イギリスのリテールバンキング市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 687億7000万米ドル |
| 市場規模 (2029) | USD 814億8000万米ドル |
| CAGR(2024 - 2029) | 3.45 % |
| 市場集中度 | 高い |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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英国のリテールバンキング市場分析
英国のリテールバンキング市場規模は2024年に687.7億米ドルと推定され、2029年には814.8億米ドルに達すると予測され、予測期間中（2024年〜2029年）の年平均成長率は3.45%で推移する見込みです。
英国のリテール・バンキング市場は、様々な要因による継続的な変化が特徴である。経済の変動、規制の進化、パーソナライズされたサービスや卓越した顧客体験に対する消費者ニーズの高まりは、大きな影響要因となっている。技術の進歩もまた、伝統的なバンキング・モデルを再構築し、新たな競争力学を導入している。
オンライン・バンキングやモバイル・バンキング・サービスの普及に伴い、デジタル・バンキングへの顕著な傾向が見られる。この変化は、消費者の嗜好の変化に対応するためのデジタル・イノベーションの重要性を強調している。課題はあるものの、英国のリテール・バンキング市場には、テクノロジー、顧客中心のソリューション、規制対応への戦略的投資を通じて、成長と差別化を図るチャンスがある。競争が激化する中、銀行はこのダイナミックな環境で成功するために、俊敏性、革新性、顧客中心主義を優先しなければならない。
英国リテール・バンキング市場動向
伝統的バンキングを牽引する預金動向とデジタルトランスフォーメーション
英国のリテール・バンキング市場、特に伝統的なリテール・バンキング市場では、ここ数年、預金額が一貫して伸びている。
市場を牽引する重要な要因の一つは、特に経済が不安定な時期に、消費者による伝統的な銀行への信頼と依存が高まっていることである。COVID-19の大流行は当初、消費者行動に変化をもたらし、個人は既存の金融機関の安全性を求め、貯蓄と預金の増加につながった。この傾向は低金利によってさらに後押しされ、貯蓄の借り過ぎを助長した。
加えて、伝統的な銀行におけるデジタル変革は、預金の獲得に重要な役割を果たした。銀行はデジタル・プラットフォームの強化に投資し、顧客がオンラインで財務管理をしやすくした。このような技術的進歩は、パーソナライズされた金融サービスと相まって、顧客ロイヤルティと顧客維持を強化し、預金量の増加に貢献した。
さらに、顧客の預金の安全性を保証する英国の規制環境が、伝統的な銀行業務に対する消費者の信頼を高めた。その結果、伝統的なリテール・バンキング・セクターは繁栄を続け、預金額は増加基調を維持すると予想される。
この市場を形作る主な傾向を理解する
オンライン・チャレンジャー・バンクが金融業界を変える
一般にチャレンジャー・バンクと呼ばれるデジタル・バンクの出現は、特に英国において、金融情勢に大きな変革をもたらした。デジタル・バンクは、従来の銀行に比べ、合理化されたオペレーションと間接費の削減を武器としている。この効率性は戦略的優位性につながり、デジタル・バンクは預金と融資の両方でより魅力的な金利を提供することができる。その結果、顧客はこうした機敏でテクノロジー主導型のプレーヤーが提供する魅力的な金融パッケージにますます惹かれるようになり、市場シェアは従来の金融機関からデジタル対応の金融機関へと明らかにシフトしている。
デジタル銀行の台頭は、英国の銀行セクター全体に破壊的な波を引き起こした。伝統的な銀行は今、こうした軽快な挑戦者たちとの手ごわい競争に直面している。伝統的な銀行が関連性と競争力を維持するためには、デジタル・インフラを刷新し、テクノロジーに多額の投資を行い、全体的な顧客体験を向上させる必要がある。このパラダイムシフトは、伝統的な銀行モデルの革新を促進するだけでなく、リテール・バンキング市場全体のサービスの質を向上させる。金融業界を取り巻く環境がこのようなデジタルの変容を遂げる中、競争に拍車をかけるイノベーションの推進は、効率性の向上、技術の進歩、顧客中心のサービスの改善によって示される未来へと業界の舵を切っている。
英国リテール・バンキング業界概要
英国のリテールバンキング市場は統合されています。本レポートでは、英国で事業を展開する国際的なリテールバンキング企業を取り上げている。同市場は、HSBC Bank PLC、Barclays PLC、Royal Bank of Scotland、Lloyds Banking Group、Standard Chartered PLCをはじめとする大手銀行が競争を支配している。これらの大手銀行は大きな市場シェアを占めている。技術の進歩と製品の革新が市場を牽引し、競争を再構築して主要企業の市場シェアを拡大している。
英国リテール・バンキング市場のリーダー
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HSBC Bank PLC
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Barclays PLC
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Royal Bank of Scotland
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Lloyds Banking Group
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Standard Chartered PLC
*免責事項:主要選手の並び順不同
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英国リテール・バンキング市場ニュース
- 2024年8月ロイズ銀行は、当座預金口座を開設する学生を対象に、137 米ドルのキャッ シュ・オファーを開始した。2024年8月1日から10月31日の間に622米ドル以上を入金することが条件。また、学生口座保有者は、指定されたスチューデント・ユニオンのイベントで20％の割引を受け、6,219米ドルまでの残高に対して2％の利息を得ることができる。
- 2023年9月HSBC はノヴァ・クレジットとの提携により、英国の銀行として初めて、新入生が海外からクレジット履歴にアクセスできるようになりました。このイニシアチブは、英国に転居する個人のより円滑な金融統合を目指すものである。
英国リテールバンキング市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提と市場の定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場のダイナミクス
4.1 市場の推進要因
4.1.1 デジタルバンキングへの移行、オンラインおよびモバイルバンキングサービスの利用が増加
4.2 市場の制約
4.2.1 低金利が続くと銀行の利益率が低下し、従来の融資商品から収益を生み出す能力に影響が出る
4.3 市場機会
4.3.1 デジタルおよびモバイルバンキングプラットフォームへの継続的な投資は、技術に精通した顧客を引き付け、運用コストを削減する機会を提供します。
4.3.2 フィンテック企業との連携により、従来の銀行はイノベーションを加速し、顧客体験を向上させ、競争力を維持できる
4.4 ポーターの5つの力の分析
4.4.1 新規参入の脅威
4.4.2 買い手/消費者の交渉力
4.4.3 サプライヤーの交渉力
4.4.4 代替品の脅威
4.4.5 競争の激しさ
4.5 政府の規制と業界の政策
4.6 英国のリテール銀行市場におけるフィンテックの破壊的変化
4.7 英国のリテール銀行のデジタル変革に関する戦略的検討
4.8 COVID-19の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 タイプ別
5.1.1 伝統的なリテールバンキング
5.1.2 オンラインバンキング
5.1.3 個人向け銀行業務
5.1.4 ビジネスバンキング
5.1.5 資産管理
5.2 エンドユーザー別
5.2.1 個人
5.2.2 中小企業
5.2.3 企業
5.2.4 富裕層
5.3 流通チャネル別
5.3.1 支店
5.3.2 オンラインプラットフォーム
5.3.3 モバイルアプリ
6. 競争環境
6.1 ベンダーの市場シェア
6.2 合併と買収
6.3 企業プロフィール
6.3.1 HSBCホールディングス
6.3.2 バークレイズPLC
6.3.3 ロイヤル・バンク・オブ・スコットランド
6.3.4 ロイズ銀行グループ
6.3.5 スタンダード・チャータード銀行
6.3.6 サンタンデール英国
6.3.7 ナショナルワイド・ビルディング・ソサエティ
6.3.8 シュローダーズ
6.3.9 仲良し兄弟
6.3.10 コベントリー・ビルディング・ソサエティ*
7. 今後の市場動向
8. 免責事項と当社について
英国リテール・バンキング業界のセグメンテーション
リテール・バンキング市場は、個人および中小企業に普通預金口座、ローン、住宅ローン、クレジットカードなどの金融サービスを提供している。支店、オンライン、モバイル・バンキングなど様々なチャネルを通じて事業を展開している。消費者保護と金融の安定を確保するために規制が設けられている。
イギリスのリテール・バンキング市場は、タイプ、エンドユーザー、流通チャネルに区分される。タイプ別では、伝統的なリテール・バンキング、オンライン・バンキング、パーソナル・バンキング、ビジネス・バンキング、ウェルス・マネジメントに分けられる。エンドユーザー別では、個人、中小企業、企業、富裕層に区分される。販売チャネル別では、支店、オンラインプラットフォーム、モバイルアプリに区分される。本レポートでは、上記すべてのセグメントについて、米ドルベースの市場規模および予測を提供している。
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英国リテールバンキング市場調査FAQ
英国のリテール・バンキング市場の規模は？
英国のリテールバンキング市場規模は2024年に687.7億米ドルに達し、年平均成長率3.45％で成長し、2029年には814.8億米ドルに達すると予想される。
現在の英国リテール・バンキング市場規模は？
2024年には、英国のリテール・バンキング市場規模は687億7000万米ドルに達すると予想される。
英国リテール・バンキング市場の主要プレーヤーは？
HSBC Bank PLC、Barclays PLC、Royal Bank of Scotland、Lloyds Banking Group、Standard Chartered PLCは、英国のリテール・バンキング市場で事業を展開する主要企業である。
この英国リテール・バンキング市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年の英国リテールバンキング市場規模は664億米ドルと推定される。当レポートでは、イギリスのリテールバンキング市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の英国リテールバンキング市場規模を予測しています。
英国リテール・バンキング市場の成長を促す要因は何か？
英国リテール・バンキング市場の成長を促進する要因としては、a) ノートパソコンやスマートフォンなどの電子機器の利用が増加し、インターネット接続環境が整備されたことで、銀行システムへのアクセスが容易になったこと b) 個人ローンに関する政府の政策が好意的で、金利が低く、企業が提供する支払い条件が改善されたこと などが挙げられる。
英国リテール・バンキング業界レポート
英国のハイストリートバンキング市場は、顧客の期待の変化、規制要件、新たな競合他社、テクノロジー、人口動態、経済状況の変動により、大きな変革を経験しています。消費者銀行は、これらの変化に適応し、進化する状況に合わせた戦略を考案するよう求められています。個人銀行業務 (個人銀行業務とも呼ばれます) は、個人向け預金および当座預金口座、住宅ローン、個人向け融資、デビット/クレジット カードなどのサービスを提供します。この分野は、経済的な不確実性、規制要件の変化、パーソナライゼーションと優れたサービスに対する顧客の要求、技術革新など、さまざまな要因によって革命が起きています。銀行は不動産の見直し、支店網の合理化と再利用、本店機能の見直しが求められている。このレポートはまた、人工知能と機械学習の使用により顧客エクスペリエンスが向上し、大量のデータがより効率的に処理されることが期待されており、小売金融における自動化の重要性も強調しています。このレポートは PDF で無料でダウンロードでき、個人信用、個人投資サービス、および個人金融サービスのその他の側面に関する洞察を提供します。
英国のリテール バンキング レポートスナップショット
