米国のホーム・エクイティ・ローン市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| CAGR | 5.00 % |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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米国ホームエクイティレンディング市場分析
米国のホーム・エクイティ市場は、今年度USD 29.31 trillion以上の収益を上げ、予測期間には5%以上のCAGRを記録すると予測されている。
米国のホームエクイティ融資の賢い選択肢は、住宅ローンと信用組合である。詐欺を防ぎ、妥当な金利を得るために、消費者のホームエクイティ貸付には信頼できる貸し手の必要性が高まっている。信用組合が提供する主なサービスには、預金の受け入れ、当座預金口座や普通預金口座の管理、クレジットカードやデビットカードの発行、住宅ローンの提供などがある。信用組合は、住宅ローンなどのクレジット商品において最も安い金利でローンを提供するため、顧客の間で信用組合への嗜好が高まっている。したがって、このような要因がこのセグメントの成長を促進し、ひいては予測期間中に米国のホームエクイティレンディング市場を牽引すると予想される。
米国のホームエクイティローン市場を牽引する要因としては、住宅価格の上昇、人気の高い住宅イノベーション、他の借入方法と比較した場合の低い金利支払い、税控除などが挙げられる。米国のホーム・エクイティ・ローン業界に有利な可能性をもたらす要素として、ホーム・エクイティ・ローンに対する旺盛な需要と、代替的な借入方法に対する優位性が挙げられる。
COVID-19の大流行以来、米国のホーム・エクイティ・ローン市場は完全に変貌を遂げた。住宅ローンの申し込みはより難しくなった。ホーム・エクイティ・ローンの借り手は、住宅ローン貸し手のリスク・エクスポージャーが低くなった結果、融資可能額が限定され、承認基準が厳しくなった。貸し手は、コロナウイルス流行の結果、需要と人員の課題に対処している。
米国のホーム・エクイティ・ローン市場動向
住宅価格の上昇によって刺激されている住宅株式貸付市場
米国の住宅価格は前期の12.2％増に続き、今年度は8.8％増となった。住宅ローン金利が上昇した結果、住宅購入費用が増加した。しかし、その大幅な上昇も横ばいになる可能性がある。この厳しい市場で買い手が苦戦する一方で、住宅所有者は住宅価値の上昇を目の当たりにしている。住宅所有者は、住宅価値上昇の結果、より大きなエクイティ利益の恩恵を受けている。
この市場を形作る主な傾向を理解する
米国不動産における住宅所有者の持分比率の上昇が市場を牽引
ホーム・エクイティ価値は、不動産物件の時価から住宅ローン残債の価値を差し引いて算出される。つまり、債務者が住宅ローンを完済するにつれて、不動産資産価値に占めるホーム・エクイティの割合が高まるということだ。米国では2022年、世帯不動産に占める住宅所有者のエクイティの割合は71.23％に達し、右肩上がりで増加している。
市場ではテクノロジーに精通した住宅所有者が増えており、ホーム・エクイティ・ローンのプロセスにおけるデジタル化の必要性が高まっている。住宅ローンの自動化への投資が増加している。データおよびテクノロジー・ソリューションは、金融機関が市場で生き残り、成長するためにますます利用されるようになっている。また、ローン組成プロセスにおけるデジタル化は、今後テクノロジーに役立ち、プロセスの摩擦を減らす。人工知能の使用は、個人的なタッチや個人的なアドバイスを与えるために、ホームエクイティローンオリジネーターによってますます採用されています。今後、テクノロジーの進歩は、顧客が融資を受けるための簡単な方法を提供する。テクノロジーはホームエクイティクローズも容易にする。例えば、EXOSクローズというアプリは、借り手がサインエージェントの都合に直接アクセスすることでクロージングをセルフスケジューリングできるようにするもので、リモートサインやハイブリッドサインのオプションもある。これらのツールはそれぞれ、より早くクロージングのテーブルに着くことを含め、金融機関が差別化された顧客体験を生み出すのに役立っている。
米国ホームエクイティレンディング業界概要
市場シェアの面では、現在、少数の大手企業が市場を支配している。しかし、技術の進歩や製品の革新に伴い、中堅から大手企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。本レポートでは、米国のホームエクイティレンディング市場で事業を展開する有力企業を取り上げている。主なプレーヤーには、バンク・オブ・アメリカ、フラッグスター・バンク、ペンフェッド・クレジット・ユニオン、チェース・バンク、USバンクなどがある。
米国のホームエクイティローン市場のリーダー
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Bank of America
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Flagstar Bank
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PenFed Credit Union
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Chase Bank
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US Bank
*免責事項:主要選手の並び順不同
市場プレーヤーと競合他社の詳細が必要ですか？
米国ホーム・エクイティ・ローン市場ニュース
- 2023年8月ホーム・エクイティ・ファイナンスのプロバイダーであるスプリングEQは、オルタナティブ投資の世界的リーダーであるサーベラス・キャピタル・マネジメントL.P.の関連会社に買収される正式契約を締結した。この提携の主な目的は、Spring EQの使命であるホーム・エクイティ・ファイナンス市場におけるサービスの提供とリーダーシップの拡大をサポートすることである。
- 2023年6月ハブ・インターナショナルの子会社でデジタル保険仲介プラットフォームのVIU by HUBは、ホームエクイティシェアリング会社のユニゾンと新たな提携を結んだ。この提携により、住宅所有者は様々な保険会社の保険見積りを比較し、そのプロセスを通じて専門家のアドバイスを受けることができるようになる。
米国ホームエクイティレンディング市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提と市場の定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場の動向と洞察
4.1 市場概要
4.2 市場の推進要因
4.2.1 住宅リフォームのトレンドが市場を牽引
4.3 市場の制約
4.3.1 規制の変更が市場を抑制している
4.4 市場機会
4.4.1 デジタルイノベーションは新規参入者にチャンスをもたらす
4.4.2 借り換えにより新規参入者にチャンスが生まれる
4.5 さまざまな規制動向に関する洞察
4.6 テクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.7 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.7.1 新規参入の脅威
4.7.2 買い手の交渉力
4.7.3 サプライヤーの交渉力
4.7.4 代替品の脅威
4.7.5 競争の激しさ
4.8 COVID-19の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 タイプ別
5.1.1 固定金利ローン
5.1.2 住宅担保信用枠
5.2 サービスプロバイダー別
5.2.1 商業銀行
5.2.2 金融機関
5.2.3 信用組合
5.2.4 その他の債権者
5.3 モード別
5.3.1 オンライン
5.3.2 オフライン
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 企業プロフィール
6.2.1 バンク・オブ・アメリカ
6.2.2 フラッグスター銀行
6.2.3 ペンフェデラル信用組合
6.2.4 チェース銀行
6.2.5 米国銀行
6.2.6 PNC銀行
6.2.7 ネイビーフェデラル
6.2.8 NBKC銀行
6.2.9 クレディエイド
6.2.10 シチズンズコマースバンク*
7. 市場の将来動向
8. 免責事項と当社について
米国ホーム・エクイティ・ローン業界のセグメント化
ホーム・エクイティ・ローンは、借り手が自宅の価値を担保にする特殊なローンである。当レポートは、米国のホームエクイティローン市場を詳細に分析することを目的としています。市場ダイナミクス、セグメントや地域市場における新たなトレンド、様々な商品やアプリケーションタイプに関する洞察に焦点を当てています。また、主要企業や市場の競争状況にも焦点を当てています。米国のホームエクイティローン市場は、タイプ別（固定金利ローン、ホームエクイティライン・オブ・クレジット）、サービスプロバイダ別（商業銀行、金融機関、信用組合、その他の債権者）、モード別（オンライン、オフライン）に分類されています。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額（10億米ドル）ベースの市場規模と予測を提供しています。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
米国ホームエクイティレンディング市場調査FAQ
現在の米国ホームエクイティレンディング市場規模は？
米国のホームエクイティレンディング市場は予測期間中（2024-2029年）に年平均成長率5%超を記録すると予測
米国ホームエクイティレンディング市場の主要プレーヤーは？
バンク・オブ・アメリカ、フラッグスター・バンク、ペンフェッド・クレジット・ユニオン、チェース・バンク、USバンクが、米国のホーム・エクイティ・ローン市場で事業を展開している主要企業である。
この米国ホーム・エクイティ・ローン市場の対象年数は？
当レポートでは、米国のホームエクイティレンディング市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の米国ホームエクイティレンディング市場規模を予測しています。
米国ホームエクイティレンディング業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年米国ホームエクイティレンディング市場シェア、規模、収益成長率の統計。米国のホームエクイティレンディングの分析には、2029年の市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
米国のホームエクイティ融資 レポートスナップショット
