Bancos desafiadores no tamanho do mercado da América do Norte
| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| Concentração de Mercado | Baixo |
Jogadores principais
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
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Análise de mercado de bancos desafiadores na América do Norte
Os Challenger Banks na América do Norte geraram uma receita de US$ 10 bilhões no ano em curso e deverão registrar um CAGR de 9% para o período de previsão. Apesar da inovação contínua e da turbulência regulamentar nos serviços financeiros ao longo das últimas décadas, os bancos tradicionais preservaram em grande parte o seu papel no ecossistema financeiro. Hoje, milhares de bancos e cooperativas de crédito com filiais ainda estão nos EUA e a concorrência de novos concorrentes com foco online é limitada. No entanto, isto pode mudar à medida que uma onda de concorrência nova e bem financiada emerge dos Bancos Desafiadores.
À medida que mais clientes ficaram insatisfeitos com os bancos tradicionais, os bancos desafiadores aumentaram. Sem agências físicas e com custos indiretos mais baixos, esses bancos on-line e somente móveis podem oferecer produtos melhores com taxas mais baixas. Para as gerações mais jovens, esses recursos são atraentes. A geração Millennials tem duas a três vezes mais probabilidade de mudar de banco do que as outras gerações. Os bancos desafiadores são empresas estabelecidas que operam com licença bancária completa no mercado.
A popularidade dos bancos desafiadores está a crescer em todo o mundo, com o impacto das restrições à pandemia de coronavírus a contribuir para a adesão pública aos serviços digitais. Os bancos desafiadores fornecem produtos bancários tradicionais, como contas correntes, contas de poupança, esquemas de cartões de crédito e débito, e novos serviços inovadores e fáceis de usar baseados na inovação FinTech e na conectividade online.
Bancos desafiadores nas tendências de mercado da América do Norte
Crescente popularidade dos bancos desafiadores na América do Norte
Recentemente, os bancos neo e desafiadores tornaram-se cada vez mais populares, atraindo muitos clientes, especialmente entre as gerações mais jovens. Usando aplicativos móveis e após a pandemia de covid, todos estão interessados em transações digitais. Teve um grande impacto no aumento da procura por bancos desafiadores. Os bancos e instituições financeiras tradicionais também começaram a reconhecer o potencial destes novos intervenientes no sector financeiro. De acordo com uma pesquisa anual realizada entre 2020 e 2023 entre bancos e executivos de cooperativas de crédito dos EUA, a parcela de entrevistados que viam os bancos neo e desafiadores como uma ameaça competitiva ao sistema bancário tradicional aumentou constantemente entre 2020 e 2022. Espera-se que crie um crescimento lucrativo. perspectivas para os bancos desafiadores em.
Para entender as principais tendências, faça o download do relatório de amostra
Pagamentos e Transações Digitais apoiaram o crescimento dos bancos Challenger
As transações de pagamento digital cresceram rapidamente nos mercados emergentes durante os últimos dois anos, à medida que a pandemia acelerou as mudanças para pagamentos sem contacto e comércio eletrónico. Os Estados Unidos preferem usar cartões de crédito e carteiras móveis a outras opções de pagamento, provavelmente devido à popularidade e à experiência do usuário com aplicativos de pagamento móvel como o PayPal. Os pagamentos digitais envolvem economia de custos através de maior eficiência e rapidez. O número de transações de pagamento de varejo sem numerário aumentou ao nível da extorsão. Cartões de crédito, carteiras móveis e cartões de débito ocupam a maior parte das transações monetárias, o que apoia diretamente o crescimento dos bancos Neo e Challenger.
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Visão geral da indústria dos bancos desafiadores na América do Norte
O relatório abrange os principais players que operam em bancos desafiadores na América do Norte. No que diz respeito à quota de mercado, poucos intervenientes importantes dominam atualmente o mercado. O relatório inclui uma visão geral dos bancos desafiadores que operam em toda a região. Apresentamos perfis detalhados de algumas grandes empresas, que abrangem ofertas de produtos, regulamentos que as regem, suas sedes e desempenho financeiro. Alguns dos principais players que dominam o mercado são Chime, Varo, Aspiration, MoneyLion e Qapital.
Bancos desafiadores nos líderes de mercado da América do Norte
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Chime
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Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Bancos desafiadores nas notícias do mercado da América do Norte
- Março de 2023 O Varo Bank, concorrente dos EUA, está a angariar 50 milhões de dólares numa avaliação de 1,8 mil milhões de dólares, uma queda de 28% no valor desde a sua última angariação de fundos. A empresa foi avaliada em 2,5 mil milhões de dólares em setembro de 2021, após angariar 510 milhões de dólares numa ronda de financiamento da Série E liderada pela Lone Pine Capital.
- Outubro de 2022 A Aspiration lançou seu primeiro cartão de crédito, o Aspiration Zero Credit Card. Este novo cartão rende dinheiro de volta em cada compra, mas, em última análise, serve a um propósito muito maior do que isso.
Relatório de mercado de bancos desafiadores da América do Norte – Índice
1. INTRODUÇÃO
1.1 Premissas do Estudo e Definição de Mercado
1.2 Escopo do estudo
2. METODOLOGIA DE PESQUISA
3. SUMÁRIO EXECUTIVO
4. DINÂMICA E INSIGHTS DE MERCADO
4.1 Visão geral do mercado
4.2 Drivers de mercado
4.3 Restrições de mercado
4.4 Atratividade da Indústria – Análise das Cinco Forças de Porter
4.4.1 Poder de barganha dos fornecedores
4.4.2 Poder de barganha dos compradores
4.4.3 Ameaça de novos participantes
4.4.4 Ameaça de substitutos
4.4.5 Intensidade da rivalidade competitiva
4.5 Impacto do COVID-19 no mercado
4.6 Insights sobre as últimas tendências e inovações tecnológicas na indústria
5. SEGMENTAÇÃO DE MERCADO
5.1 Por tipo de serviço
5.1.1 Empréstimos
5.1.2 Banco móvel
5.1.3 Conta corrente e poupança
5.1.4 Pagamento e transferência de dinheiro
5.1.5 Outros
5.2 Por tipo de usuário final
5.2.1 Negócios
5.2.2 Pessoal
5.3 Por país
5.3.1 cervo
5.3.2 Canadá
6. CENÁRIO COMPETITIVO
6.1 Visão geral da concentração de mercado
6.2 Perfis de empresa
6.2.1 Chime
6.2.2 Varo
6.2.3 Aspiration
6.2.4 MoneyLion
6.2.5 Qapital
6.2.6 BankMobile
6.2.7 Upgrade
6.2.8 Dave
6.2.9 Zero
6.2.10 Stash
6.2.11 Deserve
6.2.12 Current*
7. OPORTUNIDADES DE MERCADO E TENDÊNCIAS FUTURAS
8. AVISO LEGAL E SOBRE NÓS
Bancos desafiadores na segmentação da indústria da América do Norte
Um banco desafiador é um banco menor e mais novo que visa competir diretamente ou desafiar. Esses bancos tradicionais utilizam práticas financeiras modernas. Muitos abandonaram os serviços bancários baseados em agências e operaram exclusivamente online ou por meio de um aplicativo. O relatório abrange uma compreensão e análise aprofundada do tamanho do mercado e das previsões para os diversos segmentos dos Bancos Challenger na Europa. Inclui o ambiente regulamentar, os bancos desafiadores e os seus modelos de negócio, a segmentação detalhada do mercado e as ofertas de produtos, como depósitos e empréstimos, para definir os seus indicadores de desempenho financeiro, as tendências atuais do mercado, as mudanças na dinâmica do mercado e as oportunidades de crescimento. O mercado de bancos desafiadores na América do Norte é segmentado por tipo de serviço (empréstimos, serviços bancários móveis, contas correntes e poupança, pagamento e transferência de dinheiro, entre outros), tipo de usuário final (empresarial e pessoal) e país (EUA e Canadá). O relatório oferece tamanho de mercado e previsões para os bancos desafiadores na América do Norte em valor (US$ bilhões) para todos os segmentos acima.
| Por tipo de serviço | ||
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| Por tipo de usuário final | ||
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| Por país | ||
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado de bancos desafiadores da América do Norte
Qual é o tamanho atual do mercado de bancos desafiadores da América do Norte?
O Mercado de Bancos Challenger da América do Norte deverá registrar um CAGR superior a 9% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os principais atores do mercado de bancos desafiadores da América do Norte?
Chime, Varo Money, Aspiration, MoneyLion Inc, Qapital são as principais empresas que operam em bancos Challenger na América do Norte.
Que anos este mercado de bancos desafiadores da América do Norte cobre?
O relatório abrange o tamanho histórico do mercado de bancos desafiadores da América do Norte para os anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado de bancos desafiadores da América do Norte para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Relatório da indústria de bancos desafiadores na América do Norte
Estatísticas para a participação de mercado, tamanho e taxa de crescimento de receita dos bancos desafiadores de 2024 na América do Norte, criadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise dos Challenger Banks na América do Norte inclui uma perspectiva de previsão de mercado para 2024 a 2029 e uma visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise do setor como um download gratuito em PDF do relatório.
