カナダの住宅保険市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | < 9.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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カナダ住宅保険市場分析
住宅保険や動産保険への加入は法律で義務付けられているわけではない。しかし、個人にとって最大の投資である住宅を補償するものである。実際、ほとんどの銀行や抵当権者は、ローンや抵当権の担保として、不動産に対する保険の証明を要求している。損害保険事業の中で自動車保険に次いで2番目に大きな分野である家財保険には、住宅、コンドミニアム、コテージ、移動住宅、借家人保険などが含まれる。この保険は、保険契約者、保険契約者の配偶者またはパートナー、子供（年齢制限あり）、扶養家族（年齢およびその他の制限あり）の財産、所持品、個人賠償責任をカバーする。すべての保険料と同様、保険会社はいくつかのリスク要因を考慮し、個人への住宅保険料を決定する。例えば、保険会社は近隣地域やその地域で過去に発生したクレームの頻度や種類、家財の交換や以前の状態に戻すのにかかる費用、屋根の状態や築年数、暖房、電気、給排水設備の種類、敷地内にある追加の建造物の詳細などに注目する。保険会社はこれらのリスクを分析し、ある保険契約者、あるいは同じような境遇にある人々が保険金を請求する可能性がどの程度あるのか、またその請求にはどれくらいの費用がかかるのかを推定する。
COVID-19は個々の損害保険会社の収益に不均一な影響を与えたかもしれないが、損害保険補償公社（PACICC）によれば、業界全体の資本基盤は2020年第1〜3四半期に526億カナダドルという他に類を見ない高水準に達した。これは、保険会社がカナダで保有する資本の中で過去最高額である。強固で弾力的な資本は保険業界の基盤であり、この強固な基盤により、保険会社は2021年のCOVID-19パンデミックからのカナダの立ち直りを支援する上で強力な役割を果たすことができるはずである。
2020年、カナダの保険会社は、消費者の住宅、自動車、企業に対する保険として、710億カナダドルの直接収入保険料を計上した。ここ数年、カナダの沿岸部から沿岸部にかけて、多くの小規模な悪天候によって大きな経済的損失が発生している。2016年はフォート・マクマレーの山火事で最大の保険損害が発生したことで注目されたが、それ以降毎年、損害額が過去最高となった年の上位10位以内にランクインしている。このことは、カナダ人が悪天候に適応し、備える必要性を強調している。
カナダ住宅保険市場動向
大惨事
ある災害の保険損害が2,500万カナダドル以上となった場合、その災害は大災害とみなされる。年間のキャタストロフィック損害は、これらの災害による保険損害の合計である。自然災害によるキャタストロフィック・ロスは過去10年間に劇的に増加した。
この市場を形作る主な傾向を理解する
プレミアム
保険料の価格は、ある年に契約した保険の保険金支払いに必要な金額を保険会社が最もよく見積もった額に基づいている。保険会社は多くの保険契約者の保険料をプールし、その年に少数の保険契約者が請求した損失をカバーする。正味収入保険料627億カナダドルのうち、43％は自動車保険（商用車を含む）であった。残りの大部分は動産、商業動産、賠償責任である。
カナダ住宅保険業界の概要
世界中の企業がこの市場セグメントに巨額の投資を行っている。カナダでは、住宅保険市場には多くの企業が存在し、そのシェアは微々たるものである。Intact Group、Desjardins Group、Aviva Group、The Co-operators Group、Lloyd's Underwriters、TD Insurance Group、RSA Group、Economical Group、Northbridge Group、Allstate Groupなどが家庭用保険会社である。
技術プラットフォームの採用や新技術へのアップグレードは、企業間の競争激化につながる。COVID-19や自然災害がカナダ地域で増加しているため、技術革新と技術進歩が加速している。
カナダ住宅保険市場のリーダー
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Intact Group
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Desjardins Group
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Aviva Group
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The Co-operators Group
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Lloyd's Underwriters
*免責事項:主要選手の並び順不同
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カナダ住宅保険市場ニュース
損害保険代理店の合併は2021年上半期に10％増加 - 2021年上半期に発表された損害保険代理店の合併・買収は339件で、2020年の307件から増加した。
CMHC、住宅ローン保険の引受基準を変更 - カナダ住宅金融公社は、昨年行った変更が効果的でなく、市場シェアを失う原因となったため、住宅ローン保険の引受基準を緩和している。連邦住宅公社は、支払い義務をしっかり管理してきた借り手については、総負債サービス比率を39％まで、総負債サービス比率を44％まで考慮することに戻したと発表した。グロス・デット・サービスとは、住宅ローンや暖房費、マンション使用料などの住宅関連支出に充当できる年間総収入の上限額のことで、トータル・デット・サービスは、これらの支出とクレジットカードや自動車などの毎月の負債返済額を合算して算出される。
カナダ住宅保険市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察とダイナミクス
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 市場を形成する規制状況に関する洞察
4.5 カナダの保険エコシステムを形成するテクノロジーの進歩に関する洞察
4.6 ポーターのファイブフォース分析
4.7 消費者行動分析
4.8 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 ポリシーの種類別
5.1.1 包括的な
5.1.2 標準
5.1.3 その他
5.2 流通チャネル別
5.2.1 独立したアドバイザー
5.2.2 銀行
5.2.3 会社の代理店
5.2.4 オンライン
5.2.5 他のチャンネル
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Intact Group
6.2.2 Desjardins Group
6.2.3 Aviva Group
6.2.4 The Co-operators Group
6.2.5 Lloyd's Underwriters
6.2.6 TD Insurance Group
6.2.7 RSA Group
6.2.8 Northbridge Group
6.2.9 Allstate Group
6.2.10 Economical Group*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
カナダ住宅保険業界のセグメンテーション
住宅保険は、人々が都市化を採用するにつれて、最も広く要求される商品の一つです。当レポートでは、カナダ住宅保険市場の完全な背景分析（経済評価、市場概要、主要セグメントの市場規模予測、市場の新興動向、市場ダイナミクス、主要企業プロファイルなど）を掲載しています。カナダ住宅保険市場は、住宅保険タイプ別（総合、標準、その他）、販売チャネル別（独立アドバイザー、銀行、企業代理店、オンライン、その他チャネル）に分類されます。
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カナダ住宅保険市場調査FAQ
現在のカナダの住宅保険市場規模はどれくらいですか?
カナダの住宅保険市場は、予測期間（2024年から2029年）中に9％未満のCAGRを記録すると予測されています
カナダの住宅保険市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Intact Group、Desjardins Group、Aviva Group、The Co-operators Group、Lloyd's Underwriters は、カナダの住宅保険市場で事業を展開している主要会社です。
このカナダの住宅保険市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のカナダ住宅保険市場の歴史的な市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のカナダ住宅保険市場規模も予測しています。
カナダ住宅保険業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年のカナダ住宅保険市場シェア、規模、収益成長率の統計。カナダ住宅保険の分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
カナダ住宅保険 レポートスナップショット
