| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 6.74 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 21.90 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 26.60 % |
| 最も急速に成長している市場 | アジア太平洋 |
| 最大市場 | 北米 |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場分析
サービスとしてのバンキング市場規模は、2024時点でUSD 5.32 billionと推定され、2029までにはUSD 14.72 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に26.60%の年平均成長率で成長すると予測されている。
バンキング・アズ・ア・サービス市場（BaaS）は、さまざまな業界が顧客体験に関連する金融サービスを組み込んだ新たな提案を開発することを可能にする。その結果、銀行業にとどまらず、さまざまなビジネスにとって最も重要な戦略課題のひとつとなった。現在、BaaSの提供は主にリテール・バンキングに焦点を当てている。販売時点情報管理（POS）融資もまた、BaaSサービスによって例外的な成長率を示している分野だ。Finastra社によると、BaaSは中小企業向け融資でより普及し、BaaSの収益は毎年30％成長すると予想されている。
BaaSアプリケーションは無限の機会を提供し、真に組み込まれた金融への道を開く。BaaSは金融サービスのエコシステムを変革しつつある。経営幹部50人を対象としたFinatsraの調査によると、経営幹部の85％がすでにBaaSソリューションを導入しているか、今後12～18カ月以内に導入する予定だという。オープン・バンキングのフレームワークに基づいて構築されたBaaSは、COVID-19の発生をきっかけに花開いた。消費者の需要に応じて金融サービスを提供できるようにするため、専門のクラウドベースのAPIプラットフォームから、バンキング手続き全体（預金、ローン、支払い）をサービスとして提供する。これらのプラットフォームは、認可を受けた銀行の安全で規制されたインフラを活用している。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場動向
大企業がBaaS市場の大半を占める
大企業は、大規模な銀行ネットワークを持つBaaSプロバイダーを利用することで、多くの銀行で最良の価格と機能を利用することができ、規模拡大に伴うバランスシートの最適化とコスト削減が可能になる。グローバルな顧客基盤を持つ大企業には、グローバルな組み込み金融ソリューションをサポートし、預金残高の増加に合わせて拡大できるBaaSプロバイダーが必要です。BaaSプロバイダーとの提携により、企業は幅広い金融サービスを提供できるようになる。必要なインフラを導入したり維持したりする必要がない一方で、支払い、ローン、貯蓄などを迅速かつ効果的に行うことができる。顧客を引き付け、維持するだけでなく、新たな収益源を生み出すこともできる。企業向けソフトウェア・プラットフォームにバンキング・サービスを追加することで、顧客の時間、労力、リソースを削減し、顧客満足度とロイヤルティを向上させることができる。幅広い銀行パートナーへのアクセス、グローバルな展開、多様な資金調達オプションやサービス、顧客体験の向上により、BaaSプロバイダーは大企業を支援することができる。顧客体験を向上させるため、さまざまな分野の企業が組み込み型の金融ソリューションに注目している。
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アジア諸国が最速で成長する見込み
アジア太平洋地域におけるBaaS市場の成長は、都市化の進展とクラウド・コンピューティングに対するビジネス需要の高まりが原動力となっている。アジア太平洋地域の拡大は、BaaSを支援するために世界中で行われているさまざまな取り組みによって刺激されると予想される。実際、2022年7月、Finastra社は、同社のFusionFabric.cloudプラットフォームを通じて、アジア太平洋地域の中堅銀行にHSBCの外国為替（FX）をBaaS体験の下で提供すると発表した。FXのBaaSは、参加銀行が顧客との関係を維持しながら、より多くのFX取引量を処理し、さまざまな通貨提供で差別化を図ることを可能にする。
展開の第一段階では、Finastraのトレジャリー・トレーディング・システムFusion Kondorへのプラグインを通じて、地域の中堅銀行にインディカティブと実行可能なFXレートの両方を提供する。このソリューションは、流動性とリスク管理能力に裏打ちされ、メンテナンスコストと所有コストが低いと言われている。外国為替を企業のトレジャリー・システムに直接統合し、競争力のある価格設定と流動性を一本化することで、地方銀行とその顧客との間の摩擦を減らすことに貢献すると同時に、BaaSの活用事例を示すことで、実際に影響を与えることができる。
両社の協業は、認可を受けた金融機関の安全で規制されたインフラと最新のAPI主導型接続の最良の要素を活用しようとするものです。HSBCのFXサービスを中堅銀行と統合することで、参加銀行は追加の技術統合を必要とすることなく、支店網やその他のリテールチャネルを通じて顧客に幅広い通貨を提供できるようになります。
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バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）業界概要
バンキング・アズ・ア・サービス市場は適度に断片化されている。多くの企業がバンキング・アズ・ア・サービス市場の小さな市場シェアを争っている。企業は、増大する需要を満たすため、製品イノベーションを通じて提供する製品の多様化に注力している。さらに、技術進歩や製品革新に伴い、国内外の企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。さらに、バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）業界の拡大は、米国やいくつかの新興国における資金取引サービスの進歩によってプラスの影響を受けている。例えば、2023年10月、世界中の銀行や小売業者にコア・バンキング、支払受付、その他のサービスを提供する金融テクノロジーの巨人FISは、BaaSプロバイダーのボンドを非公開の金額で買収した。以下は、同市場で事業を展開するプレイヤーのリストである：Solaris SE、BNKBL Ltd、Treezor、Matchmove Pay Pte Ltd、Currency Cloudなど。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場のリーダーたち
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Solaris SE
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BNKBL Ltd
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Treezor
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Matchmove Pay Pte Ltd
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Currency Cloud
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場ニュース
- 2023年3月 ICICI銀行は20日、資本市場参加者やカストディ顧客向けに様々なデジタル・ソリューションを発表した。これらのソリューションは、証券ブローカー、PMSプロバイダー、FPI、FDI、AIFの顧客など、様々な市場参加者のバンキング・ニーズを満たすのに役立つ。
- 2022年11月： バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）のリーディング・カンパニーであるトレジャリー・プライムは、デジタル金融エコシステムを支えるAPIファーストのデータ・ネットワークであるプレイドと提携した。Treasury Primeがサポートする口座と、Plaidエコシステムを通じて利用可能なあらゆる外部フィンテックとのシームレスな統合を実現する。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）業界セグメンテーション
バンキング・アズ・ア・サービス市場（BaaS）は、様々な産業が、顧客体験に組み込まれた適切な金融サービスによって新たな提案を展開することを可能にする。その結果、銀行業にとどまらず、様々なビジネスにとって最も重要な戦略課題のひとつとなった。
本調査では、バンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）について簡単に説明し、銀行が提供するサービス、中小企業向け融資、デジタル化についての詳細を記載している。バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場は、企業別、エンドユーザー別、地域別に区分されている。企業別では、市場はさらに大企業と中小企業に区分される。 エンドユーザー別では、市場はさらに銀行、フィンテック企業、その他に区分される。その他には、小売業者、通信会社、テクノロジー企業、保険業者、その他非金融分野で事業を展開する企業が含まれる。地域別では、市場はさらに北米、欧州、アジア太平洋、中南米、中東・アフリカに区分される。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、BaaS市場の市場規模および予測を金額（米ドル）で提供しています。
| エンタープライズ | 大企業 | ||
| 中小企業 | |||
| エンドユーザー別 | 銀行 | ||
| フィンテック企業 | |||
| その他のエンドユーザー | |||
| 地域別 | 北米 | アメリカ合衆国 | |
| カナダ | |||
| ヨーロッパ | |||
| アジア太平洋 | |||
| ラテンアメリカ | |||
| 中東・アフリカ | |||
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バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場調査FAQ
バンキング・アズ・ア・サービスの市場規模は？
Banking As A Service市場規模は、2024年には53億2000万米ドルに達し、年平均成長率26.60%で成長し、2029年には147億2000万米ドルに達すると予測される。
現在のBaaS市場規模は？
2024年には、サービスとしてのバンキング市場規模は53億2,000万米ドルに達すると予想される。
Banking As A Service市場の主要プレーヤーは？
Solaris SE、BNKBL Ltd、Treezor、Matchmove Pay Pte Ltd、Currency Cloudが、Banking As A Service市場で事業を展開する主要企業である。
Banking As A Service市場で最も急成長している地域はどこか？
アジア太平洋地域は、予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
Banking As A Service市場で最大のシェアを持つ地域は？
2024年、サービスとしてのバンキング市場で最大のシェアを占めるのは北米である。
Banking As A Service市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のBanking As A Service市場規模は39億米ドルと推定される。本レポートでは、2020年、2021年、2022年、2023年のBanking As A Service市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のBanking As A Service市場規模を予測しています。
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場の成長を促進する主な要因は？
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場の成長を促進する主な要因は、a) デジタルバンキング・サービスの普及拡大 b) いくつかの発展途上国における資金取引サービスの進展
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世界のBaaS（Banking-as-a-Service）市場は、金融サービスに対する需要の高まり、急速なデジタル化、API（Application Programming Interfaces）の利用可能性などの要因によって、著しい成長を遂げている。消費者の嗜好が現金振込、口座明細、オンライン購入などのサービスを提供するデジタル・プラットフォームにシフトしているため、オンライン・バンキングの人気が高まっていることが、市場をさらに押し上げている。オープン・バンキングの重要な要素であるBaaSプラットフォームは、銀行がAPIを外部の開発者に公開することを可能にし、新しいサービスの創造につながり、口座保有者に金融の透明性に関するより多くの選択肢を提供している。これはリテール・バンキングに革命をもたらし、既存企業と顧客の関わり方を変えようとしている。しかし、BaaS技術の導入に伴う高コストや、個人銀行データへのサイバー攻撃の増加は、業界の成長に課題をもたらす可能性がある。こうしたハードルにもかかわらず、BaaSプラットフォームに人工知能（AI）が統合されることで、市場の見通しは明るくなっている。市場は、コンポーネント、製品タイプ、企業規模、最終用途によって区分され、プラットフォーム・コンポーネントと大企業セグメントによって支配されている。北米や欧州などの地域で大きな成長が観察されており、アジア太平洋地域が最も速い成長率を記録すると予想されている。Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成したバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）市場シェア、規模、収益成長率の統計データです。バンキング・アズ・ア・サービスの分析には、市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
