金融サービスアプリケーションの市場規模
| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 1.466億5.000万ドル |
| 市場規模 (2029) | USD 2.717億5.000万ドル |
| CAGR(2024 - 2029) | 13.13 % |
| 最も成長が速い市場 | アジア太平洋地域 |
| 最大の市場 | 北米 |
CAGR値
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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金融サービスアプリケーション市場分析
金融サービスアプリケーション市場規模は、13.13%年に1,466億5,000万米ドルと推定され、2029年までに2,717億5,000万米ドルに達すると予測されており、予測期間（2024年から2029年）中に13.13％のCAGRで成長します。
金融機関が個人間の支払い、オンライン送金、アラート、その他のサービスなどのオンライン ソリューションやイノベーションを導入して以来、金融サービス アプリケーションが注目されるようになりました。
- 設計、提供、金融サービスのエコシステムプロバイダーが急速に変化しているにもかかわらず、金融サービスの中核となるニーズ、つまり決済、投資管理、市場供給、保険、預金、融資、資本調達は変わっていません。
- 金融サービス分野ではデジタル技術の導入が加速しています。現金で支払うこと、財務アドバイザーとの対面での会議に出席すること、さらには ATM を使用することはすべて、金融サービスの側面を制限しています。
- 世界中の企業は、顧客データを使用して使用パターン、需要のピーク、消費の変動を包括的に分析して意思決定を行えるシステムを必要としています。ビッグデータを効果的に処理するシステムの必要性が高まっています。ビジネス分析ツールに対するこの需要が市場を前進させます。
- 銀行および金融セクターでは、テクノロジーを利用してリスク管理文化を促進し、主流の意思決定にリスクを組み込んでいます。一貫してパフォーマンスを監視し、関連する市場情報を提供し、ビジネスと収益性に関する洞察を提供します。
- さらに、金融サービス部門は、人工知能、ビジネス インテリジェンス ツール、自動化ツールなどのテクノロジーを使用して、デジタル口座開設、チャットボット、ピアツーピア支払い、デジタル ローンなどの新たな利便性をユーザーに提供しています。アクセンチュアによると、人工知能は 2035 年までに金融業界で 1 兆 2,000 億米ドルを占めると予想されています。
- 決済取引、カード決済、即時決済は急速に変化し成長している業界であり、世界中の何百万もの世帯に影響を与えています。支払い額が増加するにつれて、サイバー犯罪やデータ侵害も増加しています。金融サービスはサイバー犯罪により数十億ドルを失う可能性があると推定されています。いくつかの企業は、サイバー犯罪率のリスクを軽減するために、セキュリティとコンプライアンスの要件に対処するための戦略的パートナーシップと新製品の開発に注力しています。例えば、2022年10月、IBMとティエトエブリは、安全で革新的な決済およびトランザクション技術ソリューションを世界中の銀行に提供するため、ティエトエブリ・バンキングとのグローバル・テクノロジーおよびコンサルティング・パートナーシップを発表しました。
- 新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、流動性不足、信用需要の短期的な低下、ビジネスモデルのコスト削減、主要な業務活動のデジタル化、政府による新規および改訂されたガイドラインへの適応など、金融サービス部門にいくつかのビジネス課題を課しました。。
- 現在のシナリオでは、金融サービス組織はビジネスの需要を満たす効果的で信頼性の高いビジネス インテリジェンス ソリューションを必要としています。さらに、金融機関の増加により、こうした金融サービスのニーズが高まり、市場の成長が期待されています。
金融サービス・アプリケーション市場動向
BI＆アナリティクス・アプリケーションは高成長が期待される
- 金融セクターは、世界経済の中で最もデータ集約的なセクターのひとつである。銀行やその他の金融機関には、取引、支払い、引き出し、セールスポイントなどの顧客データが含まれており、洞察を得るために使用することはできません。
- 金融業界では、ビジネス・インテリジェンスが組織の可能性、商品、サービスを最大化するのに役立ちます。Power BIのようなリアルタイム分析ツールは、金融会社が正確な意思決定を行うのに役立ちます。
- BIソリューションは、KPI測定、ナレッジ管理、分析、レポーティング、コラボレーションにおいて効果的に付加価値を与えることができる。さらに、BIツールは特定のイベントを通知するトリガーとしても活用されている。さらに、市場ではセルフサービス分析ツールの採用が増加しており、エンドユーザーは最小限の専門知識で洞察を得ることができる。
- 金融分野でBIを活用することで、ビジネスが容易になり、他の機関よりも競争優位に立つことができる。銀行、クレジットカード会社、保険代理店などは、常に新規顧客を増やして市場シェアを拡大しなければならない。ビジネス・インテリジェンスは、企業が目標を達成するために必要な情報を提供します。
- ビッグデータ分析もまた、この業界におけるビジネスインテリジェンスに不可欠なアプリケーションと考えられている。世界の主要企業は、アナリティクスがさまざまな業界の競争環境を完全に変えると考えており、ビッグデータ分析戦略の採用がなければ、間もなく企業の市場シェアが崩れると考えている。
- アナリティクスは、企業が本質的なビジネス意義を見出すのを支援することで、企業の将来を大きく形作る。ビッグデータアナリティクスは予測期間中に飛躍的な成長を遂げると予測されている。
- アクセンチュアによると、2018年、米国のミレニアル世代の約75%がデジタルバンキングを利用しており、2022年には77.6%に上昇すると見られている。このデータは、米国における金融サービスの成長を示しており、米国の金融サービスにおけるBIとアナリティクスのアプリケーションをさらに押し上げるだろう。
この市場を形作る主な傾向を理解する
北米が大きな市場シェアを占める
- 米国では多くの銀行や金融機関が、人工知能（AI）などの最新テクノロジーを採用し、顧客によりパーソナライズされたサービスを提供している。
- 世界中の企業が、顧客データを活用して利用パターンや需要のピーク、消費の変化を網羅的に分析し、意思決定につなげるシステムを必要としている。そのため、ビッグデータを効率的に処理するシステムの必要性が高まっており、ビジネス分析ツールに対するこのような需要が市場を牽引している。
- 金融サービス・アプリケーションの導入が進むにつれて、組織の意思決定が高度化し、利害関係者の安心感が高まっている。
- さらに、より多くの人々が口座を開設し、オンラインで財務を管理するようになったため、デジタル取引量は増加している。このような成長に伴い、なりすまし詐欺や口座乗っ取りなど、より巧妙な詐欺が発生し、企業や消費者に影響を及ぼしています。
- Mastercardは、決済と金融サービスにおいて安全でシンプルかつインテリジェントな選択肢を提供するというビジョンを推進するため、強化されたオープンバンキングの口座開設ソリューションを導入します。このイノベーションは、口座名義人の確認と身元に関する洞察を単一のAPIに統合し、企業がセキュリティと透明性に対する顧客のニーズに応えられるよう支援するものです。
- さらに2023年5月、ストライプはマイクロソフトとの戦略的パートナーシップを発表し、北米のビジネスがMicrosoft Teamsで直接支払いを受け付けられるよう支援する。StripeはTeams Paymentsに対応し、バーチャルクラス、アポイントメント、イベントなどで、ミーティングホストがリアルタイムでカード決済を行えるようにする。企業は、Teamsのセッションに参加するための条件として、Stripeを通じた前払いを設定できるようになる。
- 2022年4月、CIBCイノベーション・バンキングは、ワシントン州シアトルに新オフィスを開設することを発表した。この新オフィスを通じて、CIBCイノベーション・バンキングは、シアトル地域の革新的な企業に対し、成長資本、アドバイザリー、キャッシュ・マネジメントにおける強力な専門知識を提供することを目指します。
- 米国は、FinTechのパイオニアであることに加え、同地域に大手金融機関が進出していることもあり、金融テクノロジーの導入において重要な市場のひとつとなっている。
- 米国では、会計検査院をはじめとする様々な機関が、金融テクノロジー機関に対する統一的かつ全国的な基準を達成するために必要な措置を講じた。このような技術の市場はさらに拡大すると予想される。
重要な地理的市場に関する分析を取得する
金融サービス・アプリケーション業界の概要
金融サービス・アプリケーション市場は、国内外に多くのプレーヤーが存在するため、競争は緩やかである。主要プレーヤーが採用する主な戦略は、製品やサービスの革新、合併、買収である。同市場の主要プレーヤーとしては、アクセンチュア株式会社、日本オラクル株式会社などが挙げられる。
- 2022年12月：ドイツ銀行は、金融サービス分野にAIと機械学習を組み込むため、エヌビディアとの戦略的提携を発表した。このパートナーシップは、ドイツ銀行のクラウド変革の旅をサポートし、リスク管理におけるリーダーシップを充実させ、効率性を向上させ、顧客サービスを強化する。
- 2022年10月：EYは、ビジネス・トランスフォーメーション・プラットフォーム「EY Nexusの導入によるテクノロジー・エコシステムの拡大を発表した。このプラットフォームは金融サービス向けに最適化されており、新製品やソリューションを迅速に展開できるように設計されている。この発表を通じて、EYは、保険会社、銀行、ウェルスマネージャー、アセットマネージャーが、既存のレガシーシステムと統合し、プロバイダーにとらわれないサービスを利用しながら、成長に向けて構築し、成果を迅速に提供できるよう支援することを目指している。
金融サービス・アプリケーション市場のリーダー
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Accenture Plc
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FIS Corporation
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Fiserv, Inc.
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IBM Corporation
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Infosys Limited
*免責事項:主要選手の並び順不同
市場プレーヤーと競合他社の詳細が必要ですか？
金融サービス市場ニュース
- 2022年7月 ：統合および自動化されたサイバーセキュリティソリューション企業であるフォーティネットは、FortiCNPの発売を発表しました。この新しいビルトインクラウド製品は、組織のクラウドフットプリント全体のセキュリティ調査結果を関連付け、摩擦のないクラウドセキュリティ運用を促進します。FortiCNPは、直感的なダッシュボードで包括的なクラウドの可視性を提供し、顧客はリスク管理を時系列で簡単に追跡できます。
- 2022年1月： オラクルは、エンタープライズ・クラウド・サービスに対するアフリカ大陸の需要の高まりに対応し、アフリカ初のクラウド地域を立ち上げました。Oracle Cloud Johannesburg Regionは、アフリカでのクラウド導入を加速するとともに、企業のパフォーマンス向上と継続的なイノベーションの促進を支援します。この新しいクラウド地域は、オラクルにとって37番目のクラウド地域となります。
金融サービス・アプリケーション市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場の定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察
4.1 市場概況
4.2 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.2.1 サプライヤーの交渉力
4.2.2 買い手/消費者の交渉力
4.2.3 新規参入の脅威
4.2.4 代替品の脅威
4.2.5 競争の激しさ
4.3 業界のバリューチェーン分析
4.4 新型コロナウイルス感染症による市場への影響の評価
5. 市場ダイナミクス
5.1 市場概況
5.2 市場の推進力
5.2.1 金融機関数の増加
5.2.2 カスタマーエクスペリエンスをますます重視
5.3 市場の制約
5.3.1 高額な導入コスト
6. 市場セグメンテーション
6.1 提供物別
6.1.1 ソフトウェア
6.1.1.1 監査、リスク、コンプライアンスの管理
6.1.1.2 BI および分析アプリケーション
6.1.1.3 ビジネストランザクション処理
6.1.1.4 カスタマーエクスペリエンス
6.1.1.5 エンタープライズIT
6.1.2 サービス
6.1.2.1 コンサルティングサービス
6.1.2.2 統合サービス
6.1.2.3 トレーニングおよびサポート サービス
6.1.2.4 運用と保守
6.2 展開別
6.2.1 雲
6.2.2 敷地内に
6.3 企業規模別
6.3.1 中小企業
6.3.2 大企業
6.4 地理別
6.4.1 北米
6.4.2 ヨーロッパ
6.4.3 アジア太平洋地域
6.4.4 ラテンアメリカ
6.4.5 中東とアフリカ
7. 競争環境
7.1 会社概要
7.1.1 Accenture PLC
7.1.2 FIS Corporation
7.1.3 Fiserv, Inc.
7.1.4 IBM Corporation
7.1.5 Infosys Limited
7.1.6 Misys
7.1.7 Oracle Corporation
7.1.8 SAP SE
7.1.9 TCS Ltd
7.1.10 Temenos Group Ag
8. 投資分析
9. 市場の将来展望
金融サービス・アプリケーション産業区分
金融サービス・アプリケーションとは、コンサルティング・サービス、統合サービス、監査、リスク、コンプライアンス管理など、金融機関がさまざまな金融取引やその他の関連金融サービスのために提供する製品やサービスのことである。
金融サービスアプリケーション市場は、提供（ソフトウェア（監査、リスク、コンプライアンス管理、BIと分析アプリケーション、ビジネストランザクション処理、カスタマーエクスペリエンス、エンタープライズIT）、サービス（コンサルティング、統合、トレーニングとサポート、運用と保守））、展開（クラウドとオンプレミス）、企業規模（中小企業と大企業）、地域（北米、欧州、アジア太平洋地域、中南米、中東・アフリカ）で区分される。上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）に関する市場規模と予測を掲載しています。
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金融サービス市場調査FAQ
金融サービス アプリケーション市場の規模はどれくらいですか?
金融サービスアプリケーション市場規模は、2024年に1,466億5,000万米ドルに達し、CAGR 13.13%で成長し、2029年までに2,717億5,000万米ドルに達すると予想されています。
現在の金融サービス アプリケーションの市場規模はどれくらいですか?
2024 年の金融サービス アプリケーション市場規模は 1,466 億 5,000 万米ドルに達すると予想されています。
金融サービスアプリケーション市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Accenture Plc、FIS Corporation、Fiserv, Inc.、IBM Corporation、Infosys Limitedは、金融サービスアプリケーション市場で活動している主要企業です。
金融サービスアプリケーション市場で最も急速に成長している地域はどこですか?
アジア太平洋地域は、予測期間 (2024 ～ 2029 年) にわたって最も高い CAGR で成長すると推定されています。
金融サービスアプリケーション市場で最大のシェアを誇る地域はどこですか?
2024 年には、北米が金融サービス アプリケーション市場で最大の市場シェアを占めます。
この金融サービス アプリケーション市場は何年を対象にしており、2023 年の市場規模はどれくらいでしょうか?
2023 年の金融サービス アプリケーション市場規模は 1,296 億 3,000 万米ドルと推定されています。このレポートは、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年の金融サービスアプリケーション市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の金融サービスアプリケーション市場規模も予測しています。
金融サービス・アプリケーション産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の金融サービス アプリケーション市場シェア、規模、収益成長率の統計。金融サービス アプリケーションの分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
金融サービス アプリケーション レポートスナップショット
