Размер рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
| Период исследования | 2020 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| Период Прогнозных Данных | 2024 - 2029 |
| Период Исторических Данных | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 4.00 % |
| Концентрация рынка | Середина |
Основные игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Как мы можем помочь?
Анализ рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Германия является страной, занимающей пятое место в мире по числу случаев заболевания коронавирусом. Это положительно повлияло на немецкий рынок страхования жизни и иного, чем страхование жизни, поскольку люди начали уделять внимание страхованию жизни и страхованию, не связанному с жизнью. С другой стороны, COVID-19 оказался трудным для страховщиков, столкнувшихся с потенциальными потерями и неопределенностью из-за высоких выплат по претензиям во время пандемии. Это также открыло потенциальные возможности для предложения на рынке новых продуктов.
Немецкий страховой сектор разделен на три типа страховых компаний государственные, взаимные и государственные страховщики. Лишь немногие крупные фирмы котируются на бирже, хотя рынок характеризует большое количество страховых фирм. В результате консолидация продолжается и, как ожидается, в будущем ускорится. Немецкие страховщики продают относительно низкие уровни корпоративного страхования по сравнению с их британскими коллегами, вместо этого сосредотачиваясь на частном страховом бизнесе. В прошлом рынок был стабильным, поскольку страховщики демонстрировали высокий уровень капитализации, что на сегодняшний день предотвращало их дефолт. Немецкие страховщики сохранили за собой около 86 % принятого на себя риска посредством премий, а оставшуюся долю передали перестраховщикам.
За последние несколько лет в секторе InsurTech произошло значительное технологическое и инвестиционное развитие. Традиционные направления страхового бизнеса, такие как здравоохранение, автомобили и коммерция, подвергаются революционному преобразованию благодаря новым цифровым стартапам. Новые технологии, такие как искусственный интеллект и Интернет вещей, изменили структуру страховых данных, которые составляют основу страховой отрасли.
Тенденции рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Повышенное внимание к цифровизации цепочек поставок в сфере страхования
До сих пор компании концентрировались в первую очередь на приложениях, ориентированных на клиентов. Но некоторые страховщики начинают понимать, что цифровые технологии — это гораздо больше, чем просто классные и удобные приложения для потребителей; это сила, которая затронет и изменит саму суть их бизнеса. Тем не менее, компании получат выгоду от цифровых технологий только тогда, когда они воспользуются их потенциалом по всей цепочке создания стоимости страхования, включая андеррайтинг и управление претензиями.
Передовая аналитика (AA), технологии онлайн-продаж, машинное обучение, Интернет вещей (IoT), технология распределенного реестра, виртуальная реальность (VR), инфраструктура и производительность и другие — вот некоторые из современных технологий, которые помогают страховым компаниям достичь цифровизации.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Трансформация рабочей силы увеличила проникновение на рынок.
Трансформация рабочей силы немецких компаний по страхованию жизни и не-жизни – это то, что создает гибкую, современную страховую компанию и повышает квалификацию рабочей силы для подготовки к изменениям. По мере того, как технологии, возникающие риски, ожидания клиентов и конкурентное давление меняют отрасль. Страховщикам необходимо переосмыслить свою работу, рабочую силу и рабочие места. Ведущие страховщики предоставляют своим сотрудникам платформы и возможности, необходимые для реагирования на сегодняшние вызовы. Немецкие компании по страхованию жизни и иному, чем страхование жизни, сотрудничают с клиентами, чтобы переосмыслить решения для страховых кадров, внося значительные и эффективные изменения в работу и роли внутри страховой организации.
Подход к трансформации рабочей силы выходит за рамки поэтапных изменений и предполагает перестройку работы и ролей в страховой организации, переквалификацию ее сотрудников и повышение производительности, создание лучших цифровых/физических рабочих мест. Анализ рабочей силы проводится компаниями, который сообщает им, какая работа необходима, кто должен ее выполнять, какие навыки требуются и где эта работа должна выполняться? Трансформация рабочей силы, а также использование искусственного интеллекта помогают немецким страховым компаниям выявлять ключевые пробелы в талантах клиентов и расширять возможности удержанной рабочей силы клиента.
Динамика отрасли и перебои на рынке талантов предоставили страховщикам возможность преобразовать свою рабочую силу и повысить организационную ценность. На практике это означает создание процессов, сдержек и противовесов для разнообразной организации ресурсов и содействия росту сотрудников.
Трансформация рабочей силы привела к увеличению проникновения на рынок страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии. Проникновение страхования показывает общий вклад страховой отрасли в экономику Германии и рассчитывается как доля расходов на страхование в валовом внутреннем продукте (ВВП).
Обзор отрасли страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Немецкий рынок страхования жизни и иного, чем жизнь, является высококонкурентным, поскольку на рынке присутствуют как местные, так и международные игроки. В 2020 году Allianz была ведущей страховой компанией Германии с выручкой ок. 140,5 млрд евро. На втором месте оказалась Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG (Munich Re) с выручкой почти 54,9 млрд евро. По состоянию на 2019 год в Германии было самое большое количество компаний, работающих в страховой отрасли, среди всех европейских стран. Различные игроки, в том числе Generali, R+V с присутствием международных игроков, а также Allianz Group, AIA, AXA Life Insurance и многие другие, выводят немецкий рынок страхования жизни и иного, чем страхование жизни, на новые высоты, и это ожидается что рынок будет расти высокими темпами в течение всего прогнозируемого периода.
Лидеры рынка страхования жизни и иного, чем жизнь Германии
-
Allianz Group
-
Talanx
-
R+V
-
Generali
-
Munich Re
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Новости рынка страхования жизни и иного, чем жизнь Германии
30 марта 2022 года Allianz Real Estate приобрела 12 активов от имени своего недавно созданного фонда многоквартирного жилого фонда в Японии. Портфель состоит из 12 недавно построенных объектов общей площадью более 280 квартир, предлагающих более 7500 кв. м чистой арендуемой площади. Все объекты недвижимости удачно расположены в районе Tokyo 23 Wards и в среднем находятся в шести минутах от ближайшей железнодорожной станции. Кроме того, все объекты будут оснащены ключевыми удобствами на территории. Активы будут приобретены после завершения строительства, и в соответствии со стратегией AREAP JMF I Allianz Real Estate намерена сдать активы в аренду и стабилизировать их для долгосрочного владения.
5 апреля 2022 года один из ведущих игроков R+V h заявил о расширении компании. В 2021 году компания создала новые должности, в частности 200 в сфере ИТ и 150 в сфере эквайринга. В 2021 году количество сотрудников увеличилось на 181 до 16 707, что свидетельствует о росте компании.
Отчет о рынке страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии – Содержание
1. ВВЕДЕНИЕ
1.1 Допущения исследования и определение рынка
1.2 Объем исследования
2. МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ
3. КРАТКОЕ РЕЗЮМЕ
4. РЫНОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ И ДИНАМИКА
4.1 Обзор рынка
4.2 Драйверы рынка
4.3 Рыночные ограничения
4.4 Анализ пяти сил Портера
4.4.1 Угроза нового участника
4.4.2 Переговорная сила покупателя/потребителя
4.4.3 Рыночная власть поставщиков
4.4.4 Угроза продукта-заменителя
4.4.5 Интенсивность конкурентного соперничества
4.5 Правительственное постановление и отраслевая политика
4.6 Влияние COVID-19 на рынок
5. СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА
5.1 По типу
5.1.1 Страхование жизни
5.1.1.1 Индивидуальный
5.1.1.2 Группа
5.1.2 Страхование, не связанное с жизнью
5.1.2.1 Дом
5.1.2.2 Мотор
5.1.2.3 Прочее страхование, не связанное с жизнью
5.2 По каналу распространения
5.2.1 Прямой
5.2.2 Агентство
5.2.3 банки
5.2.4 Другие каналы сбыта
6. КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА
6.1 Обзор концентрации рынка
6.2 Профили компании
6.2.1 Allianz Group
6.2.2 Munchener Ruck Gruppe
6.2.3 Talanx Konzern
6.2.4 R+V Konzern
6.2.5 Generali Deutschland AG
6.2.6 Debeka Versicherungen
6.2.7 AXA Konzern AG
6.2.8 Versicherungskammer Bayern
6.2.9 HUK Coburg Versicherungsgruppe
6.2.10 Signal Iduna Gruppe*
7. РЫНОЧНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ И БУДУЩИЕ ТЕНДЕНЦИИ
8. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ И О НАС
Сегментация отрасли страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Немецкий рынок страхования жизни и иного, чем жизнь, является одним из наиболее развитых и обширных страховых регионов Европы и пользуется большим спросом на рынке страхования жизни и иного, чем жизнь, поскольку люди больше предпочитают застрахованный образ жизни и инновационные платформы, для которых Страхование, не связанное с жизнью, очень эффективно удовлетворяет индивидуальные потребности клиентов. Полный фоновый анализ немецкого рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни, включает в отчет оценку экономики, обзор рынка, оценку размера рынка для ключевых сегментов, тенденции развивающихся рынков, динамику рынка и ключевые профили компаний. Немецкий рынок страхования жизни и иного, чем страхование жизни, сегментирован по типу страхования (страхование жизни (индивидуальное и групповое), страхование иное, чем страхование жизни (автомобильное, жилищное и другое страхование, кроме жизни)), а также по каналам сбыта (прямое, агентское, банки и другие каналы сбыта).
| По типу | ||||||||
| ||||||||
|
| По каналу распространения | ||
| ||
| ||
| ||
|
Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Каков текущий размер рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии?
Прогнозируется, что в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.) на рынке страхования жизни и иного страхования в Германии среднегодовой темп роста превысит 4%.
Кто является ключевыми игроками на рынке страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии?
Allianz Group, Talanx, R+V, Generali, Munich Re — крупнейшие компании, работающие на рынке страхования жизни и иного, чем жизнь Германии.
Какие годы охватывает рынок страхования жизни и иного, чем жизнь Германии?
В отчете рассматривается исторический размер рынка страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется размер рынка страхования жизни и иное, чем страхование жизни в Германии на годы 2024, 2025, 2026, 2027. , 2028 и 2029 годы.
Отчет об отрасли страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии
Статистические данные о доле, размере и темпах роста доходов на рынке страхования жизни и иного, чем страхование жизни в Германии в 2024 году, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ страхования жизни и иного страхования в Германии включает прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
