資産管理プラットフォーム マーケットトレンド

マーケットトレンド の 資産管理プラットフォーム 産業

投資運用会社が市場成長を牽引する見込み

• 投資運用とは、専門家が顧客のために金融資産やその他の投資を扱うことであり、一般的にはポートフォリオ内で戦略を活用し、取引を実行する。投資運用業界は、デジタル化や自動化といったいくつかの進展により、長年にわたって大きく変化してきた。低利回りとボラティリティの増大により、ポートフォリオ・マネジャーは、既存のインフラに負担をかけるような高度な戦略を実施する必要に迫られている。デリバティブの利用は大幅に拡大したが、ほとんどの会社はデリバティブを扱う能力に懸念を抱いている。
• さらに、グローバルな規制が買い手側にも浸透し、運用・コンプライアンス上の課題が投資顧問会社に生じている。新たな報告、清算、証拠金要件に関する規則が、運用会社に対してプロセスの見直しやレガシー・システムの入れ替えを迫っている。これらすべての要因が、投資運用会社をウェルス・マネジメント・ソリューションの活用に駆り立てている。
• 市場の様々なウェルス・マネジメント・プラットフォームは、ユーザーにリアルタイムのポートフォリオ洞察と即座の行動能力を提供するコントロール・センターを備えている。このワークステーションは、すべてのポジションとリスク・データを整理し、投資マネジャーが最新かつ正確な情報をもとに業務を遂行できるようにする。
• 2023年6月、投資運用部門の収益管理ソリューション・サプライヤーであるピュアファクツ・ファイナンシャル・ソリューションズは、その手数料・課金計算エンジンを、BNYメロンのテクノロジー・プロバイダーであり新規事業部門でもあるパーシングXのウェルス・マネジメント・プラットフォーム「Woveに統合すると発表した。パーシングXのプラットフォームを利用するウェルス・マネジメント組織は、ピュアファクトの統合により、より少ないオーバーヘッドで、より自動化された正確で再現性の高いワークフローにより、1ドル単位の価値をより適切に計算できるようになる。
• CNNICが2022年2月に発表したレポートによると、中国では2021年に1億9,400万人以上のオンライン・ウェルス・マネジメント・ユーザーが誕生した。同国では、フィンテック業界も台頭している。経済成長により、投資機会を求める富裕層の富裕層が生まれた。

北米が大きな市場シェアを占めると予想される

• 米国は世界最大の経済大国であり、北米地域のウェルス・マネジメント・プラットフォームにとって重要な市場となっている。ブロックチェーンの登場、機械学習、自然言語処理、例外を減らすためのデジタルプロセス自動化、デジタル化の推進など、いくつかのトレンドが同地域の市場成長を後押ししている。
• 北米地域におけるウェルス・マネジメントの提供は、収益性の高いリテール顧客の獲得と維持に不可欠である。例えば、この地域の富裕層顧客は、リテール銀行が生み出す純利益のかなりの部分を占めている。富裕層とウェルス・マネジメント・サービスのプロバイダーとの関係は、彼らにとって最も重要な金融関係になると予想される。その結果、この地域の多角的金融サービス企業の多くがウェルス・マネジメント事業を拡大した。
• 同地域の金融業界は大きな変化を目の当たりにしている。新しいテクノロジーと前回の金融危機を乗り越えてきた経験によって形成された新しい世代の投資家の期待と嗜好が、投資商品の提供方法に関して業界に新しい基準をもたらしているのだ。
• 2023年5月、アメリカン・バンク＆トラストはウェルス・テック社のマーストンと提携し、デジタル・ウェルス・マネジメント・プラットフォームを全拠点に提供した。同行は信託部門を通じてウェルス・マネジメント・ソリューションを提供しており、3億米ドル以上の資産を管理している。Marstoneの as-a-service ウェルス・マネジメント・ビジネスは、既存顧客の預金を維持し、リテール銀行の新規顧客を獲得するため、生産性を高めることで成長を目指す。
• この地域の顧客は、リスクベースのポートフォリオ構築から、複数の側面（投資、銀行業務、健康、保護、税金、財産など）にまたがる成果ベースのプランニングへとシフトしている。さらに、金融サービス以外の業界と同じペースで、バーチャル・エンゲージメント、シームレスなアプリ体験、オムニチャネル・サポート、即時決済などに対する顧客の期待が急速に高まっている。こうしたトレンドの変化が市場を牽引していくと予想される。