英国のBanking as a Service市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 7.50 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
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*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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英国のサービスとしての銀行市場分析
Covid-19により、英国のいくつかのドメインでデジタルバンキングサービスの適応が増加しているため、中小企業でBaaSプラットフォームの需要が増加しました。パンデミックは、顧客のオンボーディングや製品のオリジネーションなど、銀行セクターにおける影響力の大きいデジタルジャーニーの広範かつ体系的な刷新に拍車をかけ、真に優れたデジタルエクスペリエンスを顧客に提供する可能性があります。
ヨーロッパのサービスとしての銀行は大幅な成長を遂げており、今後数年間で3倍の成長が見込まれており、英国はサービスとしての銀行(BaaS)プラットフォームプロバイダーの強力な存在感により、サービスとしての銀行(BaaS)プラットフォームの最大の市場であり、ヨーロッパの市場シェアの約25%を占めています。銀行および金融サービス事業の状況の変化により、エンドユーザーは、銀行やその他のサービスプロバイダーのコストを削減しながら、使いやすさと効率を提供する革新的なデジタルバンキングソリューションを採用するようになり、市場の成長をもたらしました。デジタルトランスフォーメーションの現在の波は、人工知能、ロボティックプロセスオートメーション、ブロックチェーン、APIバンキング、モノのインターネットなどの新しいテクノロジーによって推進されており、銀行の状況を大幅に変える可能性があります。これらのテクノロジーを組み合わせることで、より深いレベルのパーソナライゼーションと強化された顧客体験を提供し、銀行業務を変革し、今日の銀行業界の運営方法の本質を変えることができます。
英国のサービスとしての銀行市場の動向
エンベデッドファイナンスの需要がサービスとしての銀行業務を推進
ヨーロッパのエンベデッドファイナンスの収益は、2022年に400億米ドルに達しようとしており、後払い融資モデルの人気の高まりにより、消費者の間で需要が高まっています。 パンデミックはまた、ヨーロッパ諸国全体の重要な業界セグメントでの組み込み融資の需要を押し上げました。ヨーロッパの小売業者は新しいエンベデッドファイナンス製品を採用しており、ベンダーの56%が2022年に新製品を発売しています。他のヨーロッパ諸国と比較して、組み込み融資は英国で最も普及しています。英国は、購入資金を調達するために組み込み融資を使用した最初の国の1つでした。リテールファイナンスは、英国の買い物客が大規模な購入の費用を分散するための簡単な方法と見なされています。
この市場を形作る主な傾向を理解する
大規模な組織でのサービスとしての銀行プラットフォームの採用は、BaaS市場を後押ししています
アプリケーションプログラミングインターフェイス(API)は、デジタル移行を簡素化し、より迅速なピボットとイノベーションを可能にすることにより、銀行の命を救うデバイスとして浮上しています。APIの介入により、FinTechsやその他のサードパーティサービスプロバイダー(TPSP)は、銀行が既存の銀行サービスとともに、透明でスムーズでカスタマイズされた金融サービスを顧客に提供するのを支援できます。フィンテックには銀行サービスへの安全なアクセスが与えられ、その後、銀行のAPIをプロバイダーの製品と統合して、アップグレードされたテクノロジーを使用してシームレスなホワイトラベルバンキングサービスをさらに実行します。これはさらに、今後数年間でBaaSプラットフォームの売上を促進すると推定されています。大企業セグメントでのBaaSプラットフォームの使用は中小企業よりも多く、ヨーロッパで50%以上の市場シェアを占めており、デジタルトランスフォーメーションに投資して顧客基盤を拡大しているため、その支配を継続すると予想されます技術に精通した銀行業務を提供します。大企業セグメントにおけるBaaSプラットフォームの需要は、信頼性の高いサービスプラットフォームと自動化機能に対する組織の傾向の高まりによって推進されると予想されます。
英国のサービス産業としての銀行業務の概要
英国のサービスとしての銀行市場は、本質的に適度に統合されています。現在活動している主要なプレーヤーのいくつかが市場を支配しています。しかし、技術の進歩と製品の革新により、中小企業は新しい契約を確保し、新しい市場を開拓することにより、市場での存在感を高めています。
英国のサービスとしての銀行市場のリーダー
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Thought Machine
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Starling Bank
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Bankable
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11:FS Foundry
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ClearBank
*免責事項:主要選手の並び順不同
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市場プレーヤーと競合他社の詳細が必要ですか？
英国のサービスとしての銀行市場ニュース
- 2022年4月、オーストラリアで設立されたフィンテックであるPEXAは、まったく新しい支払いスキームであるPEXA Payを開発しました。同時に、PEXAは、英国の清算および組み込み銀行プラットフォームであるClearBankと提携して、今後の住宅ローンプラットフォームへのアクセスを拡大しました。
- 2021年7月、Paysafe(NYSE:PSFE)は本日、「サービスとしての銀行ソリューションのグローバルアーキテクトであるBankableとの新しいパートナーシップを発表しました。グローバル契約を通じて、両社は協力してPaysafeの幅広い統合オムニチャネルバンキングサービスを開始します。
英国のサービス銀行市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
2.1 研究成果物
2.2 研究の前提条件
2.3 分析方法
2.4 研究段階
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察とダイナミクス
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 市場機会
4.5 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.5.1 新規参入の脅威
4.5.2 買い手の交渉力
4.5.3 サプライヤーの交渉力
4.5.4 代替品の脅威
4.5.5 競争の激しさ
4.6 最新の技術革新と業界の最近の傾向についての洞察
4.7 消費者の購買行動分析
4.8 業界における政府規制に関する洞察
4.9 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 コンポーネント別
5.1.1 プラットホーム
5.1.2 サービス
5.1.2.1 プロフェッショナルなサービス
5.1.2.2 マネージドサービス
5.2 製品タイプ別
5.2.1 APIベースのBaaS
5.2.2 クラウドベースのBaaS
5.3 企業規模別
5.3.1 大企業
5.3.2 中小企業
5.4 エンドユーザー別
5.4.1 銀行
5.4.2 NBFC/フィンテック法人
5.4.3 その他
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Thought Machine
6.2.2 Starling Bank
6.2.3 Bankable
6.2.4 11:FS Foundry
6.2.5 ClearBank
6.2.6 Solarisbank
6.2.7 Treezor
6.2.8 Unnax
6.2.9 Cambr*
7. 将来のトレンドと市場機会
8. 付録
9. 免責事項
英国のサービス産業としての銀行業セグメンテーション
BaaS Marketは、デジタル銀行やその他のサードパーティがAPIを介して銀行のシステムに直接接続できるようにするエンドツーエンドのモデルであり、プロバイダーの規制されたインフラストラクチャの上に銀行サービスを構築し、オープンバンキングの機会を解き放ち、世界の金融サービス環境を再形成します。英国のサービスとしての銀行市場は、コンポーネント(プラットフォームとサービス(プロフェッショナルサービスとマネージドサービス))、タイプ(APIベースのBaaSとクラウドベースのBaaS)、企業規模(大企業と中小企業)、およびエンドユーザー(銀行、NBFC /フィンテック企業など)。
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英国のサービスとしての銀行の市場調査に関するFAQ
現在の英国のBanking-as-a-Service市場規模はどれくらいですか?
英国のBanking-as-a-Service市場は、予測期間（7.5%年から2029年）中に7.5％を超えるCAGRを記録すると予測されています
英国のBanking-as-a-Service市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Thought Machine、Starling Bank、Bankable、11:FS Foundry、ClearBank は、英国の Banking-as-a-Service-Market で事業を展開している主要企業です。
この英国の Banking-as-a-Service 市場は何年まで対象になりますか?
このレポートは、英国のBanking-as-a-Service市場の過去の市場規模を2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。また、レポートは英国のBanking-as-a-Service市場の年間規模も予測しています:2024年、2025年、2026年です。 、2027年、2028年、2029年。
英国のサービスとしての銀行業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の英国の Banking-as-a-Service 市場シェア、規模、収益成長率の統計。英国のBanking-as-a-Service-分析には、2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
英国のBanking-as-a-Service- レポートスナップショット
