| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 10.91 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 16.88 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 9.12 % |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
北米のチャレンジャー銀行市場分析
北米のチャレンジャーバンク市場規模は、2024時点でUSD 10 billionと推定され、2029までにはUSD 15.47 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に9.12%の年平均成長率で成長すると予測されている。
過去数十年にわたり、金融サービスにおける技術革新や規制の混乱が続いているにもかかわらず、伝統的な銀行は金融エコシステムにおいてその役割をほぼ維持してきた。今日、米国には支店を持つ銀行や信用組合がまだ何千とあり、オンラインに特化した新たな挑戦者との競争は限られている。しかし、「チャレンジャー・バンクによる資金力のある新たな競争のうねりが生まれれば、この状況は変わるかもしれない。
伝統的な銀行に不満を持つ顧客が増えるにつれ、チャレンジャー・バンクが台頭してきた。実店舗を持たず、諸経費を抑えたオンラインやモバイル専用の銀行は、より良い商品をより安い手数料で提供することができる。若い世代にとって、こうした特徴は魅力的だ。ミレニアル世代は他の世代に比べ、銀行を乗り換える可能性が2～3倍高い。チャレンジャー・バンクは、市場で銀行免許を取得して営業している老舗企業である。
チャレンジャー・バンクの人気は世界中で高まっており、コロナウイルスのパンデミック規制の影響もあって、デジタル・サービスが一般に浸透しつつある。チャレンジャー・バンクは、当座預金、普通預金、クレジットカード、デビットカードといった伝統的な銀行商品や、FinTechのイノベーションとオンライン接続に基づく革新的で新しいユーザーフレンドリーなサービスを提供している。
北米のチャレンジャーバンク市場動向
消費者に提供される利便性が市場を牽引する
チャレンジャー銀行は、消費者にモバイル・アプリケーションを提供し、非常に効率的なデジタル・プラットフォームを提供している。これらの銀行は、リアルタイムの口座開設、残高確認、支払い、資金追跡ツール、高度なチャットボットサービスを24時間365日提供している。さらに、ハイパーコネクテッドで情報通の顧客の需要を満たすため、これらの銀行はデジタル機能への投資を強化し、市場で即座にパーソナライズされたサービスを提供する顧客サービスモデルを構築している。したがって、こうした要因が市場の成長を後押ししている。
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米国が市場を独占
完全にデジタル化された金融サービスを提供するチャレンジャー・バンクが米国で人気を集めている。都市化の進展や、デジタル専用の銀行サービスを求める消費者の動きは、米国におけるチャレンジャーバンクの拡大に大きく寄与している。さらに、FinTech組織は、この地域のチャレンジャーバンク間のコラボレーションを促進し、イノベーションを促進するために、米国Fintechネットワークを作成しました。その結果、これは重要な市場成長トレンドとなっている。
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北米のチャレンジャー銀行 業界概要
本レポートでは、北米でチャレンジャーバンクを展開する主要企業を取り上げている。市場シェアについては、現在少数の主要プレーヤーが市場を支配している。本レポートには、同地域で事業を展開するチャレンジャーバンクの概要が記載されています。主要企業数社の詳細なプロフィールを掲載しており、提供商品、規制、本社、財務実績などを網羅している。市場を支配している主な企業は、Chime、Varo、Aspiration、MoneyLion、Qapitalなどである。
北米のチャレンジャー銀行 マーケットリーダー
-
Chime
-
Varo Money
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Aspiration
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MoneyLion Inc
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Qapital
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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北米のチャレンジャー銀行 市場ニュース
- 2023年3月米国のチャレンジャー銀行であるVaro Bankは、評価額18億米ドルで5,000万米ドルを調達すると報じられた。同社は2021年9月、ローン・パイン・キャピタルが主導したシリーズE資金調達ラウンドで5億1,000万米ドルを調達した後、25億米ドルの評価を受けていた。
- 2022年10月：Aspirationは初のクレジットカードAspiration Zero Credit Cardを発行。この新しいカードは、購入の度にキャッシュバックされるが、最終的にはそれ以上に大きな目的を果たす。
北米のチャレンジャー・バンク 産業区分
チャレンジャー・バンクとは、小規模で新しい銀行のことで、直接競合したり、挑戦したりすることを目的としている。これらの伝統的な銀行は、近代的な金融慣行を採用している。多くの銀行が支店ベースのバンキングから撤退し、オンラインまたはアプリを通じてのみ事業を展開している。本レポートでは、欧州におけるチャレンジャーバンクの様々なセグメントについて、市場規模や予測を理解し、詳細に分析している。規制環境、チャレンジャーバンクとそのビジネスモデル、詳細な市場セグメンテーション、預金やローンなどの商品提供を含み、財務パフォーマンス指標、現在の市場動向、市場力学の変化、成長機会を定義しています。
北米のチャレンジャーバンク市場は、サービスタイプ、エンドユーザータイプ、国別に区分される。サービスタイプ別では、ローン、モバイルバンキング、当座預金・貯蓄口座、決済・送金、その他に細分化される。エンドユーザーのタイプ別では、市場はビジネスと個人に、国別では米国とカナダに細分化される。
当レポートでは、北米におけるチャレンジャーバンクの市場規模および予測を、上記すべてのセグメントについて金額（米ドル）で掲載しています。
| サービスの種類別 | ローン |
| モバイルバンキング | |
| 当座預金口座と普通預金口座 | |
| 支払いと送金 | |
| その他 | |
| エンドユーザーのタイプ別 | 仕事 |
| 個人的 | |
| 国別 | アメリカ合衆国 |
| カナダ |
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北米チャレンジャーバンク市場調査FAQ
北米のチャレンジャーバンク市場の規模は？
北米のチャレンジャーバンク市場規模は2024年に100億米ドルに達し、年平均成長率9.12％で成長し、2029年には154億7000万米ドルに達すると予想される。
現在の北米チャレンジャーバンク市場規模は？
2024年には、北米のチャレンジャーバンク市場規模は100億米ドルに達すると予想されている。
北米チャレンジャーバンク市場の主要プレーヤーは？
Chime、Varo Money、Aspiration、MoneyLion Inc、Qapitalが北米チャレンジャーバンク市場で事業を展開する主要企業である。
この北米チャレンジャーバンク市場は何年を対象とし、2023年の市場規模は？
2023年の北米チャレンジャーバンク市場規模は90.9億米ドルと推定される。本レポートでは、北米のチャレンジャーバンク市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の北米チャレンジャーバンク市場規模を予測しています。
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北米のチャレンジャー銀行 業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した、2024年の北米におけるチャレンジャーバンクの市場シェア、規模、収益成長率に関する統計です。北米のチャレンジャーバンクの分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概観が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
