| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 356.73 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 686.85 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 14.00 % |
| 最も急速に成長している市場 | アジア太平洋 |
| 最大市場 | 北米 |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
フィンテック産業分析
フィンテック市場の規模は、2024時点でUSD 312.92 billionと推定され、予測期間中（2024～2029）の年平均成長率は14%を上回り、2029までにUSD 608.35 billionに達すると予想される。
金融業界では、フィンテックは金融技術の略である。自動化・強化された金融サービスを提供するビジネスにおいて、フィンテックはコンピューター・プログラムやその他の現代技術を指す。フィンテック業界の概要によると、この分野は時間の経過とともに大きく発展しており、その結果、企業はより顧客重視の姿勢を強めている。そのため、新興企業からハイテク企業、老舗企業まで、世界中に存在する数多くのビジネスの中からポジションを見つけるのは難しい。フィンテックの市場規模が拡大するにつれ、フィンテック企業や金融サービス企業は、刻々と変化するビジネス環境の中で、破壊的で新しいアイデアを追求し、協調的または競合的な態度で互いのレーンを取り合ってきた。
複数の危機がフィンテック産業の成長の原動力となっている。前回の世界金融危機以降、フィンテックへの投資は増加の一途をたどっている。伝統的な金融サービス・セクターは、危機の最中も後も厳しく圧迫され、その弱点が技術的な反動となって、このセクターの拡大につながった。フィンテック市場調査報告書によると、COVID-19のパンデミックも世界経済に悲惨な影響を与え、不況が始まった。この危機により、フィンテック産業はより急速に発展した。大手金融機関はパンデミックに対応して新進気鋭のテック企業と提携し、新市場へのアクセスを獲得した。フィンテック・ビジネスは、企業自身が顧客層や提供サービスの幅を広げるために大手銀行との提携を模索しているにもかかわらず、成長を続けている。
近年、インシュアテック、レックテック、決済サービスなど、数多くのフィンテックのサブタイプが、特定の業界や役割向けにカスタマイズされた最先端技術を採用している。フィンテック分野が単なる流行にとどまらない今、組織の計画達成の程度はより重要になってきている。金融テクノロジー業界は、技術面で急速な成長を遂げている。金融テクノロジー業界では、ブロックチェーン、プロセス自動化、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）、ロボティクス、データ分析など、より正確で効率的、そして俊敏性を高めるテクノロジーの採用が進んでいる。
フィンテック業界の動向
デジタル決済の普及がフィンテック業界を牽引
送金と決済はフィンテック業界において基本的な役割を果たし、金融サービスの革新とデジタルトランスフォーメーションの礎となっています。フィンテック業界のトレンドの重要な一翼を担う送金・決済は、銀行口座を持たない人々や銀行口座を持たない人々など、十分なサービスを受けていない人々の金融サービスへのアクセスを促進します。送金と決済におけるフィンテックのイノベーションは、便利で効率的、かつユーザーフレンドリーな決済ソリューションを提供することで、全体的な顧客体験を向上させます。
デジタル決済は、送金や金融取引をより迅速、効率的かつ安全に行う方法を提供することで、フィンテック業界に革命をもたらした。近年、スマートフォンやインターネット、その他のデジタル技術の普及により、デジタル決済の利用が拡大しています。デジタル決済は、多くのフィンテック革新の基盤となっています。フィンテック企業はデジタル決済インフラを活用し、ピアツーピア（P2P）送金、オンライン融資、ロボアドバイザー、保険など、さまざまなサービスを提供している。これらのソリューションは、デジタル決済チャネルを活用することで金融アクセシビリティとインクルージョンを強化し、フィンテック市場規模をさらに拡大している。デジタル決済を利用すれば、顧客は時間や場所に関係なく、現物の通貨やカードを必要とせずに取引を行うことができる。この利便性により、世界のフィンテック企業によるデジタル決済の利用が大幅に増加している。
フィンテック主導のデジタル決済は、特に国境を越えた取引の場合、従来の銀行取引と比較して取引手数料が低く抑えられることが多い。このコスト効率は消費者と企業の双方にメリットをもたらし、取引に関連する金銭的障壁を低減し、フィンテック決済ソリューションの導入を促進します。フィンテック企業は、強固な暗号化、生体認証、不正検知の仕組みを導入することで、デジタル決済のセキュリティを優先している。こうした対策は金融取引の安全性を高め、利用者に信頼を与え、世界のフィンテック市場におけるデジタル決済ソリューションの幅広い採用を促している。
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アジア太平洋地域がフィンテック業界をリード、デジタル化の進展と規制の枠組みが後押し
アジア太平洋地域は、いくつかの重要な要因によって、フィンテック市場の力強い成長と需要の高まりを経験している。第一に、インターネットとスマートフォンの普及に後押しされ、急速に拡大するデジタル経済が、フィンテックの革新と導入のための肥沃な土壌を生み出している。デジタルに精通した消費者が多いため、デジタル・チャネルを通じて提供される便利で利用しやすい金融サービスへの需要が高まっている。
さらに、デジタル化と金融包摂の促進を目的とした政府の取り組みが、支援的な規制の枠組みと相まって、この地域におけるフィンテックの成長を促す環境を醸成している。中国、インド、シンガポール、オーストラリアといった国々はフィンテックのハブとして台頭しており、多額の投資と人材を惹きつけている。例えば、RBIは、異なる銀行間のシームレスなリアルタイム決済を可能にし、デジタル取引を促進する統合決済インターフェース（UPI）など、インドにおけるフィンテックの成長を促進するための施策をいくつか導入している。同様に、フィンテック企業は、シンガポール金融管理局（MAS）が設立した規制サンドボックス・プログラムを利用することで、安全な環境で新しい商品やサービスをテストすることができる。デジタルウォレット、決済処理、暗号通貨サービスなど、さまざまな決済活動に対する規制の枠組みを提供する決済サービス法も、MASによって採択されている。
アジア太平洋地域は、フィンテックの革新と投資の中心地としての役割を果たし続け、フィンテックが伝統的な金融サービスを破壊し、業界の展望を変える中で、フィンテック業界の長期的な成長と変革を推進するのに適した位置にある。
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フィンテック業界の概要
世界のフィンテック市場は、継続的な技術革新、消費者の嗜好の変化、規制の進展、様々な業界プレーヤー間の戦略的提携によって、ダイナミックに進化している。同市場に参入している世界のフィンテック企業には、Ant Financials、Atom Bank、SoFi、Paypal、Coinbaseなどがある。
フィンテック市場のリーダー
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Ant Financial
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Adeyn
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Coinbase
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Robinhood
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PayPal
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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フィンテック市場ニュース
- 2023年3月MANGOPAYとPayPalが長期的な戦略的提携を拡大し、マーケットプレイスがPayPalの国際決済機能を即座に利用できるようになる。
- 2022年5月：Mastercardは、有名なFinTechバンキングサービスであるSyncteraとの提携を発表。両社は、Mastercardのオープン・バンキング・プラットフォームを利用して、Syncteraを基盤とするFinTech企業にアカウント検証ソリューションを提供するために協力しました。
- 2022年3月：エンベストネットは、企業間フィンテック・プラットフォームを開発するProductfyと提携。この提携により、Productfyのプラットフォームを利用するフィンテック・クリエイターは、単一のインターフェイスを通じてエンベストネットに直接アクセスできるようになる。
フィンテック業界のセグメンテーション
フィンテック（金融技術）という用語は、自動化され、改善された金融サービスを提供するさまざまなビジネスで使用されるコンピュータ・プログラムやその他の最新技術を指すために使用される。
世界のフィンテック市場は、サービス提案と地域に基づいてセグメント化することができる。サービス・プロポジション別では、金融テクノロジー産業は送金・決済、貯蓄・投資、デジタル融資・融資マーケットプレイス、オンライン保険・保険マーケットプレイス、その他のサービス・プロポジションに区分される。地域別では、欧州、アジア太平洋、北米、中南米、中東・アフリカに区分される。フィンテック市場調査レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額ベース（米ドル）でのフィンテック市場規模と予測を提供しています。
| サービス提案別 | 送金と支払い | ||
| 貯蓄と投資 | |||
| デジタル融資と融資マーケットプレイス | |||
| オンライン保険と保険マーケットプレイス | |||
| その他のサービス提案 | |||
| 地理別 | 北米 | アメリカ合衆国 | |
| カナダ | |||
| 北米のその他の地域 | |||
| ヨーロッパ | イギリス | ||
| ドイツ | |||
| フランス | |||
| スペイン | |||
| その他のヨーロッパ | |||
| ラテンアメリカ | ブラジル | ||
| アルゼンチン | |||
| メキシコ | |||
| ラテンアメリカのその他の地域 | |||
| アジア太平洋 | 中国 | ||
| インド | |||
| 日本 | |||
| 韓国 | |||
| その他のアジア太平洋地域 | |||
| 中東およびアフリカ | アラブ首長国連邦 | ||
| サウジアラビア | |||
| その他の中東およびアフリカ | |||
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フィンテック市場調査FAQ
世界のフィンテック市場の規模は？
世界のフィンテック市場規模は、2024年には3,129億2,000万米ドルに達し、年平均成長率（CAGR）14%以上で推移し、2029年には6,083億5,000万米ドルに達すると予測される。
現在の世界のフィンテック市場規模は？
2024年、世界のフィンテック市場規模は3,129億2,000万米ドルに達すると予想される。
世界のフィンテック市場の主要プレーヤーは？
アント・フィナンシャル、アデイン、コインベース、ロビンフード、ペイパルは、世界のフィンテック市場で事業を展開する主要企業である。
世界のフィンテック市場で最も成長著しい地域はどこか？
アジア太平洋地域は、予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
世界のフィンテック市場で最大のシェアを占める地域は？
2024年、世界のフィンテック市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
この世界のフィンテック市場は何年を対象とし、2023年の市場規模は？
2023年の世界フィンテック市場規模は2691億1000万米ドルと推定される。本レポートでは、2020年、2021年、2022年、2023年の世界のFintech市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の世界フィンテック市場規模を予測しています。
フィンテック市場を形成する主要な技術革新とは何か？
フィンテック市場を形成する主な技術革新は、a) アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API） b) ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA） c) ブロックチェーンとデータ分析である。
フィンテック市場を形成する主要な技術革新とは何か？
フィンテック市場を形成する主な技術革新は、a) アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API） b) ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA） c) ブロックチェーンとデータ分析である。
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フィンテック産業レポート
フィンテック市場は、金融機関における先進技術の採用が牽引役となり、今後数年間で大きく成長すると予測されている。フィンテック企業は、決済処理、P2P融資プラットフォーム、不正検知、ブロックチェーン技術など、さまざまなサービスを提供している。フィンテックにおけるAIと機械学習の統合は、不正検知、顧客サービス、金融サービスのパーソナライゼーションを強化する。フィンテックにおけるクラウド・コンピューティングの採用は、オペレーションを最適化し、市場の成長を促進する。しかし、データのプライバシーやセキュリティに関する懸念が市場成長の妨げになる可能性がある。市場は技術別に区分され、ブロックチェーンはその高い安全性と透明性により最大のシェアを占めている。また、用途別にも細分化されており、金融取引をリアルタイムで監視する不正監視が最大のシェアを占めている。Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成したフィンテック市場のシェア、規模、収益成長率の統計。フィンテックの分析には、市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手する。
