| Период исследования | 2019 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Северная Америка |
| Самый Большой Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Концентрация Рынка | Низкий |
Ключевые игроки*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка цифровых страховых платформ
В прошлом году рынок цифровых страховых платформ оценивался в 119,15 млрд долларов США, и ожидается, что среднегодовой темп роста составит 11,51%, достигнув 220,79 млрд долларов США к следующим пяти годам. Компании Insurtech меняют страховую отрасль, создавая цифровые платформы и сотрудничая со страховыми компаниями и поставщиками. Сдвиг парадигмы от модели, ориентированной на продукт, в традиционных страховых компаниях к модели, ориентированной в первую очередь на клиента, стал возможным благодаря платформам цифрового страхования, основанным на таких технологиях, как Интернет вещей, анализ больших данных, блокчейн, искусственный интеллект и облачные вычисления.
- Лояльность и удовлетворенность клиентов стали первоочередными задачами страховых компаний. Ожидается, что искусственный интеллект (ИИ) и связанные с ним технологии окажут существенное влияние на все аспекты цепочки создания стоимости страхования от дистрибуции до андеррайтинга, ценообразования и управления претензиями. Это может привести к тому, что цены на полисы будут оцениваться, приобретаться и связываться практически в реальном времени. Благодаря этому страховщики смогли разумно объединить информацию и быстро предоставлять инновационные продукты и услуги, что, в конечном итоге, значительно повысит лояльность и удовлетворенность клиентов.
- Признаки масштабного и беспрецедентного прогресса наблюдаются во всей страховой отрасли. Изучите новые технологии и сотрудничайте со страховыми компаниями и их существующими технологическими партнерами для разработки новых моделей и инструментов. Другие стимулируют свои бизнес-результаты, быстро создавая минимально жизнеспособные продукты (MVP), проверяя концепции (POC) и сразу запуская их в производство. Многие ищут способы ускорить реализацию существующих цифровых планов во время и после пандемии. А некоторые изучают новые решения по аутсорсингу для повышения гибкости. За последние несколько месяцев рынок сосредоточился на оцифровке контакт-центров и функций обработки претензий. Примечательно, что значительный прогресс был достигнут во внедрении автоматизации и оптимизации процессов, улучшении использования структурированных и неструктурированных данных, внешних данных и исследовательского использования знаний.
- С другой стороны, переход к цифровому страхованию увеличил объем необходимых данных и разнообразие методов их обработки. Например, при обновлении своих моделей катастроф страховая компания должна знать, сколько домов и предприятий уязвимы для управления рисками, и соответствующим образом корректировать свои отчеты. В будущем моделированием катастроф необходимо будет охватить более широкий спектр угроз. Кроме того, страховые компании, особенно те, которые продают киберстрахование, несут особые обязательства по защите своих систем и данных от взлома, чтобы управлять рисками и поддерживать доверие своих страхователей. Страховые компании требуют соответствующих процедур для безопасного управления информацией своих застрахованных.
- Облачные вычисления позволяют страховым компаниям быстро масштабировать свою деятельность в зависимости от меняющихся потребностей бизнеса. Масштабируемость и гибкость имеют решающее значение для управления колебаниями потребительского спроса и адаптации к изменениям рынка.
- Интеграция платформ цифрового страхования с системой отставания является распространенной проблемой в страховой отрасли и может сдерживать рост рынка платформ цифрового страхования. Некоторые трудности и сложности, связанные с этой интеграцией, могут препятствовать принятию и внедрению современных цифровых решений.
- Пандемия COVID-19 побудила страховые компании ускорить усилия по цифровой трансформации. В условиях карантина и мер социального дистанцирования страховщикам пришлось искать новые способы обслуживания клиентов, управления претензиями и ведения бизнеса удаленно. Эта срочность привела к увеличению инвестиций в платформы цифрового страхования.
Тенденции рынка цифровых страховых платформ
Ожидается, что растущее внедрение облачных технологий будет стимулировать рост рынка
- Растущее понимание предприятиями важности экономии денег и ресурсов за счет перемещения данных в облако вместо создания и обслуживания новых хранилищ данных стимулирует спрос на облачные решения и, следовательно, внедрение платформ цифрового страхования по требованию. область. Ожидается, что благодаря многочисленным преимуществам в течение следующих нескольких лет облачные платформы и экосистемы послужат стартовой площадкой для стремительного роста темпов и масштабов цифровых инноваций.
- Облачные страховые решения могут обеспечить лучшее внимание социальных сетей и более высокие коэффициенты конверсии от возможности к продаже за счет целевого управления кампаниями и улучшенных моделей возможностей и привлечения потенциальных клиентов. Это может привести к более высоким показателям дополнительных продаж, перекрестных продаж и удержания клиентов. Облако также может улучшить процесс рассмотрения претензий, предоставляя лучший сервис и лучшую связь с конечными клиентами. Эта способность облака способствует росту рынка облачных платформ цифрового страхования.
- Более того, развертывание общедоступных облачных сервисов расширяет границы доверия за пределы организации, делая безопасность жизненно важной частью облачной инфраструктуры. Однако растущее использование облачных решений значительно упростило внедрение страховыми компаниями методов кибербезопасности. неотъемлемая часть бизнес-процессов, предприятиям приходится сталкиваться с проблемами безопасности, такими как потеря контроля над конфиденциальными данными. Это приводит к более широкому внедрению решений по требованию.
- Растущая сложность ИТ-ландшафта здравоохранения заставляет организации здравоохранения искать альтернативные варианты, которые могут поддержать цифровые стратегии и повысить гибкость при одновременном снижении затрат. Например, в прошлом году Red Hat объявила, что Medifé Asociación Civil, некоммерческая организация медицинского страхования в Аргентине, выбрала RedHat для внедрения новой архитектуры цифровых приложений на основе открытых гибридных облачных технологий Red Hat для поддержки меняющихся удаленных медицинских услуг во время кризиса. пандемия.
- Организациям с меняющимися потребностями в пропускной способности в первую очередь необходимо быстро увеличивать и уменьшать свою пропускную способность. Облачные технологии предоставляют организациям гибкость, необходимую для увеличения и уменьшения пропускной способности в зависимости от потребностей их работы. Такой подход может сократить расходы и дать предприятиям преимущество над конкурентами.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет занимать значительную долю рынка
- Появление страховых экосистем — это только начало. Интеграция платежей и социальных сетей в платформы, которые обеспечивают целевой страховой маркетинг и предлагают возможности оперативного взаимодействия с клиентами, — это то, что страховые компании видят по всей Азии. Эти платформы впервые предлагают страховщикам платежные и маркетинговые услуги. В результате те, кто работает в технологической отрасли, могут использовать свой масштаб для предоставления страховых товаров и услуг, не дублируя некоторые сборы и расходы, понесенные традиционными страховыми компаниями.
- По данным IRDA (Управление по регулированию и развитию страхования), в конце прошлого финансового года в Индии действовало 67 страховщиков. Из них пять были независимыми компаниями по страхованию здоровья, 27 - компаниями общего страхования и 24 - компаниями по страхованию жизни. В стране также присутствовали 11 перестраховщиков, включая филиалы зарубежных перестраховщиков. Корпорация страхования жизни (LIC) — единственная компания в государственном секторе, которая занимается страхованием жизни. В сфере страхования, не связанного с жизнью, работают шесть страховщиков государственного сектора. Кроме того, Генеральная страховая корпорация Индии является единственным национальным перестраховщиком. Такое огромное количество страховых компаний создаст возможность для роста изучаемого рынка.
- Кроме того, по оценкам Swiss Re, к 2029 году на Азиатско-Тихоокеанский регион будет приходиться 42% мировых страховых премий, а доля Китая, по прогнозам, составит 20%. Страна находится на пути к тому, чтобы стать крупнейшим страховым рынком к середине 2030-х годов. Согласно отчету Bain Company, потребители на развивающихся рынках Азиатско-Тихоокеанского региона значительно недостаточно застрахованы, при этом одним из показателей проникновения страхования являются валовые страховые премии в процентах от ВВП на душу населения, что свидетельствует о значительном объеме неудовлетворенного спроса в Азиатско-Тихоокеанском регионе. развивающиеся рынки, где проникновение составляет менее 5%, в Индии, материковом Китае, Индонезии и Малайзии.
- Ландшафт страховой дистрибуции постепенно развивается. В Китае цифровые каналы становятся все более заметными. Во многих юрисдикциях Азиатско-Тихоокеанского региона потребители открыты для того, чтобы страховщики предоставляли экосистемные услуги. Эти экосистемы цифрового страхования представляют собой взаимосвязанные игроки, образующие наборы продуктов и услуг, которые позволяют пользователям удовлетворять разнообразные потребности в рамках единого интегрированного опыта. Ожидается, что это увеличит спрос на цифровую страховую платформу.
- Чтобы удовлетворить различные запросы клиентов и увеличить долю рынка, страховые компании региона инвестируют в цифровизацию. Например, в этом году частная инвестиционная компания Warburg Pincus инвестировала 350 миллионов долларов США в акционерный капитал для запуска цифровой платформы общего страхования в Юго-Восточной Азии. Это крупнейшая инвестиция бизнеса на страховом рынке региона.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли цифровой страховой платформы
Платформа цифрового страхования фрагментирована, в ней присутствуют такие крупные игроки, как IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc. и Appian Corporation. Игроки на рынке принимают такие стратегии, как партнерство и поглощение, чтобы улучшить предложение своих продуктов и получить устойчивое конкурентное преимущество.
\п- \п
- Сентябрь 2023 г. — Majesco, один из мировых лидеров в области программных решений для облачного страхования, и Microsoft заключили стратегический альянс для обеспечения долгосрочной цифровой трансформации страховщиков. Партнерство предоставляет потребителям масштабируемую и безопасную интеллектуальную облачную среду за счет использования возможностей Microsoft Cloud и Analytics. \п
- Апрель 2023 г. — организация EY объявила о партнерстве с EIS Group Inc (EIS), одним из глобальных поставщиков платформ цифрового страхования, и Ernst Young LLP (EY US) для оказания помощи клиентам в реализации и объединении облачного и цифрового страхования EIS. платформа, основной интерфейс прикладного программирования, предназначенный для решения проблем и будущих требований в страховой отрасли. \п
Лидеры рынка цифровых страховых платформ
-
IBM Corporation
-
Microsoft Corporation
-
Oracle Corporation
-
Pegasystems Inc.
-
Appian Corporation
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка цифровой страховой платформы
- Август 2022 г. — USAA Life объявила о партнерстве с Human API, платформой медицинских данных, для дальнейшей оцифровки процесса покупки страхования жизни. USAA получит доступ к цифровым медицинским данным своих членов с помощью платформы Health Intelligence Platform Human API, которая состоит из сети порталов пациентов и сетей, авторизованных HIPAA, для улучшения пользовательского опыта, а также оптимизации и ускорения процесса покупки.
- Апрель 2022 г. — Чтобы помочь страховому бизнесу в цифровой трансформации, Mindtree, поставщик технологических услуг, объединился с Sapiens International Corporation. Эта компания разрабатывает программные решения для банковского и страхового секторов. Страховые компании смогут повысить масштабируемость, скорость выхода на рынок и удовлетворенность клиентов благодаря партнерству между Sapiens и Mindtree и их передовому, облачному основному набору банковских и страховых приложений.
Сегментация отрасли цифровой страховой платформы
Платформы цифрового страхования поддерживают страховщиков, повышая эффективность центральных систем и дифференцируя простой в составлении клиентский опыт. Основная ответственность поставщиков платформ цифрового страхования — обеспечить правильное развертывание и интеграцию решений цифрового страхования в соответствии с конкретными требованиями клиентов. По типу развертывания рынок делится на локальный и облачный. Сегменты размеров организаций включают крупные предприятия, а также малые и средние предприятия.
Рынок цифровых страховых платформ сегментирован по развертыванию (локальное, облачное), по размеру организации (крупное предприятие, малое и среднее предприятие), по приложениям (автомобилестроение и транспорт, домашние и коммерческие здания, жизнь и здоровье, бизнес и предприятие). Бытовая электроника и промышленные машины, путешествия) по географии (Северная Америка, Европа, Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинская Америка, Ближний Восток и Африка). Размеры рынка и прогнозы представлены в стоимостном выражении в долларах США для всех вышеуказанных сегментов.
| По развертыванию | Облако | ||
| Локально | |||
| По размеру организации | Крупные предприятия | ||
| Малые и средние предприятия | |||
| По применению | Автомобильная промышленность и транспорт | ||
| Домашние и коммерческие здания | |||
| Жизнь и здоровье | |||
| Бизнес и предпринимательство | |||
| Бытовая электроника и промышленные машины | |||
| Путешествовать | |||
| По географии | Северная Америка | Соединенные Штаты | |
| Канада | |||
| Европа | Великобритания | ||
| Германия | |||
| Франция | |||
| Остальная Европа | |||
| Азиатско-Тихоокеанский регион | Китай | ||
| Япония | |||
| Индия | |||
| Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона | |||
| Латинская Америка | |||
| Ближний Восток и Африка | |||
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка цифровой страховой платформы
Каков текущий размер рынка цифровых страховых платформ?
Прогнозируется, что в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.) рынок цифровых страховых платформ будет регистрировать среднегодовой темп роста 11,51%.
Кто являются ключевыми игроками на рынке цифровых страховых платформ?
IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc., Appian Corporation — основные компании, работающие на рынке цифровых страховых платформ.
Какой регион на рынке цифровых страховых платформ является наиболее быстрорастущим?
По оценкам, Северная Америка будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Какой регион имеет наибольшую долю на рынке цифровых страховых платформ?
В 2024 году Азиатско-Тихоокеанский регион будет занимать наибольшую долю рынка цифровых страховых платформ.
Какие годы охватывает рынок цифровых страховых платформ?
В отчете рассматривается исторический размер рынка цифровых страховых платформ за годы 2019, 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется размер рынка цифровых страховых платформ на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Наши самые продаваемые отчеты
Popular Information Technology Reports
Popular Technology, Media and Telecom Reports
Отчет об отрасли цифровых страховых платформ
Статистические данные о доле рынка, размере и темпах роста доходов цифровой страховой платформы в 2024 году, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ цифровой страховой платформы включает прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
