| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 14.84 Trillion |
| 市場規模 (2029) | USD 17.76 Trillion |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.67 % |
| 最も急速に成長している市場 | アジア太平洋 |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
クレジットカード市場分析
取引額で見たクレジットカード市場規模は、2024のUSD 14.31 trillionから2029のUSD 17.14 trillionへと、予測期間中（2024～2029）に3.67%の年平均成長率（CAGR）で拡大すると予想される。
クレジットカードは日常生活の一部である。借り手1人当たりの平均クレジットカード債務は5,474米ドルで、前年より約617米ドル増加した。この変化はインフレによるものかもしれず、誤った方向への動きを示している。これを合計すると、1四半期で380億米ドルの新規債務が発生し、前年同期比で15％増加したことになり、これは過去20年間で最大の変化である。この20年間で、クレジットカードによる取引の割合は、所得の高い世帯ほど高くなっている。1億米ドルから1億5,000万米ドルの世帯では34％、1億5,000万米ドル以上の世帯では44％に跳ね上がる。
学歴とクレジットの利用を考えても同様の傾向がある。大卒者の96％がクレジットカードを保有しているのに対し、高校を卒業する必要があるのは52％に過ぎない。アジア系アメリカ人（93％）と白人系アメリカ人（88％）は、クレジットカードを保有する可能性が最も高い層である。2023年3月中旬時点のフォーブス・アドバイザーのクレジットカード金利レポートによると、クレジットカードの平均金利は24.08%である。
クレジットカードの請求額を毎月全額返済することは常に最善の行動ですが、それが不可能な場合でも、最低支払額を支払うことは重要です。最低支払額を守ることで、信用情報に延滞のマークがついたり、クレジットカードの手数料がかかったりするのを防ぐことができる。信用度が高ければ、最高のクレジットカードや、住宅ローン、自動車ローン、その他の融資商品で最も競争力のある金利を利用する資格が得られます。
総残高に占めるパンデミック前の支払額の割合は安定しており、通常の季節的傾向に従っていた。パンデミックの初期段階では、政府の支援や景気刺激策が打ち出され、実施されたため、延滞が増加し、支払率は低下した。これらが実施されると、通常の変動を伴いながら比率が上昇し始めた。
クレジットカード市場動向
国際的に増加するVisaクレジットカード
カードの枚数から、市場の飽和度を大まかに知ることができる。Visaは著名なプロセシング・ネットワークであり、そのカードは世界200以上の国と地域でビジネスに利用されている。VisaカードはVisaのネットワークを利用した決済カードである。金融機関はVisaと提携し、同社のネットワークを利用している。Visaカードには、16桁の口座番号、マイクロチップ、磁気ストライプが付いている。Visaカードの種類には、クレジットカード、デビットカード、プリペイドカード、ギフトカードなどがある。決済処理ネットワークを所有する他の決済処理会社には、マスターカード、アメリカン・エキスプレス、ディスカバーなどがある。Visaのクレジットカードは、世界中で200万台以上のATMから、お買い物や請求書の支払い、現金の引き出しができる便利で安全なカードです。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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北米が世界のクレジットカード市場で圧倒的な地位を占める
北米の中でも米国は、いくつかの重要な要因によって、世界のクレジットカード市場で圧倒的な地位を占めている。第一に、米国は高度に発達した金融インフラと成熟したクレジットカード業界を誇っている。この業界の特徴は、クレジットカード発行会社、決済処理会社、金融機関の広範なネットワークである。特筆すべきは、Visa、Mastercard、American Express、Discoverといった主要なクレジットカード・ネットワークが米国に本社を置き、世界的なリーダーシップをさらに強固なものにしていることである。
第二に、クレジットカードの利用は、特に米国では消費者の消費習慣に深く根付いている。小売、飲食、旅行、オンラインショッピングなど、日常的な買い物にクレジットカードが広く受け入れられていることが、この地域のクレジットカード普及率の高さにつながっている。さらに、キャッシュバック、旅行特典、ロイヤリティ・プログラムなど、クレジットカードの利用に関連した特典やインセンティブを享受する文化が浸透していることも、クレジットカードに対する消費者の嗜好をさらに高めている。
さらに、北米の電子商取引とデジタル決済の隆盛は、クレジットカード市場の成長を大きく後押ししている。特に米国は、成熟したeコマース事情を誇り、かなりの人口が安全でシームレスなオンライン取引のためにクレジットカードを利用している。
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クレジットカード業界の概要
世界のクレジットカード市場は、様々な国際的・地域的ベンダーが新技術を提供しているため、競争が激しく、細分化されている。主要なプレーヤーは、技術を通じて自社の製品と配信を改善し、他社よりも競争力を持つために自社製品を強化するために浮上している。
さらに、各社は製品提供を改善するため、買収や事業拡大に取り組んでいる。本レポートでは、市場で確固たる地位を確立するために、市場をリードする競合他社が実施した新規事業取引や提携、MA、合弁事業、製品発表、技術的アップグレードなど、数多くの戦略的イニシアティブを紹介しています。したがって、このセクションでは、主要企業の会社概要と業界分析が含まれています。American Express、Banco Ita、Bank of America Merrill Lynch、Bank of Brazil、Bank of East Asiaは、世界のクレジットカード市場を提供しています。
クレジットカード市場のリーダー
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American Express
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Banco Itaú
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Bank of America Merrill Lynch
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Bank of Brazil
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Bank of East Asia
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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クレジットカード市場ニュース
- 2023年5月シンガポールのDBS銀行は、Lakshmi Vilas Bank (LVB)の買収から2年半が経過し、その地位を確固たるものにするため、早ければ今週にもスーパー・プレミアム・クレジットカードを追加し、リテール向け商品の提供を完了する予定。
- 2023年5月NPCIはRuPayクレジットカードを推進するため、銀行との提携に力を入れる。
クレジットカード業界のセグメンテーション
経済評価、市場概要、主要セグメントの市場規模予測、市場の新興動向、市場ダイナミクス、主要企業のプロファイルなど、クレジットカード市場の完全な背景分析がレポート内でカバーされています。
クレジットカード市場はカードタイプ別に区分される。カードタイプ別では、市場は汎用クレジットカードと特殊およびその他のクレジットカードに細分化されます。用途別では、食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、家電、メディア・娯楽、旅行・観光、その他の用途に細分化される。プロバイダー別ではビザ、マスターカード、その他に、地域別では北米、欧州、アジア太平洋、中南米、中東、アフリカに細分化されています。
本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）ベースのクレジットカード市場の市場規模と予測を提供しています。
| カードの種類別 | 汎用クレジットカード | ||
| スペシャルティカードおよびその他のクレジットカード | |||
| 用途別 | 食品と食料品 | ||
| 健康と薬局 | |||
| レストラン&バー | |||
| 家電 | |||
| メディアとエンターテイメント | |||
| 旅行と観光 | |||
| その他の用途 | |||
| プロバイダー別 | ビザ | ||
| マスターカード | |||
| その他のプロバイダー | |||
| 地理別 | 北米 | アメリカ | |
| カナダ | |||
| 北米のその他の地域 | |||
| ヨーロッパ | イギリス | ||
| ドイツ | |||
| フランス | |||
| イタリア | |||
| オランダ | |||
| ヨーロッパの残りの部分 | |||
| アジア太平洋地域 | 中国 | ||
| 日本 | |||
| インド | |||
| オーストラリア | |||
| シンガポール | |||
| 韓国 | |||
| 残りのアジア太平洋地域 | |||
| 中東とアフリカ | サウジアラビア | ||
| エジプト | |||
| アラブ首長国連邦 | |||
| 残りの中東およびアフリカ | |||
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クレジットカード市場調査 よくある質問
クレジットカード市場の規模は？
クレジットカード市場規模は、2024年には14兆3,100億米ドルに達し、年平均成長率3.67%で成長し、2029年には17兆1,400億米ドルに達すると予想される。
現在のクレジットカード市場規模は？
2024年には、クレジットカード市場規模は14兆3,100億米ドルに達すると予想されている。
クレジットカード市場の主要プレーヤーは？
アメリカン・エキスプレス、バンコ・イタウ、バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチ、バンク・オブ・ブラジル、バンク・オブ・イースト・アジアがクレジットカード市場の主要企業である。
クレジットカード市場で最も成長している地域は？
アジア太平洋地域は、予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
このクレジットカード市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のクレジットカード市場規模は13兆7,800億米ドルと推定される。本レポートでは、クレジットカード市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のクレジットカード市場規模を予測しています。
クレジットカード市場に影響を与える上位要因は何か？
クレジットカード市場に影響を与える主な要因は、a) デジタル決済手段の採用増加 b) 非接触型決済技術の台頭 c) 現金代替需要の増加 d) 商品提供における技術的進歩
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クレジットカード業界レポート
世界のクレジットカード市場は、現金代替への需要の高まりと手頃な価格のクレジットカードの利用可能性により、力強い成長を遂げている。汎用性と特典の高さから汎用クレジットカードが市場を支配しているが、特定の組織のニーズに合わせた高い限度額と特典を提供する特殊クレジットカードへの関心も高まっている。北米は現在、大手銀行サービスプロバイダーが市場シェアをリードしているが、アジア太平洋地域は良好な人口動態の変化と所得水準の上昇により、大きな成長が見込まれている。ブロックチェーン統合のような技術的進歩は、セキュリティ強化と有利な市場拡大機会を約束する。さらに、デジタル金融包摂に向けた政府のイニシアティブに支えられたデジタル決済の急増も、市場ダイナミクスに寄与している。しかし、クレジットカード詐欺の蔓延は依然として大きなリスクである。デジタル決済や非接触型決済への移行が進む中、継続的な技術革新と消費者の嗜好の進化に後押しされ、市場は拡大を続けている。クレジットカード市場の詳細な予測と過去の概要については、包括的な市場分析と予測を提供するMordor Intelligence™の業界レポートへのアクセスをご検討ください。この分析は、クレジットカード業界の動向を理解し、クレジットカード市場シェアを評価する上で極めて重要です。この業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手する。
