米国の住宅ローン/ローンブローカー市場規模
| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2019 - 2022 |
| CAGR(2024 - 2029) | > 5.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
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米国の住宅ローン/ローンブローカー市場分析
米国の住宅ローンおよびローンブローカー市場は、今年300億米ドルの収益を生み出し、予測期間に5%のCAGRを登録する準備ができています。
住宅ローンまたはローンブローカーは、ローンを承認する貸し手とお金を借りようとしている企業との間の連絡窓口として機能する専門家です。ブローカーは、顧客がローンに資金を提供したいのか、新しいビジネスを立ち上げたいのかにかかわらず、最高の金融レートと条件を検索します。彼らは貸し手と交渉して、ローンの承認を確保したり、他のオプションを検討したりします。銀行融資担当者は、たった1つの会社から住宅ローンの金利とプログラムを提供します。対照的に、住宅ローンブローカーは借り手に代わって、複数の貸し手が提供する最高の貸付プログラムおよび/または最低金利を見つけます。
COVID-19のパンデミックが金融サービス業界、個人の富、債務水準に与える影響は悪化しました。住宅ローンの債務は、個々の住宅所有者にとって最大の債務源であり、失業したり賃金が削減されたりした場合に、彼らの財政と生活水準を維持する能力に最大の影響を及ぼしました。住宅ローンは貸し手のリテールバンキングポートフォリオの最大の資産であることが多いため、住宅ローンの組成、返済計画、およびデフォルト率の変更は、貸し手の利益とキャッシュフローに大きな影響を与えます。
ローンブローカー市場は、消費者所得とクレジットへのアクセスの両方が増加するにつれて、今後5年間で成長すると予想されます。過去5年間で、経済が良好で金利が低いため、消費者はより多くのお金を使ってきました。その結果、より多くの人々が家や車を買うために住宅ローンや自動車ローンを必要としました。人々が高価なものにより多くのお金を使うにつれて、ローン仲介サービスの必要性が高まる可能性があります。ローンブローカーが行う主なことは、人々が貸し手と借り手の両方からローンを取得するのを助けることです。ブローカーは企業と個人の両方のために働いていますが、彼らの仕事のほとんどは住宅ローン仲介業界にあります。過去には、2008年の住宅危機の間、物事が不確実であったにもかかわらず、このセクターは米国経済とともに成長しました。近年、ローンブローカー業界は、消費者信頼感の高まりと低金利に支えられています。消費者需要の高まりのさらなる兆候は、住宅市場の活動の増加です。
米国の住宅ローン/ローンブローカー市場の動向
市場を牽引する新技術の採用
金利の上昇と需要の減少も、住宅ローンの貸し手を利用する人々の数の減少につながっています。一方、技術の向上により、人々は住宅ローンにより多くの期待を寄せるようになりました。より競争の激しいビジネス環境が最終効果です。住宅ローン事業は、収益性を維持するためのより迅速な処理時間とわかりやすいプロセスに対する潜在的な借り手の要求を満たす手段を見つける必要があります。
ただし、他の場所でのデジタル取引に関する以前の経験に基づいて消費者が期待するものは、住宅ローンビジネスが提供できる、または提供すべきものと常に一致するとは限りません。人々が望むものと今できることとのギャップは、コミュニケーションを改善することで埋めることができます。住宅ローン取引はますますデジタル化されていますが、消費者は依然として個人的なサービスを重視しており、プロセスを完了するときに情報を受け取りたいと考えています。
住宅ローンの貸し手は、アプリケーションプログラミングインターフェイス(API)を利用してビジネス手順を変革しています。雇用主は、特にワークフローの自動化、データの正確性の保証、コンプライアンスの促進の分野で、最新の技術トレンドを常に把握するために懸命に取り組んでいます。Leung氏によると、非効率的なバックオフィス業務は、ローンの処理時間とローン担当者の士気、およびローン商品の全体的な販売可能性に影響を与えます。
この市場を形作る主な傾向を理解する
RefiNowの適格性を延長すると、住宅ローンの借り換え量が増加します
連邦住宅金融庁(FHFA)は、フレディマックとファニーメイからのRefiNowおよびRefiPossibleプログラムの借り手の資格要件を拡大しました.以前は、これらのプログラムの申請者は少なくとも80%の地域中央値収入(AMI)を持っている必要がありました。最新のFHFA通知では、この上限が100%に引き上げられました。これらのイニシアチブを通じて、貸し手は、住宅の価値を決定するために評価が必要な場合、借り手に500米ドルのクレジットを付与する必要があります。借り手の収入を確認するには、給与明細と1年分の個人納税申告書が必要です。
住宅ローンの金利の0.5%の引き下げを保証するこれらのスキームは、既存の住宅ローンの借り換えを促進することが期待されています。ファニーメイによると、住宅ローンの借り換えの価値は2023年に1.3兆米ドルを超えるでしょう。
米国の住宅ローン/ローンブローカー業界の概要
レポートは、米国の住宅ローン/ローンブローカー市場で活動している主要な国際的なプレーヤーをカバーしています。ブローカーは、サービスを提供する地域のトップ不動産業者や貸し手とのつながりに依存しているため、ローンブローカー業界内の競争は激しいです。主要なプレーヤーには、ウェルズファーゴ、バンクオブアメリカ、クイックンローンなどがあります。
米国の住宅ローン/ローンブローカーの市場リーダー
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Quicken Loans
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Wells Fargo
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United Shore Financial Services
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Bank of America
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Fairway Independent Mortgage
*免責事項:主要選手の並び順不同
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市場プレーヤーと競合他社の詳細が必要ですか？
米国の住宅ローン/ローンブローカー市場ニュース
- 2022年11月:インフレと消費者債務の増加を背景に、国内最大のノンバンクリテール住宅ローン貸し手の1つであるloanDepotによって、デジタルホームエクイティクレジットラインが導入されました。
- 2022年10月:ペニーマックファイナンシャルサービスは、次世代ブローカーテクノロジープラットフォームであるPOWER+を立ち上げました。ブローカーは、住宅ローンのプロセスをより迅速に制御して、顧客や紹介パートナーに卓越した体験を提供できるようになります。
Table of Contents
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 住宅ローンブローカー市場を形成するさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 住宅ローンブローカー市場におけるテクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.6 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.6.1 買い手の交渉力
4.6.2 サプライヤーの交渉力
4.6.3 新規参入の脅威
4.6.4 代替品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 成分
5.1.1 製品
5.1.2 サービス
5.2 企業
5.2.1 大きい
5.2.2 小さい
5.2.3 中型
5.3 応用
5.3.1 住宅ローン
5.3.2 商業ローン
5.3.3 産業ローン
5.3.4 車両ローン
5.3.5 政府への融資
5.3.6 その他の用途
5.4 エンドユーザー
5.4.1 仕事
5.4.2 個人
6. 競争環境
6.1 市場の集中と概要
6.2 会社概要
6.2.1 Quicken Loans
6.2.2 Wells Fargo
6.2.3 United Shore Financial Services
6.2.4 Bank of America
6.2.5 Fairway Independent Mortgage
6.2.6 Chase
6.2.7 J P Morgan
6.2.8 Morgan Stanley
6.2.9 Caliber Home Loans
6.2.10 US Bankcorp*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について*
米国の住宅ローン/ローンブローカー業界セグメンテーション
住宅ローンブローカーは、住宅ローンの申請プロセスで人々や企業を支援する仲介者です。本質的に、彼らは自分のお金を投資することなく、住宅ローンの貸し手と借り手の間のつながりを構築します。レポートは、米国の住宅/ローンブローカー市場の包括的な背景分析を提供し、現在の市場動向、制約、技術の更新、およびさまざまなセグメントと業界の競争環境に関する詳細情報をカバーしています。さらに、COVID-19の影響は、研究中に組み込まれ、考慮されています。米国の住宅ローン/ローンブローカー市場は、コンポーネント(製品とサービス)および企業規模(大、小、中規模)によって分割されています。アプリケーション別(住宅ローン、商業および産業ローン、車両ローン、政府へのローンなど)、およびエンドユーザー別(企業および個人)。レポートは、上記のすべてのセグメントの価値(USD十億米ドル)で米国の住宅ローン/ローン市場の市場規模と予測を提供します。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
Frequently Asked Questions
現在の米国の住宅ローン/ローンブローカーの市場規模はどれくらいですか?
米国の住宅ローン/ローンブローカー市場は、予測期間（2024年から2029年）中に5％を超えるCAGRを記録すると予測されています
米国の住宅ローン/ローンブローカー市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Quicken Loans、Wells Fargo、United Shore Financial Services、Bank of America、Fairway Independent Mortgage は、米国の住宅ローン/ローンブローカー市場で活動している主要企業です。
この米国の住宅ローン/ローンブローカー市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、米国の住宅ローン/ローンブローカー市場の過去の市場規模をカバーしています:2019、2020、2021、2022、2023年。レポートはまた、米国の住宅ローン/ローンブローカーの市場規模を数年間予測します:2024、2025、2026、2027、2028そして2029年。
米国の住宅ローン/ローンブローカー業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年の米国住宅ローン/ローン ブローカー市場シェア、規模、収益成長率の統計。米国の住宅ローン/ローンブローカーの分析には、2024年から2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
米国の住宅ローン/ローンブローカー レポートスナップショット
