| Период исследования | 2019 - 2029 |
| Размер Рынка (2024) | USD 18.31 Billion |
| Размер Рынка (2029) | USD 53.30 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 2.91 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Самый Большой Рынок | Северная Америка |
| Концентрация Рынка | Низкий |
Ключевые игроки*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
ИИ в анализе рынка финансовых технологий
Объем рынка ИИ в Fintech оценивается в 44,08 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 50,87 млрд долларов США к 2029 году, при этом среднегодовой темп роста составит 2,91% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Вспышка пандемии COVID-19 ускорила изменения в том, как люди взаимодействуют с финансовыми услугами. Финтех-компании, ориентированные на платежи и богатство, сосредоточились на укреплении существующей инфраструктуры путем инвестирования в новые ресурсы или расширения возможностей, чтобы противостоять нагрузке на свои системы из-за более высоких объемов транзакций. Хотя это казалось сложной задачей для финтех-компаний, такие действия создали значительную потребность в решениях на основе искусственного интеллекта, поскольку доходы этих компаний зависят от объемов транзакций. Ожидается, что такие факторы стимулируют спрос на решения искусственного интеллекта на рынке финансовых технологий.
- Финансовые фирмы были первыми, кто внедрил мэйнфреймы и реляционные базы данных. Они с нетерпением ждали следующего уровня вычислительной мощности. Искусственный интеллект (ИИ) улучшает результаты, применяя методы, основанные на аспектах человеческого интеллекта, в более широком масштабе. Гонка вычислительных вооружений последних лет произвела революцию в финтех-компаниях. Такие технологии, как машинное обучение, искусственный интеллект, нейронные сети, анализ больших данных, эволюционные алгоритмы и многое другое, позволили компьютерам обрабатывать огромные, разнообразные, разнообразные и глубокие наборы данных, чем когда-либо прежде.
- Более того, искусственный интеллект и машинное обучение принесли пользу банкам и финтех-компаниям, поскольку они могут обрабатывать огромные объемы информации о клиентах. Затем эти данные и информация сравниваются для получения результатов о своевременных услугах/продуктах, которые нужны клиентам, что существенно помогает в развитии отношений с клиентами.
- Кроме того, беспрецедентными темпами внедряется машинное обучение, особенно для создания моделей склонностей. Банки и страховые компании внедряют решения на основе машинного обучения для веб- и мобильных приложений. Это еще больше улучшило целевой маркетинг в режиме реального времени, прогнозируя склонность клиентов к продукту на основе поведенческих данных в режиме реального времени.
- Некоторые игроки рынка занимают свою нишу, открыто предлагая решения, такие как чат-боты с искусственным интеллектом для банковского дела. Например, в июне 2021 года Talisma и Active.Ai объединились, чтобы улучшить качество обслуживания клиентов в BFSI с помощью чат-бота с поддержкой искусственного интеллекта.
- Более того, несколько компаний, выпускающих кредитные карты, внедряют прогнозную аналитику в свои существующие рабочие процессы обнаружения мошенничества, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний. Изученный рынок продолжает набирать обороты благодаря тому, что несколько игроков предлагают решения на основе искусственного интеллекта для борьбы с отмыванием денег (AML) и обнаружения мошенничества для компаний, выпускающих кредитные карты, и других финансовых учреждений.
- Например, в июне 2022 года Lucinity, разработчик программного обеспечения для борьбы с отмыванием денег (AML) на основе искусственного интеллекта, заключил партнерское соглашение с компанией по борьбе с мошенничеством SEON, чтобы включить возможности предотвращения мошенничества в режиме реального времени в программное обеспечение для обеспечения соответствия AML. Решение SEON по предотвращению мошенничества будет доступно через платформу Lucinity, предоставляя клиентам услуги по обеспечению соответствия требованиям, от мониторинга транзакций до обнаружения и предотвращения мошенничества в режиме реального времени.
- Кроме того, инфраструктура, готовая к использованию искусственного интеллекта, должна быть способна эффективно управлять данными, иметь достаточную вычислительную мощность, быть гибкой, гибкой и масштабируемой, а также иметь возможность обрабатывать различные объемы данных. Поэтому малым финтех-предприятиям будет сложнее собрать необходимые аппаратные и программные элементы для поддержки ИИ. Более того, по мере того, как демократизация приложений искусственного интеллекта и глубокого обучения расширяется, она становится жизнеспособной не только для технологических гигантов, но и для малого и среднего бизнеса. Спрос на специалистов по искусственному интеллекту, выполняющих эту работу, также резко возрос, и нехватка обученных ресурсов является основной проблемой для искусственного интеллекта в финансовых технологиях.
ИИ в тенденциях рынка финансовых технологий
Ожидается, что обнаружение мошенничества станет свидетелем значительного роста
- Искусственный интеллект может помочь найти быстрые и эффективные способы выявления финансового мошенничества и злоупотреблений. Они позволяют машинам точно обрабатывать огромные наборы данных, с чем у людей иногда возникают проблемы. Использование искусственного интеллекта для обнаружения мошенничества имеет различные преимущества. Способность быстро вычислять — широко известное преимущество ИИ и машинного обучения. Он дает представление о привычках использования приложений пользователем, таких как методы транзакций, платежи и т.д., что позволяет выявлять аномалии в режиме реального времени. Это уменьшает количество ложных срабатываний и позволяет специалистам сосредоточиться на более сложных проблемах, поскольку это более эффективно, чем ручные методы.
- Согласно новому опросу, проведенному сертифицированными специалистами по расследованию мошенничества (ACFE) и пионером в области аналитики SAS, в прошлом году во всем мире возросло использование искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (МО) для обнаружения мошенничества. Согласно опросу, 13% организаций используют искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение для обнаружения и предотвращения мошенничества, а еще 25% планируют сделать это в ближайшие год или два, что представляет собой рост примерно на 200%. Согласно опросу, эксперты по борьбе с мошенничеством выявили эту и другие разработки в области технологий борьбы с мошенничеством в межотраслевой сфере, которые широко распространяются.
- Кроме того, Резервный банк Индии (RBI) сообщил о 9 103 случаях банковского мошенничества по всей Индии в 2022 финансовом году. Это число увеличилось по сравнению с предыдущим годом, изменив тенденцию последнего десятилетия. Общая стоимость банковских мошенничеств упала с 1,38 триллиона индийских рупий до 604 миллиардов индийских рупий. Такой высокий рост случаев банковского мошенничества позволит игрокам рынка искусственного интеллекта разрабатывать новые решения или инструменты для удовлетворения широкого спектра потребностей клиентов.
- Игроки рынка сотрудничают, чтобы обеспечить лучший сервис для своих клиентов. Например, в феврале 2023 года Mastercard заключила партнерское соглашение с Network International, ведущим поставщиком цифровой коммерции на Ближнем Востоке и в Африке, чтобы бороться с мошенничеством, отказами и возвратными платежами, чтобы минимизировать затраты и риски для эквайеров. Благодаря этому сотрудничеству Network будет внедрять технологию искусственного интеллекта (ИИ) Mastercard Brighterion по всему региону, предоставляя эквайерам и предприятиям возможность проверки транзакций на мошенничество и мониторинга торговцев.
- Кроме того, в марте 2022 года Shift Technology, поставщик решений для автоматизации принятия решений и оптимизации на основе искусственного интеллекта для мировой страховой отрасли, и Duck Creek Technologies, глобальный поставщик технологических решений для отрасли страхования PC, объявили о партнерстве в области решений, которое позволит Возможности обнаружения мошенничества с поддержкой искусственного интеллекта появятся на рынке в 2022 году. После полной интеграции пользователи Duck Creek Claims будут получать оповещения о мошенничестве в режиме реального времени непосредственно в свою программную систему управления претензиями.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
На Северную Америку приходится наибольшая доля рынка
- \п
- Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке искусственного интеллекта в сфере финансовых технологий благодаря известным поставщикам программного обеспечения и систем искусственного интеллекта, совместным инвестициям финансовых учреждений в проекты искусственного интеллекта и внедрению большинства решений искусственного интеллекта в финансовых технологиях. Ожидается, что в ближайшие годы в регионе произойдет значительный рост в этой области. Кроме того, Северная Америка служит бизнес-центром для многих фирм AI Fintech, причем такие компании, как Sidetrade, предпочитают размещать свои североамериканские подразделения в Калгари. \п
- Правительственные инициативы и инвестиции в ИИ. например, будет стимулировать рынок. Согласно данным недавнего исследования Стэнфордского университета, в 2022 финансовом году правительство США потратило 3,3 миллиарда долларов США на контракты по искусственному интеллекту (ИИ). Расходы федеральных правительственных агентств на технологии выросли более чем на 600 миллионов долларов США в год с 2,7 миллиардов долларов США в 2021 году, при этом большая часть инвестиций пришлась на сегменты науки о принятии решений, компьютерного зрения и автономных систем. С 2017 года, когда правительство США потратило 1,3 миллиарда долларов на искусственные технологии, общие расходы на контракты на ИИ выросли более чем в 2,5 раза. \п
- Игроки рынка сотрудничают, чтобы обеспечить лучший сервис для клиентов в регионе. Например, в августе 2022 года компания Zest AI, обладательница награды NACUSO CUSO of the Year и игрок в улучшении доступа к кредитам за счет лучшего скоринга, объявила о партнерстве с Equifax, Inc., всемирной фирмой, занимающейся данными, аналитикой и технологиями. Сотрудничество позволит кредитным союзам, использующим андеррайтинговую технологию Zest AI, анализировать больше данных, полученных от Equifax, и принимать больше заявок с большей скоростью, особенно тех, которые традиционно не имели достаточного доступа к банковским услугам. Это первое крупное дистрибьюторское сотрудничество Zest AI с Национальным агентством по информированию потребителей. \п
- Решения некоторых компаний помогают предприятиям развивать розничный банковский бизнес с помощью новейшего программного обеспечения, обнаруживать и бороться с финансовым мошенничеством, а также улучшать отношения с клиентами с помощью многоканальных решений для обслуживания клиентов. Кстати, в апреле 2022 года компания Versapay, участник процесса совместной дебиторской задолженности, заявила сегодня, что завершила приобретение DadeSystems, финтех-стартапа, базирующегося в США. В результате приобретения был расширен набор решений Versapay для автоматизации дебиторской задолженности (AR), а также возможности искусственного интеллекта и машинного обучения. Это также расширяет присутствие Versapay на корпоративном и среднем рынке, одновременно добавляя критически важные навыки ее растущему персоналу. \п
- Банки в регионе начали использовать технологию блокчейн для записи данных и борьбы с мошенничеством. Блокчейн записывает детали каждой транзакции, что упрощает обнаружение попыток хакеров. Эта технология позволяет совершать платежи по всему миру и обеспечивает быстрые транзакции с низкими комиссиями. Технология распределенного реестра (DLT) блокчейна помогает записывать и обмениваться данными между различными магазинами и распределенной сетью. Кроме того, криптографические и алгоритмические методы синхронизируют данные в финансовой сети. Это важный шаг, поскольку данные транзакций могут храниться в разных местах. Это открывает путь к совместимости блокчейнов и межотраслевому обмену данными. \п
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор ИИ в сфере финансовых технологий
ИИ на рынке финансовых технологий становится фрагментированным из-за множества глобальных игроков. Ожидается, что в ближайшее время произойдут различные приобретения и сотрудничество крупных компаний с упором на инновации. Некоторые крупные игроки на рынке включают IBM Corporation, Intel Corporation, Narrative Science и Microsoft Corporation.
В феврале 2023 года банк Baiduri в Брунее выбрал сингапурскую компанию Finbots.ai, работающую по принципу программное обеспечение как услуга (SaaS), для модернизации управления кредитными рисками с помощью искусственного интеллекта (ИИ). По данным Finbots.ai, его решение для кредитного моделирования на базе искусственного интеллекта CreditX позволит Baiduri Bank разрабатывать и развертывать высококачественные кредитные карты за гораздо меньшие деньги и время. Это сведет к минимуму кредитный риск, повысит эффективность и гибкость розничной торговли, а также малых и средних организаций (МСП), а также ускорит кампанию банка по финансовой доступности для недостаточно обслуживаемого кредитного рынка.
В феврале 2023 года Scotiabank представил новый инструмент Scotia Smart Investor, позволяющий клиентам лучше контролировать активы. Канадский кредитор представил новое устройство через help+, сочетая рекомендации на основе искусственного интеллекта с персонализированной помощью в режиме реального времени. Scotia Smart Investor была создана Scotia Securities, дилером взаимного фонда Scotiabank. Этот инструмент, включающий в себя систему рекомендаций на базе искусственного интеллекта, поможет пользователям в разработке, планировании, мониторинге и обновлении финансовых целей.
ИИ в лидерах рынка Fintech
-
IBM Corporation
-
Intel Corporation
-
ComplyAdvantage.com
-
Narrative Science
-
Amazon Web Services, Inc.
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
ИИ в новостях рынка финансовых технологий
- Март 2023 г. CSI, поставщик комплексных решений в области финансовых и регуляторных технологий, заключила партнерское соглашение с Hawk AI, глобальной технологией по борьбе с отмыванием денег (AML) и предотвращением мошенничества для банков и платежных систем, чтобы предоставить свои новейшие продукты, WatchDOG Fraud и WatchDOG ПОД. Модели искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (МО) в продуктах обеспечивают многоуровневый автоматизированный контроль, который отслеживает, обнаруживает и сообщает о мошеннических или подозрительных действиях в режиме реального времени. WatchDOG Fraud обнаруживает мошеннические тенденции по всем каналам и типам платежей, отслеживая поведение транзакций.
- Январь 2023 г. Inscribe собрала 25 миллионов долларов США на борьбу с финансовым мошенничеством с помощью искусственного интеллекта. Выполняйте анализ, классификацию и сопоставление данных финансовых документов, подчеркивая любые несоответствия между предоставленными документами и документами, восстановленными с помощью системы обнаружения мошенничества на основе искусственного интеллекта. Профили рисков отдельных клиентов, которые включают снимки банковских выписок и транзакций, создаются автоматически с использованием таких деталей документа, как имена, адреса и транзакции с банковскими выписками.
ИИ в сегментации финтех-индустрии
Анализ данных с использованием инструментов интеллектуального анализа данных на базе искусственного интеллекта помогает финтех-организациям собирать информацию с различных точек зрения и приводит к образованию хранилищ данных. Искусственный интеллект и машинное обучение помогают организациям собирать многочисленные аспекты данных, а также принимать, анализировать, очищать и архивировать данные, предоставляя полезную информацию.
\пИИ на рынке финансовых технологий сегментирован по типу (решения и услуги), развертыванию (облако и локально), применению (чат-боты, кредитный скоринг, количественное управление активами и обнаружение мошенничества) и географическому положению (Северная Америка, Европа, Азия). -Тихоокеанский регион и остальной мир). Размеры рынка и прогнозы представлены в стоимостном выражении (млрд долларов США) для всех вышеперечисленных сегментов.
| По типу | Решения |
| Услуги | |
| По развертыванию | Облако |
| Локально | |
| По применению | Чат-боты |
| Кредитный скоринг | |
| Количественное управление и управление активами | |
| Обнаружение мошенничества | |
| Другие приложения | |
| По географии | Северная Америка |
| Европа | |
| Азиатско-Тихоокеанский регион | |
| Остальной мир |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы об искусственном интеллекте в исследованиях рынка финансовых технологий
Насколько велик ИИ на рынке финансовых технологий?
Ожидается, что объем рынка искусственного интеллекта в Fintech достигнет 44,08 млрд долларов США в 2024 году, а среднегодовой темп роста составит 2,91% и достигнет 50,87 млрд долларов США к 2029 году.
Каков текущий размер рынка ИИ на рынке финансовых технологий?
Ожидается, что в 2024 году объем рынка ИИ в сфере финансовых технологий достигнет 44,08 млрд долларов США.
Кто являются ключевыми игроками в сфере ИИ на рынке Fintech?
IBM Corporation, Intel Corporation, ComplyAdvantage.com, Narrative Science, Amazon Web Services, Inc. — крупнейшие компании, работающие в области искусственного интеллекта на рынке Fintech.
Какой регион в сфере искусственного интеллекта на рынке финансовых технологий является самым быстрорастущим?
По оценкам, в Азиатско-Тихоокеанском регионе темпы роста будут самыми высокими в среднем за прогнозируемый период (2024–2029 гг.).
Какой регион имеет наибольшую долю ИИ на рынке Fintech?
В 2024 году на долю Северной Америки будет приходиться наибольшая доля рынка искусственного интеллекта на рынке финансовых технологий.
Какие годы охватывает этот ИИ на рынке Fintech и каков был размер рынка в 2023 году?
В 2023 году объем рынка ИИ в Fintech оценивается в 42,83 миллиарда долларов США. В отчете рассматривается исторический размер рынка ИИ на рынке Fintech за годы 2019, 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется размер рынка ИИ на рынке Fintech на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Наши самые продаваемые отчеты
Popular Technology Scouting Reports
Popular Technology, Media and Telecom Reports
Отчет об искусственном интеллекте в сфере финансовых технологий
Статистические данные о доле рынка ИИ в сфере финансовых технологий в 2024 году, размере и темпах роста доходов, предоставленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. ИИ в анализе Fintech включает в себя прогноз рынка до 2029 года и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета в формате PDF, который можно загрузить.
