北米の住宅ローン/ローンブローカー市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
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北米住宅ローン/ローンブローカー市場分析
北米の住宅ローン／ローンブローカー市場は、今年480億米ドルの売上高を記録し、予測期間の年平均成長率は5％に達する見込みである。
ローン／住宅ローン・ブローカーは、融資を許可する金融機関と、資金を借りようとしている企業との間の窓口となる専門家である。ブローカーは、顧客がローンを組みたいのか、新規事業を立ち上げたいのかにかかわらず、最も優れた金融金利と条件を探す。融資の承認を得るために貸し手と交渉したり、他の選択肢を検討したりする。銀行の融資担当者は、1社だけの住宅ローン金利やプログラムを提供する。これに対し、モーゲージ・ブローカーは借り手に代わって、複数の金融業者が提供する最良の融資プログラムおよび／または最低金利を探し出す。
COVID-19パンデミックによる金融サービス業界、個人資産、債務レベルへの影響は深刻化している。住宅ローンは、住宅所有者個人にとって最大の負債源であり、給与の減額や賃金の減少が発生した場合、彼らの財政や生活水準を維持する能力に最も大きな影響を与える。住宅ローンは貸金業者のリテール・バンキング・ポートフォリオの中で最大の資産であることが多いため、住宅ローンの組成、返済計画、債務不履行率の変化は、貸金業者の収益性と流動性に大きな影響を与える。
ローン・ブローカー部門の主な活動は、貸し手と借り手間のローンの円滑化である。ブローカーは企業や消費者にサービスを提供しており、そのビジネスの大半は住宅ローン仲介部門である。歴史的には、2008年の住宅危機の際の不確実性にもかかわらず、このセクターは米国経済とともに拡大してきた。近年では、消費者心理の高まりと魅力的な貸出金利がローン・ブローカー部門に恩恵をもたらしている。住宅市場の活発化は、消費者需要の高まりをさらに示している。2022年までの5年間で、消費者の所得と融資可能額の両方が増加するため、ローン・ブローカー市場は成長すると予想される。過去5年間、良好な経済情勢と低金利によって個人消費が押し上げられ、住宅や自動車購入の結果、住宅ローンや自動車ローンの需要が増加した。高価なものへの家計支出の増加に伴い、ローン仲介サービスに対する需要は拡大すると予想される。
北米住宅ローン／ローンブローカー市場動向
融資のデジタル化とブロックチェーン技術の増加が市場を牽引
COVID-19のパンデミックにより、売上高は約31％の大幅増となり、デジタル化へ大きくシフトした結果、増収となった。現在、技術の進歩のおかげで、仮想世界のあらゆる領域が成長している。貸し手と借り手はパンデミックによって、事業を運営・遂行する最善の方法を見直す必要に迫られた。
ブロックチェーン技術は数年前から、可能性のある解決策のひとつとして歓迎されてきた。スマートコントラクトと分散型台帳によって、住宅ローンの移転はより迅速、安全、かつ手頃なものになるだろう。借り手の信用情報を保護しながら顧客の財務情報へのアクセシビリティを高めるため、大手金融機関はデータ・アグリゲーターとの連携を強めている。
この市場を形作る主な傾向を理解する
RefiNowの資格拡大が住宅ローン借り換え件数を牽引
米連邦住宅金融庁（FHFA）により、フレディマックとファニーメイのRefiNowおよびRefiPossibleプログラムの借り手の資格要件が拡大された。以前は、これらのプログラムの申請者は地域中央値所得（AMI）が80％以上でなければならなかった。最近のFHFA通達では、この上限が100％に引き上げられた。これらの取り組みにより、貸金業者は、自宅の価値を判断するために鑑定が必要な場合、借り手に500米ドルのクレジットを与えることが義務付けられる。借り手の所得を確認するには、給与明細書と1年分の個人確定申告書が必要である。
住宅ローン金利の0.5％引き下げを保証するこれらの制度は、既存の住宅ローンの借り換えを促進すると予想される。
重要な地理的市場に関する分析を取得する
北米モーゲージ／ローンブローカー業界概要
この分析では、米国の住宅ローン／ローン・ブローカー業界における主要な国際的ライバルを取り上げている。ローン・ブローカーは、サービスを提供する地域のトップクラスの金融業者や不動産業者とのコネクションに依存しているため、熾烈な競争が繰り広げられている。重要な市場プレーヤーの一部を以下のリストに示す。
北米モーゲージ／ローンブローカー市場リーダー
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Penny Mac
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Home Point
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Caliber Home Loans
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Fairway Independent
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JP Morgan Chase
*免責事項:主要選手の並び順不同
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北米住宅ローン市場ニュース
- 2022年11月、プライマリー・レジデンシャル・モーゲージ社（PRMI）は、49州250拠点でeノートの利用を拡大するため、スナップドックスのeVaultとデジタルクロージングプラットフォームを採用。
- 2022年8月、金利上昇による住宅販売の鈍化のため、米国の住宅ローン大手2社は、割引やその他のインセンティブを提供することで、中小のライバルへの圧力を強めている。米国最大の住宅ローンオリジネーター2社、ロケット・モーゲージとユナイテッド・ホールセール・モーゲージはそれぞれ、多くの金融業者が市場からの撤退や廃業に追い込まれる中、積極的な戦略を追求している。
北米住宅ローン/ローンブローカー市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 住宅ローンブローカー市場を形成するさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 住宅ローンブローカー市場の運営におけるテクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.6 資産運用会社のパフォーマンスに関する洞察
4.7 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.7.1 新規参入の脅威
4.7.2 買い手の交渉力
4.7.3 サプライヤーの交渉力
4.7.4 代替品の脅威
4.7.5 競争の激しさ
4.8 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 企業
5.1.1 大きい
5.1.2 小さい
5.1.3 中型
5.2 応用
5.2.1 住宅ローン
5.2.2 商工ローン
5.2.3 車両ローン
5.2.4 政府への融資
5.2.5 その他
5.3 エンドユーザー
5.3.1 ビジネス
5.3.2 個人
5.4 地理
5.4.1 アメリカ
5.4.2 カナダ
6. 競争環境
6.1 市場の集中と概要
6.2 会社概要
6.2.1 Penny Mac
6.2.2 Home Point
6.2.3 Caliber Home Loans
6.2.4 Fairway Independent Corporation
6.2.5 JP Morgan Chase
6.2.6 Royal Bank of Canada
6.2.7 Flagstar Bank
6.2.8 PNC Bank
6.2.9 Ally
6.2.10 New American Funding*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
北米のモーゲージ／ローン・ブローカー業界のセグメンテーション
モーゲージ・ブローカーとは、個人や企業に代わって住宅ローンの申し込み手続きを行う仲介業者のことである。要するに、自己資金を投入することなく、住宅ローンの貸し手と借り手のつながりを構築するのである。北米住宅ローン/ローンブローカー市場は、企業別（大規模、小規模、中規模）、用途別（住宅ローン、商業・工業ローン、自動車ローン、政府向けローン、その他）、エンドユーザー別（企業、個人）、地域別（米国、カナダ）に区分される。
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北米住宅ローン/ローンブローカー市場調査FAQ
現在の北米の住宅ローン/ローンブローカー市場の規模はどれくらいですか?
北米の住宅ローン/ローンブローカー市場は、予測期間（2024年から2029年）中に5％のCAGRを記録すると予測されています
北米の住宅ローン/ローンブローカー市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Penny Mac、Home Point、Caliber Home Loans、Fairway Independent、JP Morgan Chaseは、北米の住宅ローン/ローンブローカー市場で活動している主要企業です。
この北米の住宅ローン/ローンブローカー市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、北米住宅ローン/ローンブローカー市場の過去の市場規模を2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。レポートはまた、北米住宅ローン/ローンブローカー市場の年間規模を予測します:2024年、2025年、2026年、2027年、2028年です。そして2029年。
北米住宅ローン/ローンブローカー産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年の北米住宅ローン/ローン ブローカー市場シェア、規模、収益成長率の統計。北米の住宅ローン/ローンブローカーの分析には、2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
北米の住宅ローン/ローンブローカー レポートスナップショット
