Объем страхового рынка блокчейна
| Период исследования | 2019 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| CAGR | 41.32 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Самый Большой Рынок | Северная Америка |
| Концентрация рынка | Высокий |
Основные игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Как мы можем помочь?
Анализ рынка блокчейн-страхования
Рынок блокчейна в страховой отрасли в текущем году оценивается в 473,4 миллиона долларов США, и ожидается, что к концу прогнозируемого периода он достигнет 3643,66 миллиона долларов США, при этом среднегодовой темп роста составит 41,32% в течение прогнозируемого периода. Технология блокчейн помогает страховому бизнесу кардинально изменить свою деятельность, предлагая широкий спектр преимуществ, таких как снижение затрат, улучшение качества обслуживания клиентов, повышение производительности, повышение прозрачности и многое другое.
- Страховое мошенничество может быть искоренено страховщиками с помощью страховых претензий на блокчейне. Из-за неизменного свойства блокчейна перемещение страховых претензий в общий реестр страховых компаний, который невозможно изменить, в конечном итоге устранит мошенничество. По оценкам ФБР, мошенничество со страхованием, не связанным со здравоохранением, обходится экономике более чем в 40 миллиардов долларов США в год. В результате более высоких страховых взносов мошенничество со страховкой обходится типичной американской семье в сумму от 400 до 700 долларов США в год. Ожидается, что рост числа страховых мошенничеств будет способствовать внедрению блокчейна в страховой отрасли.
- Рынок страхования является неотъемлемой частью мировой экономики, охватывая личные и деловые риски. По данным Международного валютного фонда, прогнозируется, что размер рынка страхования, не связанного с жизнью, в странах Совета сотрудничества стран Персидского залива увеличится с 22,7 млрд долларов США в 2021 году до 26,5 млрд долларов США в 2026 году. Для сравнения, размер рынка страхования жизни в странах Персидского залива Ожидается, что этот показатель вырастет с 3,8 млрд долларов США в 2021 году до 4,6 млрд долларов США в 2026 году и, как ожидается, будет иметь выгодные возможности для роста. Технология блокчейн может ускорить банковские и кредитные процессы, одновременно снижая риск контрагента, время выпуска и расчетов. Это обеспечивает финансовую проверку в режиме реального времени, аутентифицированную документацию и данные KYC/AML, снижая операционные риски. Платежи за активы в режиме реального времени становятся возможными благодаря технологии блокчейна, что приводит к значительному снижению затрат. Использование технологии блокчейн для платежных приложений является одной из современных тенденций. Чтобы трансформировать платежи, игроки рынка разрабатывают передовые технологии блокчейна. В страховой отрасли использование блокчейна для платежей помогает снизить риски, одновременно повышая эффективность и прозрачность платежных процессов. Несколько учреждений по всему миру разработали платежные сети на основе блокчейна, в том числе Banco Masventas (Аргентина), MUFG и Taipei Fubon Commercial Bank.
- Поставщики блокчейн-рынка в страховой отрасли умеренно консолидированы с множеством различных целей применения. Однако крупные поставщики, такие как Dell, Amazon Web Services Inc., Oracle Corporation и многие другие, являются весьма предпочтительными поставщиками продуктов/решений на основе блокчейна для различных страховых приложений. Чтобы удовлетворить различные требования клиентов, компании, работающие с блокчейном, предлагают новые решения. Например, в мае 2022 года регулирующие органы Бермудских островов дали свое одобрение Nayms, рынку страхования на основе блокчейна. Изначально эта концепция была ориентирована на предоставление страховой защиты на арене биткойнов, как следует из названия, и была вдохновлена страховым рынком Lloyds. Кроме того, компания представляет второй продукт под названием крипто-заключенные, новое предложение от Nayms. Крупные корпорации, которые создают дочерние компании для страхования фирм группы, часто используют кэптивное страхование. Крупные протоколы блокчейна теперь регулярно резервируют казначейский фонд, который можно использовать в случае взлома или другой проблемы в сфере криптовалют.
- Тем не менее, применение технологии блокчейн все еще находится в зачаточном состоянии в нескольких отраслях промышленности. Даже если страховой сектор продемонстрировал благоприятную тенденцию во внедрении технологий, еще многое предстоит сделать для повышения осведомленности о технологии распределенного реестра (DLT) и ее многочисленных потенциальных приложениях в страховом секторе. Одной из самых больших проблем является недостаток знаний, который может ограничить рост изучаемого рынка.
- Кроме того, конфликт между Россией и Украиной и COVID-19, вероятно, повлияют на электронную промышленность. Конфликт уже усугубил проблемы в цепочке поставок полупроводников и нехватку чипов, которые уже некоторое время влияют на отрасль. Это может сдержать рост изучаемого рынка в течение прогнозируемого периода.
Тенденции рынка блокчейн-страхования
Ожидается, что в сегменте локальных систем будет наблюдаться растущий рост рынка
- Локальное решение блокчейна предоставляет предприятиям расширенный контроль над данными. Эти решения также обеспечивают значительно лучшую защиту от угроз по сравнению с облачными развертываниями. Наличие необходимого опыта среди персонала и достаточное обеспечение ресурсами являются необходимыми условиями для развертывания локальных решений. Ожидается, что локальные решения для обеспечения безопасности Интернета и электронной почты будут играть значительную роль в инфраструктуре безопасности предприятия благодаря преимуществам управления и защиты локальных активов и безопасности.
- Эти развертывания, структурированные в виде годовых или многоуровневых планов, устраняют необходимость ежемесячных расходов. Более того, они могут быть адаптированы к процессам и нормативным требованиям отдельной организации. Облачные решения, которые получают все большее распространение, по-прежнему сталкиваются с проблемами защиты, и, следовательно, локальные решения будут играть значительную роль на рынке.
- Установка локальной системы сравнительно дорога и требует значительных первоначальных инвестиций в лицензии на продукты, оборудование и ИТ-услуги. Облачные технологии, напротив, чрезвычайно гибки и экономически эффективны для организаций и позволяют им избежать больших затрат на оборудование и программное обеспечение, а также на человеческие ресурсы для управления обоими.
- Облачные сервисы станут более безопасными, поэтому компании смогут быстрее реагировать на угрозы безопасности, сосредоточиться на снижении бизнес-рисков, соблюдать нормативные требования и экономить инвестиции в инфраструктуру. Для многих крупных предприятий со строго регулируемой ИТ-инфраструктурой было принято однозначное решение о размещении своего программного обеспечения и услуг локально. Решения, развернутые на этих внутренних серверах, также более доступны и находятся под прямым контролем компании, что обеспечивает надежность по сравнению с облачными серверами.
- Ожидается, что рост страховой отрасли в последние годы будет способствовать росту локального развертывания рынка блокчейнов для страховой отрасли. Например, по данным IBEF, страховая отрасль Индии является одной из премиальных отраслей, в которой наблюдается восходящий рост. Рост страховой отрасли объясняется увеличением доходов и повышением осведомленности об отрасли. Индия является одним из 5-х крупнейших рынков страхования жизни среди развивающихся рынков страхования, среднегодовой темп роста которого составляет примерно 32-34% в год. Кроме того, правительство Индии разрешает прямые иностранные инвестиции в отрасль автоматическим методом в размере до 26%. Кроме того, Управление по регулированию и развитию страхования Индии (IRDA) является прогрессивным, бдительным и полным решимости выполнить свою миссию Страхование для всех к 2047 году с агрессивными планами по решению проблем отрасли.
- Кроме того, по данным IRDA, количество зарегистрированных государственных страховщиков по всей Индии увеличилось с 1 страховщика на конец 2022 финансового года, в Индии действовало 67 страховщиков. Из них 24 были страховщиками жизни, 26 - общими страховщиками и пять - отдельными компаниями по страхованию здоровья. Кроме того, в стране также действовало 12 перестраховщиков, включая филиалы иностранных перестраховщиков.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Ожидается, что Северная Америка будет занимать наибольшую долю рынка
- Страховая отрасль участвует в различных мероприятиях, включая обмен данными, которые изменяются или обновляются несколькими сторонами. В результате технология блокчейна может принести пользу страховому сектору. Североамериканцы, будучи первыми технологическими адаптаторами, активно внедряют блокчейн в страховой отрасли.
- Смарт-контракты позволяют пользователям блокчейна прозрачно передавать любые ценности без вмешательства посредников. Смарт-контракты, как и физические контракты, определяют правила между двумя сторонами. Смарт-контракты, в отличие от традиционных контрактов, могут отслеживать страховые претензии и привлекать обе стороны к ответственности.
- Из-за многочисленных преимуществ технологии блокчейн, финансовая индустрия, включающая банковское дело, финансовые услуги и страхование, сосредоточена на ней. Например, крупнейшие банки США, инвестирующие в технологию блокчейна, включая JPMorgan и Bank of America.
- Хотя технология блокчейна является естественным применением, учитывая обширное регулирование страхования в Соединенных Штатах, решения по страхованию путешествий, предоставляемые с помощью блокчейна, вероятно, появятся еще через несколько лет. Однако другие страховщики в США в настоящее время предлагают тот же вид страхования, что и FlightDelay, хотя и без компонента блокчейна. Потребителям на самом деле не нужен специалист по урегулированию претензий, чтобы оценить что-либо, просмотреть квитанцию или что-то в этом роде, потому что об этом позаботится параметрическое страхование, которое определяется как некоторый параметр нарушен и его автоматическая выплата. Например, Allianz представила SmartBenefits, механизм упреждающей оплаты багажа и задержек авиакомпаний.
- Однако рост числа мошенничеств и краж данных в регионе будет препятствовать росту исследуемого рынка. Например, по данным Ресурсного центра по краже личных данных, в 2022 году количество компрометаций данных в США составило примерно 1802 случая. Между тем, более чем в том же году произошла компрометация данных, затронувшая 422 миллиона человек, включая утечки, нарушения и раскрытие информации. В США в 2020 году произошло примерно 1 108 случаев компрометации данных.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Обзор индустрии блокчейн-страхования
Рынок блокчейнов в страховой отрасли высококонцентрирован и консолидирован несколькими крупными игроками, такими как IBM Corporation, Microsoft, AWS, Oracle, SAP и т. д. Что касается доли рынка, то в настоящее время на рынке доминируют некоторые крупные игроки. Однако с развитием технологий блокчейна и развертыванием облачных технологий новые игроки увеличивают свое присутствие на рынке, тем самым расширяя свое бизнес-присутствие в странах с развивающейся экономикой.
- Апрель 2022 г. — Zurich Insurance Group выбрала 12 стартапов для совместной работы над передовыми стратегиями обслуживания клиентов, более частыми значимыми контактами с ними и ограничениями страховой отрасли. 12 отобранных стартапов ищут решения, включающие в себя инструменты для измерения и сокращения выбросов углекислого газа предприятиями и частными лицами, доступ со смартфона к видеомониторингу здоровья и благополучия, инструменты для обнаружения и предотвращения киберзапугивания, а также автоматическое урегулирование страховых претензий с использованием блокчейна и искусственного интеллекта.
- Январь 2022 г. — Etherisc, децентрализованный страховой протокол и экосистема с открытым исходным кодом, запустил свой продукт FlightDelay, который, как утверждает компания, представляет собой параметрическое страховое приложение на базе блокчейна, которое автономно выдает полисы и осуществляет выплаты путешественникам, у которых возникают задержки или отмены рейсов. Страховые полисы, доступные для пассажирских рейсов по всему миру через 80 авиакомпаний, можно приобрести на специальном портале FlightDelay компании Etheric. Платежи обрабатываются через платежную платформу блокчейна Gnosis Chain с возможностью первоначальной оплаты в долларах США.
Лидеры рынка блокчейн-страхования
-
Microsoft Corporation
-
IBM Corporation
-
Amazon Web Services, Inc.
-
Oracle Corporation
-
SAP SE
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Новости страхового рынка блокчейна
- Январь 2023 г. — Amazon Web Services заключила партнерское соглашение с Ava Labs, компанией, создающей блокчейн первого уровня Avalanche, чтобы помочь в масштабировании внедрения блокчейна в учреждениях, предприятиях и правительствах. Партнерство направлено на то, чтобы людям было проще запускать узлы Avalanche и управлять ими, а также стремясь придать сети больше мощности и гибкости для разработчиков.
- Сентябрь 2022 г. - XA Group представила Addenda, первое комплексное цифровое решение Сделано в ОАЭ, основанное на блокчейне, которое помогает страховщикам сверять между собой дебиторскую задолженность по восстановлению двигателей. XA Group объявила, что предоставит всем автостраховщикам MENA открытый доступ к решению в течение первых шести месяцев, чтобы улучшить их финансовое положение и позволить им преодолеть проблему дебиторской задолженности по возмещению транспортных средств.
Отчет о блокчейне в страховом рынке – Содержание
1. ВВЕДЕНИЕ
1.1 Допущения исследования и определение рынка
1.2 Объем исследования
2. МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ
3. УПРАВЛЯЮЩЕЕ РЕЗЮМЕ
4. РЫНОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
4.1 Обзор рынка
4.2 Привлекательность отрасли: анализ пяти сил Портера
4.2.1 Угроза новых участников
4.2.2 Переговорная сила покупателей/потребителей
4.2.3 Рыночная власть поставщиков
4.2.4 Угроза продуктов-заменителей
4.2.5 Интенсивность конкурентного соперничества
4.3 Снимок технологии
4.4 Влияние COVID-19 и макроэкономические тенденции на рынок
5. ДИНАМИКА РЫНКА
5.1 Драйверы рынка
5.1.1 Растущий спрос на автоматизацию в секторе BFSI
5.1.2 Растущая потребность в снижении совокупной стоимости владения
5.2 Рыночные ограничения
5.2.1 Уязвимость безопасности транзакций на страховой платформе с использованием технологии блокчейн
5.2.2 Недостаточная осведомленность о блокчейне среди специалистов отрасли
5.3 Снимок технологии
6. СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА
6.1 По развертыванию
6.1.1 Локально
6.1.2 Облачный
6.2 По типу
6.2.1 Общественный
6.2.2 Частный
6.3 По применению
6.3.1 Управление GRC (управление, риск и соответствие)
6.3.2 Смарт-контракт
6.3.3 Финансовый менеджмент (платежи)
6.3.4 Управление идентификацией и обнаружение мошенничества
6.3.5 Управление смертью и претензиями
6.3.6 Другие приложения
6.4 По географии
6.4.1 Северная Америка
6.4.1.1 Соединенные Штаты
6.4.1.2 Канада
6.4.2 Европа
6.4.2.1 Великобритания
6.4.2.2 Германия
6.4.2.3 Франция
6.4.2.4 Остальная Европа
6.4.3 Азиатско-Тихоокеанский регион
6.4.3.1 Китай
6.4.3.2 Япония
6.4.3.3 Сингапур
6.4.3.4 Австралия
6.4.3.5 Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
6.4.4 Остальной мир
7. КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА
7.1 Профили компании
7.1.1 Microsoft Corporation
7.1.2 IBM Corporation
7.1.3 Amazon Web Services, Inc.
7.1.4 Oracle Corporation
7.1.5 SAP SE
7.1.6 Chainthat Limited
7.1.7 Auxesis Group
7.1.8 GuardTime AS
7.1.9 Symbiont.io Inc.
8. РЫНОЧНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ И БУДУЩИЕ ТЕНДЕНЦИИ
9. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ АНАЛИЗ
Сегментация страховой индустрии на блокчейне
Технология блокчейн — это надежный механизм базы данных, который обеспечивает прозрачный обмен информацией внутри корпоративной сети. Мы можем создать неизменяемую базу данных для мониторинга платежей, заказов, счетов и других транзакций с использованием технологии блокчейн. Система включает в себя механизмы предотвращения несанкционированного ввода транзакций и обеспечения согласованности общего представления этих транзакций.
В сфере страхования функции урегулирования убытков и финансирования являются ценными областями, где блокчейн может быть полезен, особенно если вы посмотрите на процессы, требующие постоянной сверки с внешними сторонами. Страховщики и клиенты тратят много времени на проверку своих документов и личности. Это можно уменьшить с помощью платформы блокчейна, которая может взаимодействовать с другими платформами блокчейна для проверки личности пользователя. Рынок включает в себя различные автономные услуги в страховом секторе, такие как смарт-контракты, управление идентификацией и обнаружение мошенничества, управление смертью и претензиями, а также управление, управление рисками и соблюдением требований.
Рынок блокчейнов в страховой отрасли сегментирован по развертыванию (локальное, облачное), типу (публичный, частный), применению (управление GRC, смарт-контракты, финансовое управление, управление идентификацией и обнаружение мошенничества, управление смертью и претензиями, и другие приложения), география (Северная Америка (США, Канада), Европа (Великобритания, Германия, Франция и остальные страны Европы), Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Сингапур, Австралия и остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона) и остальной мир.
Размеры рынка и прогнозы представлены в стоимостном выражении (доллары США) для всех вышеуказанных сегментов.
| По развертыванию | ||
| ||
|
| По типу | ||
| ||
|
| По применению | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| По географии | ||||||||||||
| ||||||||||||
| ||||||||||||
| ||||||||||||
|
Блокчейн в исследованиях страхового рынка часто задаваемые вопросы
Каков текущий размер рынка блокчейн в страховой отрасли?
Прогнозируется, что среднегодовой темп роста рынка блокчейна в страховой отрасли составит 41,32% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Кто являются ключевыми игроками на рынке блокчейн в страховой отрасли?
Microsoft Corporation, IBM Corporation, Amazon Web Services, Inc., Oracle Corporation, SAP SE — основные компании, работающие на рынке страхования блокчейн.
Какой регион на рынке блокчейн в страховой отрасли является самым быстрорастущим?
По оценкам, Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста за прогнозируемый период (2024-2029 гг.).
Какой регион занимает наибольшую долю рынка блокчейн в страховой отрасли?
В 2024 году на Северную Америку будет приходиться наибольшая доля рынка блокчейнов в страховой отрасли.
Какие годы охватывает рынок блокчейнов в страховой отрасли?
В отчете рассматривается исторический размер рынка Блокчейн в страховой отрасли за годы 2019, 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется размер рынка Блокчейн в страховой отрасли на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 годы. и 2029.
Отчет о блокчейне в страховой отрасли
Статистические данные о доле, размере и темпах роста доходов на рынке блокчейн в страховании в 2024 году, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ блокчейна в страховании включает прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
