4.2.1 供应商的议价能力
4.2.2 买家的议价能力
4.2.3 新进入者的威胁
4.2.4 替代品的威胁
4.2.5 竞争激烈程度
4.3 人工智能在金融技术中的新兴应用
4.4 技术快照
4.5 COVID-19 对市场的影响
5. 市场动态
5.1 市场驱动因素
5.1.1 金融组织对流程自动化的需求不断增加
5.1.2 提高数据源的可用性
5.2 市场限制
5.2.1 需要熟练的劳动力
6. 市场细分
6.1 按类型
6.1.1 解决方案
6.1.2 服务
6.2 按部署
6.2.1 云
6.2.2 本地部署
6.3 按申请
6.3.1 聊天机器人
6.3.2 信用评分
6.3.3 量化与资产管理
6.3.4 欺诈识别
6.3.5 其他应用
6.4 按地理
6.4.1 北美
6.4.2 欧洲
6.4.3 亚太地区
6.4.4 世界其他地区
7. 竞争格局
7.1 公司简介
7.1.1 IBM Corporation
7.1.2 Intel Corporation
7.1.3 ComplyAdvantage.com
7.1.4 Narrative Science
7.1.5 Amazon Web Services Inc.
7.1.6 IPsoft Inc.
7.1.7 Next IT Corporation
7.1.8 Microsoft Corporation
7.1.9 Onfido
7.1.10 Ripple Labs Inc.
7.1.11 Active.Ai
7.1.12 TIBCO Software (Alpine Data Labs)
7.1.13 Trifacta Software Inc.
7.1.14 Data Minr Inc.
7.1.15 Zeitgold
7.1.16 Sift Science Inc.
7.1.17 Pefin Holdings LLC
7.1.18 Betterment Holdings
7.1.19 WealthFront Inc.
8. 投资分析
9. 市场的未来
人工智能在金融科技行业细分中的应用
使用人工智能数据挖掘工具进行数据分析可以帮助金融科技组织收集多种角度的信息，并导致数据孤岛。人工智能和机器学习帮助组织收集众多方面的数据，并通过揭示有用的信息来提取、分析、清理和归档数据。
金融科技市场中的人工智能按类型（解决方案和服务）、部署（云和本地）、应用程序（聊天机器人、信用评分、定量和资产管理以及欺诈检测）和地理位置（北美、欧洲、亚洲）进行细分-太平洋和世界其他地区）。上述所有细分市场的市场规模和预测均按价值（十亿美元）提供。
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人工智能在金融科技市场研究中的常见问题解答
人工智能在金融科技市场有多大？
人工智能金融科技市场规模预计到 2024 年将达到 440.8 亿美元，复合年增长率为 2.91%，到 2029 年将达到 508.7 亿美元。
目前人工智能在金融科技市场的规模有多大？
2024年，人工智能金融科技市场规模预计将达到440.8亿美元。
金融科技市场人工智能的主要参与者是谁？
IBM Corporation、Intel Corporation、ComplyAdvantage.com、Narrative Science、Amazon Web Services, Inc.是金融科技市场人工智能领域的主要公司。
金融科技市场人工智能增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区的人工智能在金融科技市场中占有最大份额？
2024年，北美在金融科技市场人工智能领域占据最大市场份额。
这个人工智能金融科技市场涵盖了哪些年份，2023年的市场规模是多少？
2023年，人工智能金融科技市场规模预计为428.3亿美元。该报告涵盖了金融科技市场中人工智能的历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了金融科技市场中人工智能的市场规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
人工智能在金融科技行业报告中的应用
Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2024 年人工智能在金融科技市场份额、规模和收入增长率的统计数据。金融科技中的人工智能分析包括对 2029 年的市场预测展望和历史回顾。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
