Canadá Tamanho do mercado de seguro residencial
| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 9.00 % |
| Concentração de Mercado | Média |
Principais Players
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
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Análise do Mercado de Seguros Residenciais do Canadá
A compra de um seguro residencial ou de propriedade pessoal não é obrigatória por lei. No entanto, fornece cobertura para o maior investimento individual de um indivíduo - uma casa. Na verdade, a maioria dos bancos e detentores de hipotecas exigem a prova de seguro sobre o imóvel como garantia para o empréstimo ou hipoteca. Como a segunda maior linha de negócios de seguros P&C depois do seguro auto, o seguro residencial ou de propriedade pessoal inclui o seguro residencial, condomínio, casa de campo, casa móvel e seguro de inquilino. Abrange os bens, os bens pessoais e a responsabilidade pessoal do tomador do seguro e do cônjuge ou companheiro do tomador do seguro, dos filhos (com limites de idade) e dos dependentes (com limites de idade e outros). Como acontece com todos os prêmios de seguro, as seguradoras consideram vários fatores de risco para determinar o preço que cobram de um indivíduo pelo seguro residencial. Por exemplo, as seguradoras analisam a vizinhança e a frequência e os tipos de sinistros passados naquela área; o custo para substituir o conteúdo de uma casa e restaurá-la à sua condição anterior; o estado e a idade do telhado; o tipo de sistemas de aquecimento, elétricos e hidráulicos; e detalhes sobre quaisquer estruturas adicionais na propriedade. As seguradoras analisam esses riscos para estimar a probabilidade de um segurado, ou um grupo de pessoas com um conjunto semelhante de circunstâncias, fazer um sinistro e quanto esse sinistro custará.
A COVID-19 pode ter afetado os ganhos das seguradoras P&C individuais de forma desigual, mas a base de capital geral do setor atingiu a altura incomparável de US$ 52,6 bilhões durante os três primeiros trimestres de 2020, de acordo com a Property and Casualty Insurance Compensation Corporation (PACICC). Este é o maior capital que as seguradoras já detiveram no Canadá. Capital forte e resiliente é a base da indústria de seguros e essa base firme deve permitir que as seguradoras desempenhem um papel forte na assistência à recuperação do Canadá da pandemia de COVID-19 em 2021.
Em 2020, as seguradoras canadenses escreveram US$ 71,0 bilhões em prêmios emitidos diretamente para seguros em residências, carros e empresas dos consumidores. Nos últimos anos, os canadenses de costa a costa têm experimentado perdas financeiras significativas devido a muitos pequenos eventos climáticos severos. Embora 2016 tenha sido notável por ter o maior evento de perda segurada com o incêndio florestal de Fort McMurray, todos os anos desde então estão entre os 10 anos de maior perda já registrados. Isso ressalta a necessidade de os canadenses se adaptarem e se prepararem para eventos climáticos severos.
Canadá Tendências do mercado de seguros residenciais
PERDAS CATASTRÓFICAS
As perdas seguradas para um determinado desastre são consideradas catastróficas quando totalizam 25 milhões de dólares canadenses ou mais. Perdas catastróficas por um ano são a soma total das perdas seguradas dessas catástrofes. As perdas catastróficas devido a desastres naturais aumentaram dramaticamente na última década.
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PRÉMIOS
O preço dos prémios baseia-se, em parte, na melhor estimativa de uma seguradora do montante que será obrigado a pagar em sinistros nas apólices que escreveu num determinado ano. As seguradoras reúnem os prêmios de seus muitos segurados para cobrir as perdas reivindicadas por poucos naquele ano. Dos US$ 62,7 bilhões em prêmios emitidos líquidos, 43% foram para uma linha de negócios automóvel, incluindo seguro de veículos comerciais. Bens pessoais, bens comerciais e responsabilidade constituíam a maior parte do restante.
Visão Geral do Setor de Seguros Residenciais do Canadá
Empresas de todo o mundo têm grandes investimentos nesse segmento do mercado. No Canadá, o mercado de seguros residenciais tem muitas empresas fragmentadas em relação a ações menores. Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters, TD Insurance Group, RSA Group, Economic Group, Northbridge Group, Allstate Group estão entre as companhias de seguros residenciais.
A adoção de plataformas tecnológicas e a atualização para novas tecnologias levam ao aumento da competição entre a empresa. A inovação e o avanço tecnológico estão tomando um ritmo à medida que a COVID-19 e as calamidades naturais estão aumentando na região canadense.
Canadá Líderes do Mercado de Seguros Residenciais
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Intact Group
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Desjardins Group
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Aviva Group
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The Co-operators Group
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Lloyd's Underwriters
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Canadá Home Insurance Market Notícias
Fusões de agências de seguros de acidentes aumentam 10% no primeiro semestre de 2021 - Foram 339 fusões e aquisições anunciadas de agências de seguros de propriedade e acidentes durante o primeiro semestre de 2021, contra 307 em 2020.
CMHC muda práticas de subscrição no seguro de empréstimo hipotecário - A Canada Mortgage and Housing Corp. está flexibilizando seus critérios de subscrição para seguro de empréstimo hipotecário depois que as mudanças feitas no ano passado não foram eficazes e fizeram com que perdesse participação de mercado. A agência federal de habitação disse que voltou a considerar um rácio do serviço da dívida bruta de até 39% e um rácio do serviço da dívida total de até 44% para os mutuários que têm um forte histórico de gestão de obrigações de pagamento. O serviço da dívida bruta refere-se ao valor máximo da renda bruta anual que pode ser usado para despesas relacionadas à casa, como hipotecas, aquecimento ou taxas de condomínio, enquanto o serviço total da dívida é calculado quando essas despesas são combinadas com pagamentos mensais da dívida em itens como cartões de crédito ou carros.
Relatório de Mercado de Seguros Residenciais do Canadá - Índice
1. INTRODUÇÃO
1.1 Premissas do Estudo e Definição de Mercado
1.2 Escopo do estudo
2. METODOLOGIA DE PESQUISA
3. SUMÁRIO EXECUTIVO
4. INSIGHTS E DINÂMICA DE MERCADO
4.1 Visão geral do mercado
4.2 Drivers de mercado
4.3 Restrições de mercado
4.4 Insights sobre o cenário regulatório que molda o mercado
4.5 Insights sobre avanços tecnológicos que moldam o ecossistema de seguros no Canadá
4.6 Análise das Cinco Forças de Porter
4.7 Análise do Comportamento do Consumidor
4.8 Impacto do COVID-19 no mercado
5. SEGMENTAÇÃO DE MERCADO
5.1 Por tipo de política
5.1.1 Compreensivo
5.1.2 Padrão
5.1.3 Outros
5.2 Por canal de distribuição
5.2.1 Consultores Independentes
5.2.2 Bancos
5.2.3 Agentes da empresa
5.2.4 On-line
5.2.5 Outros canais
6. CENÁRIO COMPETITIVO
6.1 Visão geral da concentração de mercado
6.2 Perfis de empresa
6.2.1 Intact Group
6.2.2 Desjardins Group
6.2.3 Aviva Group
6.2.4 The Co-operators Group
6.2.5 Lloyd's Underwriters
6.2.6 TD Insurance Group
6.2.7 RSA Group
6.2.8 Northbridge Group
6.2.9 Allstate Group
6.2.10 Economical Group*
7. OPORTUNIDADES DE MERCADO E TENDÊNCIAS FUTURAS
8. AVISO LEGAL E SOBRE NÓS
Segmentação do setor de seguros residenciais do Canadá
Os seguros residenciais são um dos produtos mais procurados à medida que as pessoas estão adotando a urbanização. Uma análise de fundo completa do mercado Canadá Home Insurance, que inclui uma avaliação da economia, visão geral do mercado, estimativa do tamanho do mercado para segmentos-chave e tendências emergentes no mercado, dinâmica do mercado e perfis de empresas-chave são cobertos no relatório. O mercado de seguro residencial do Canadá é segmentado por tipo de seguro residencial (abrangente, padrão e outros) e por canal de distribuição (consultores independentes, bancos, agentes da empresa, on-line e outros canais).
| Por tipo de política | ||
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Canadá Home Insurance Market Research FAQs
Qual é o tamanho atual do mercado Canadá Home Insurance?
Prevê-se que o mercado Canadá Home Insurance registre um CAGR de menos de 9% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave chave players no mercado Canadá Home Insurance?
Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters são as principais empresas que operam no Canadá Home Insurance Market.
Que anos cobre este mercado de seguros residenciais do Canadá?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Canadá Home Insurance por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Canadá Home Insurance para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Relatório do setor de seguros residenciais do Canadá
Estatísticas para a participação de mercado do Canadá Home Insurance 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise do Canadá Home Insurance inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.
