中東の犯罪と戦闘 市場規模

中東の犯罪と戦闘市場の分析

中東の犯罪と闘争市場は、前年度に13.59%,000万米ドルと評価され、予測期間中に3億4,000万米ドルに達すると予想され、13.59％のCAGRを記録している。同地域の政府や企業は、消費者を苦しめる可能性のあるあらゆる経路を最小化することを目指しているため、安全性とコンプライアンス管理の必要性は日々飛躍的に高まっている

• 規制機関は、モバイルウォレット、電子決済、電子マネー発行会社などの新たな決済手段に関連するマネーロンダリングの懸念を最小限に抑えることに重点を置いている。サイバー犯罪と闘い、仮想通貨に関連するマネーロンダリングの脅威を軽減することを強調している。
• 規制当局の期待や監視は、従来の決済、特にリアルタイム決済、高額決済、暗号通貨、新商品開発などの変化に伴い、急速に進化している。数年来、規制当局は銀行のAMLコンプライアンス・プログラムの近代化、技術革新の奨励、金融機関間の連携と情報伝達の改善に注力してきた。
• 2023年1月、UAE中央銀行は認可金融機関（LFI）向けに、マネーロンダリング防止とテロ資金供与との闘い（AML/CFT）に関する新たなガイドラインを発表した。CBUAEによると、このイニシアティブは、金融活動作業部会（FATF）の基準を考慮しつつ、LFIがリスクを評価し、法的なAML/CFT要件を効果的に遂行することを支援するものである。
• マネーロンダリング防止法は、金融機関に対し、より透明性を高め、高度な技術を導入し、包括的な顧客プロファイルを構築するよう促している。より積極的な対応を目指す銀行は、自社の方針が最新で新規制に沿ったものであることを確認し、インフラがより多くのデータソースを統合できるようにする必要があるかもしれない。KYCプロセスは自動化され、優れた顧客体験が提供される。
• 金融サービスに焦点を当てた厳格な規制と、世界中で発生する金融犯罪の高度なリスクにより、マネーロンダリングは金融サービス機関にとって重大な関心事となっている。AMLコンプライアンスに関する規制の変化に合わせて、AMLに関する深い知識とスキルセットを持つ熟練した人材を確保することは、AMLソリューションの開発にとって課題となっている。
• COVID-19以降、マネーロンダリング事件は依然として増加しており、その結果、企業はマネーロンダリングを防止するための戦略的開発に取り組んでいる。例えば、2022年12月、AIを活用した取引監視技術を提供するThetaRayと、金融包摂に焦点を当てたGCCのモバイルバンキングソリューションであるNOW Moneyは、ThetaRayのクラウドベースのAMLソリューションを導入し、クロスボーダー決済を監視し、フィンテックの決済プラットフォーム上で金融犯罪やマネーロンダリングの防止をサポートする協業を発表した。