日本のクレジットカード市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 652.04 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 929.97 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 7.36 % |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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日本のクレジットカード市場分析
取引額で見た日本クレジットカード市場規模は、2024のUSD 652.04 billionから2029までにUSD 929.97 billionへと、予測期間中（2024～2029）に7.36%のCAGRで成長すると予測される。
日本のクレジットカード普及率は高く、人口のかなりの部分が金融取引にクレジットカードを利用している。日本のクレジットカード発行会社は、顧客の獲得と維持のためにさまざまな特典や特典を提供している。キャッシュバック・プログラム、旅行特典、提携加盟店での割引、ロイヤリティ・ポイントなどは、クレジットカード・プロバイダーが提供する標準的な機能である。
日本の決済ネットワークであるJCBは、日本のクレジットカード市場で大きなシェアを占めている。全国の加盟店がJCBカードを広く受け入れている。しかし、VisaやMastercardのような国際的な決済ネットワークも強い存在感を示しており、広く受け入れられている。日本のクレジットカード市場は技術の進歩を受け入れてきた。非接触型決済、モバイル決済ソリューション、アップルペイやグーグルペイなどのデジタルウォレットは、日本で広く利用されている。また、日本のクレジットカード会社は、詐欺や不正取引から保護するためのセキュリティー対策の開発・導入に率先して取り組んできた。
日本政府は、クレジットカード市場における消費者保護のための規制を実施している。これらの規制は、手数料の透明性を確保し、消費者のデータ・プライバシーを保護し、債権回収慣行に関する問題に対処することを目的としている。日本のクレジットカード市場は、特に中小企業や地方では現金取引を好むといった文化的要因の影響を受けている。しかし、政府の取り組みや消費者のデジタル決済手段の導入により、キャッシュレス決済への移行が徐々に進んでいる。
日本のクレジットカード市場動向
クレジットカード発行枚数の増加
クレジットカードが日本の消費者の間で人気を博しているのは、従来の現金ベースの取引から電子決済手段へのシフトを反映している。利便性の向上、加盟店での受け入れ拡大、さまざまな特典やベネフィットの利用可能性などが、クレジットカード需要の高まりに寄与している。
消費税率は8％から10％に引き上げられた。日本政府と金融規制当局は、経済の近代化と取引の効率化の一環として、キャッシュレス決済を推進してきた。現金への依存を減らし、消費者の利便性を向上させる方法として、クレジットカードを含むキャッシュレス決済が奨励されている。伝統的に日本は現金社会であり、多くの企業が現金決済を好んできた。しかし、近年、中小企業やレストランを含むより多くの加盟店がクレジットカードを利用するようになり、変化が起きている。クレジットカードの普及により、消費者にとってクレジットカードはより現実的な支払い手段となった。
クレジットカード発行会社は、小売業者やブランド、団体と提携して提携クレジットカードを発行することが多い。このような提携は、カード会員にさらなるインセンティブや限定特典を提供し、顧客のロイヤリティを育み、より多くのクレジットカード発行を促進する。日本政府は成長戦略としてキャッシュレス取引と電子決済を奨励している。このため、クレジットカードやデジタル決済手段の利用を促進する取り組みが行われ、クレジットカード発行枚数の増加に寄与している。
この市場を形作る主な傾向を理解する
日本のデジタルバイヤーにとってクレジットカードは主要な決済手段である
クレジットカードは、確かに日本ではデジタル購入者にとって主要な決済手段であった。しかし、デジタル決済の状況は急速に進化する可能性があり、その後変化があった可能性があることに注意する必要がある。クレジットカードは、日本でもオンラインショッピングを含む様々な取引で広く受け入れられ、利用されてきた。Visa、Mastercard、American Express、JCB（日本クレジットビューロー）といった大手クレジットカード会社は、日本国内で確固たる地位を築いており、大きな存在感を示している。日本の消費者の多くは、その利便性、安全性、ポイント還元率の高さから、クレジットカードの利用を好んでいる。
日本のクレジットカード会社は、カード利用を奨励するために、しばしば特別割引や加盟店との提携を提供している。そのため、消費者はオンラインでの買い物にクレジットカードを使うようになる。また、クレジットカード会社の中には、分割払いのオプションを提供しているところもある。
日本クレジットカード業界概要
日本のクレジットカード市場は競争が激しく、消費者が利用できるクレジットカードの選択肢は幅広い。クレジットカードは広く受け入れられており、市場は技術の進歩や消費者の嗜好の変化とともに進化し続けている。日本のクレジットカード市場を支配しているのは、大手銀行とクレジットカード会社である。日本には、クレジットカード・サービスを提供する著名な銀行がいくつかある。これらの銀行の中には、クレジットカード会社と提携したり、自社のブランド名でカードを発行している場合もあることは注目に値する。
さらに、日本のその他の地方銀行や専門銀行も、顧客にクレジットカードを提供している。企業は、既存の顧客基盤や銀行との関係を活用して、顧客にクレジットカードのオプションを提供している。技術の進歩は競争環境に影響を与える。日本では、モバイル決済サービス、デジタルウォレット、非接触型決済オプションが人気を集めている。クレジットカード会社や金融機関は、モバイル決済ソリューションを統合したり、デジタルウォレットサービスを提供したりすることで、こうしたトレンドに対応している。以下は、日本のクレジットカード会社のリストである：楽天カード、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、りそなホールディングス。
日本のクレジットカード市場リーダー
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Rakuten Card
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Mitsubishi UFJ Financial Group
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Sumitomo Mitsui Financial Group
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Mizuho Financial Group
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Resona Holdings
*免責事項:主要選手の並び順不同
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日本クレジットカード市場ニュース
- 2023年5月株式会社三井住友銀行は、米国を拠点とする Closed Loop Partners の Circular Plastics Fund に 1,000 万米ドルを出資すると発表した。クローズド・ループ・サーキュラー・プラスチックス・ファンドは、循環型経済を推進する投資会社クローズド・ループ・パートナーズによって管理・運営されている。同ファンドは、プラスチックの回収とリサイクルを促進するソリューションとインフラに、触媒となる債券と株式による融資を提供し、温室効果ガスの排出を削減しながら、より多くの材料を循環させ、循環型経済への転換をリードする。
- 2023年5月みずほフィナンシャルグループとグリーンヒル・アンド・カンパニーは、みずほがグリーンヒルを1株当たり15米ドルで買収することで最終合意したと発表した。この買収により、みずほ証券は、Greenhillが27年にわたり重要な顧客に対し、重要なMA、事業再編、資本調達取引に関する助言を行ってきた実績を基に、投資銀行業務の成長戦略を加速させることになります。
日本クレジットカード市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.2.1 クレジットカードのご利用でボーナスやポイントが付与されます
4.3 市場の制約
4.3.1 クレジットカードの金利
4.4 市場を形成するさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 市場におけるテクノロジーの影響に関する洞察
4.6 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.6.1 買い手の交渉力
4.6.2 サプライヤーの交渉力
4.6.3 新規参入の脅威
4.6.4 代替品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 高インフレがクレジットカード市場に与える影響
4.8 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 カードの種類別
5.1.1 汎用クレジットカード
5.1.2 スペシャルティカードおよびその他のクレジットカード
5.2 用途別
5.2.1 食品と食料品
5.2.2 健康と薬局
5.2.3 レストラン&バー
5.2.4 家電
5.2.5 メディアとエンターテイメント
5.2.6 旅行と観光
5.2.7 その他の用途
5.3 プロバイダー別
5.3.1 ビザ
5.3.2 マスターカード
5.3.3 その他のプロバイダー
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Rakuten Card
6.2.2 Mitsubishi UFJ Financial Group
6.2.3 Sumitomo Mitsui Financial Group
6.2.4 Mizuho Financial Group
6.2.5 Resona Holdings
6.2.6 Japan Post Bank
6.2.7 Aozora Bank
6.2.8 Norinchukin Bank
6.2.9 Shizuoka Bank
6.2.10 JCB (Japan Credit Bureau)*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
日本のクレジットカード産業セグメント
クレジットカードは、日本語では「クレジットカードと呼ばれ、金融機関やクレジットカード会社が発行する決済用カードを指す。このカードは、カード所有者が買い物をしたり、クレジットを利用したりすることを可能にし、発行機関から一定の与信限度額まで資金を借りることを可能にする。当レポートでは、日本のクレジットカード市場について、経済評価、市場概要、主要セグメントの市場規模予測、市場の新興動向、市場ダイナミクス、主要企業のプロファイルなど、完全な背景分析を掲載しています。
日本のクレジットカード市場は、カードタイプ、アプリケーション、プロバイダー別に区分されます。カードタイプ別では、市場は汎用クレジットカードと特殊・その他クレジットカードに細分化される。用途別では、食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、家電、メディア・エンターテイメント、旅行・観光、その他の用途に細分化される。プロバイダー別では、市場はビザ、マスターカード、その他のプロバイダーに細分化される。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、日本のクレジットカード市場の市場規模と予測を金額（米ドル）で提供しています。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
日本クレジットカード市場調査 よくある質問
日本のクレジットカード市場の規模は？
日本のクレジットカード市場規模は、2024年には6,520億4,000万米ドルに達し、年平均成長率7.36%で成長し、2029年には9,299億7,000万米ドルに達すると予測される。
現在の日本のクレジットカード市場規模は？
2024年には、日本のクレジットカード市場規模は6,520億4,000万米ドルに達すると予想される。
日本クレジットカード市場の主要プレーヤーは？
楽天カード、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、りそなホールディングスが日本クレジットカード市場で事業を展開する主要企業である。
この日本クレジットカード市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年の日本クレジットカード市場規模は6,040億5,000万米ドルと推定される。本レポートでは、日本のクレジットカード市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の日本クレジットカード市場規模を予測しています。
日本クレジットカード産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年の日本クレジットカード市場シェア、市場規模、収益成長率の統計。日本のクレジットカードの分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
日本のクレジットカード レポートスナップショット
