Đức Quy mô thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ
| Giai Đoạn Nghiên Cứu | 2020 - 2029 |
| Năm Cơ Sở Để Ước Tính | 2023 |
| Giai Đoạn Dữ Liệu Dự Báo | 2024 - 2029 |
| Giai Đoạn Dữ Liệu Lịch Sử | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 4.00 % |
| Tập Trung Thị Trường | Trung bình |
Những người chơi chính
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào |
Chúng Tôi Có Thể Giúp Gì?
Phân tích thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức
Đức là quốc gia có số ca nhiễm virus corona cao thứ năm thế giới. Điều này đã tác động tích cực đến thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức khi người dân bắt đầu tập trung vào bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm phi nhân thọ. Mặt khác, COVID-19 đã gây khó khăn cho các công ty bảo hiểm khi phải đối mặt với những tổn thất tiềm ẩn và sự không chắc chắn do các khoản thanh toán yêu cầu bồi thường cao trong thời kỳ đại dịch. Nó cũng mang lại tiềm năng cho các sản phẩm mới cung cấp cho thị trường.
Ngành bảo hiểm của Đức được chia thành ba loại công ty bảo hiểm công ty bảo hiểm công, công ty bảo hiểm tương hỗ và công ty nhà nước. Rất ít công ty lớn được niêm yết chứng khoán, mặc dù có một số lượng lớn các công ty bảo hiểm là đặc điểm của thị trường. Kết quả là quá trình hợp nhất đang diễn ra và dự kiến sẽ tăng tốc trong tương lai. Các công ty bảo hiểm của Đức bán mức bảo hiểm doanh nghiệp tương đối thấp so với các công ty bảo hiểm ở Anh, thay vào đó tập trung vào kinh doanh bảo hiểm tư nhân. Thị trường trước đây khá ổn định do các công ty bảo hiểm có mức vốn hóa cao, điều này cho đến nay đã giúp họ không bị vỡ nợ. Các công ty bảo hiểm của Đức giữ lại khoảng 86% rủi ro mà họ phải gánh chịu thông qua phí bảo hiểm và chuyển phần còn lại cho các công ty tái bảo hiểm.
Lĩnh vực InsurTech đã chứng kiến nhiều sự phát triển về công nghệ và đầu tư trong vài năm qua. Các lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm truyền thống, như sức khỏe, ô tô và thương mại, đang được cách mạng hóa bởi các công ty khởi nghiệp mới lấy kỹ thuật số làm trung tâm. Các công nghệ mới, như AI và IoT, đã tái cấu trúc dữ liệu bảo hiểm, nền tảng của ngành bảo hiểm.
Xu hướng thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức
Tăng cường tập trung vào số hóa chuỗi cung ứng bảo hiểm
Cho đến nay, các công ty chủ yếu tập trung vào các ứng dụng hướng tới khách hàng. Nhưng một số công ty bảo hiểm đang bắt đầu nhận ra rằng kỹ thuật số có nhiều ý nghĩa hơn là những ứng dụng thú vị và tiện lợi cho người tiêu dùng; đó là một lực lượng sẽ tác động và định hình lại cốt lõi hoạt động kinh doanh của họ. Tuy nhiên, các công ty sẽ chỉ được hưởng lợi từ công nghệ kỹ thuật số khi họ tận dụng được tiềm năng của nó trong toàn bộ chuỗi giá trị bảo hiểm, bao gồm cả hoạt động bảo lãnh phát hành và quản lý yêu cầu bồi thường.
Phân tích nâng cao (AA), công nghệ bán hàng trực tuyến, máy học, Internet vạn vật (IoT), công nghệ sổ cái phân tán, thực tế ảo (VR), Cơ sở hạ tầng và năng suất, v.v. là một số công nghệ hiện đại giúp các công ty bảo hiểm đạt được số hóa.
Để hiểu các xu hướng chính, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Chuyển đổi lực lượng lao động đã tăng khả năng thâm nhập thị trường.
Sự chuyển đổi lực lượng lao động của các công ty bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức là điều giúp tạo ra công ty bảo hiểm nhanh nhẹn, hiện đại và nâng cao kỹ năng của lực lượng lao động để chuẩn bị cho sự thay đổi. Khi công nghệ, những rủi ro mới nổi, kỳ vọng của khách hàng và áp lực cạnh tranh làm thay đổi ngành. Các công ty bảo hiểm cần phải suy nghĩ lại về công việc, lực lượng lao động và nơi làm việc của họ. Các công ty bảo hiểm hàng đầu cung cấp cho lực lượng lao động của họ nền tảng và cơ hội cần thiết để ứng phó với những thách thức ngày nay. Các công ty bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức đang hợp tác với khách hàng để hình dung lại các giải pháp về lực lượng lao động bảo hiểm, tạo ra những thay đổi đáng kể và có tác động lớn đến công việc và vai trò trong tổ chức bảo hiểm.
Cách tiếp cận Chuyển đổi lực lượng lao động vượt xa sự thay đổi gia tăng để cơ cấu lại công việc và vai trò được thực hiện trong một tổ chức bảo hiểm, đào tạo lại lực lượng lao động của họ và tăng hiệu suất, tạo ra nơi làm việc vật lý/kỹ thuật số tốt hơn. Phân tích lực lượng lao động được thực hiện bởi các công ty, giúp họ biết công việc nào là cần thiết, ai nên làm việc đó, những kỹ năng nào được yêu cầu và công việc đó cần được thực hiện ở đâu? Chuyển đổi lực lượng lao động, cùng với đòn bẩy AI giúp các công ty bảo hiểm Đức xác định những khoảng trống chính về nhân tài của khách hàng và mở rộng khả năng của lực lượng lao động được giữ lại của khách hàng.
Sự năng động của ngành và sự gián đoạn của thị trường nhân tài đã tạo cơ hội cho các công ty bảo hiểm chuyển đổi lực lượng lao động của họ và thúc đẩy giá trị tổ chức tăng lên. Trên thực tế, điều này có nghĩa là đưa ra các quy trình, kiểm tra và cân bằng để tổ chức các nguồn lực theo cách đa dạng và thúc đẩy sự phát triển của nhân viên.
Chuyển đổi lực lượng lao động đã dẫn đến sự thâm nhập ngày càng tăng của Thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức. Tỷ lệ thâm nhập bảo hiểm cho thấy sự đóng góp chung của ngành bảo hiểm cho nền kinh tế Đức và được tính bằng tỷ lệ chi tiêu bảo hiểm trong tổng sản phẩm quốc nội (GDP).
Tổng quan về ngành bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức
Thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức có tính cạnh tranh cao với sự hiện diện của các công ty trong nước cũng như quốc tế trên thị trường. Năm 2020, Allianz là công ty bảo hiểm hàng đầu ở Đức với doanh thu xấp xỉ. 140,5 tỷ EUR. Đứng thứ hai là Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG (Munich Re), với doanh thu gần 54,9 tỷ EUR. Tính đến năm 2019, Đức có số lượng công ty hoạt động trong ngành bảo hiểm cao nhất so với bất kỳ quốc gia châu Âu nào. Nhiều công ty khác nhau, bao gồm Generali, R+V với sự hiện diện của các công ty quốc tế cũng như Allianz Group, AIA, AXA Life Insurance, v.v., đang đưa Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ của Đức lên một tầm cao mới, và điều đó được mong đợi rằng thị trường sẽ tăng trưởng với tốc độ cao trong suốt thời gian dự báo.
Đức dẫn đầu thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ
-
Allianz Group
-
Talanx
-
R+V
-
Generali
-
Munich Re
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Tin tức thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ Đức
Vào ngày 30 tháng 3 năm 2022, Allianz Real Estate đã mua lại 12 tài sản thay mặt cho quỹ nhà ở đa gia đình mới thành lập ở Nhật Bản. Danh mục đầu tư bao gồm 12 tài sản mới được xây dựng với tổng cộng hơn 280 căn hộ, cung cấp hơn 7.500 m2 diện tích cho thuê ròng. Tất cả các cơ sở lưu trú đều có vị trí thuận tiện ở 23 phường của Tokyo và cách ga tàu gần nhất trung bình sáu phút. Ngoài ra, tất cả tài sản sẽ có các tiện ích chính tại chỗ. Tài sản sẽ được mua lại sau khi hoàn thành và phù hợp với chiến lược của AREAP JMF I, Allianz Real Estate dự định cho thuê và ổn định tài sản để nắm giữ lâu dài.
Vào ngày 5 tháng 4 năm 2022, Một trong những công ty hàng đầu, R+V h, tuyên bố mở rộng công ty. Công ty đã tạo ra các vị trí mới vào năm 2021, đặc biệt là 200 vị trí trong lĩnh vực CNTT và 150 vị trí trong lĩnh vực dịch vụ mua lại. Số lượng nhân viên tiếp tục tăng vào năm 2021 từ 181 lên 16.707, điều này cho thấy sự phát triển của công ty.
Báo cáo thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức - Mục lục
1. GIỚI THIỆU
1.1 Giả định nghiên cứu và định nghĩa thị trường
1.2 Phạm vi nghiên cứu
2. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
3. TÓM TẮT TÓM TẮT
4. TÌM HIỂU THỊ TRƯỜNG VÀ ĐỘNG LỰC
4.1 Tổng quan thị trường
4.2 Trình điều khiển thị trường
4.3 Hạn chế thị trường
4.4 Phân tích năm lực lượng của Porter
4.4.1 Mối đe dọa của người mới gia nhập
4.4.2 Quyền thương lượng của người mua/người tiêu dùng
4.4.3 Sức mạnh thương lượng của nhà cung cấp
4.4.4 Mối đe dọa của sản phẩm thay thế
4.4.5 Cường độ của sự ganh đua đầy tính canh tranh
4.5 Quy định của Chính phủ và Chính sách của ngành
4.6 Tác động của Covid-19 tới thị trường
5. PHÂN PHỐI THỊ TRƯỜNG
5.1 Theo loại
5.1.1 Bảo hiểm nhân thọ
5.1.1.1 Cá nhân
5.1.1.2 Nhóm
5.1.2 Bảo hiểm phi nhân thọ
5.1.2.1 Trang chủ
5.1.2.2 Động cơ
5.1.2.3 Bảo hiểm phi nhân thọ khác
5.2 Theo kênh phân phối
5.2.1 Trực tiếp
5.2.2 Hãng
5.2.3 Ngân hàng
5.2.4 Các kênh phân phối khác
6. CẢNH BÁO CẠNH TRANH
6.1 Tổng quan về mức độ tập trung thị trường
6.2 Hồ sơ công ty
6.2.1 Allianz Group
6.2.2 Munchener Ruck Gruppe
6.2.3 Talanx Konzern
6.2.4 R+V Konzern
6.2.5 Generali Deutschland AG
6.2.6 Debeka Versicherungen
6.2.7 AXA Konzern AG
6.2.8 Versicherungskammer Bayern
6.2.9 HUK Coburg Versicherungsgruppe
6.2.10 Signal Iduna Gruppe*
7. CƠ HỘI THỊ TRƯỜNG VÀ XU HƯỚNG TƯƠNG LAI
8. TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM VÀ GIỚI THIỆU VỀ CHÚNG TÔI
Phân khúc ngành bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức
Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ và Phi nhân thọ Đức là một trong những khu vực bảo hiểm rộng khắp và phát triển nhất ở Châu Âu và có nhu cầu cao về Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ và Phi nhân thọ vì người dân ngày càng thích lối sống được bảo hiểm và các nền tảng đổi mới mà Hiệp hội Nhân thọ và Phi nhân thọ Đức hướng tới. Bảo hiểm phi nhân thọ đang đáp ứng rất hiệu quả nhu cầu cá nhân hóa của khách hàng. Phân tích cơ bản đầy đủ về Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ và Phi Nhân thọ của Đức bao gồm đánh giá về nền kinh tế, tổng quan thị trường, ước tính quy mô thị trường cho các phân khúc chính, xu hướng thị trường mới nổi, động lực thị trường và hồ sơ chính của công ty trong báo cáo. Thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức được phân chia theo loại bảo hiểm (bảo hiểm nhân thọ (cá nhân và nhóm), bảo hiểm phi nhân thọ (bảo hiểm xe máy, nhà và các bảo hiểm phi nhân thọ khác)) và theo kênh phân phối (trực tiếp, đại lý, ngân hàng và các kênh phân phối khác).
| Theo loại | ||||||||
| ||||||||
|
| Theo kênh phân phối | ||
| ||
| ||
| ||
|
Câu hỏi thường gặp về nghiên cứu thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức
Quy mô thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức hiện tại là bao nhiêu?
Thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ Đức dự kiến sẽ đạt tốc độ CAGR lớn hơn 4% trong giai đoạn dự báo (2024-2029)
Ai là người đóng vai trò chủ chốt trong Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ và Phi nhân thọ ở Đức?
Allianz Group, Talanx, R+V, Generali, Munich Re là những công ty lớn hoạt động tại Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ Đức.
Thị trường bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ ở Đức này diễn ra trong những năm nào?
Báo cáo bao gồm quy mô thị trường lịch sử của Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ Đức trong các năm 2020, 2021, 2022 và 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô Thị trường Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ Đức trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027 , 2028 và 2029.
Báo cáo ngành bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ của Đức
Số liệu thống kê về thị phần, quy mô và tốc độ tăng trưởng doanh thu tại Đức năm 2024 của Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ do Mordor Intelligence™ Industry Report tạo ra. Phân tích Bảo hiểm Nhân thọ Phi nhân thọ của Đức bao gồm triển vọng dự báo thị trường đến năm 2029 và tổng quan về lịch sử. Nhận mẫu phân tích ngành này dưới dạng bản tải xuống báo cáo PDF miễn phí.
