ドイツのBanking As A Service市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 16億ドル |
| 市場規模 (2029) | USD 22億6000万ドル |
| CAGR(2024 - 2029) | 7.23 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
CAGR値
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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ドイツのBanking As A Service市場分析
ドイツのサービスとしての銀行市場規模は、7.23%年に16億米ドルと推定され、2029年までに22億6000万米ドルに達すると予測されており、予測期間（2024年から2029年）中に7.23％のCAGRで成長します。
ドイツではオンライン バンキングのおかげで銀行サービスの普及率が向上しました。インターネットにアクセスできる個人が増えるにつれ、消費者がモバイルデバイスで金融取引を行えるようにすることが、金融システムを人々に近づけるための最優先事項となっています。価格にあまり敏感ではないことが示されているリテールバンキングは、コーポレートバンキングよりもはるかに大きな利益をもたらしました。
さらに、ドイツの銀行やフィンテック企業は、ビジネスプロセスを改善し、安全な非接触型決済を提供して決済取引を高速化するために、サービスとしてのバンキングプラットフォームを使用することへの関心が高まっています。さらに、銀行やフィンテック企業が顧客の業務を改善するために業務を合理化する可能性が高まるため、新型コロナウイルス感染症の影響を受けて、Banking-as-a-Service への要望が高まると予測されています。デジタル体験。これらの要素により、今後数年間の成長見通しが期待されます。欧州連合の改正決済サービス指令 (PSD2) は、サードパーティが API を介して銀行データにアクセスできるようにすることで、オープン バンキングを促進しました。この規制枠組みにより、BaaS プロバイダーは支払い開始、アカウント集約、身元確認サービスを提供できるようになりました。 BaaS プラットフォームは、銀行が PSD2 要件を満たすのを支援すると同時に、サービス提供を拡大します。
新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、金融市場や銀行サービスだけでなく、経済全体にも影響を与えました。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の流行中、消費者と財務上の事実を交換するためのオンライン決済テクノロジーの要件が高まったため、電子商取引プラットフォームを採用する人が大幅に増加しました。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場動向
銀行におけるデジタルトランスフォーメーション技術の利用増加が市場を牽引
デジタル化とは、高度な技術を用いてデータや情報をデジタル形式に変換することである。銀行が顧客サービスとセキュリティの向上を目指す中、銀行業務においてますます重要な役割を果たしている。さらに、バンキング・アズ・ア・サービスのBaaSは、銀行が債権回収プロセスの時間を節約しながら、消費者にデジタル決済サービスを提供することを可能にし、市場の成長を後押ししている。
さらに、銀行や金融機関におけるデジタルトランスフォーメーション技術に対する需要の高まりや、さまざまな銀行がバンキング・アズ・ア・サービス型BaaSソリューションへの依存度を高めていることから、市場の成長が見込まれている。さらに、世界の市場参加者は、少ないリソースで生産性を向上させるために、ブロックチェーン、ビッグデータ、人工知能などの最新技術を導入しており、業界を前進させている。
この市場を形作る主な傾向を理解する
金融サービスの合理化が市場を牽引
バンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームは、第三者機関に金融サービスへのAPIアクセスを提供する。さらに、バンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームは、銀行やFinTechが金融サービスを合理化し、サービスを改善し、顧客体験を向上させることを可能にし、市場の成長をもたらす。
数多くの銀行が資金取引プロセスの簡素化に苦慮しており、その結果、銀行はバンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームに注力するようになり、世界市場の成長に大きく貢献している。金融サービスをより効果的かつ効率的に合理化するため、BaaSはクラウドベースまたはAPIベースのサービスを提供している。これらは英国の金融サービス業界で大きな支持を得た。これらの革新的なソリューションは、バンキング・サービスの提供や既存の金融商品の強化を検討している企業に、柔軟性、拡張性、シームレスな統合機能を提供する。
ドイツ サービスとしてのバンキング 産業概要
当レポートでは、中規模に統合されたドイツのBaaS市場で事業を展開する有力企業を取り上げている。市場シェアの面では、現在市場を支配している大手企業は少数である。しかし、技術の進歩やサービスの革新に伴い、中堅から大手企業が新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。ドイツ銀行、コメルツ銀行、KFW Bankgruppe、DZ銀行が重要なプレーヤーである。
ドイツ サービスとしてのバンキング 市場リーダー
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Deutsche Bank
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Commerz Bank
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KFW Bankgruppe
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DZ Bank
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HypoVereinsbank
*免責事項:主要選手の並び順不同
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ドイツBA市場ニュース
- 2022年9月：ドイツを拠点とするSWK銀行は、クラウド・バンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームのマンブと提携し、ダハ市場に新たなバンキング・サービスを提供する。SWK銀行は個人向けローンおよび預金業務におけるモジュラー型バンキング・サービスを提供し、マンブーはクラウド・ネイティブ・バンキング・プラットフォームを提供する。
- 2022年5月：ドイツの大手金融サービス・プロバイダーであるドイツ銀行は、フィンテック・プラットフォームのフィンリンクと提携したことを発表した。この提携は、リアルタイム・トレジャリーへの即時アクセスを通じて企業を支援するものである。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察とダイナミクス
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.2.1 デジタル化とオープンバンキングへの取り組みが市場を牽引
4.2.2 フィンテックの成長が市場を牽引
4.3 市場の制約
4.3.1 レガシー システムと統合の複雑さが市場を制約している
4.3.2 データセキュリティへの懸念が市場を抑制
4.4 市場機会
4.4.1 オープン バンキング ソリューションとフィンテック コラボレーションが市場にチャンスを生み出す
4.5 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.5.1 買い手の交渉力
4.5.2 サプライヤーの交渉力
4.5.3 新規参入の脅威
4.5.4 代替品の脅威
4.5.5 競争の激しさ
4.6 市場における技術革新に関する洞察
4.7 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 コンポーネント別
5.1.1 プラットホーム
5.1.2 サービス
5.1.2.1 プロフェッショナルなサービス
5.1.2.2 マネージドサービス
5.2 タイプ別
5.2.1 API ベースの Bank-as-a-Service
5.2.2 クラウドベースのBank-as-a-Service
5.3 企業規模別
5.3.1 大企業
5.3.2 中小企業
5.4 エンドユーザー別
5.4.1 銀行
5.4.2 FinTech法人/NBFC
5.4.3 その他のエンドユーザー
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Deutsche Bank
6.2.2 Commerz Bank
6.2.3 KFW Bankgruppe
6.2.4 DZ Bank
6.2.5 HypoVereinsbank
6.2.6 Solaris Bank
6.2.7 Bankable
6.2.8 Figo
6.2.9 Mambu
6.2.10 Crosscard
6.2.11 Deposit Solutions*
7. 将来の市場動向
8. 免責事項と当社について
ドイツ サービスとしての銀行業 セグメント化
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）とは、認可を受けた金融機関が、一般的にAPIを通じて、銀行以外の事業者にサービスへのアクセスを提供するエコシステムを指す。この成長市場は、その製品を提供するためにBaaSに依存しています。当レポートでは、セグメント別の新興市場動向の評価、市場ダイナミクスの重要な変化、市場の主要企業、市場インサイト、市場概要など、ドイツのBaaS市場の完全な背景分析を提供しています。ドイツのBaaS市場は、コンポーネント別（プラットフォーム、サービス）、タイプ別（APIベースのBaaS、クラウドベースのBaaS）、企業規模別（大企業、中小企業）、エンドユーザー別（銀行、FinTech企業/NBFC、その他エンドユーザー）に分類しています。当レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、ドイツのBanking As A Service市場の市場規模および予測（金額ベース：百万米ドル）を掲載しています。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場に関する調査FAQ
ドイツのBanking As A Service市場の規模はどれくらいですか?
ドイツのBanking As A Service市場規模は、2024年に16億米ドルに達し、CAGR 7.23%で成長し、2029年までに22億6,000万米ドルに達すると予想されています。
現在のドイツのBanking As A Service市場規模はどれくらいですか?
2024 年には、ドイツの Banking As A Service 市場規模は 16 億米ドルに達すると予想されています。
ドイツのBanking As A Service市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Deutsche Bank、Commerz Bank、KFW Bankgruppe、DZ Bank、HypoVereinsbank は、ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場で事業を展開している主要企業です。
このドイツのBanking As A Service市場は何年をカバーしており、2023年の市場規模はどれくらいですか?
2023 年のドイツの Banking As A Service 市場規模は 14 億 9,000 万米ドルと推定されています。このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場の過去の市場規模をカバーしています。また、レポートは、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場の市場規模も予測しています。。
ドイツ サービスとしてのバンキング産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年のドイツの Banking As A Service 市場シェア、規模、収益成長率の統計。 Germany Banking As A Service 分析には、2024 年から 2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス レポートスナップショット
