日本のクレジットカード市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 6.520億4.000万ドル |
| 市場規模 (2029) | USD 9.299億7.000万ドル |
| CAGR(2024 - 2029) | 7.36 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
CAGR値
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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日本のクレジットカード市場分析
取引額の観点から見た日本のクレジットカード市場規模は、2024年の6,520億4,000万米ドルから2029年までに9,299億7,000万米ドルまで、予測期間(2024年から2029年)中に7.36%のCAGRで成長すると予想されています。
日本はクレジットカードの普及率が高く、人口のかなりの部分が金融取引にクレジットカードを使用しています。日本のクレジットカード発行会社は、顧客を引き付け、維持するためにさまざまな特典や特典を提供しています。キャッシュバック プログラム、旅行特典、パートナー加盟店での割引、ロイヤルティ ポイントは、クレジット カード プロバイダーが提供する一般的な機能です。
日本の決済ネットワークである JCB は、日本のクレジット カード市場で大きなシェアを占めています。全国の加盟店が広く JCB カードを受け入れています。ただし、Visa や Mastercard などの国際決済ネットワークも強力な存在感を示し、広く受け入れられています。日本のクレジットカード市場はテクノロジーの進歩を受け入れてきました。 Apple PayやGoogle Payなどの非接触型決済、モバイル決済ソリューション、デジタルウォレットがこの国で広く使用されています。日本のクレジットカード会社も、詐欺や不正取引から守るためのセキュリティ対策の開発と導入に最前線で取り組んできました。
日本政府はクレジットカード市場で消費者を保護するための規制を導入しています。これらの規制は、料金の透明性を確保し、消費者データのプライバシーを保護し、債権回収慣行に関連する問題に対処することを目的としています。日本のクレジットカード市場は、特に中小企業や地方で現金取引を好むなどの文化的要因の影響を受けています。しかし、政府の取り組みや消費者のデジタル決済方法の採用により、キャッシュレス決済への移行が徐々に進んでいます。
新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の状況下、社会的距離の確保や対面取引の制限が行われる中、日本ではオンラインショッピングや非接触型決済への移行が加速しました。消費者は物理的接触を最小限に抑えるために、電子商取引やデジタルウォレットやQRコード決済などのモバイル決済ソリューションでクレジットカードにますます依存するようになりました。
日本のクレジットカード市場動向
クレジットカード発行枚数の増加
クレジットカードが日本の消費者の間で人気を博しているのは、従来の現金ベースの取引から電子決済手段へのシフトを反映している。利便性の向上、加盟店での受け入れ拡大、さまざまな特典やベネフィットの利用可能性などが、クレジットカード需要の高まりに寄与している。消費税率が8％から10％に引き上げられた。この増税に伴い、日本政府はキャッシュレス・キャンペーンを導入し、消費者のキャッシュレス決済利用を促進することを目的としたリベート・プログラムを実施した。このキャンペーンは2020年6月末まで実施される予定であり、その1ヵ月後に予定されている2020年夏季東京オリンピックの前である。リベート・プログラムには、プリペイド・スマートカード、クレジットカード、デビットカード、QRコード決済サービスなどのキャッシュレス決済手段が含まれていた。クレジットカード発行会社は、小売業者やブランド、団体と提携して提携クレジットカードを発行することが多い。このような提携は、カード会員にさらなるインセンティブや限定特典を提供し、顧客のロイヤリティを育み、より多くのクレジットカードの発行を促進する。日本政府は成長戦略としてキャッシュレス取引と電子決済を奨励している。このため、クレジットカードやデジタル決済手段の利用を促進する取り組みが行われ、クレジットカード発行枚数の増加に寄与している。
この市場を形作る主な傾向を理解する
日本のデジタルバイヤーにとってクレジットカードは主要な決済手段である
クレジットカードは、確かに日本ではデジタル購入者の主要な支払いオプションであった。しかし、デジタル決済の状況は急速に進化する可能性があり、その後変化があった可能性があることに注意する必要がある。クレジットカードは、日本でもオンラインショッピングを含む様々な取引で広く受け入れられ、利用されてきた。Visa、Mastercard、American Express、JCB（日本クレジットビューロー）といった大手クレジットカード会社は、日本国内で確固たる地位を築いており、大きな存在感を示している。多くの日本の消費者は、その利便性、セキュリティ機能、ポイントが貯まることなどから、クレジットカードの利用を好んでいる。日本のクレジットカード会社は、カード利用を奨励するために、しばしば特別割引や加盟店との提携を提供している。そのため、消費者はオンラインでの買い物にクレジットカードを使うようになる。また、クレジットカード会社の中には、分割払いのオプションを提供しているところもある。
日本クレジットカード業界概要
日本のクレジットカード市場は競争が激しく、消費者が利用できるクレジットカードの選択肢は幅広い。クレジットカードは広く受け入れられており、市場は技術の進歩や消費者の嗜好の変化とともに進化し続けている。日本のクレジットカード市場を支配しているのは、大手銀行とクレジットカード会社である。日本には、クレジットカード・サービスを提供する著名な銀行がいくつかある。これらの銀行の中には、クレジットカード会社と提携したり、自社のブランド名でカードを発行している場合もあることは注目に値する。
さらに、日本のその他の地方銀行や専門銀行も、顧客にクレジットカードを提供している。企業は、既存の顧客基盤や銀行との関係を活用して、顧客にクレジットカードのオプションを提供している。技術の進歩は競争環境に影響を与える。日本では、モバイル決済サービス、デジタルウォレット、非接触型決済オプションが人気を集めている。クレジットカード会社や金融機関は、モバイル決済ソリューションを統合したり、デジタルウォレットサービスを提供したりすることで、こうしたトレンドに対応している。以下は、日本のクレジットカード会社のリストである：楽天カード、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、りそなホールディングス。
日本のクレジットカード市場リーダー
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Rakuten Card
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Mitsubishi UFJ Financial Group
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Sumitomo Mitsui Financial Group
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Mizuho Financial Group
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Resona Holdings
*免責事項:主要選手の並び順不同
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日本クレジットカード市場ニュース
- 2023年5月株式会社三井住友銀行は、米国を拠点とするクローズド・ループ・パートナーズのサーキュラー・プラスチックス・ファンドに1,000万米ドルを出資すると発表した。クローズド・ループ・サーキュラー・プラスチックス・ファンドは、循環型経済を推進する投資会社クローズド・ループ・パートナーズによって管理・運営されている。同ファンドは、プラスチックの回収とリサイクルを促進するソリューションとインフラに、触媒作用のある負債とエクイティ・ファイナンスを提供し、温室効果ガスの排出を削減しながら、より多くの材料を循環させ、循環型経済への転換をリードする。
- 2023年5月みずほフィナンシャルグループとグリーンヒル・アンド・カンパニーは、みずほがグリーンヒルを1株当たり15米ドルで買収することで最終合意したと発表した。この買収により、みずほ証券は、Greenhillが27年にわたり重要な顧客に対し、重要なMA、事業再編、資本調達取引に関する助言を行ってきた実績を基に、投資銀行業務の成長戦略を加速させることになります。
Table of Contents
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.2.1 クレジットカードのご利用でボーナスやポイントが付与されます
4.3 市場の制約
4.3.1 クレジットカードの金利
4.4 市場を形成するさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 市場におけるテクノロジーの影響に関する洞察
4.6 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.6.1 買い手の交渉力
4.6.2 サプライヤーの交渉力
4.6.3 新規参入の脅威
4.6.4 代替品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 高インフレがクレジットカード市場に与える影響
4.8 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 カードの種類別
5.1.1 汎用クレジットカード
5.1.2 スペシャルティカードおよびその他のクレジットカード
5.2 用途別
5.2.1 食品と食料品
5.2.2 健康と薬局
5.2.3 レストラン&バー
5.2.4 家電
5.2.5 メディアとエンターテイメント
5.2.6 旅行と観光
5.2.7 その他の用途
5.3 プロバイダー別
5.3.1 ビザ
5.3.2 マスターカード
5.3.3 その他のプロバイダー
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Rakuten Card
6.2.2 Mitsubishi UFJ Financial Group
6.2.3 Sumitomo Mitsui Financial Group
6.2.4 Mizuho Financial Group
6.2.5 Resona Holdings
6.2.6 Japan Post Bank
6.2.7 Aozora Bank
6.2.8 Norinchukin Bank
6.2.9 Shizuoka Bank
6.2.10 JCB (Japan Credit Bureau)*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
日本のクレジットカード産業セグメント
クレジットカードは、日本語では「クレジットカードと呼ばれ、金融機関やクレジットカード会社が発行する決済用カードを指す。クレジットカードは、金融機関やクレジットカード会社が発行する決済用カードのことで、カード会員が買い物をしたり、クレジットを利用したりすることができ、発行機関から一定の限度額まで資金を借りることができる。当レポートでは、日本クレジットカード市場の完全な背景分析（経済評価、市場概要、主要セグメントの市場規模予測、市場の新興動向、市場ダイナミクス、主要企業のプロファイルなど）を掲載しています。日本のクレジットカード市場は、カードタイプ別（汎用クレジットカード、特殊・その他クレジットカード）、用途別（食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、家電、メディア・エンターテイメント、旅行・観光、その他用途）、プロバイダー別（Visa、MasterCard、その他プロバイダー）に分類されています。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、日本クレジットカード市場の市場規模および予測を金額（百万米ドル）で提供しています。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
Frequently Asked Questions
日本のクレジットカード市場はどれくらいの規模ですか?
日本のクレジットカード市場規模は、2024年に6,520億4,000万米ドルに達し、7.36%のCAGRで成長し、2029年までに9,299億7,000万米ドルに達すると予想されています。
現在の日本のクレジットカード市場規模はどれくらいですか？
2024年の日本のクレジットカード市場規模は6,520億4,000万米ドルに達すると予想されています。
日本のクレジットカード市場のキープレーヤーは誰ですか?
Rakuten Card、Mitsubishi UFJ Financial Group、Sumitomo Mitsui Financial Group、Mizuho Financial Group、Resona Holdings は、日本のクレジット カード市場で事業を展開している主要企業です。
この日本のクレジットカード市場は何年を対象にしており、2023年の市場規模はどれくらいでしょうか?
2023 年の日本のクレジット カード市場規模は 6,073 億 4,000 万米ドルと推定されています。このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の日本のクレジットカード市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の日本のクレジットカード市場規模も予測しています。
Japan Credit Cards Industry Report
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の日本のクレジット カード市場シェア、規模、収益成長率の統計。日本のクレジットカード分析には、2024年から2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
日本のクレジットカード レポートスナップショット
