| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 148.15 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 255.43 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 11.51 % |
| 最も急速に成長している市場 | 北米 |
| 最大市場 | アジア太平洋 |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
デジタル保険プラットフォーム市場分析
デジタル保険プラットフォームの市場規模は、2024時点でUSD 132.86 billionと推定され、2029までにはUSD 229.07 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に11.51%の年平均成長率で成長すると予測される。
インシュアテック企業は、デジタル・プラットフォームを構築し、保険会社やサプライヤーと協業することで、保険業界を破壊している。IoT、ビッグデータ分析、ブロックチェーン、人工知能、クラウドコンピューティングなどの技術によって実現されるデジタル保険プラットフォームによって、従来の保険会社の商品中心モデルから顧客中心モデルへのパラダイムシフトが可能になった。
- 顧客ロイヤルティと顧客満足度は、保険会社にとって最大の関心事となっている。人工知能（AI）や関連技術は、流通から引受、プライシング、クレーム管理に至るまで、保険のバリューチェーンのあらゆる側面に大きな影響を与えると予想される。その結果、ほぼリアルタイムで保険の価格決定、購入、契約締結が行われるようになるかもしれない。これらを通じて、保険会社は情報をスマートに結びつけ、革新的な商品やサービスを迅速に提供できるようになり、最終的には顧客のロイヤルティと満足度を大幅に向上させることになる。
- 保険業界全体に、かつてない大きな進歩の兆しが見られる。新しいテクノロジーを探求し、保険会社や既存のテクノロジー・パートナーと提携して新しいモデルやツールを開発する。また、最小実行可能製品（MVP）や概念実証（POC）を迅速に実行し、そのまま本番稼動させることで、業績を刺激する企業もある。
- 多くの企業は、パンデミック中やパンデミック後に、既存のデジタル・ロードマップをスピードアップする方法を模索している。また、敏捷性を高めるために新しいアウトソーシング・ソリューションを模索しているところもある。過去数ヶ月間、市場はコンタクトセンターと保険金請求機能のデジタル化に注力してきた。特に、自動化とプロセスの合理化、構造化・非構造化データ、外部データ、知識の探索的利用の改善において大きな進展があった。
- その反面、デジタル保険への移行により、必要とされるデータ量が増加し、その処理方法も多様化した。例えば、保険会社は災害モデルを更新する際、どれだけの家屋や企業がリスク管理上脆弱であるかを把握し、それに応じて料率を調整する必要がある。将来的には、より包括的な脅威の範囲をキャタストロフ・モデルでカバーする必要があるだろう。さらに、保険会社、特にサイバー保険を販売する保険会社は、リスクを管理し、被保険者の信頼を維持するために、システムやデータをハッキングから保護する特別な義務を負っている。保険会社は、被保険者の情報を安全に管理するための適切な手続きを必要としている。
- クラウド・コンピューティングにより、保険会社はビジネス・ニーズの変化に応じて、業務の迅速な拡張や縮小が可能になる。この拡張性と柔軟性は、顧客需要の変動に対応し、市場の変化に適応する上で極めて重要である。
- デジタル保険プラットフォームをラガシー・システムと統合することは保険業界共通の課題であり、デジタル保険プラットフォーム市場の成長を抑制する可能性がある。この統合に伴ういくつかの困難や複雑さが、最新のデジタル・ソリューションの採用や導入の妨げとなる可能性がある。
デジタル保険プラットフォームの市場動向
クラウド導入の拡大が市場成長を牽引する見通し
- 新たなデータ・ストレージを構築・維持する代わりに、データをクラウドに移行することでコストとリソースを節約することの重要性に対する企業の認識が高まっていることが、クラウドベースのソリューションに対する需要、ひいてはこの地域におけるオンデマンド・デジタル保険プラットフォームの採用を促進している。クラウドプラットフォームとエコシステムは、今後数年の間に、デジタル革新のペースと規模を飛躍的に拡大させる発射台としての役割を果たすと予想される。
- クラウドベースの保険ソリューションは、ターゲットを絞ったキャンペーン管理や、オポチュニティとリードのエンゲージメントモデルの改善を通じて、より優れたソーシャルリスニングを提供し、オポチュニティから販売への転換率を高めることができる。その結果、アップセル、クロスセル、継続率が向上する可能性がある。クラウドはまた、より良いサービスと最終顧客とのより良いコミュニケーションを提供することで、クレーム体験を強化することもできる。このようなクラウドの能力が、クラウドベースのデジタル保険プラットフォーム市場の成長を後押ししている。
- さらに、パブリック・クラウド・サービスを導入することで、信頼の境界が組織外にまで広がるため、クラウド・インフラストラクチャではセキュリティが重要な要素となる。グーグル・ドライブ、ドロップボックス、マイクロソフト・アジュールなどのクラウド・サービスの採用が増え、これらのツールがビジネス・プロセスの不可欠な一部となっているため、企業は機密データの管理不能などのセキュリティ問題に対処しなければならない。このため、オンデマンド・ソリューションの導入が増加している。
- 医療IT環境の複雑化により、医療機関はデジタル戦略をサポートし、コストを削減しながら俊敏性を高めることができる別の選択肢を探すようになっている。例えば、レッドハットは昨年、アルゼンチンの非営利医療保険組織である Medifé Asociación Civil が、パンデミック時に変化する遠隔医療サービスをサポートするために、レッドハットのオープン・ハイブリッド・クラウド・テクノロジーをベースとした新しいデジタル・アプリケーション・アーキテクチャを実装するためにレッドハットを選択したと発表しました。
- 帯域幅の需要が変動する組織では、主に容量の迅速な増減が求められます。クラウド技術は、運用のニーズに応じて帯域幅を増減するために必要な柔軟性を組織に提供します。このアプローチにより、コストを削減し、競合他社よりも優位に立つことができます。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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アジア太平洋地域が大きな市場シェアを占めると予想される
- 保険エコシステムの出現は始まりに過ぎない。ターゲットを絞った保険マーケティングを可能にし、高い応答性を持つ顧客エンゲージメント機能を提供するプラットフォームへの決済とソーシャルメディアの統合は、保険会社がアジア全域で目にするものである。これらのプラットフォームは、保険会社に初めて決済とマーケティング・サービスを提供する。その結果、ハイテク業界で働く人々は、従来の保険会社が負担していた手数料や経費の一部を重複させることなく、その規模を活かして保険商品やサービスを提供することができる。
- IRDA（保険規制開発庁）によると、インドでは昨年度末時点で67の保険会社が営業していた。このうち、独立系の医療保険会社が5社、損害保険会社が27社、生命保険会社が24社であった。海外再保険会社の支店を含む再保険会社も11社ある。生命保険公社（LIC）は公的部門で唯一生命保険を提供している。損害保険事業では、公的部門の保険会社が6社ある。また、インド損害保険公社は唯一の国営再保険会社である。このような膨大な数の保険会社は、研究された市場が成長する機会を生み出すだろう。
- さらに、スイス・リーによれば、2029年までにアジア太平洋地域は世界の保険料の42％を占めるようになり、そのうち中国のシェアは20％になると予測されている。スイス・リーによれば、中国は2030年代半ばまでに最大の保険市場になるという。ベイン・アンド・カンパニーの報告書によると、アジア太平洋地域の発展途上市場の消費者は保険に加入していないことが多く、保険普及率の指標のひとつである国民1人当たりのGDPに占める総保険料の割合は、インド、中国本土、インドネシア、マレーシアでは5％未満であり、アジア太平洋地域の発展途上市場ではかなりの需要が満たされていないことを示している。
- 保険流通の状況は徐々に進化している。中国では、デジタル・チャネルが目立つようになっている。アジア太平洋地域の多くでは、消費者は保険会社がエコシステム・サービスを提供することに前向きである。このようなデジタル保険エコシステムは、相互接続されたプレーヤーが商品とサービスのセットを形成し、ユーザーが1つの統合された経験で様々なニーズを満たすことを可能にしている。このため、デジタル保険プラットフォームに対する需要が高まることが予想される。
- 顧客の様々な要求に応え、市場シェアを拡大するため、この地域の保険会社はデジタル化に投資している。例えば、プライベート・エクイティ（PE）企業であるウォーバーグ・ピンカスは今年、東南アジアでデジタル損害保険プラットフォームを立ち上げるために3億5,000万米ドルを投資した。これは、同地域の保険市場に対する同社最大の投資である。
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デジタル保険プラットフォーム業界概要
デジタル保険プラットフォームは断片化されており、IBM Corporation、Microsoft Corporation、Oracle Corporation、Pegasystems Inc.、Appian Corporationといった大手企業が存在する。同市場のプレーヤーは、製品提供を強化し、持続可能な競争優位性を獲得するために、提携や買収などの戦略を採用している。
- 2023年9月 - クラウド保険ソフトウェア・ソリューションの世界的リーダーであるマジェスコとマイクロソフトは、保険会社の長期的なデジタルトランスフォーメーションを推進するための戦略的提携を締結した。この提携により、マイクロソフトのクラウドおよびアナリティクス機能を活用し、スケーラブルでセキュアなインテリジェント・クラウド環境が消費者に提供される。
- 2023年4月 - EYは、世界的なデジタル保険プラットフォーム・プロバイダーの1つであるEISグループ・インク（EIS）およびアーンスト・アンド・ヤングLLP（EY US）と提携し、保険業界における課題や将来的な要件に対応するため、EISのクラウドネイティブでデジタルな保険プラットフォーム（主要なアプリケーション・プログラミング・インターフェース）の実行と組み合わせにおいてクライアントを支援することを発表した。
デジタル保険プラットフォーム市場のリーダー
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Oracle Corporation
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Pegasystems Inc.
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Appian Corporation
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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デジタル保険プラットフォーム市場ニュース
- 2022年8月-USAA Lifeは、生命保険購入プロセスのさらなるデジタル化を目指し、健康データプラットフォームのHuman APIとの提携を発表した。USAAは、患者ポータルネットワークとHIPAA認定ネットワークで構成されるヒューマンAPIのヘルス・インテリジェンス・プラットフォームを使って会員のデジタルヘルスデータにアクセスし、ユーザーエクスペリエンスの向上と購入プロセスの合理化・迅速化を図る。
- 2022年4月 - 保険会社のデジタル変革を支援するため、テクノロジー・サービスを提供するマインドツリーはサピエンス・インターナショナル社と提携した。同社は銀行・保険業界向けのソフトウェア・ソリューションを開発している。保険会社は、サピエンスとマインドツリーの提携と、銀行・保険アプリの先進的なクラウドネイティブ・コア・スイートのおかげで、スケーラビリティ、市場投入スピード、顧客満足度を高めることができる。
デジタル保険プラットフォーム業界セグメント
デジタル保険プラットフォームは、セントラル・コア・システムの効率性を高め、簡単に構成できる顧客体験を差別化することで、保険会社をサポートする。デジタル保険プラットフォーム・プロバイダーの最大の責務は、顧客の具体的な要件に応じてデジタル保険ソリューションを適切に展開・統合することである。展開のタイプによって、市場はオンプレミスとクラウドに分けられる。組織規模別には、大企業と中小企業が含まれる。
デジタル保険プラットフォーム市場は、展開別（オンプレミス、クラウド）、組織規模別（大企業、中小企業）、用途別（自動車・運輸、住宅・商業ビル、生命・健康、ビジネス・企業、家電・産業機械、旅行）、地域別（北米、欧州、アジア太平洋、中南米、中東・アフリカ）に区分される。市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて米ドルベースの金額で提供されています。
| 展開別 | 雲 | ||
| オンプレミス | |||
| 組織規模別 | 大企業 | ||
| 中小企業 | |||
| アプリケーション別 | 自動車・輸送 | ||
| 住宅および商業ビル | |||
| 生命と健康 | |||
| ビジネスと企業 | |||
| 家電製品および産業機械 | |||
| 旅行 | |||
| 地理別*** | 北米 | アメリカ合衆国 | |
| カナダ | |||
| ヨーロッパ | イギリス | ||
| ドイツ | |||
| フランス | |||
| アジア | 中国 | ||
| 日本 | |||
| インド | |||
| オーストラリアとニュージーランド | |||
| ラテンアメリカ | |||
| 中東およびアフリカ | |||
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デジタル保険プラットフォーム市場調査FAQ
デジタル保険プラットフォーム市場の規模は？
デジタル保険プラットフォーム市場規模は、2024年には1,328億6,000万米ドルに達し、年平均成長率11.51%で成長し、2029年には2,290億7,000万米ドルに達すると予測される。
現在のデジタル保険プラットフォーム市場規模は？
2024年には、デジタル保険プラットフォーム市場規模は1,328億6,000万米ドルに達すると予想される。
デジタル保険プラットフォーム市場の主要プレーヤーは？
IBM Corporation、Microsoft Corporation、Oracle Corporation、Pegasystems Inc.、Appian Corporationが、デジタル保険プラットフォーム市場で事業を展開する主要企業である。
デジタル保険プラットフォーム市場で最も成長している地域はどこか？
北米は予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
デジタル保険プラットフォーム市場で最大のシェアを占める地域は？
2024年には、アジア太平洋地域がデジタル保険プラットフォーム市場で最大の市場シェアを占める。
デジタル保険プラットフォーム市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のデジタル保険プラットフォーム市場規模は1,175億7,000万米ドルと推定される。本レポートでは、デジタル保険プラットフォーム市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年の各年について調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のデジタル保険プラットフォーム市場規模を予測しています。
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デジタル保険プラットフォーム産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年デジタル保険プラットフォーム市場シェア、規模、収益成長率の統計。デジタル保険プラットフォームの分析には、2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
