Размер рынка робо-консультационных услуг
| Период исследования | 2019 - 2029 |
| Размер рынка (2024) | USD 11.52 миллиарда долларов США |
| Размер рынка (2029) | USD 45.75 млрд долларов США |
| CAGR(2024 - 2029) | 31.78 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Самый Большой Рынок | Северная Америка |
| Концентрация рынка | Высокий |
Основные игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Как мы можем помочь?
Анализ рынка робо-консультационных услуг
Размер рынка робо-консультационных услуг оценивается в 11,52 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 45,75 млрд долларов США к 2029 году, а среднегодовой темп роста составит 31,78% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Быстрая оцифровка отрасли BFSI ускорила рост цифровых инвестиций, в которых важную роль играют роботы-консультанты. Робо-консультационные услуги особенно выгодны пассивным инвесторам, которые не предпочитают личный мониторинг развития своего портфеля.
- Быстрая автоматизация процессов и бизнеса в отраслях конечных пользователей выступает в качестве основного катализатора внедрения робо-консультационных услуг. Эти услуги исключают человеческий труд, поскольку онлайн-платформы предлагают те же услуги за небольшую часть стоимости. Также услуги доступны круглосуточно, пока у пользователя есть подключение к Интернету.
- Некоторые развивающиеся экономики стимулируют региональных игроков активизировать тестирование и исследование робо-консультационных услуг. Ожидается, что эти инициативы послужат катализатором роста рынка. Например, Управление рынка капитала Саудовской Аравии (CMA) одобрило Wahed Capital и Haseed Investing Company для тестирования своих робо-консультационных услуг. Это было сделано в рамках стратегии страны по поощрению использования финансовых технологий в арабской экономике.
- На фоне вспышки коронавируса, карантина и неопределенности на рынке во всем мире наблюдается рост числа B2B роботов-консультантов, цифровых инвестиций, финансовых консультаций и управления портфелями. Быстрый переход от традиционных инвестиционных услуг к робо-консультационным инвестиционным услугам является еще одним фактором роста рынка. Кроме того, инвестиционные платформы теперь предлагают роботов-консультантов в качестве новых цифровых финансовых консультантов вместо традиционных инвестиционных услуг, что открывает возможности для расширения робо-консультантов.
- Широкое использование роботов-консультантов в промышленных отраслях, таких как розничный банкинг, управление активами и другие, для проведения алгоритмических расчетов для анализа данных и передачи комплексной информации, стимулирует рынок вперед. Более того, роботы-консультанты предлагают конкретные преимущества, такие как сбор налоговых потерь, недорогой портфель, более эффективное принятие решений, безопасные и надежные инвестиции, а также помогают устранить кредитные риски. Ожидается, что такие факторы будут стимулировать рост отрасли в течение прогнозируемого периода.
- Однако ожидается, что ограниченная гибкость, предлагаемая роботами-консультантами, будет сдерживать рост рынка в течение прогнозируемого периода. Кроме того, ожидается, что отсутствие личных встреч, приводящее к барьерам для консультаций между инвесторами и консультантами, также будет препятствовать росту рынка. Однако ожидается, что спрос на недорогие инвестиционные консультации откроет возможности для роста рынка. Более того, растущее использование передовой аналитики и больших данных потенциально может значительно расширить сферу применения роботов-консультантов.
Тенденции рынка робо-консультационных услуг
Ожидается, что инвестиционное консультирование получит максимальную популярность
- Робо-консультационные услуги в основном включают инвестиционные консультационные услуги, связанные с личными финансами частных лиц. Робо-консультанты быстро заполняют пробелы, созданные консультантами по инвестициям в человеческий капитал, такие как возможности, мощность и стоимость, в основном из-за роста внедрения цифровизации в инвестиционной отрасли в сочетании с внедрением искусственного интеллекта в робототехнику.
- Ожидается, что спрос на роботов-консультантов увеличится из-за более широкого внедрения в финансовом секторе технологической аналитики для инвестиционных консультаций. Еще одним драйвером роста отрасли является быстрый переход от традиционных инвестиционных услуг к инвестиционным услугам, основанным на роботах. Кроме того, роботы-консультанты теперь доступны на инвестиционных платформах вместо традиционных инвестиционных сервисов, что позволяет распространять роботов-консультантов.
- Рынок движется вперед благодаря широкому использованию роботов-консультантов в нескольких отраслях промышленности, включая розничный банкинг, управление активами и другие, для алгоритмических расчетов для оценки данных и предоставления подробной информации. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода эти переменные будут способствовать расширению промышленности. Одним из ключевых факторов, способствующих росту рынка, является появление новых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО).
- Финтех-компании во всем мире полагаются как на технологии, так и на личные консультации. Они быстро создают робо-консультационные услуги, внедряя такие технологии, как искусственный интеллект и машинное обучение, предлагая точные и прозрачные консультационные услуги розничным инвесторам, что еще больше предотвращает принятие ими неточных инвестиционных решений.
- Одним из основных направлений развития роботов-консультантов является расширение использования искусственного интеллекта и машинного обучения в инвестиционных платформах. Например, о запуске Kenanga Digital Investing малазийская компания финансовых услуг Kenanga IB объявила в феврале 2022 года (KDI). В основе этой цифровой инвестиционной платформы лежит новейший на рынке автоматизированный робот-консультант по искусственному интеллекту (ИИ), который призван облегчить финансовые решения.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке
- Робот-консультации по управлению инвестициями считаются прорывом в ранее эксклюзивных услугах по управлению активами, поскольку они делают эти услуги доступными для более широкой аудитории по более низкой цене по сравнению с традиционной помощью человека. Робо-консультанты оценивают толерантность клиента к риску, собирая информацию о текущем финансовом состоянии клиента. Выбор риска клиента и предполагаемая целевая доходность принимаются во внимание, когда робот-консультант решает, как распределить активы клиента.
- Ожидается, что североамериканский регион будет доминировать на рынке благодаря присутствию в регионе нескольких игроков рынка, таких как Betterment LLC, Charles Schwab Co. Inc., Wealthfront Inc. и Vanguard Group, среди других. Кроме того, регион лидирует среди других регионов по уровню технологического прогресса и индустрии робототехники. Различные компании на рынке внедряют инновации и разработки продуктов, чтобы использовать преимущество первопроходца и получить максимальную популярность на рынке.
- Некоторые финансовые учреждения все еще находятся на стадии разработки, чтобы внедрять инновации и разрабатывать высокоразвитые платформы, предлагающие роботизированные консультационные услуги своим клиентам. Например, Vanguard Group планирует запустить роботизированную консультационную службу, которая, по утверждению компании, устранит необходимость консультирования людей.
- Например, в мае 2022 года Ally Financial запустила новое предложение по управлению активами, наняв команду консультантов в попытке дополнить существующую услугу роботов-консультантов. Благодаря этому дополнению компания будет предоставлять своим клиентам индивидуальные консультации по вопросам благосостояния через эту услугу.
- Более того, увеличиваются инвестиции в технологию блокчейна в Северной Америке. В последние годы в США было инициировано несколько проектов по развитию блокчейна, что ускорило рост рынка. Кроме того, в этом регионе расположено значительное количество малых и средних технологических компаний.
- Кроме того, большой прогресс был достигнут в интеграции государственных жизненно важных услуг с решениями BaaS, что, как ожидается, создаст новые перспективы роста для роботизированного консультирования в течение следующих нескольких лет. BaaS — это облачная архитектура, которая помогает предприятиям разрабатывать и эксплуатировать приложения блокчейна.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Обзор отрасли робо-консультационных услуг
Конкурентная среда на рынке робото-консультационных услуг консолидируется благодаря присутствию таких крупных игроков, как Betterment LLC, Wealthfront Inc. и The Vanguard Group, среди других, занимающих большую часть рынка. Эти игроки рынка создают инновационные продукты, чтобы захватить максимальную долю рынка во всем мире. Кроме того, правительства некоторых стран стимулируют более мелких поставщиков выходить на рынок с инновационными продуктами или формировать стратегическое сотрудничество.
В ноябре 2022 года JPMorgan Chase восполнила пробел в своем наборе услуг по управлению активами, запустив гибридную программу роботов-консультантов, которая предложит инвесторам цифровую инвестиционную платформу и постоянный доступ к финансовому консультанту. JP Morgan Personal Advisors открыта для всех инвесторов, но компания предполагает, что она в первую очередь обслуживает клиентов банковского сектора или кредитных карт, которые заинтересованы в услугах по управлению активами, но не склонны сотрудничать с консультантами JP Morgan в филиалах.
В марте 2022 года FlatexDEGIRO AG, крупнейший и наиболее быстрорастущий онлайн-брокер в Европе для розничных инвесторов, подписал Меморандум о взаимопонимании (MoU) о расширении своего давнего B2B-партнерства с управляющим цифровыми активами Whitebox, одним из ведущих независимых роботов-консультантов для розничные инвесторы. Вместе FlatexDEGIRO и Whitebox предложат клиентам FlatexDEGIRO полностью цифровое инвестиционное решение, которое будет запущено в компании Flatex, Германия.
Лидеры рынка робото-консультационных услуг
-
Betterment LLC
-
Wealthfront Corporation
-
The Vanguard Group, Inc.
-
Charles Schwab & Co., Inc.
-
BlackRock, Inc.(FutureAdvisor)
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Новости рынка консультационных услуг по робототехнике
- Март 2022 г. роботизированная консультационная функция Letou была запущена как часть мобильных приложений Huatai International по управлению активами Zhangle Global, Aqumon и Huatai. Лету будет использовать роботизированную консультативную технологию Aqumon и анализ больших данных для выбора фондов для формирования до 10 инвестиционных портфелей с различными уровнями толерантности к риску для инвесторов. Новая модель робо-консультирования как сервисной модели позволит компании более эффективно сотрудничать с региональными финансовыми учреждениями и быстро обслуживать розничных инвесторов в больших масштабах.
Отчет о рынке консультационных услуг роботов – Содержание
1. ВВЕДЕНИЕ
1.1 Допущения исследования и определение рынка
1.2 Объем исследования
2. МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ
3. УПРАВЛЯЮЩЕЕ РЕЗЮМЕ
4. ДИНАМИКА РЫНКА
4.1 Обзор рынка
4.2 Драйверы рынка
4.2.1 Цифровизация отрасли BFSI
4.2.2 Экономическая эффективность в управлении личными финансами
4.3 Рыночные ограничения
4.3.1 Недостаток человеческого опыта и сочувствия
4.3.2 Зарождение технологии
4.4 Привлекательность отрасли: анализ пяти сил Портера
4.4.1 Рыночная власть поставщиков
4.4.2 Переговорная сила покупателей/потребителей
4.4.3 Угроза новых участников
4.4.4 Угроза продуктов-заменителей
4.4.5 Интенсивность конкурентного соперничества
4.5 Анализ влияния COVID-19 на рынок
5. СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА
5.1 По типу услуг
5.1.1 Инвестиционные консультанты
5.1.2 Управление капиталом
5.1.3 Планирование выхода на пенсию
5.1.4 Сбор налоговых потерь
5.2 География
5.2.1 Северная Америка
5.2.2 Европа
5.2.3 Азиатско-Тихоокеанский регион
5.2.4 Остальной мир
6. КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА
6.1 Профили компании
6.1.1 Betterment LLC
6.1.2 Wealthfront Corporation
6.1.3 The Vanguard Group Inc.
6.1.4 Charles Schwab & Co. Inc.
6.1.5 BlackRock Inc. (FutureAdvisor)
6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go)
6.1.7 Roboadviso
6.1.8 M1 Holdings Inc.
7. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ АНАЛИЗ
8. РЫНОЧНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ И БУДУЩИЕ ТЕНДЕНЦИИ
Сегментация отрасли робо-консультационных услуг
Робо-консультационные услуги являются цифровыми, включая автоматизированные, основанные на алгоритмах услуги финансового планирования с минимальным контролем со стороны человека. Робо-консультант собирает финансовую информацию от клиентов, такую как их текущее финансовое положение и будущие финансовые цели, посредством онлайн-опроса. Затем Робо-консультант объединяет собранные данные и использует их, чтобы давать советы и автоматически инвестировать активы клиентов. Робо-консультационные услуги обеспечивают простую настройку учетной записи, надежное планирование целей, обслуживание учетных записей, управление портфелем, функции безопасности и непрерывное обслуживание клиентов за низкую плату.
Рынок робо-консультационных услуг сегментирован по типам услуг (консультант по инвестициям, управление активами, пенсионное планирование и сбор налоговых убытков) и географическому положению. В отчете представлен размер рынка в стоимостном выражении в долларах США для всех вышеупомянутых сегментов.
| По типу услуг | ||
| ||
| ||
| ||
|
| География | ||
| ||
| ||
| ||
|
Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка консультационных услуг по робототехнике
Насколько велик рынок робоконсультационных услуг?
Ожидается, что объем рынка робо-консультационных услуг достигнет 11,52 млрд долларов США в 2024 году, а среднегодовой темп роста составит 31,78% и достигнет 45,75 млрд долларов США к 2029 году.
Каков текущий размер рынка робо-консультационных услуг?
Ожидается, что в 2024 году объем рынка робо-консультационных услуг достигнет 11,52 млрд долларов США.
Кто являются ключевыми игроками на рынке Робоконсультационные услуги?
Betterment LLC, Wealthfront Corporation, The Vanguard Group, Inc., Charles Schwab & Co., Inc., BlackRock, Inc.(FutureAdvisor) – крупнейшие компании, работающие на рынке робоконсультационных услуг.
Какой регион на рынке робоконсультационных услуг является наиболее быстрорастущим?
По оценкам, Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста за прогнозируемый период (2024-2029 гг.).
Какой регион имеет наибольшую долю на рынке робоконсультационных услуг?
В 2024 году Северная Америка будет занимать наибольшую долю рынка робо-консультационных услуг.
Какие годы охватывает этот рынок робо-консультационных услуг и каков был размер рынка в 2023 году?
В 2023 году объем рынка робо-консультационных услуг оценивается в 8,74 миллиарда долларов США. В отчете рассматривается исторический размер рынка робо-консультационных услуг за годы 2019, 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется размер рынка робо-консультационных услуг на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы..
Отчет об отрасли робо-консультационных услуг
Статистические данные о доле, размере и темпах роста доходов на рынке робото-консультационных услуг в 2024 году, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ Robo Advisory Services включает прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
