| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| CAGR | 7.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
欧州のバンキング・アズ・ア・サービス市場分析
ヨーロッパにおけるバンキング・アズ・ア・サービスの成長は著しく、今後数年間で3倍に成長すると予想されている。英国はバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）プラットフォーム・プロバイダーの存在感が強いため、バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）プラットフォームにとって最大の市場であり、欧州市場シェアの約25%を占めている。
銀行・金融サービス事業を取り巻く環境が変化したことで、エンドユーザーは、銀行やその他のサービス・プロバイダーのコストを下げつつ、手軽さと効率性を提供する革新的なデジタル・バンキング・ソリューションを採用するようになり、市場成長がもたらされた。
Covid-19により、欧州では複数の領域でデジタル・バンキング・サービスの適応が増加しているため、BaaSプラットフォームに対する需要は中堅・中小企業で増加した。インターネットバンキングにおける人工知能、ブロックチェーン技術、APIサービスの統合が市場の成長につながる。
フランスのBaaS（Banking-as-a-Service）で組み込み金融のエキスパートであるTreezorは、フランスの規制当局（ACPR）からすべての決済サービスを提供する認可の延長を取得することで発展を続け、2021年にはあらゆる種類の認可を取得した最初の決済・電子マネー機関となった。
欧州のバンキング・アズ・ア・サービス市場動向
エンベディッド・ファイナンスへの需要の高まりがバンキング・アズ・ア・サービスを牽引。
欧州における組み込み型金融の売上は、2022年に400億米ドルに達しようとしており、今すぐ買って後で払う融資モデルの人気の高まりにより、消費者の間で需要が高まっている。また、パンデミックは、欧州各国の重要な産業セグメントにおける組み込み型融資の需要を押し上げている。欧州の小売業者は新たな組み込み型融資を導入しており、ベンダーの56%が2022年に新商品を発売する予定である。
他の欧州諸国と比較して、組み込み型融資が最も普及しているのは英国である。イギリスは、購入資金の調達に組み込み型融資を利用した最初の国のひとつです。リテール・ファイナンスは、英国の買い物客にとって、大きな買い物の費用を分散する簡単な方法と考えられている。
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大企業におけるBaaSプラットフォーム採用の増加がBaaS市場を押し上げる
大企業セグメントにおけるBaaSプラットフォームの利用は、中小企業よりも多い。欧州では50％以上の市場シェアを占めており、ハイテクに精通した銀行業務を提供するためにデジタルトランスフォーメーションに投資することで顧客基盤を拡大していることから、今後もその支配が続くと予想される。
大企業セグメントにおけるBaaSプラットフォームの需要は、信頼性の高いサービスプラットフォームと自動化機能に対する組織の志向の高まりによって牽引されると予測される。
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欧州バンキング・アズ・ア・サービス産業概要
本レポートでは、欧州のバンキング・アズ・ア・サービス市場で事業を展開する主要企業を取り上げている。市場シェアでは、現在市場を支配している大手企業は少数である。しかし、技術の進歩やサービスの革新に伴い、中規模から大規模の企業が新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。ソラリス・バンク、Treezor、Bankable、Clear Bankなどの主要プレーヤーがいる。
欧州のバンキング・アズ・ア・サービス市場のリーダーたち
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Solarisbank
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Bankable
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Treezor
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11:FS Foundary
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Clear Bank
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Unnax
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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欧州バンキング・アズ・ア・サービス市場ニュース
2022年5月5日、ソラリス銀行はデータクラウド企業のスノーフレイクと提携し、クラウドに対応した組織作りを強化すると発表した。
2021年7月22日、バンカブルはペイセーフと提携し、ペイセーフの幅広い統合オムニチャネルバンキングサービスを開始した。この契約に基づき、ペイセーフはバンカブルのコア・バンキング・サービスを利用している。
欧州のバンキング・アズ・ア・サービス産業セグメンテーション
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）は、認可を受けた銀行がデジタルバンキングサービスをノンバンク企業の商品に直接組み込むビジネスモデルである。欧州のBaaS市場は、コンポーネント別（プラットフォーム、サービス（プロフェッショナルサービス、マネージドサービス））、タイプ別（APIベースBaaS、クラウドベースBaaS）、企業規模別（大企業、中小企業）、エンドユーザー別（銀行、NBFC/フィンテック企業、その他）、国別（英国、ドイツ、スイス、フランス、イタリア、スペイン、その他欧州）に分類される。
| コンポーネント別 | プラットホーム | ||
| サービス | プロフェッショナルなサービス | ||
| マネージドサービス | |||
| タイプ別 | APIベースのBaaS | ||
| クラウドベースのBaaS | |||
| 企業別 | 大企業 | ||
| 中小企業 | |||
| エンドユーザー別 | 銀行 | ||
| フィンテック法人/NBFC | |||
| その他 | |||
| 国別 | イギリス | ||
| ドイツ | |||
| スイス | |||
| フランス | |||
| イタリア | |||
| スペイン | |||
| ヨーロッパの残りの部分 | |||
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欧州バンキング・アズ・ア・サービス市場調査FAQ
現在のヨーロッパのBanking-As-A-Service市場の規模はどれくらいですか?
ヨーロッパのBanking-As-A-Service市場は、予測期間（2024年から2029年）中に7％を超えるCAGRを記録すると予測されています
ヨーロッパのBanking-As-A-Service市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Solarisbank、Bankable、Treezor、11:FS Foundary、Clear Bank、Unnax は、ヨーロッパの Banking-As-A-Service 市場で事業を展開している主要企業です。
このヨーロッパのBanking-As-A-Service市場は何年分を対象としていますか?
このレポートは、ヨーロッパのBanking-As-A-Service市場の過去の市場規模を2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。また、レポートはヨーロッパのBanking-As-A-Service市場の年間規模も予測しています:2024年、2025年、2026年です。 、2027年、2028年、2029年。
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Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年のヨーロッパの Banking as a Service 市場シェア、規模、収益成長率の統計。 Europe Banking as a Service 分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
