Dịch vụ tư vấn Robo Quy mô thị trường
| Giai Đoạn Nghiên Cứu | 2019 - 2029 |
| Quy Mô Thị Trường (2024) | USD 11.52 tỷ |
| Quy Mô Thị Trường (2029) | USD 45.75 tỷ |
| CAGR(2024 - 2029) | 31.78 % |
| Thị Trường Tăng Trưởng Nhanh Nhất | Châu á Thái Bình Dương |
| Thị Trường Lớn Nhất | Bắc Mỹ |
| Tập Trung Thị Trường | Cao |
Những người chơi chính
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào |
Chúng Tôi Có Thể Giúp Gì?
Phân tích thị trường dịch vụ tư vấn robot
Quy mô Thị trường Dịch vụ tư vấn robot ước tính đạt 11,52 tỷ USD vào năm 2024 và dự kiến sẽ đạt 45,75 tỷ USD vào năm 2029, tăng trưởng với tốc độ CAGR là 31,78% trong giai đoạn dự báo (2024-2029).
Quá trình số hóa nhanh chóng của ngành BFSI đã thúc đẩy sự phát triển của đầu tư kỹ thuật số, trong đó cố vấn Robo đóng vai trò chính. Các dịch vụ tư vấn Robo chủ yếu mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư thụ động, những người không thích giám sát cá nhân việc phát triển danh mục đầu tư của họ.
- Tự động hóa nhanh chóng các quy trình và hoạt động kinh doanh trong các ngành của người dùng cuối đang đóng vai trò là chất xúc tác chính cho việc áp dụng các dịch vụ tư vấn bằng Robo. Những dịch vụ này loại bỏ sức lao động của con người vì các nền tảng trực tuyến cung cấp các dịch vụ tương tự với chi phí thấp hơn. Ngoài ra, các dịch vụ này luôn sẵn sàng 24/7 miễn là người dùng có kết nối Internet.
- Một số nền kinh tế mới nổi đang khuyến khích các doanh nghiệp trong khu vực tăng cường thử nghiệm và nghiên cứu các dịch vụ tư vấn bằng robot. Những sáng kiến này còn được kỳ vọng sẽ đóng vai trò là chất xúc tác cho sự tăng trưởng của thị trường. Ví dụ Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) của Ả Rập Saudi đã phê duyệt Công ty Đầu tư Wahed Capital và Haseed để thử nghiệm các dịch vụ tư vấn Robo của mình. Điều này được thực hiện như một phần trong chiến lược của đất nước nhằm khuyến khích sử dụng công nghệ tài chính trong nền kinh tế Ả Rập.
- Trong bối cảnh bùng phát virus corona, lệnh phong tỏa và sự không chắc chắn của thị trường, sự gia tăng số lượng cố vấn Robo B2B, đầu tư kỹ thuật số, tư vấn tài chính và quản lý danh mục đầu tư đã được chứng kiến trên toàn cầu. Sự chuyển đổi nhanh chóng từ dịch vụ đầu tư truyền thống sang dịch vụ đầu tư tư vấn robo là một yếu tố khác thúc đẩy tăng trưởng thị trường. Ngoài ra, các nền tảng đầu tư hiện đang cung cấp cố vấn rô-bốt làm cố vấn tài chính kỹ thuật số mới thay vì các dịch vụ đầu tư truyền thống, tạo điều kiện mở rộng phạm vi cho cố vấn rô-bốt.
- Việc sử dụng rộng rãi tư vấn robo trong các ngành dọc như ngân hàng bán lẻ, quản lý tài sản và các ngành khác để tiến hành tính toán thuật toán nhằm phân tích dữ liệu và truyền tải thông tin toàn diện thúc đẩy thị trường phát triển. Hơn nữa, các cố vấn robo mang lại những lợi ích cụ thể như thu lỗ thuế, danh mục đầu tư chi phí thấp, ra quyết định tốt hơn, đầu tư an toàn và đảm bảo, đồng thời giúp loại bỏ rủi ro tín dụng. Những yếu tố như vậy được dự đoán sẽ thúc đẩy tăng trưởng của ngành trong giai đoạn dự báo.
- Tuy nhiên, tính linh hoạt hạn chế do các cố vấn robo cung cấp được dự đoán sẽ hạn chế sự tăng trưởng của thị trường trong giai đoạn dự báo. Ngoài ra, việc thiếu các cuộc gặp mặt trực tiếp dẫn đến rào cản tham vấn giữa nhà đầu tư và cố vấn cũng được cho là sẽ cản trở sự tăng trưởng của thị trường. Tuy nhiên, nhu cầu tư vấn đầu tư chi phí thấp được dự đoán sẽ mở ra cơ hội phát triển thị trường. Hơn nữa, việc sử dụng ngày càng tăng các phân tích nâng cao và dữ liệu lớn có thể mở rộng đáng kể phạm vi của các cố vấn robot.
Xu hướng thị trường dịch vụ tư vấn robot
Tư vấn đầu tư dự kiến sẽ đạt được lực kéo tối đa
- Dịch vụ tư vấn robot chủ yếu bao gồm các dịch vụ tư vấn đầu tư liên quan đến tài chính cá nhân của cá nhân. Các cố vấn robot đang nhanh chóng lấp đầy những khoảng trống do cố vấn đầu tư con người tạo ra, chẳng hạn như năng lực, năng lực và chi phí, chủ yếu là do việc áp dụng số hóa trong ngành đầu tư ngày càng tăng, cùng với việc áp dụng AI trong chế tạo robot.
- Nhu cầu về cố vấn robot được dự đoán sẽ tăng do lĩnh vực tài chính ngày càng áp dụng các phân tích hỗ trợ công nghệ để tư vấn đầu tư. Một động lực tăng trưởng khác của ngành là sự chuyển đổi nhanh chóng từ dịch vụ đầu tư truyền thống sang dịch vụ tư vấn robot. Hơn nữa, các cố vấn robot hiện có sẵn trên các nền tảng đầu tư thay vì các dịch vụ đầu tư truyền thống, cho phép phổ biến các cố vấn robot.
- Thị trường đang được thúc đẩy bởi việc sử dụng rộng rãi tư vấn robo trên một số ngành dọc, bao gồm ngân hàng bán lẻ, quản lý tài sản và các ngành khác, để tính toán thuật toán nhằm đánh giá dữ liệu và cung cấp thông tin kỹ lưỡng. Trong giai đoạn dự báo, những biến số này được dự đoán sẽ thúc đẩy sự mở rộng của ngành. Một trong những yếu tố chính thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường là sự xuất hiện của các công nghệ mới như trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (ML).
- FinTech trên toàn thế giới dựa vào cả công nghệ và tư vấn cá nhân. Họ đang nhanh chóng tạo ra các dịch vụ tư vấn robot bằng cách áp dụng các công nghệ như AI và ML, cung cấp dịch vụ tư vấn chính xác và minh bạch cho các nhà đầu tư bán lẻ, hơn nữa ngăn cản họ đưa ra quyết định đầu tư không chính xác.
- Một trong những phát triển chính của cố vấn robot là việc mở rộng sử dụng AI và ML trong các nền tảng đầu tư. Ví dụ việc ra mắt Kenanga Digital Investing đã được công ty dịch vụ tài chính Malaysia Kenanga IB công bố vào tháng 2 năm 2022. (KDI). Robot cố vấn trí tuệ nhân tạo (AI) tự động mới nhất của thị trường, tìm cách đưa ra các quyết định tài chính dễ dàng hơn, hỗ trợ nền tảng đầu tư kỹ thuật số này.
Để hiểu các xu hướng chính, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Bắc Mỹ dự kiến sẽ thống trị thị trường
- Tư vấn robot quản lý đầu tư được coi là một bước đột phá trong các dịch vụ quản lý tài sản độc quyền trước đây vì nó giúp nhiều đối tượng hơn có thể tiếp cận dịch vụ với chi phí rẻ hơn so với hỗ trợ con người thông thường. Cố vấn robot ước tính mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng bằng cách thu thập thông tin về tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng. Các lựa chọn rủi ro của khách hàng và lợi nhuận mục tiêu dự kiến sẽ được tính đến khi cố vấn robot quyết định cách phân phối tài sản của khách hàng.
- Khu vực Bắc Mỹ dự kiến sẽ thống trị thị trường nhờ sự hiện diện của một số công ty tham gia thị trường trong khu vực, chẳng hạn như Betterment LLC, Charles Schwab Co. Inc., Wealthfront Inc., và Vanguard Group, cùng với những công ty khác. Ngoài ra, khu vực này còn dẫn đầu các khu vực khác về tiến bộ công nghệ và ngành công nghiệp robot. Nhiều công ty khác nhau trên thị trường đã và đang thực hiện các cải tiến và phát triển sản phẩm để tận dụng lợi thế của người đi đầu và đạt được sức hút thị trường tối đa.
- Một số tổ chức tài chính vẫn đang trong giai đoạn phát triển để đổi mới và phát triển các nền tảng tiên tiến cao cung cấp dịch vụ tư vấn robot cho khách hàng của họ. Ví dụ Tập đoàn Vanguard có kế hoạch triển khai dịch vụ tư vấn Robo mà công ty tuyên bố sẽ loại bỏ tư vấn của con người.
- Ví dụ vào tháng 5 năm 2022, Ally Financial đã ra mắt dịch vụ quản lý tài sản mới, thuê một nhóm cố vấn con người nhằm nỗ lực bổ sung cho dịch vụ cố vấn robot hiện có của mình. Với sự bổ sung này, công ty sẽ cung cấp cho khách hàng lời khuyên làm giàu trực tiếp thông qua dịch vụ.
- Hơn nữa, tăng cường đầu tư vào công nghệ blockchain ở Bắc Mỹ. Một số dự án phát triển blockchain đã được khởi xướng ở Hoa Kỳ trong những năm gần đây, thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường. Ngoài ra, khu vực này còn là nơi tập trung một số lượng đáng kể các công ty công nghệ vừa và nhỏ.
- Ngoài ra, đã đạt được tiến bộ lớn trong việc tích hợp các dịch vụ công quan trọng với các giải pháp BaaS, dự kiến sẽ tạo ra triển vọng tăng trưởng mới cho dịch vụ tư vấn robot trong vài năm tới. BaaS là một kiến trúc dựa trên đám mây hỗ trợ các doanh nghiệp phát triển và vận hành các ứng dụng blockchain.
Để hiểu các xu hướng địa lý, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Tổng quan về ngành dịch vụ tư vấn bằng robot
Bối cảnh cạnh tranh của Thị trường dịch vụ tư vấn robot được củng cố nhờ sự hiện diện của các công ty lớn như Betterment LLC, Wealthfront Inc. và The Vanguard Group, trong số những công ty khác nắm giữ phần lớn thị phần. Những người tham gia thị trường này đang thực hiện đổi mới sản phẩm để chiếm thị phần tối đa trên toàn cầu. Ngoài ra, chính phủ một số nền kinh tế đang khuyến khích các nhà cung cấp nhỏ hơn tham gia thị trường với các sản phẩm sáng tạo hoặc bằng cách hình thành các mối hợp tác chiến lược.
Vào tháng 11 năm 2022, JPMorgan Chase đang lấp đầy khoảng trống trong bộ dịch vụ quản lý tài sản của mình bằng việc ra mắt chương trình cố vấn robot kết hợp nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư nền tảng đầu tư kỹ thuật số và khả năng tiếp cận liên tục với cố vấn tài chính, con người. JP Morgan Personal Advisors mở cửa cho tất cả các nhà đầu tư, nhưng công ty hình dung nó chủ yếu phục vụ các khách hàng ngân hàng hoặc thẻ tín dụng quan tâm đến dịch vụ quản lý tài sản nhưng không có xu hướng hợp tác với các cố vấn chi nhánh của JP Morgan.
Vào tháng 3 năm 2022, FlatexDEGIRO AG, nhà môi giới trực tuyến lớn nhất và phát triển nhanh nhất Châu Âu dành cho các nhà đầu tư bán lẻ, đã ký Biên bản ghi nhớ (MoU) để mở rộng mối quan hệ đối tác B2B lâu dài với công ty quản lý tài sản kỹ thuật số Whitebox, một trong những nhà tư vấn robot độc lập hàng đầu cho nhà đầu tư bán lẻ. Cùng nhau, FlatexDEGIRO và Whitebox sẽ cung cấp giải pháp đầu tư kỹ thuật số hoàn toàn cho khách hàng của FlatexDEGIRO, nhằm bắt đầu tại Flatex, Đức.
Các nhà lãnh đạo thị trường dịch vụ tư vấn robot
-
Betterment LLC
-
Wealthfront Corporation
-
The Vanguard Group, Inc.
-
Charles Schwab & Co., Inc.
-
BlackRock, Inc.(FutureAdvisor)
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Tin tức thị trường dịch vụ tư vấn robot
- Tháng 3 năm 2022 Chức năng tư vấn robo, Letou, được ra mắt như một phần của ứng dụng di động quản lý tài sản của Huatai International, Zhangle Global, Aqumon và Huatai. Letou sẽ sử dụng công nghệ tư vấn robo và phân tích dữ liệu lớn của Aqumon để chọn quỹ nhằm hình thành tối đa 10 danh mục đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau cho các nhà đầu tư. Mô hình dịch vụ tư vấn robot mới sẽ cho phép công ty cộng tác với các tổ chức tài chính trong khu vực với hiệu quả cao hơn và nhanh chóng phục vụ các nhà đầu tư bán lẻ trên quy mô lớn.
Báo cáo Thị trường Dịch vụ Tư vấn Robo - Mục lục
1. GIỚI THIỆU
1.1 Giả định nghiên cứu và định nghĩa thị trường
1.2 Phạm vi nghiên cứu
2. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
3. TÓM TẮT TÓM TẮT
4. ĐỘNG LỰC THỊ TRƯỜNG
4.1 Tổng quan thị trường
4.2 Trình điều khiển thị trường
4.2.1 Số hóa ngành BFSI
4.2.2 Hiệu quả chi phí trong quản lý tài chính cá nhân
4.3 Hạn chế thị trường
4.3.1 Thiếu chuyên môn và sự đồng cảm của con người
4.3.2 Sự ra đời của công nghệ
4.4 Sức hấp dẫn của ngành - Phân tích năm lực lượng của Porter
4.4.1 Sức mạnh thương lượng của nhà cung cấp
4.4.2 Quyền thương lượng của người mua/người tiêu dùng
4.4.3 Mối đe dọa của những người mới
4.4.4 Mối đe dọa của sản phẩm thay thế
4.4.5 Cường độ của sự ganh đua đầy tính canh tranh
4.5 Phân tích tác động của COVID-19 trên thị trường
5. PHÂN PHỐI THỊ TRƯỜNG
5.1 Theo loại dịch vụ
5.1.1 Cố vấn đầu tư
5.1.2 Quản lý tài sản
5.1.3 Kế hoạch nghỉ hưu
5.1.4 Thu hoạch thất thu thuế
5.2 Địa lý
5.2.1 Bắc Mỹ
5.2.2 Châu Âu
5.2.3 Châu á Thái Bình Dương
5.2.4 Phần còn lại của thế giới
6. CẢNH BÁO CẠNH TRANH
6.1 Hồ sơ công ty
6.1.1 Betterment LLC
6.1.2 Wealthfront Corporation
6.1.3 The Vanguard Group Inc.
6.1.4 Charles Schwab & Co. Inc.
6.1.5 BlackRock Inc. (FutureAdvisor)
6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go)
6.1.7 Roboadviso
6.1.8 M1 Holdings Inc.
7. PHÂN TÍCH ĐẦU TƯ
8. CƠ HỘI THỊ TRƯỜNG VÀ XU HƯỚNG TƯƠNG LAI
Phân khúc ngành dịch vụ tư vấn robot
Dịch vụ tư vấn bằng robot là dịch vụ kỹ thuật số, bao gồm các dịch vụ lập kế hoạch tài chính tự động, dựa trên thuật toán và có ít sự giám sát của con người. Cố vấn Robo thu thập thông tin tài chính từ khách hàng, chẳng hạn như tình hình tài chính hiện tại và mục tiêu tài chính trong tương lai của họ, thông qua một cuộc khảo sát trực tuyến. Sau đó, cố vấn Robo tổng hợp dữ liệu đã thu thập và sử dụng dữ liệu đó để đưa ra lời khuyên và tự động đầu tư tài sản của khách hàng. Các dịch vụ tư vấn robo cung cấp khả năng thiết lập tài khoản dễ dàng, lập kế hoạch mục tiêu rõ ràng, dịch vụ tài khoản, quản lý danh mục đầu tư, tính năng bảo mật và dịch vụ khách hàng liên tục với mức phí thấp.
Thị trường dịch vụ tư vấn robot được phân chia theo Loại dịch vụ (Cố vấn đầu tư, Quản lý tài sản, Lập kế hoạch nghỉ hưu và Thu lỗ thuế) và Địa lý. Báo cáo đưa ra quy mô thị trường tính theo giá trị bằng USD cho tất cả các phân khúc nêu trên.
| Theo loại dịch vụ | ||
| ||
| ||
| ||
|
| Địa lý | ||
| ||
| ||
| ||
|
Câu hỏi thường gặp về nghiên cứu thị trường về dịch vụ tư vấn Robo
Thị trường dịch vụ tư vấn robot lớn đến mức nào?
Quy mô Thị trường Dịch vụ tư vấn robot dự kiến sẽ đạt 11,52 tỷ USD vào năm 2024 và tăng trưởng với tốc độ CAGR là 31,78% để đạt 45,75 tỷ USD vào năm 2029.
Quy mô thị trường dịch vụ tư vấn robot hiện tại là bao nhiêu?
Vào năm 2024, quy mô Thị trường Dịch vụ tư vấn robot dự kiến sẽ đạt 11,52 tỷ USD.
Ai là người chơi chính trong Thị trường dịch vụ tư vấn robot?
Betterment LLC, Wealthfront Corporation, The Vanguard Group, Inc., Charles Schwab & Co., Inc., BlackRock, Inc.(FutureAdvisor) là những công ty lớn hoạt động trong Thị trường Dịch vụ Tư vấn Robot.
Khu vực nào phát triển nhanh nhất trong Thị trường Dịch vụ tư vấn robot?
Châu Á Thái Bình Dương được ước tính sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR cao nhất trong giai đoạn dự báo (2024-2029).
Khu vực nào có thị phần lớn nhất trong Thị trường dịch vụ tư vấn robot?
Vào năm 2024, Bắc Mỹ chiếm thị phần lớn nhất trong Thị trường Dịch vụ tư vấn robot.
Thị trường dịch vụ tư vấn robot này diễn ra trong những năm nào và quy mô thị trường vào năm 2023 là bao nhiêu?
Vào năm 2023, quy mô Thị trường Dịch vụ tư vấn robot ước tính là 8,74 tỷ USD. Báo cáo bao gồm quy mô thị trường lịch sử của Thị trường dịch vụ tư vấn robot trong các năm 2019, 2020, 2021, 2022 và 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô Thị trường dịch vụ tư vấn robot trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 và 2029.
Báo cáo ngành dịch vụ tư vấn robot
Số liệu thống kê về thị phần, quy mô và tốc độ tăng trưởng doanh thu của Dịch vụ Tư vấn Robo năm 2024, được tạo bởi Mordor Intelligence™ Industry Reports. Phân tích của Dịch vụ Tư vấn Robo bao gồm triển vọng dự báo thị trường đến năm 2029 và tổng quan về lịch sử. Nhận mẫu phân tích ngành này dưới dạng bản tải xuống báo cáo PDF miễn phí.
