| 調査期間 | 2019 - 2030 |
| 推定の基準年 | 2024 |
| 予測データ期間 | 2025 - 2030 |
| 市場規模 (2025) | 0.48 兆米ドル |
| 市場規模 (2030) | 0.86 兆米ドル |
| CAGR (2025 - 2030) | 13.80% |
| 市場集中度 | 中 |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
インド住宅ローン金融市場分析
インドの住宅ローン金融市場規模は、2025年に4,795億2,000万米ドルと推定され、予測期間（2025-2030年）の年平均成長率（CAGR）は13.80%で、2030年には9,152億2,000万米ドルに達すると予測される。
インドの住宅ローン市場は、都市化、政府の取り組み、所得の増加、中間層の増加などを背景に、近年大きく成長している。特に都市部では、住宅取得が優先されるようになり住宅需要が急増し、住宅ローン実行額の増加につながった。しかし、主要都市における不動産価格の上昇や、低所得者層における不良資産（NPA）の増加といった課題は依然として残っている。こうした課題にもかかわらず、政府の取り組みや需要の増加、スマートシティ開発などに支えられ、市場の見通しは引き続き明るい。手ごろな価格の住宅に重点を置いた政府の制度は、特に低・中所得者層の成長を後押ししてきた。世界銀行のデータによると、インドの都市人口は現在の35％から2030年までに40％に増加すると予測されている。この変化は、ムンバイ、デリー、ベンガルール、ハイデラバードといった大都市や第1級都市での住宅需要を促進している。
都市部への移住は、住宅インフラの必要性を高めている。若い専門職や核家族世帯は、賃貸よりも住宅購入を好む傾向が強まっており、住宅ローン需要を牽引している。この傾向は住宅ローン申し込みの増加につながり、金融機関はニーズに合ったローン商品を提供している。スマートシティミッションは都市部の住宅需要をさらに押し上げ、インフラや雇用機会の改善により住宅ニーズが高まり、ローン実行が促進されている。伝統的な銀行が住宅ローン市場を支配する一方で、住宅金融会社（HFC）が果たす役割も大きくなっている。重要な課題は、特に大都市における不動産価格の継続的な上昇である。ムンバイ、デリー、ベンガルール、ハイデラバードなどの都市では不動産価格が高騰し、中低所得者層が住宅を購入できる価格ではなくなっている。不動産価格の上昇と所得の伸び悩みとのギャップが、購入希望者にとって頭金の支払いやローンの利用資格をますます困難なものにしている。
インド住宅ローン金融市場動向
都市化の進展と住宅需要
インドの急速な都市化は、住宅ローン市場を推進する極めて重要な力となっている。ここ数十年、インドの都市人口は大幅に増加しており、この傾向は今後も続くとみられている。世界銀行のデータによると、インドの人口の約35％が都市部に居住しており、2030年には40％に上昇すると予測されている。ムンバイ、デリー、ベンガルール、ハイデラバードな どの大都市では特に顕著だが、このような都市部への移住が、 住宅用地に対する膨大な需要に拍車をかけている。
都市が新たな住民で膨れ上がると、住宅インフラを求める声が強まる。都市生活者、特に若い専門職や核家族世帯は、賃貸よりも住宅購入を選ぶ傾向が強まっている。核家族化と持ち家志向の高まりは、住宅ローンの急増を促 進する上で極めて重要である。その結果、このような都市部の需要は住宅ローン申込みの顕著な増加につながり、金融機関は都市部の購入者に合わせたさまざまなローン商品の導入を促している。
さらに、スマートシティミッションの下でのスマートシティの推進が、都市部の住宅需要をさらに促進している。これらの都市ではインフラが整備され、雇用機会が急増しているため、住宅需要が急増しているだけでなく、住宅ローンの実行額も急増している。
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住宅金融会社の成長
インドでは、住宅金融会社（HFC）が住宅ローン金融市場でますます重要な役割を果たしている。HFCは最近、住宅購入者の多様なニーズに合わせた多様な金融商品を提供し、不動産融資の主要プレーヤーとしての地位を固めている。伝統的な銀行が引き続き住宅ローン市場を支配している一方で、HFCの台頭はこのセクターの拡大に貢献している。LIC Housing FinanceやIndiabulls Housing Financeなどの著名なHFCは、特に低所得者や非正規部門の借り手をターゲットに、十分にサービスを受けていない市場セグメントに巧みに焦点を合わせてきた。
HFCは、伝統的な銀行よりも適応性の高いローン条件を提供することで、給与所得者でない個人や、クレジットヒストリーがあまり良くない個人が住宅ローンを確保できるようにしている。さらに、多くのHFCは、銀行が見過ごしがちな手頃な価格の住宅プロジェクト向けに、少額の融資を提供することに注力している。さらに、多くの住宅金融会社（HFC）は、従来の銀行が見過ごしがちなニッチ分野である、手頃な価格の住宅プロジェクトに合わせた少額融資の提供に注力している。こうしたターゲットを絞ったアプローチは、HFCの成長を加速させただけでなく、住宅ローン分野での存在感を高めている。同時に、インドの金融リテラシーが向上し続ける中、住宅ローンを求める個人も増えている。持ち家の利点や利用可能な資金調達手段に対する理解が深まるにつれ、住宅ローン商品に対する需要が急増している。この傾向に乗じて、HFCは、借り手候補の住宅ローン手続きを簡素化することを目的とした教育イニシアチブとリソースを展開している。
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インド住宅ローン金融業界の概要
インドの住宅ローン市場は細分化されており、40を超える地域や地方のプレーヤーが存在する。銀行が主導する一方で、ノンバンクの金融業者も間もなく大きな成長を遂げようとしている。本レポートでは、HDFC Housing Finance、LIC Housing Finance Limited、Indiabulls Housing Finance Limited、LT Housing Finance Limited、PNB Housing Finance Limitedなどの主要プレーヤーを紹介している。
インド住宅ローン金融市場のリーダー
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HDFC Housing Finance
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LIC Housing Finance Limited
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Indiabulls Housing Finance Limited
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L&T Housing Finance Limited
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PNB Housing Finance Limited
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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インド住宅ローン金融市場ニュース
- 2024年5月LTファイナンス・リミテッド（LTF）は、デジタル・プラットフォームを通じて提供する「コンプリート・ホーム・ローンを発表した。この商品には、専属のリレーションシップ・マネージャーのサポートと、オプションのインテリア・ファイナンス機能が付いている。同社によると、インテリア・ファイナンスは柔軟性と利便性を提供するよう設計されており、顧客は居住空間に必要不可欠な家具を迅速に入手することができる。
- 2024年7月：必要な規制当局の承認を得た後、Indiabulls Housing Finance は Sammaan Capital に社名を変更した。この認可には、会社登記局からの法人設立証明書とインド準備銀行の承認が含まれ、NBFC-ICC（投資・クレジット会社）のステータスを付与された。
インド住宅ローン金融業界のセグメンテーション
住宅ローンは、資産を担保に住宅購入資金を融資するものである。住宅ローンは、新しい住宅を購入するため、または既存の住宅の持分を担保に借り入れるために利用することができる。銀行、モーゲージ会社、金融機関は、一次住宅、二次住宅、投資用不動産に対応したこれらのローンを提供している。インドの住宅ローン市場は、供給元、金利、期間、タイプによって区分される。供給元別では、市場は銀行と住宅金融会社に区分される。金利別では、固定金利と変動金利に区分される。保有期間別では、市場は5年まで、6～10年、11～24年、25～30年に区分される。タイプ別では、住宅購入、土地・区画購入、住宅建設、住宅改良、住宅増築に区分される。本レポートでは、インドの住宅ローン金融市場について、上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）ベースの市場規模および予測を提供しています。
出典別
| 銀行 |
| 住宅金融会社（HFC） |
金利別
| 固定金利 |
| 変動金利 |
在職期間別
| 最長5年 |
| 6～10歳 |
| 11 - 24歳 |
| 25～30歳 |
| 出典別 | 銀行 |
| 住宅金融会社（HFC） | |
| 金利別 | 固定金利 |
| 変動金利 | |
| 在職期間別 | 最長5年 |
| 6～10歳 | |
| 11 - 24歳 | |
| 25～30歳 |
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よく寄せられる質問
インドの住宅ローン市場の規模は？
インドの住宅ローン・ファイナンス市場規模は、2025年には4,795億2,000万米ドルに達し、年平均成長率13.80％で推移し、2030年には9,152億2,000万米ドルに達すると予測される。
現在のインド住宅ローン金融市場規模は？
2025年には、インドの住宅ローン・ファイナンス市場規模は4,795億2,000万米ドルに達すると予想される。
インド住宅ローン金融市場の主要プレーヤーは？
HDFC Housing Finance、LIC Housing Finance Limited、Indiabulls Housing Finance Limited、LT Housing Finance Limited、PNB Housing Finance Limitedは、インドの住宅ローン・ファイナンス市場で事業を展開している主要企業である。
このインド住宅ローン金融市場は何年を対象とし、2024年の市場規模は？
2024年のインド住宅ローン金融市場規模は4,133億5,000万米ドルと推定される。本レポートでは、インド住宅ローン金融市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、2024年の各年について調査しています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年、2030年のインド住宅ローン金融市場規模を予測しています。
最終更新日:
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが調査したインドの住宅ローン市場は、住宅需要の増加と政府の支援策によって著しい成長を遂げている。この成長により、インドの住宅ローン市場には競争環境が形成され、銀行、NBFC、HFCが大きなシェアを争っている。これらの事業体は、給与所得者、自営業者、NRIなど、さまざまな消費者層に合わせた多様な住宅ローン商品を提供している。インドの住宅金融市場規模の拡大には、都市化や可処分所得の増加といった良好な人口動態に加え、低金利や融資プロセスを合理化する技術の進歩が追い風となっている。手ごろな価格の住宅を目指すイニシアチブは、主要都市とティアⅡ・Ⅲエリアの両方で機会を拡大し、さまざまなタイプの物件でアクセシビリティとアフォーダビリティを向上させている。デジタルトランスフォーメーションが進行し、顧客中心のソリューションが重視される中、このセクターは堅調な拡大態勢を整えている。市場シェア、規模、収益成長率などの詳細分析については、Mordor Intelligence™ Industry Reportsの無料レポートPDFダウンロードをご参照ください。
