| Период исследования | 2023 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| CAGR | 18.58 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Самый Большой Рынок | Северная Америка |
| Концентрация Рынка | Низкий |
Ключевые игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Интернет вещей в анализе банковского рынка
Ожидается, что Интернет вещей на банковском рынке будет расти в среднем на 18,58% в течение прогнозируемого периода. Сегодняшние банковские клиенты, как известно, менее лояльны, более требовательны и все более довольны всем опытом цифрового банкинга, от самообслуживания до автоматизированных консультаций по вопросам благосостояния. Более того, стоимость, ожидания клиентов, традиционные конкуренты и финтех-компании представляют собой значительную угрозу для банков. Таким образом, акцент сместился на предложение новых и улучшенных впечатлений и более высокой ценности для клиентов и сотрудников, конкурируя с растущими ожиданиями. Одной из технологий, которую используют банки, является IoT. В условиях масштабного цифрового прорыва банки изучают, как Интернет вещей может помочь в разработке продуктов, отвечающих требованиям клиентов. Некоторые крупнейшие банки мира реорганизуют свои фронт-офисы в связи с повышением приоритетности клиентоориентированности.
- Одним из существенных преимуществ Интернета вещей в банковской сфере является предоставление легкодоступных услуг клиентам кредитных и дебетовых карт. Банки могут анализировать уровень использования банкоматов в конкретных областях и изменять установку банкоматов в зависимости от объемов использования. Наряду с банкоматами банки могут использовать данные Интернета вещей, чтобы приблизить услуги по требованию к клиентам, предоставляя киоски и повышая доступность услуг для клиентов. Данные о клиентах, доступные через Интернет вещей, могут помочь банкам определить бизнес-потребности своих клиентов и цепочки создания стоимости, а также получить ценную информацию о клиентах. Информация о клиентах может помочь банкам внести свой вклад в предоставление дополнительных услуг, финансовой помощи и индивидуальных продуктов, чтобы обеспечить благоприятную ситуацию для обеих сторон.
- Рынок имеет огромный потенциал в сфере розничных банковских услуг. Банковские операции с помощью умных динамиков позволяют клиентам удобно давать голосовые инструкции, а не физически смотреть на мобильное устройство.
- Интернет вещей предоставляет индустрии BFSI различные преимущества цифровизации, включая 360-градусный обзор клиентов, улучшенную финансовую безопасность, обнаружение мошенничества, передовые тактики страхования и многое другое. Инновации, ставшие возможными благодаря Интернету вещей, помогают банковским и финансовым организациям превосходить ожидания клиентов и обеспечивать превосходное обслуживание клиентов.
- Некоторые банки начали использовать маяки для отправки индивидуальных предложений на смартфоны клиентов, как только они входят в отделение. Некоторые банкоматы теперь поддерживают видеотрансляцию в реальном времени, что позволяет клиентам разговаривать с кассирами, если им требуется дополнительная помощь. Банки используют Интернет вещей и другие банковские приложения для разрешения конфликта, наблюдаемого в традиционном банковском обслуживании в отделениях из-за мобильного банкинга. Например, биометрические датчики могут использоваться для сбора пользовательских данных, когда они входят в банк, и передачи их в основную систему.
- Чтобы сдержать распространение COVID-19, большинству банковских сотрудников по всему миру предлагается работать из дома. COVID-19 также бросает вызов традиционным банковским привычкам клиентов. Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) посоветовала людям использовать бесконтактные платежи и как можно меньше обращаться с банкнотами. Это связано с тем, что COVID-19 может продолжать жить на ноте в течение нескольких дней, ускоряя распространение этого заболевания. Внедряя цифровые и дистанционные транзакции с клиентами, банки могут гарантировать, что повседневные и исключительные процессы будут выполняться с минимальными нарушениями. Это свидетельствует о растущем внедрении Интернета вещей в банковской сфере в будущем.
Интернет вещей в тенденциях банковского рынка
Ожидается, что приложения безопасности будут занимать значительную долю
- В настоящее время ожидания клиентов, технологические возможности, нормативные требования, демография и экономика приводят к решающим изменениям. Это требует, чтобы банковские учреждения преодолели эти проблемы и приняли упреждающий подход к кибербезопасности. Финансовый сектор подвергался почти в три раза большему количеству кибератак по сравнению с другими отраслями. Утечки данных (внутренние из-за мошенничества и внешние из-за киберпреступников) приводят к экспоненциальному росту затрат. Внедрение многофакторной аутентификации (MFA), обычно для контроля физического доступа, виртуальных частных сетей и предотвращения подделок интеграторами сборок микросхем, является важнейшей тенденцией на рынке приложений кибербезопасности, которая, как ожидается, будет способствовать расширению рынка.
- Управление личными финансами (PFM) – это инновация 21 века. Основная идея PFM проста дать потребителям четкое представление об их счетах, доходах и расходах. Используя систему PFM, клиент может видеть операции по своим счетам. Банки смогут лучше обслуживать своих клиентов, используя данные, генерируемые Интернетом вещей. Чтобы отслеживать использование клиента, Интернет вещей должен предоставлять оповещения или сигналы для активации/деактивации определенных элементов, поддерживаемых банком.
- Продолжающиеся угрозы, связанные с устройствами Интернета вещей, заставят банки ужесточить уровни безопасности, включая исправляемое встроенное/программное обеспечение и контролируемый привилегированный доступ. Новые правила последуют, как только начнутся массовые атаки с использованием Интернета вещей. Это будет сделано для усиления атаки с помощью носимых устройств. По данным Samsung Insights, носимые устройства, такие как умные часы, могут стать будущим розничного банковского обслуживания. Например, банки могут использовать маяки Bluetooth для передачи личных приветствий на умные часы клиентов при входе в отделение банка.
- Индустрия финансовых услуг привлекает киберпреступников по одной очевидной причине — доступу к деньгам и связанным с ними данным, а также по одной менее очевидной дыре в безопасности, связанной с Интернетом вещей. Интернет вещей все больше и больше используется предприятиями подключенные к сети автомобили помогают определять страховые тарифы, а смартфоны заменяют банковских кассиров. Финансовым специалистам необходимо предпринять несколько важных действий для защиты данных своих клиентов на взаимосвязанных платформах.
- Например, в период с июля по сентябрь прошлого года киберпреступники в России с помощью социальной инженерии совершили более 13 4000 атак на клиентов финансовых учреждений. Кроме того, фишинг использовался примерно в 3000 мероприятиях, ориентированных на клиентов.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
На Северную Америку будет приходиться значительная доля
- В Северной Америке расположено множество крупнейших банков, что существенно стимулирует рынок IoT в банковской сфере. Конвергенция операционных и информационных технологий, а также растущее использование устройств Интернета вещей для мониторинга продуктов, приложений и помещений для подключенного банковского обслуживания являются факторами, способствующими развитию Интернета вещей в банковской сфере в Северной Америке. США являются крупнейшим рынком решений безопасности Интернета вещей в банковской сфере из-за большого количества банков с большим количеством новостей об утечках данных.
- Многие банки теперь предоставляют приложения для популярных носимых устройств, таких как Apple Watch и FitPay, который уже сотрудничает с Bank of America. Amazon также планирует позволить клиентам обменивать друг с другом наличные с помощью Alexa, а затем переводить их на текущий счет под брендом Amazon. Diebold, американская корпорация, предоставляющая финансовые и охранные услуги, пошла еще дальше и разработала интеллектуальный банкомат. Если кто-то хочет снять наличные, ему следует запланировать сеанс через мобильное приложение, подойти к ближайшему банкомату и выбрать один из доступных вариантов проверки.
- Ежегодно в США увеличивается количество утечек данных. Основным затронутым сегментом является банковский сектор, и основной причиной этого являются привилегированные злоупотребления и веб-атаки, когда хакеры используют вредоносный код и программное обеспечение для изменения компьютерного кода. В недавних новостях говорится, что личная информация клиентов банка HSBC была раскрыта в результате утечки данных неавторизованными пользователями в Соединенных Штатах. Как и GoSilent компании Attila, решения безопасности предназначены для обнаружения и предотвращения кибератак из широкого спектра источников. Silent блокирует доступ к сетям банковских учреждений, защищая все конечные точки, такие как серверы, мобильные устройства, принтеры/сканеры, ноутбуки и настольные компьютеры.
- Банки используют банкоматы с поддержкой Интернета вещей, которые могут выполнять более широкий спектр транзакций и предоставлять клиентам более персонализированный опыт. Эти банкоматы также можно использовать для обнаружения и предотвращения мошенничества. Например, в октябре прошлого года были представлены три банковских решения от Hyosung America, в том числе банкоматы Series 5, Series 7 и кассовый ресайклер MS500EL.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор Интернета вещей в банковской отрасли
Интернет вещей на банковском рынке движется в сторону фрагментированного рынка. Это происходит из-за выхода на рынок компаний и решений, что создает фрагментированную среду в экосистеме Интернета вещей. Ключевыми игроками являются корпорация IBM, корпорация Microsoft, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited и т. д. Последние события на рынке заключаются в том, что в феврале 2022 года, чтобы стимулировать цифровизацию небольших молочных предприятий по всей Индии, DBS Bank India объявил о том, что объединил усилия банковским партнером компании Stellaps, известного производителя молочных технологий. Stellaps обеспечивает облачную классификацию молока, что повышает прозрачность для фермеров в отношении количества и качества поставляемого молока и получаемого от него дохода. Это делается с помощью решений на базе Интернета вещей и цифровых данных. С помощью 2,8 миллионов производителей молочной продукции и 250 переработчиков молочной продукции цифровая система закупок молока Stellaps в настоящее время позволяет производить 13 миллионов литров молока в день. Из-за необходимых инвестиций многие молочные заводы не хотят внедрять цифровую структуру. В результате они решают арендовать онлайн-сеть Stellaps.
Интернет вещей в лидерах банковского рынка
-
IBM Corporation
-
Infosys Limited
-
Accenture PLC
-
Cisco Systems, Inc.
-
Microsoft Corporation
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Интернет вещей в банковском секторе Новости рынка
- Октябрь 2022 г. — Первый полностью цифровой международный исламский банк в мире и Intellias, мировой технологический партнер, который поддерживает фирмы из списка Fortune 500 и ведущие организации в их устойчивом успехе, рады объявить о своих долгосрочных стратегических отношениях. Компании объединились, чтобы улучшить инженерные возможности Nomo Fintech. Чтобы предоставить потребителям из региона Совета сотрудничества стран Персидского залива (GCC) и за его пределами финансовую независимость в Великобритании, они вместе создают всемирную цифровую банковскую платформу.
- Январь 2022 г. — Индийская компания Bajaj Allianz General Insurance также предлагает страхование от несчастных случаев на базе Интернета вещей. Оно распространяется на детей во время их поездки на заранее зарегистрированном школьном автобусе. Используя Интернет вещей, он отслеживает автобус и школьников, предоставляя местоположение в режиме реального времени с помощью GPS и маяков, вставленных в удостоверения личности детей.
Интернет вещей в сегментации банковской отрасли
Интернет вещей на банковском рынке демонстрирует быструю мобилизацию и цифровизацию в сфере банковских и финансовых услуг. Предприятия используют возможности Интернета вещей в финансах, чтобы использовать данные и минимизировать риски, характерные для этого сектора. Основными направлениями инноваций для организаций, работающих в сфере розничных банковских услуг, станут более быстрые платежи, повышение операционной эффективности (для поддержки перехода к открытому банкингу) и другие гибкие мобильные услуги.
Интернет вещей на банковском рынке сегментирован по типу (решения и услуги), применению (безопасность, мониторинг, управление данными, управление опытом клиентов) и географическому положению.
Размеры рынка и прогнозы представлены в стоимостном выражении (млн долларов США) для всех вышеперечисленных сегментов.
| По типу | Решение |
| Услуги | |
| По применению | Безопасность |
| Мониторинг | |
| Управление данными | |
| Управление клиентским опытом | |
| Другие приложения | |
| География | Северная Америка |
| Европа | |
| Азиатско-Тихоокеанский регион | |
| Остальной мир |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Интернет вещей в банковском исследовании часто задаваемые вопросы
Каков текущий размер Интернета вещей на банковском рынке?
По прогнозам, среднегодовой темп роста Интернета вещей на банковском рынке составит 18,58% в течение прогнозируемого периода (2024–2029 гг.).
Кто являются ключевыми игроками на рынке Интернета вещей на банковском рынке?
IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation — основные компании, работающие в сфере Интернета вещей на банковском рынке.
Какой регион в сфере Интернета вещей на банковском рынке является самым быстрорастущим?
По оценкам, Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста за прогнозируемый период (2024-2029 гг.).
Какой регион имеет наибольшую долю Интернета вещей на банковском рынке?
В 2024 году на Северную Америку будет приходиться наибольшая доля рынка Интернета вещей на банковском рынке.
Какие годы охватывает Интернет вещей на банковском рынке?
В отчете рассматривается исторический размер рынка Интернета вещей на банковском рынке за 2023 год. В отчете также прогнозируется размер Интернета вещей на банковском рынке на следующие годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Наши самые продаваемые отчеты
Popular Technology Scouting Reports
Popular Technology, Media and Telecom Reports
Отчет об Интернете вещей в банковской отрасли
Статистические данные о доле рынка Интернета вещей в банковском деле в 2023 году, размере и темпах роста доходов, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ Интернета вещей в банковском деле включает прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
