| 調査期間 | 2020-2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 31.82 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 37.79 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.50 % |
| 最大市場 | 北米 |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
ホームエクイティレンディング市場分析
ホームエクイティレンディングの市場規模は、2024時点でUSD 30.74 billionと推定され、2029までにはUSD 36.74 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に3.5%の年平均成長率で成長すると予測される。
世界の銀行業界が提供する融資は年々増加の一途をたどっており、その結果、銀行によるリスク軽減戦略としての担保需要が増加している。米国、カナダ、ロシア、中国、オーストラリアは、対前年比で住宅価格が最も上昇した国であり、ホーム・エクイティ・ローンによる担保融資額の増加につながった。インフレ抑制のために金融当局が金利を引き上げたことで、ホーム・エクイティ貸付は住宅市場の価格上昇に伴って増加した。
人口の継続的な増加により、住宅スペースの価格が上昇し続け、住宅スペースに対する世界的な需要が高まっている。中国、米国、インド、ドイツ、日本は、住宅用不動産が最も多い国のひとつであり、ホームエクイティローン事業が発展する機会を提供している。世界的な不動産価格の上昇と規制緩和により、人々は自宅を担保に融資を受けるようになっている。
市場における技術革新は、ホームエクイティレンディングを選択するユーザー数の増加につながっている。銀行によるクラウド・バンキング・ソフトウェアの利用は、利用者がホーム・エクイティ・ローンを購入するのにかかる時間を短縮し、AIやMLなどのデータ駆動型ツールは銀行の意思決定プロセスを自動化している。米国などの先進国では、住宅所有者の実質的なエクイティが急上昇しており、同地域のホーム・エクイティ・ローンのビジネスを牽引している。
ホームエクイティレンディング市場動向
多額の融資へのアクセス
ホーム・エクイティ・ローンでは、利用者は自宅のエクイティの85％近くを借りることができる。ホームエクイティ貸付は、市場よりも比較的低い金利水準で存在するため、利用者は多額の資金を借りることができる。米国や欧州の金融市場が発達した国々では、ホームエクイティ貸付は長年にわたり継続的に増加しているが、発展途上のアジア市場では大きな格差があり、その結果、アジア諸国でホームエクイティ貸付商品を拡大する国際的プレーヤーが増えている。アジアは中小企業の数が最も多い地域であり、ビジネスの初期段階では多額の資金が必要となるため、ホームエクイティレンディングは低金利で多額の資金を借り入れるための効率的なソリューションとして台頭してきた。
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住宅リフォームの増加
既存の持ち分を担保にすることで、住宅リフォームの資金調達に効率的な方法を見出す利用者が増えている。不動産を担保にすることで、貸し手はリフォーム資金を一括で利用者に提供する。貸し手は、他のクレジットよりも低いが、借り手の最初の抵当権よりも高い金利を請求するので、借り手は資金調達のためにこの方法を好む。世界の住宅リフォーム市場は、これらの改築の資金を調達するためにホームエクイティレンディングを選ぶ人々の数が増加している結果、8000億米ドル以上の値で存在する長年にわたって継続的な成長を観察している。ニューズランド、オーストラリア、シンガポール、スウェーデンは、住宅リフォームに魅力を感じている主要国として存在しており、他の国と比較して比較的高い割合でホームエクイティローン市場を牽引すると予想されている。
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ホームエクイティレンディング業界の概要
ホームエクイティローン市場は、参入するプレーヤーが増加しており、部分的に断片化している。技術進歩や製品革新により、各社は市場での存在感を高め、新たな市場機会を開拓している。世界のホームエクイティレンディング市場における既存プレーヤーには、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、ディスカバー・バンク、メンバーFDICなどがある。
ホームエクイティレンディング市場のリーダー
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Bank of America Corporation
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Discover Bank
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Member FDIC
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LoanDepot LLC
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Spring EQ LLC
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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ホームエクイティローン市場ニュース
- 2022年4月、シアトル（米国）に本社を置く不動産会社レッドフィンは、ベイ・エクイティ・ホーム・ローンを1億3780万米ドルで買収した。この合併は、住宅の購入、売却、賃貸、融資を顧客とするレッドフィンの事業拡大戦略を加速させる。
- 2022年7月、オンタリオ州教職員年金基金（Ontario Teachers' Pension Plan Board）は、バーチ・ヒル・エクイティ・パートナーズ・マネジメント社（Birch Hill Equity Partners Management Inc.）から、ホームエクイティ銀行（HomeEquity Bank）の親会社として存在するホームキュー（HomeQ）を買収した。HomeEquity Bankはリバースモーゲージ・ソリューション商品を提供するカナダの銀行であり、Ontario Teachers' Pension Plan Boardは世界的な投資家である。
ホーム・エクイティ・ローン業界のセグメント化
ホーム・エクイティ・ローンは、住宅所有者が住宅のエクイティを担保に借り入れできるローンの一種である。融資額は、住宅の現在の市場価値と住宅ローン残高の差額に基づいて提供される。
ホームエクイティローン市場は、タイプ別、サービスプロバイダー別、地域別に区分される。タイプ別では、固定金利ローンとホームエクイティライン・オブ・クレジットに区分される。サービスプロバイダー別では、市場は銀行、オンライン、信用組合、その他に区分される。地域別では、北米、南米、欧州、アジア太平洋、中東、アフリカに区分される。本レポートでは、上記すべてのセグメントについて、ホームエクイティ貸付市場の市場規模および予測を金額（米ドル）で提供しています。
| タイプ別 | 固定金利ローン |
| ホームエクイティラインオブクレジット | |
| サービスプロバイダー別 | 銀行 |
| オンライン | |
| 信用組合 | |
| その他 | |
| 地域別 | 北米 |
| 南アメリカ | |
| ヨーロッパ | |
| アジア太平洋 | |
| 中東・アフリカ |
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ホームエクイティレンディング市場調査FAQ
ホーム・エクイティ・ローン市場の規模は？
ホームエクイティレンディング市場規模は、2024年には307億4,000万米ドルに達し、年平均成長率3.5％で成長し、2029年には367億4,000万米ドルに達すると予想される。
現在のホームエクイティレンディング市場規模は？
2024年には、ホームエクイティレンディング市場規模は307億4,000万米ドルに達すると予想される。
ホームエクイティレンディング市場の主要プレーヤーは？
Bank of America Corporation、Discover Bank, Member FDIC、LoanDepot LLC、Spring EQ LLCは、ホームエクイティレンディング市場で営業している主要企業である。
ホーム・エクイティ・ローン市場で最大のシェアを持つ地域は？
2024年には、北米がホームエクイティレンディング市場で最大の市場シェアを占める。
このホームエクイティレンディング市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のホームエクイティレンディング市場規模は296.6億米ドルと推定される。本レポートでは、ホームエクイティレンディング市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のホームエクイティレンディング市場規模を予測しています。
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ホームエクイティレンディング業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年のホームエクイティレンディング市場シェア、規模、収益成長率の統計です。ホームエクイティレンディングの分析には、2029年の市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
