| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 1.72 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 2.43 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 7.23 % |
| 市場集中度 | 高い |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場分析
ドイツのサービスとしてのバンキング市場規模は2024年にUSD 1.60 billionと推定され、2029年にはUSD 2.26 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に7.23%の年平均成長率で成長すると予測されている。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービスは著しく成長しており、今後数年間で3倍の成長が見込まれる。ドイツはバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）プラットフォーム・プロバイダーの存在感が強いため、バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）プラットフォームの最大市場であり、ドイツの市場シェアの約25％を占めている。
銀行・金融サービス業界のダイナミクスが進化しているため、エンドユーザーは革新的なデジタル・バンキング・ソリューションを受け入れるようになっている。これらのソリューションは利便性と効率性を提供すると同時に、銀行やその他のサービス・プロバイダーのコストを削減し、市場拡大の原動力となっている。
ドイツでは複数の領域でデジタル・バンキング・サービスの採用が増加しているため、BaaSプラットフォームに対する需要は中堅・中小企業で増加している。インターネットバンキングにおける人工知能、ブロックチェーン技術、APIサービスの統合が市場の成長につながった。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）であり、組み込み金融のエキスパートであるTreezorは、ドイツの規制当局（ACPR）からすべての決済サービスを提供するための認可延長を取得し、発展を続けた。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場動向
銀行におけるデジタルトランスフォーメーション技術の利用増加が市場を牽引
デジタル化とは、高度な技術を用いてデータや情報をデジタル形式に変換することである。銀行が顧客サービスとセキュリティの向上を目指す中、銀行業務においてますます重要な役割を果たしている。さらに、バンキング・アズ・ア・サービスのBaaSは、銀行が債権回収プロセスの時間を節約しながら、消費者にデジタル決済サービスを提供することを可能にし、市場の成長を後押ししている。
さらに、銀行や金融機関におけるデジタルトランスフォーメーション技術に対する需要の高まりや、さまざまな銀行がバンキング・アズ・ア・サービス型BaaSソリューションへの依存度を高めていることから、市場の成長が見込まれている。さらに、世界の市場参加者は、少ないリソースで生産性を向上させるために、ブロックチェーン、ビッグデータ、人工知能などの最新技術を導入しており、業界を前進させている。
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金融サービスの合理化が市場を牽引
バンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームは、第三者機関に金融サービスへのAPIアクセスを提供する。さらに、バンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームは、銀行やFinTechが金融サービスを合理化し、サービスを改善し、顧客体験を向上させることを可能にし、市場の成長をもたらす。
数多くの銀行が資金取引プロセスの簡素化に苦慮しており、その結果、銀行はバンキング・アズ・ア・サービス・プラットフォームに注力するようになり、世界市場の成長に大きく貢献している。金融サービスをより効果的かつ効率的に合理化するため、BaaSはクラウドベースまたはAPIベースのサービスを提供している。これらは英国の金融サービス業界で大きな支持を得た。これらの革新的なソリューションは、バンキング・サービスの提供や既存の金融商品の強化を検討している企業に、柔軟性、拡張性、シームレスな統合機能を提供する。
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ドイツ サービスとしてのバンキング 産業概要
当レポートでは、中規模に統合されたドイツのBaaS市場で事業を展開する有力企業を取り上げている。市場シェアの面では、現在市場を支配している大手企業は少数である。しかし、技術の進歩やサービスの革新に伴い、中堅から大手企業が新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。ドイツ銀行、コメルツ銀行、KFW Bankgruppe、DZ銀行が重要なプレーヤーである。
ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場のリーダー
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Deutsche Bank
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Commerz Bank
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KFW Bankgruppe
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DZ Bank
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HypoVereinsbank
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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ドイツBA市場ニュース
- 2023年9月、ドイツ銀行はDBインベストメント・パートナーズ（DBIP）の設立を発表した。DBIPは、機関投資家や富裕層投資家向けのプライベート・クレジットに特化した新しい投資マネージャーである。DBIPは、コーポレート、不動産、アセットベース、インフラ、再生可能金融など、様々なプライベート・デット戦略を対象とする。
- 2023年11月、コメルツ銀行はドイツのフルサービス銀行として初めて、ドイツ銀行法（KWG）第1条第1a項第1文第6号に基づく暗号カストディ・ライセンスを取得した。このライセンスにより、同行は暗号資産を中心とした幅広いデジタル資産サービスを展開できるようになった。
ドイツ サービスとしての銀行業 セグメント化
バンキング・アズ・ア・サービス（baas）とは、認可を受けた金融機関が、一般的にAPIを通じて、銀行以外の事業者に自社サービスへのアクセスを提供するエコシステムを指す。この成長市場は、その製品を提供するためにbaasに依存しています。当レポートでは、セグメント別の新興市場動向の評価、市場ダイナミクスの重要な変化、市場の主要企業、市場インサイト、市場概要など、ドイツのbaas市場の完全な背景分析を提供しています。
ドイツのサービスとしてのバンキング市場は、コンポーネント、タイプ、企業規模、エンドユーザー別に区分されます。コンポーネント別では、市場はプラットフォームサービスに細分化されます。タイプ別では、市場はAPIベースの銀行As an Serviceとクラウドベースの銀行As an Serviceに細分化される。企業規模別では、大企業と中小企業に細分化される。エンドユーザー別では、銀行、フィンテック企業／NBFC、その他のエンドユーザーに細分化される。当レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、ドイツのサービスとしてのバンキング市場の市場規模および予測を金額（米ドル）で提供しています。
| コンポーネント別 | プラットホーム | ||
| サービス | プロフェッショナルなサービス | ||
| マネージドサービス | |||
| タイプ別 | API ベースの Bank-as-a-Service | ||
| クラウドベースのBank-as-a-Service | |||
| 企業規模別 | 大企業 | ||
| 中小企業 | |||
| エンドユーザー別 | 銀行 | ||
| FinTech法人/NBFC | |||
| その他のエンドユーザー | |||
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ドイツのバンキング・アズ・ア・サービス市場に関する調査FAQ
ドイツのBaaS市場の規模は？
ドイツのBanking As A Service市場規模は2024年に16億米ドルに達し、年平均成長率7.23%で成長し、2029年には22.6億米ドルに達すると予測される。
現在のドイツのBaaS市場規模は？
2024年には、ドイツのAs A Serviceバンキング市場規模は16億米ドルに達すると予想される。
ドイツのサービスとしてのバンキング市場の主要プレーヤーは？
ドイツ銀行、コメルツ銀行、KFW Bankgruppe、DZ銀行、HypoVereinsbankが、ドイツのサービスとしての銀行市場で事業を展開している主要企業である。
このドイツのBaaS市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のドイツのBanking As A Service市場規模は14.8億米ドルと推定される。本レポートでは、2020年、2021年、2022年、2023年のドイツのAsAサービスバンキング市場の過去市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のドイツのBanking As A Service市場規模を予測しています。
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Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年ドイツのBanking as A Service市場シェア、規模、収益成長率の統計。この調査レポートはドイツのバンキングを分析・予測したものです。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
