| Período de Estudo | 2023 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| CAGR | 18.58 % |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | Ásia-Pacífico |
| Maior Mercado | América do Norte |
| Concentração do Mercado | Baixo |
Principais jogadores*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Internet das Coisas na Análise do Mercado Bancário
Espera-se que a Internet das coisas no mercado bancário cresça a um CAGR de 18,58% no período de previsão. Os clientes bancários de hoje são conhecidos por serem menos leais, mais exigentes e cada vez mais confortáveis com toda a experiência bancária digital, desde o autoatendimento até a consultoria patrimonial automatizada. Além disso, o custo, as expectativas dos clientes, os concorrentes tradicionais e as FinTechs representam uma ameaça significativa para os bancos. Assim, o foco passou a ser oferecer experiências novas e melhoradas e de maior valor para clientes e colaboradores, competindo com expectativas crescentes. Uma das tecnologias adotadas pelos bancos é a IoT. No meio de uma enorme disrupção digital, os bancos estão a explorar como a IoT pode ajudar a conceber produtos que atendam às exigências dos clientes. Alguns dos maiores bancos do mundo estão a reorganizar o seu front office devido a um aumento na priorização da centralização no cliente.
- Um dos benefícios essenciais da IoT no setor bancário é fornecer serviços de fácil acesso para clientes de cartão de crédito e débito. Os bancos podem analisar a taxa de utilização dos quiosques ATM em áreas específicas e alterar a instalação dos ATM em função dos volumes de utilização. Juntamente com os caixas eletrônicos, os bancos podem usar dados de IoT para aproximar os serviços sob demanda dos clientes, fornecendo quiosques e aumentando a acessibilidade do serviço aos clientes. Os dados dos clientes disponíveis através da IoT podem ajudar os bancos a identificar as necessidades de negócios e as cadeias de valor dos seus clientes e obter insights sobre os clientes. As informações dos clientes podem ajudar os bancos a contribuir para a prestação de serviços de valor acrescentado, assistência financeira e produtos personalizados para garantir uma situação favorável para ambas as partes.
- O mercado tem um enorme potencial quando se trata de banco de varejo. A operação bancária por meio de alto-falantes inteligentes oferece aos clientes a conveniência de emitir instruções de voz em vez de olhar fisicamente para um dispositivo móvel.
- A IoT oferece à indústria BFSI uma variedade de vantagens de digitalização, incluindo uma perspectiva de cliente de 360 graus, maior segurança financeira, detecção de fraudes, táticas de seguros de ponta e muito mais. As inovações possibilitadas pela Internet das Coisas ajudam as organizações bancárias e financeiras a superar as expectativas dos clientes e a fornecer um serviço superior ao cliente.
- Alguns bancos começaram a usar beacons para enviar ofertas personalizadas aos smartphones dos clientes assim que eles entram na agência. Alguns caixas eletrônicos agora têm suporte de vídeo ao vivo que permite aos clientes falar com os caixas se precisarem de assistência adicional. Os bancos utilizam a IoT e outras aplicações bancárias para resolver o conflito observado nas agências bancárias tradicionais devido ao mobile banking. Por exemplo, sensores biométricos podem ser utilizados para coletar dados do usuário quando eles entram no banco e retransmiti-los ao sistema primário.
- Para conter a propagação da COVID-19, a maioria dos funcionários bancários em todo o mundo está a ser solicitada a trabalhar a partir de casa. A COVID-19 também está a desafiar os hábitos bancários tradicionais dos clientes. A Organização Mundial da Saúde (OMS) aconselhou as pessoas a usarem pagamentos sem contato e evitarem ao máximo manusear notas. Isso ocorre porque o COVID-19 pode continuar vivo por dias, acelerando a propagação da doença. Ao implementar transações digitalizadas e remotas com os clientes, os bancos podem garantir que os processos quotidianos e excecionais serão provavelmente realizados com interrupções limitadas. Isto representa uma adoção crescente da IoT no setor bancário no futuro.
Internet das Coisas nas Tendências do Mercado Bancário
Espera-se que a aplicação de segurança detenha uma participação significativa
- Hoje em dia, as expectativas dos clientes, as capacidades tecnológicas, os requisitos regulamentares, a demografia e a economia criam uma mudança crucial. Isto exige que as instituições bancárias superem estes desafios e adotem uma abordagem proativa à segurança cibernética. O setor financeiro enfrentou quase três vezes mais ataques cibernéticos em comparação com outras indústrias. As violações de dados (internas através de fraude e externas através de cibercriminosos) levam a um aumento exponencial dos custos. A aplicação da autenticação multifator (MFA), geralmente para controle de acesso físico, redes privadas virtuais e prevenção de falsificações por integradores de montagem de chips, são as tendências críticas no mercado de aplicações de segurança cibernética, que deverão aprimorar o mercado.
- A Gestão Financeira Pessoal (GFP) é uma inovação do século XXI. A ideia orientadora da GFP é simples dar aos consumidores uma imagem clara das suas contas, receitas e despesas. Através de um sistema PFM, o cliente pode visualizar as movimentações de suas contas. Os bancos poderão atender melhor seus clientes usando os dados gerados pela IoT. Para rastrear o uso do cliente, uma IoT deve fornecer alertas ou sinais para ativar/desativar itens específicos mantidos pelo banco.
- As ameaças contínuas relacionadas aos dispositivos IoT forçarão os bancos a reforçar as camadas de segurança, incluindo firmware/software passíveis de correção e acesso com privilégios controlados. Novas regulamentações serão implementadas assim que ataques em grande escala forem iniciados usando IoT. Isso será feito para amplificar o ataque usando a ajuda de dispositivos vestíveis. De acordo com a Samsung Insights, os wearables, como os smartwatches, estão prestes a se tornar o futuro da experiência bancária de varejo. Por exemplo, os bancos poderiam usar beacons Bluetooth para enviar saudações pessoais aos smartwatches dos clientes ao entrarem em um local bancário.
- A indústria de serviços financeiros apela aos cibercriminosos por uma razão aparente acesso a dinheiro e dados relacionados e uma falha de segurança menos evidente relacionada com a Internet das Coisas. A IoT está sendo cada vez mais usada pelas empresas, com automóveis conectados ajudando a determinar as taxas de seguro e smartphones substituindo os caixas de banco. Os profissionais financeiros precisam tomar diversas ações cruciais para proteger os dados dos seus clientes em plataformas interconectadas.
- Por exemplo, entre Julho e Setembro do ano passado, os cibercriminosos na Rússia utilizaram a engenharia social para lançar mais de 13.4000 ataques contra clientes de instituições financeiras. Além disso, o phishing foi usado em aproximadamente 3.000 eventos direcionados a clientes.
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América do Norte será responsável por uma parcela significativa
- A América do Norte tem muitos dos maiores bancos, o que impulsiona significativamente o mercado de IoT no setor bancário. A convergência da tecnologia operacional e da informação e o uso crescente de dispositivos IoT no monitoramento de produtos, aplicativos e instalações para serviços bancários conectados são fatores que impulsionam a IoT no setor bancário na América do Norte. Os EUA são o maior mercado para soluções de segurança IoT no setor bancário por terem um grande número de bancos com um grande número de notícias sobre violações de dados.
- Muitos bancos agora oferecem aplicativos para wearables populares como Apple Watch e FitPay, que já está trabalhando com o Bank of America. A Amazon também está planejando permitir que os clientes troquem dinheiro com Alexa e depois depositem em uma conta corrente da marca Amazon. A Diebold, uma empresa norte-americana de serviços financeiros e de segurança, foi ainda mais longe e projetou um caixa eletrônico inteligente. Se alguém quiser sacar algum dinheiro, deve agendar uma sessão por meio de um aplicativo móvel, ir até o caixa eletrônico mais próximo e escolher uma das opções de verificação disponíveis.
- Há um aumento na taxa de violações de dados anualmente nos Estados Unidos. O principal segmento afetado é o setor bancário, e o uso indevido de privilégios e ataques na web são a principal razão para isso, onde os hackers usam códigos e softwares maliciosos para alterar o código do computador. Notícias recentes citam que os clientes do Banco HSBC tiveram informações pessoais expostas a uma violação de dados por usuários não autorizados nos Estados Unidos. Assim como o GoSilent da Attila, as soluções de segurança são projetadas para detectar e prevenir ataques cibernéticos provenientes de um amplo espectro de fontes. Silent bloqueia o acesso às redes das instituições bancárias, protegendo todos os terminais, como servidores, dispositivos móveis, impressoras/scanners, laptops e desktops.
- Os bancos estão usando caixas eletrônicos habilitados para IoT que podem realizar uma ampla gama de transações e oferecer aos clientes uma experiência mais personalizada. Esses caixas eletrônicos também podem ser usados para detectar e prevenir fraudes. Por exemplo, em outubro do ano passado – três soluções bancárias da Hyosung America foram introduzidas, incluindo seus caixas eletrônicos Série 5, caixas eletrônicos Série 7 e MS500EL Teller Cash Recycler.
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Visão geral da Internet das coisas no setor bancário
A Internet das coisas no mercado bancário caminha para um mercado fragmentado. Isto se deve à entrada de empresas e soluções no mercado, criando um cenário fragmentado dentro do ecossistema IoT. Os principais players são IBM Corporation, Microsoft Corporation, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited, etc. Os desenvolvimentos recentes no mercado são que, em fevereiro de 2022, para incentivar a digitalização entre pequenos laticínios em toda a Índia, o DBS Bank India anunciou que se uniu com a Stellapps, uma importante empresa de tecnologia de laticínios, como parceira bancária. Stellapps fornece classificação de leite baseada em nuvem, o que aumenta a transparência para os agricultores em relação à quantidade e qualidade do leite entregue e à renda obtida com ele. Isso é feito por meio de soluções baseadas em IoT e dados digitais. Com a ajuda de 2,8 milhões de produtores de laticínios e 250 processadores de laticínios, o sistema digital de aquisição de leite da Stellapps fornece atualmente 13 milhões de litros de leite por dia. Devido aos investimentos necessários, muitas centrais leiteiras relutam em instalar uma estrutura digital. Como resultado, eles decidem alugar a rede online da Stellapps.
Internet das Coisas em Líderes do Mercado Bancário
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IBM Corporation
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Infosys Limited
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Accenture PLC
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Cisco Systems, Inc.
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Microsoft Corporation
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Internet das Coisas nas Notícias do Mercado Bancário
- Outubro de 2022 – O primeiro banco islâmico internacional totalmente digital do mundo e a Intellias, um parceiro tecnológico mundial que apoia empresas Fortune 500 e organizações de primeira linha no seu sucesso sustentado, têm o prazer de anunciar a sua relação estratégica de longo prazo. As empresas se uniram para melhorar as capacidades de engenharia da Nomo Fintech. A fim de proporcionar aos consumidores da região do Conselho de Cooperação do Golfo (GCC) e de outros lugares independência financeira no Reino Unido, eles estão construindo juntos uma plataforma bancária digital mundial.
- Janeiro de 2022 – A Bajaj Allianz General Insurance, com sede na Índia, também oferece cobertura de acidentes pessoais baseada em IoT. Abrange as crianças durante o horário de viagem em ônibus pré-cadastrado pela escola. Ao usar a IoT, ele rastreia o ônibus e as crianças da escola, fornecendo localização em tempo real por meio de GPS e beacons inseridos nas carteiras de identidade das crianças.
Internet das Coisas na Segmentação do Setor Bancário
A Internet das coisas no mercado bancário apresenta rápida mobilização e digitalização nos negócios bancários e de serviços financeiros. As empresas estão a aproveitar a oportunidade da IoT nas finanças para aproveitar os dados e minimizar os riscos que são endémicos neste setor. Os principais pontos de foco para a inovação para as organizações que trabalham na banca de retalho serão pagamentos mais rápidos, maior eficiência operacional (para apoiar a mudança para a banca aberta) e outros serviços móveis responsivos.
A Internet das Coisas no Mercado Bancário é segmentada por Tipo (Solução e Serviços), Aplicação (Segurança, Monitoramento, Gestão de Dados, Gestão da Experiência do Cliente) e Geografia.
Os tamanhos e previsões do mercado são fornecidos em termos de valor (milhões de dólares) para todos os segmentos acima.
| Por tipo | Solução |
| Serviços | |
| Por aplicativo | Segurança |
| Monitoramento | |
| Gestão de dados | |
| Gestão da Experiência do Cliente | |
| Outras aplicações | |
| Geografia | América do Norte |
| Europa | |
| Ásia-Pacífico | |
| Resto do mundo |
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado bancário sobre Internet das coisas
Qual é o tamanho atual da Internet das Coisas no mercado bancário?
A Internet das Coisas no Mercado Bancário deverá registrar um CAGR de 18,58% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os principais atores da Internet das Coisas no Mercado Bancário?
IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation são as principais empresas que atuam na Internet das Coisas no Mercado Bancário.
Qual é a região que mais cresce na Internet das Coisas no Mercado Bancário?
Estima-se que a Ásia-Pacífico cresça no maior CAGR durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação na Internet das Coisas no Mercado Bancário?
Em 2024, a América do Norte é responsável pela maior participação de mercado em Internet das Coisas no Mercado Bancário.
Que anos abrange esta Internet das Coisas no Mercado Bancário?
O relatório abrange o tamanho histórico do mercado da Internet das Coisas no Mercado Bancário para anos 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado da Internet das Coisas no Mercado Bancário para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
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Relatório sobre IoT no setor bancário
Estatísticas para a participação de mercado de IoT em serviços bancários de 2023, tamanho e taxa de crescimento de receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de IoT in Banking inclui uma perspectiva de previsão de mercado para 2029 e uma visão histórica. Obtenha uma amostra desta análise do setor como um download gratuito em PDF do relatório.
