Phân tích dữ liệu lớn trong quy mô thị trường ngân hàng
| Giai Đoạn Nghiên Cứu | 2019 - 2029 |
| Quy Mô Thị Trường (2024) | USD 8.58 triệu |
| Quy Mô Thị Trường (2029) | USD 24.28 triệu |
| CAGR(2024 - 2029) | 23.11 % |
| Thị Trường Tăng Trưởng Nhanh Nhất | Châu á Thái Bình Dương |
| Thị Trường Lớn Nhất | Bắc Mỹ |
| Tập Trung Thị Trường | Thấp |
Những người chơi chính
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào |
Chúng Tôi Có Thể Giúp Gì?
Phân tích dữ liệu lớn trong phân tích thị trường ngân hàng
Quy mô Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng ước tính đạt 8,58 triệu USD vào năm 2024 và dự kiến sẽ đạt 24,28 triệu USD vào năm 2029, tăng trưởng với tốc độ CAGR là 23,11% trong giai đoạn dự báo (2024-2029).
Dựa trên thông tin đầu vào thu được từ nhiều thông tin chi tiết, chẳng hạn như mô hình đầu tư, xu hướng mua sắm, động lực đầu tư và nền tảng cá nhân hoặc tài chính, phân tích dữ liệu lớn có thể giúp ngân hàng hiểu được hành vi của khách hàng.
- Sự gia tăng đáng kể về khối lượng dữ liệu được tạo ra và các yêu cầu của chính phủ là động lực chính thúc đẩy việc áp dụng phân tích Dữ liệu lớn trong lĩnh vực ngân hàng. Với sự phát triển của công nghệ, người tiêu dùng ngày càng sử dụng nhiều thiết bị hơn để bắt đầu giao dịch (chẳng hạn như điện thoại thông minh), điều này ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch. Với tốc độ tăng trưởng dữ liệu hiện tại, việc thu thập, tổ chức, tích hợp và phân tích dữ liệu tốt hơn là cần thiết.
- Các quy định của chính phủ và việc thu thập dữ liệu đáng kể đang ảnh hưởng đến ngành ngân hàng. Khi công nghệ phát triển, ngày càng có nhiều người tiêu dùng sử dụng nhiều thiết bị hơn để bắt đầu giao dịch (chẳng hạn như điện thoại thông minh), điều này làm tăng khối lượng giao dịch. Điều này thúc đẩy việc phân tích dữ liệu lớn, cung cấp cho các nhà phân tích dữ liệu một vị trí duy nhất để xem và nhanh chóng xác định vị trí tất cả các điểm dữ liệu. Nhờ bức tranh tổng hợp này, các thành viên trong nhóm có thể trao đổi những hiểu biết sâu sắc có thể nâng cao ngành ngân hàng.
- Giải pháp Phân tích dữ liệu lớn cung cấp khả năng xử lý, kiên trì và phân tích cần thiết để tìm ra những hiểu biết mới về kinh doanh đồng thời cho phép công ty lưu trữ tất cả dữ liệu của mình trong một môi trường linh hoạt, giá cả phải chăng. Một công cụ phân tích dữ liệu lớn tập hợp và theo dõi dữ liệu có cấu trúc và phi cấu trúc cũng như các kỹ thuật để sắp xếp lượng lớn dữ liệu cực kỳ khác nhau từ nhiều nguồn khác nhau.
- Phần lớn các hệ thống cũ không thể xử lý gánh nặng ngày càng tăng. Tính ổn định của toàn bộ hệ thống có thể bị tổn hại nếu lượng dữ liệu cần thiết được thu thập, lưu trữ và phân tích bằng cơ sở hạ tầng lỗi thời. Các tổ chức phải cải thiện năng lực xử lý hoặc thiết kế lại toàn bộ hệ thống của mình để giải quyết vấn đề.
- Do sự gia tăng sử dụng và áp dụng trong lĩnh vực ngân hàng để phân tích và nghiên cứu dữ liệu người tiêu dùng cũng như thực hiện các chiến lược hiệu quả, đại dịch COVID-19 đã tác động đáng kể đến hoạt động phân tích dữ liệu trong ngành ngân hàng. Do sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, phân tích dữ liệu trong ngân hàng đã có sự tăng trưởng vượt bậc.
Phân tích dữ liệu lớn trong xu hướng thị trường ngân hàng
Quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ trên toàn ngân hàng để chứng kiến sự tăng trưởng
- Với việc sử dụng các công nghệ tiên tiến, các ngân hàng có thể giảm thiểu rủi ro tín dụng và đưa ra quyết định tốt hơn dựa trên nhiều tiêu chí rủi ro khác nhau. Các ngân hàng có thể kiểm soát rủi ro tín dụng và ngăn chặn các trường hợp vỡ nợ nhờ vào nền tảng phân tích và dữ liệu lớn.
- Ngoài ra, một dấu hiệu rõ ràng là việc ngân hàng bán lẻ sử dụng phân tích Dữ liệu lớn để quản lý rủi ro tín dụng. Người ta đã chứng minh rằng việc áp dụng các chỉ báo rủi ro tín dụng dựa trên mô hình hành vi trong giao dịch thanh toán cho phép phát hiện các sự kiện tín dụng sớm hơn nhiều so với các chỉ báo thông thường dựa trên tài khoản thấu chi và thanh toán trễ.
- Phát hiện gian lận theo thời gian thực bằng cách sử dụng dữ liệu và công cụ phân tích giúp giảm rủi ro tín dụng và thanh khoản bằng cách cho phép giám sát chặt chẽ con nợ và khả năng thấy trước tình trạng vỡ nợ của khoản vay.
- Dữ liệu lớn có thể được sử dụng để xác định các tài khoản có rủi ro cao, như The Bank of America đã chứng minh. Đối với 9,5 triệu khoản thế chấp, Tập đoàn Đầu tư Doanh nghiệp chịu trách nhiệm tính toán khả năng vỡ nợ, điều này đã giúp Bank of America dự báo tổn thất do vỡ nợ cho vay. Bằng cách cắt giảm thời gian cần thiết để tính toán các khoản nợ không trả được nợ từ 96 giờ xuống còn 4 giờ, ngân hàng đã có thể tăng hiệu quả hoạt động của mình.
Để hiểu các xu hướng chính, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Châu Âu được kỳ vọng sẽ chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể
- Quy tắc nổi tiếng nhất chi phối cách các tổ chức tài chính trao đổi và bảo vệ thông tin cá nhân của khách hàng tiếp tục là Quy tắc bảo vệ dữ liệu chung của Liên minh Châu Âu.
- Hơn nữa, việc trao đổi dữ liệu có thể được thực hiện thông qua các giao diện lập trình ứng dụng mở (API) nhờ Chỉ thị về dịch vụ thanh toán (PSD2) của Liên minh Châu Âu. Do môi trường nơi dữ liệu có thể được chia sẻ tự do nên khả năng thu thập, xử lý và phân tích dữ liệu ngày càng trở nên quan trọng.
- Ngoài ra, người ta dự đoán rằng cả số lượng khách hàng và các sửa đổi quy định sẽ sớm tăng lên. Do đó, nhu cầu về phân tích khách hàng và công nghệ thông minh sẽ tăng lên.
- Tập đoàn Ngân hàng Lloyds có trụ sở tại Vương quốc Anh đã sử dụng phân tích dữ liệu để đáp ứng nhu cầu của các danh mục khách hàng đa dạng đồng thời tối ưu hóa mức tăng trưởng ở các phân khúc mục tiêu.
- Các ngân hàng bán lẻ châu Âu đang sử dụng các giải pháp phân tích Dữ liệu lớn do xu hướng ngân hàng mở, giải quyết các vấn đề mà các tổ chức tài chính truyền thống gặp phải trong nhiều thập kỷ.
Để hiểu các xu hướng địa lý, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Phân tích dữ liệu lớn trong ngành ngân hàng Tổng quan
Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng khá phân mảnh do sự tồn tại của nhiều công ty toàn cầu cung cấp nhiều giải pháp phân tích dữ liệu lớn cho ngân hàng cho các ứng dụng đa dạng, như phát hiện và quản lý gian lận, phân tích khách hàng, phân tích truyền thông xã hội, v.v. Tập đoàn Oracle , IBM Corporation và SAP SE là một số công ty tham gia thị trường lớn.
- Tháng 2 năm 2023 - Alterx đã công bố các khả năng tự phục vụ và cấp doanh nghiệp mới cho công cụ phân tích dựa trên đám mây của Alterx Inc để hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định nhanh hơn và sáng suốt hơn. Với quyền truy cập đầy đủ vào Designer Cloud hiện đã được bao gồm, nền tảng này đã được cải tiến để cung cấp cho nhân viên ở mọi cấp độ kỹ năng giao diện kéo và thả dễ sử dụng, dễ sử dụng mà không ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn bảo mật hoặc quản trị dữ liệu.
- Tháng 8 năm 2022 - Aspire Systems triển khai phương pháp tiếp cận toàn diện để đẩy nhanh quá trình triển khai. Sự đổi mới này được hỗ trợ bởi AI và thúc đẩy tốc độ triển khai. Với phương pháp triển khai ứng dụng tự động mới này, Aspire Systems hướng đến việc giúp các doanh nghiệp thu được giá trị tối đa từ việc triển khai Ứng dụng Oracle Cloud ERP của họ.
Phân tích dữ liệu lớn trong các nhà lãnh đạo thị trường ngân hàng
-
IBM Corporation
-
SAP SE
-
Oracle Corporation
-
Aspire Systems Inc.
-
Alteryx Inc.
* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Phân tích dữ liệu lớn trong tin tức thị trường ngân hàng
- Tháng 3 năm 2023 - Alterx tuyên bố rằng họ đã giành được thành công Google Cloud Ready - Chỉ định AlloyDB. Khách hàng có thể truy cập dữ liệu từ nhiều cơ sở dữ liệu khác nhau bằng thư viện trình kết nối ngày càng phát triển của Alterx, cho phép họ sử dụng nhiều dữ liệu hơn bao giờ hết. Cloud Ready - AlloyDB là biệt danh mới cho các sản phẩm được cung cấp bởi các đối tác công nghệ của Google Cloud tương tác với AlloyDB. Khi nhận được sự công nhận này, Alterx đã hợp tác chặt chẽ với Google Cloud để kết hợp hỗ trợ cho AlloyDB vào các giải pháp của mình và tinh chỉnh các khả năng hiện tại của mình để có kết quả tốt nhất.
- Tháng 1 năm 2023 - Aspire Systems đã công bố nâng cấp lên cấp Đối tác tư vấn nâng cao AWS, nơi mối quan hệ hợp tác cho phép Aspire củng cố các giải pháp đám mây của mình bằng tài nguyên AWS để hỗ trợ các cơ quan chính phủ và không gian, các nhà lãnh đạo trong giáo dục và các tổ chức phi lợi nhuận. Bằng cách sử dụng các tài nguyên thu thập được từ Ngày hội nhập APN được nhiều người mong đợi, Aspire cung cấp các giải pháp AWS độc quyền, tiên tiến nhất cho khách hàng của mình.
Phân tích dữ liệu lớn trong Báo cáo thị trường ngân hàng - Mục lục
1. GIỚI THIỆU
1.1 Giả định nghiên cứu & Định nghĩa thị trường
1.2 Phạm vi nghiên cứu
2. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
3. TÓM TẮT TÓM TẮT
4. THÔNG TIN THỊ TRƯỜNG
4.1 Tổng quan thị trường
4.2 Sức hấp dẫn của ngành - Phân tích năm lực lượng của Porter
4.2.1 Mối đe dọa của những người mới
4.2.2 Quyền thương lượng của người mua/người tiêu dùng
4.2.3 Sức mạnh thương lượng của nhà cung cấp
4.2.4 Mối đe dọa của sản phẩm thay thế
4.2.5 Cường độ của sự ganh đua đầy tính canh tranh
4.3 Phân tích chuỗi giá trị ngành
4.4 Tác động của COVID-19 đến thị trường
5. ĐỘNG LỰC THỊ TRƯỜNG
5.1 Trình điều khiển thị trường
5.1.1 Thực thi các sáng kiến của Chính phủ
5.1.2 Quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ trên toàn ngân hàng để chứng kiến sự tăng trưởng
5.1.3 Tăng khối lượng dữ liệu do ngân hàng tạo ra
5.2 Thách thức thị trường
5.2.1 Thiếu quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu
6. NGHIÊN CỨU TRƯỜNG HỢP LIÊN QUAN VÀ CÁC TRƯỜNG HỢP SỬ DỤNG
7. PHÂN PHỐI THỊ TRƯỜNG
7.1 Theo loại giải pháp
7.1.1 Khám phá và trực quan hóa dữ liệu (DDV)
7.1.2 Phân tích nâng cao (AA)
7.2 Theo địa lý
7.2.1 Bắc Mỹ
7.2.2 Châu Âu
7.2.3 Châu á Thái Bình Dương
7.2.4 Mỹ La-tinh
7.2.5 Trung Đông và Châu Phi
8. CẢNH BÁO CẠNH TRANH
8.1 Hồ sơ công ty
8.1.1 IBM Corporation
8.1.2 SAP SE
8.1.3 Oracle Corporation
8.1.4 Aspire Systems Inc.
8.1.5 Adobe Systems Incorporated
8.1.6 Alteryx Inc.
8.1.7 Microstrategy Inc.
8.1.8 Mayato GmbH
8.1.9 Mastercard Inc.
8.1.10 ThetaRay Ltd
9. PHÂN TÍCH ĐẦU TƯ
10. TƯƠNG LAI CỦA THỊ TRƯỜNG
Phân tích dữ liệu lớn trong phân khúc ngành ngân hàng
Phân tích dữ liệu lớn có thể giúp các ngân hàng hiểu hành vi của khách hàng dựa trên thông tin đầu vào nhận được từ nhiều hiểu biết khác nhau, bao gồm mô hình đầu tư, xu hướng mua sắm, động lực đầu tư và nền tảng cá nhân hoặc tài chính. Với sự cải tiến trong phân tích dữ liệu lớn, các ngân hàng có thể phân tích xu hướng thị trường và đưa ra các quyết định liên quan đến việc giảm hoặc tăng lãi suất cho các cá nhân ở nhiều khu vực khác nhau. Với sự trợ giúp của phân tích dữ liệu lớn, các dịch vụ tài chính đang tích cực sử dụng nó để lưu trữ dữ liệu, rút ra những hiểu biết sâu sắc về doanh nghiệp và cải thiện khả năng mở rộng khi số lượng hồ sơ điện tử tăng lên.
Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng được phân chia theo Loại giải pháp (Khám phá và trực quan hóa dữ liệu (DDV) và Phân tích nâng cao (AA)) và Địa lý (Bắc Mỹ, Châu Âu, Châu Á Thái Bình Dương, Châu Mỹ Latinh, Trung Đông và Châu Phi). Quy mô và dự báo thị trường được cung cấp dưới dạng giá trị (triệu USD) cho tất cả các phân khúc trên.
| Theo loại giải pháp | ||
| ||
|
| Theo địa lý | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
Câu hỏi thường gặp về phân tích dữ liệu lớn trong nghiên cứu thị trường ngân hàng
Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng lớn như thế nào?
Quy mô phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng dự kiến sẽ đạt 8,58 triệu USD vào năm 2024 và tăng trưởng với tốc độ CAGR là 23,11% để đạt 24,28 triệu USD vào năm 2029.
Phân tích dữ liệu lớn hiện tại trong quy mô thị trường ngân hàng là bao nhiêu?
Vào năm 2024, quy mô Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng dự kiến sẽ đạt 8,58 triệu USD.
Ai là người chơi chính trong Phân tích dữ liệu lớn trên thị trường ngân hàng?
IBM Corporation, SAP SE, Oracle Corporation, Aspire Systems Inc., Alteryx Inc. là những công ty lớn hoạt động trong lĩnh vực Phân tích dữ liệu lớn trên thị trường ngân hàng.
Khu vực nào phát triển nhanh nhất về Phân tích dữ liệu lớn trên thị trường ngân hàng?
Châu Á Thái Bình Dương được ước tính sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR cao nhất trong giai đoạn dự báo (2024-2029).
Khu vực nào có thị phần lớn nhất về Phân tích dữ liệu lớn trên thị trường ngân hàng?
Vào năm 2024, Bắc Mỹ chiếm thị phần lớn nhất về Phân tích dữ liệu lớn trên thị trường ngân hàng.
Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng này bao gồm những năm nào và quy mô thị trường vào năm 2023 là bao nhiêu?
Vào năm 2023, quy mô Thị trường Phân tích Dữ liệu Lớn trong Ngân hàng ước tính là 6,97 triệu USD. Báo cáo bao gồm quy mô lịch sử thị trường Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng trong các năm 2019, 2020, 2021, 2022 và 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô thị trường Phân tích dữ liệu lớn trong thị trường ngân hàng trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 và 2029.
Báo cáo phân tích dữ liệu lớn trong ngành ngân hàng
Phân tích ngân hàng, đặc biệt là dữ liệu lớn về ngân hàng, ngày càng trở nên quan trọng do sự gia tăng trong sản xuất dữ liệu và các yêu cầu pháp lý. Công nghệ này cho phép các ngân hàng hiểu được mô hình và xu hướng của khách hàng, từ đó đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Việc áp dụng phân tích dữ liệu trong ngân hàng được thúc đẩy bởi nhu cầu cải thiện việc thu thập, tổ chức, tích hợp và kiểm tra dữ liệu. Tuy nhiên, nhiều hệ thống truyền thống gặp khó khăn trong việc quản lý tải dữ liệu ngày càng tăng, đòi hỏi phải nâng cao năng lực xử lý hoặc cải tiến toàn bộ hệ thống. Các giải pháp phân tích dữ liệu ngân hàng cung cấp khả năng xử lý, kiên trì và phân tích cần thiết để tiết lộ những hiểu biết mới về kinh doanh. Những công cụ này có thể giám sát và sắp xếp cả dữ liệu có cấu trúc và không cấu trúc từ nhiều nguồn khác nhau. Thị trường được phân chia theo loại giải pháp và địa lý, với các giải pháp bao gồm khám phá và trực quan hóa dữ liệu cũng như phân tích nâng cao. Dữ liệu lớn trong ngân hàng cũng đang được sử dụng để quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ trên toàn ngân hàng, hỗ trợ giảm thiểu rủi ro tín dụng và phát hiện gian lận theo thời gian thực. Để hiểu rõ hơn về những xu hướng này, có thể tải xuống bản báo cáo PDF miễn phí.
