北米におけるチャレンジャー銀行の市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| 市場集中度 | 低い |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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北米のチャレンジャー銀行市場分析
北米のチャレンジャー・バンクは、今年度100億米ドルの収益を上げ、予測期間には年平均成長率9％を記録すると予想されている。過去数十年にわたり、金融サービスにおける技術革新や規制の混乱が続いているにもかかわらず、伝統的な銀行は金融エコシステムにおいてその役割をほぼ維持してきた。今日、米国には支店を持つ銀行や信用組合がまだ何千とあり、オンラインに特化した新たな挑戦者との競争は限られている。しかし、チャレンジャー・バンク による資金力のある新たな競争のうねりが生まれれば、この状況は変わるかもしれない。
伝統的な銀行に不満を持つ顧客が増えるにつれ、チャレンジャー・バンクが台頭してきた。実店舗を持たず、諸経費を抑えたオンラインやモバイル専用の銀行は、より良い商品をより安い手数料で提供できる。若い世代にとって、こうした特徴は魅力的だ。ミレニアル世代は他の世代に比べ、銀行を乗り換える可能性が2～3倍高い。チャレンジャー・バンクは、市場で銀行免許を取得して営業している老舗企業である。
チャレンジャー・バンクの人気は世界中で高まっており、コロナウイルスのパンデミック規制の影響もあって、デジタル・サービスが一般に浸透しつつある。チャレンジャー・バンクは、当座預金、普通預金、クレジットカード、デビットカードといった伝統的な銀行商品や、FinTechの革新とオンライン接続に基づく革新的で新しいユーザーフレンドリーなサービスを提供している。
北米のチャレンジャーバンク市場動向
北米で高まるチャレンジャー・バンクの人気
最近、ネオ・バンクやチャレンジャー・バンクの人気が高まっており、特に若い世代を中心に多くの顧客を惹きつけている。モバイル・アプリケーションの利用やコビッド・パンデミックの後、誰もがデジタル取引に関心を持っている。これは、チャレンジャー・バンクの需要拡大に大きな影響を与えた。伝統的な銀行や金融機関も、金融分野におけるこうした新しいプレーヤーの可能性を認め始めた。米国の銀行や信用組合の幹部を対象に2020年から2023年にかけて実施された年次調査によると、ネオバンクやチャレンジャーバンクを伝統的な銀行に対する競争上の脅威とみなす回答者の割合は、2020年から2022年にかけて着実に増加している。チャレンジャー・バンクにとって、次のような有利な成長見通しが生まれると予想される。
この市場を形作る主な傾向を理解する
チャレンジャー銀行の成長を支えたデジタル決済と取引
デジタル決済取引は、パンデミックによって非接触型決済や電子商取引へのシフトが加速したため、過去2年間に新興市場で急成長した。米国では、ペイパルのようなモバイル決済アプリの人気とユーザー・エクスペリエンスのためか、他の決済方法よりもクレジットカードやモバイル・ウォレットの利用が好まれている。デジタル決済には、効率性とスピードの向上によるコスト削減効果がある。現金以外の小売決済取引件数は、ラケットレベルで増加した。クレジットカード、モバイルウォレット、デビットカードが金銭取引の主要シェアを占めており、ネオ銀行とチャレンジャー銀行の成長を直接支えている。
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北米のチャレンジャー銀行 業界概要
本レポートでは、北米でチャレンジャーバンクを展開する主要企業を取り上げている。市場シェアについては、現在少数の主要プレーヤーが市場を支配している。本レポートには、同地域で事業を展開するチャレンジャーバンクの概要が記載されています。主要企業数社の詳細なプロフィールを掲載しており、提供商品、規制、本社、財務実績などを網羅している。市場を支配している主な企業は、Chime、Varo、Aspiration、MoneyLion、Qapitalなどである。
北米のチャレンジャー銀行 マーケットリーダー
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Chime
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Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
*免責事項:主要選手の並び順不同
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北米のチャレンジャー銀行 市場ニュース
- 2023年3月米国のチャレンジャー銀行であるVaro Bankは、評価額18億米ドルで5,000万米ドルを調達すると報じられた。同社は2021年9月、ローン・パイン・キャピタルが主導したシリーズE資金調達ラウンドで5億1,000万米ドルを調達した後、25億米ドルの評価を受けていた。
- 2022年10月：Aspirationは初のクレジットカードAspiration Zero Credit Cardを発行。この新しいカードは、購入の度にキャッシュバックされるが、最終的にはそれ以上に大きな目的を果たす。
北米チャレンジャーバンク市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.4.1 サプライヤーの交渉力
4.4.2 買い手の交渉力
4.4.3 新規参入の脅威
4.4.4 代替品の脅威
4.4.5 競争の激しさ
4.5 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
4.6 業界の最新トレンドと技術革新に関する洞察
5. 市場セグメンテーション
5.1 サービスの種類別
5.1.1 ローン
5.1.2 モバイルバンキング
5.1.3 当座預金口座と普通預金口座
5.1.4 支払いと送金
5.1.5 その他
5.2 エンドユーザーのタイプ別
5.2.1 仕事
5.2.2 個人的
5.3 国別
5.3.1 アメリカ合衆国
5.3.2 カナダ
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Chime
6.2.2 Varo
6.2.3 Aspiration
6.2.4 MoneyLion
6.2.5 Qapital
6.2.6 BankMobile
6.2.7 Upgrade
6.2.8 Dave
6.2.9 Zero
6.2.10 Stash
6.2.11 Deserve
6.2.12 Current*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
北米のチャレンジャー・バンク 産業区分
チャレンジャー・バンクとは、小規模で新しい銀行で、直接的な競争や挑戦を目指している。これらの伝統的な銀行は、近代的な金融慣行を採用している。その多くは、支店ベースのバンキングから離れ、オンラインまたはアプリを通じてのみ運営されている。本レポートでは、欧州におけるチャレンジャーバンクの様々なセグメントについて、市場規模や予測を理解し、詳細に分析します。規制環境、チャレンジャーバンクとそのビジネスモデル、詳細な市場セグメンテーション、預金やローンなどの商品提供を含み、財務パフォーマンス指標、現在の市場動向、市場力学の変化、成長機会を定義しています。北米のチャレンジャーバンク市場は、サービスタイプ別（ローン、モバイルバンキング、当座預金＆貯蓄口座、決済＆送金、その他）、エンドユーザータイプ別（ビジネス、個人）、国別（米国、カナダ）に区分されています。本レポートでは、北米におけるチャレンジャーバンクの市場規模および予測を、上記すべてのセグメントについて金額（10億米ドル）で掲載しています。
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北米チャレンジャーバンク市場調査FAQ
現在の北米チャレンジャー銀行市場規模はどれくらいですか?
北米チャレンジャー銀行市場は、予測期間（2024年から2029年）中に9％を超えるCAGRを記録すると予測されています
北米チャレンジャー銀行市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Chime、Varo Money、Aspiration、MoneyLion Inc、Qapital は、北米のチャレンジャー銀行で営業している主要企業です。
この北米チャレンジャー銀行市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の北米チャレンジャー銀行市場の歴史的市場規模をカバーしています。また、レポートは、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の北米チャレンジャー銀行市場規模も予測します。
北米のチャレンジャー銀行 業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の北米チャレンジャー銀行市場シェア、規模、収益成長率の統計。北米のチャレンジャー銀行分析には、2024 年から 2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
北米のチャレンジャー銀行 レポートスナップショット
