カナダのホームエクイティレンディング市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 1.817億9.000万ドル |
| 市場規模 (2029) | USD 2.236億3.000万米ドル |
| CAGR(2024 - 2029) | 4.23 % |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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カナダ・ホーム・エクイティ・ローン市場分析
カナダのホームエクイティローン市場規模は2024年に1,817億9,000万米ドルと推定され、2029年には2,236億3,000万米ドルに達すると予測され、予測期間中（2024年〜2029年）の年平均成長率は4.23%である。
ホーム・エクイティ・ローン市場はカナダで大幅な成長を遂げており、当面は拡大が続くと予測される。ホーム・エクイティ・ローンは、消費者債務または第2抵当権の一種で、住宅所有者が自宅の持分を担保に借り入れを行うことを可能にする。ホーム・エクイティ・ローンは、住宅を購入する際に利用した当初の抵当権に上乗せして借り入れる第二抵当権である。住宅所有者は、住宅で築いたエクイティを使って追加資金を調達することができる。ホーム・エクイティ・ローンで借りられる金額は、現在の価値から住宅ローンの残高を差し引いて決定される。ホーム・エクイティ・ローンは多額の資金を提供し、これらのローンの資格要件は一般的に他のタイプのローンよりも利用しやすい。さらに、住宅所有者は、これらのローンの担保として自宅を使用することができます。
カナダの住宅価格は、長い停滞の後、過去6年間で上昇している。この上昇は他国と比較すると緩やかではあるが、住宅ローン債務の増加によって促進されている。不動産価値の上昇と規制の緩和により、カナダ人は自宅を担保にするようになった。住宅ローン債務はカナダの家計債務の大部分を占め、74％を占める。この種の負債は、個人の純資産形成に重要な役割を果たしている。これとは対照的に、クレジットラインは家計負債の16％を占め、クレジットカードの負債が占める割合は4％と小さい。
前年に新しい住宅ローン規制が実施され、カナダ人は従来の方法で住宅資金を利用することが難しくなった。これらの要件はまた、金利の上昇を伴っており、ホームエクイティ・クレジット・ソリューションの資格を得ることがこれまで以上に難しくなっている。新しい規則では、カナダ人は25年以内にホーム・エクイティ・ライン・オブ・クレジットを完済しなければならなくなった。
カナダ・ホーム・エクイティ・ローン市場動向
住宅価格の上昇がホームエクイティローン市場の成長を後押し
カナダのホーム・エクイティ・ローン市場には、いくつかの要因が影響している。これらの要因は、住宅価格の上昇、住宅の拡張と進歩への一般的な傾斜、利息控除に関連する税制上の優遇措置、および代替借入オプションに比べて比較的低い金利を包含する。まとまった資金が借りられること、月々の支払いが一定であることも考慮する必要がある。
カナダの住宅価格は今年も上昇を続けると予想されています。カナダの平均住宅価格は前年同期比で約17％上昇し、779,000 米ドルに達しました。ほとんどの住宅市場では3％以上値上がりした。住宅価格の上昇の大部分はオンタリオ州全域で見られ、主にグレーター・トロント・エリアとブリティッシュ・コロンビア州の主要都市で見られた。この上昇を大きく牽引したのは戸建住宅で、その平均価格は前年度末に比べ21％近く上昇した。一方、不動産価格の上昇に伴い、カナダのホーム・エクイティ・ライン・オブ・クレジット（HELOC）の支払額は昨年第3四半期に急増し、前期比0.7％増となった。
この市場を形作る主な傾向を理解する
ホームエクイティ借入プロセスの技術的進歩が市場成長を促進
市場では、テクノロジーに精通した住宅所有者が増加しており、ホーム・エクイティ・ローンのプロセスにおけるデジタル化の需要が高まっている。住宅ローンの自動化への投資も増加している。貸出業者は、市場での存在感を高め、拡大するために、データと技術的ソリューションに依存するようになっている。
さらに、ローン組成プロセスのデジタル化は、業務の合理化と障害の最小化に役立つ。ホーム・エクイティ・ローンのオリジネーターは、パーソナライズされたガイダンスや提案を提供するために、人工知能を採用するようになってきている。その結果、技術の進歩は顧客にローンを得るための便利な手段を提供する。
これらの要因は、予測期間中の市場の成長を後押しすると予想される。
カナダ・ホーム・エクイティ・ローン業界概要
カナダのホームエクイティローン市場は半固定的で、少数の主要プレーヤーが大きな市場シェアを占めている。銀行や金融機関がテクノロジーを活用し、革新的な商品を導入するにつれて、新たな契約を獲得し、未開拓の市場を開拓することで、市場範囲を拡大している。この市場の注目すべき参加者には、HSBCバンク・カナダ、タンジェリン・ダイレクト・バンク、ナショナル・バンク・オブ・カナダ、ファースト・オンタリオ・クレジット・ユニオン、B2Bバンクなどがある。
カナダ・ホーム・エクイティ・ローン市場のリーダー
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HSBC Bank Canada
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Tangerine Direct Bank
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National bank of canada
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First Ontario Credit Union
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B2B Bank
*免責事項:主要選手の並び順不同
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カナダ・ホーム・エクイティ・ローン市場ニュース
- 2023年11月ナショナル・バンクは、モントリオール市サン・ジャック700番地のオフィス・商業スペースを取得。このスペースは、メインフロアのエントランスエリア、8つのオフィスフロア、メザニンを含む、ビルの10フロア全体をカバーし、同行の不動産ポートフォリオの強化を可能にする。
- 2023年9月ファーストオンタリオ・クレジットユニオンは、住宅取得を希望する組合員を支援するため、ファースト・ホーム・セービング・アカウント（FHSA）を導入した。
カナダ・ホームエクイティレンディング市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提と市場の定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場の洞察と動向
4.1 市場概要
4.2 市場の推進要因
4.2.1 住宅物件の増加
4.2.2 住宅価格の大幅な上昇
4.3 市場の制約
4.3.1 住宅ローン手続きの期間
4.4 市場機会
4.4.1 新しい融資技術の開発
4.5 業界の魅力 - ポーターの 5 つの力の分析
4.5.1 サプライヤーの交渉力
4.5.2 買い手の交渉力
4.5.3 新規参入の脅威
4.5.4 代替品の脅威
4.5.5 競争の激しさ
4.6 さまざまな規制環境に関する洞察
4.7 市場におけるテクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.8 COVID-19の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 タイプ別
5.1.1 固定金利ローン
5.1.2 ホームエクイティラインオブクレジット
5.2 サービスプロバイダー別
5.2.1 商業銀行
5.2.2 金融機関
5.2.3 信用組合
5.2.4 その他の債権者
5.3 モード別
5.3.1 オンライン
5.3.2 オフライン
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 企業プロフィール
6.2.1 HSBC 銀行カナダ
6.2.2 タンジェリンダイレクトバンク
6.2.3 トゥルーノースモーゲージ
6.2.4 B2B銀行
6.2.5 カナダ・ローレンシャン銀行
6.2.6 カナダ国立銀行
6.2.7 ハンドライフ
6.2.8 ペンファイナンシャル信用組合
6.2.9 ファーストオンタリオクレジットユニオン
6.2.10 インテリモーテージ
6.2.11 モントリオール銀行
6.2.12 カナダトラスト
6.2.13 信用組合の帳簿
6.2.14 ハローセーフ*
7. 市場の将来動向
8. 免責事項と当社について
カナダ・ホーム・エクイティ・ローン業界のセグメント化
ホーム・エクイティ・ローンは、自宅の持分を担保にお金を借りることができる。この種のローンは、第二抵当権、融資枠、または有担保融資オプションの組み合わせとなる。第二抵当権と呼ばれることも多く、無担保ローンよりも金利が低いため、住宅所有者の間で人気があり、住宅を所有する人にとって望ましい選択肢となっている。
カナダのホームエクイティローン市場は、タイプ、サービスプロバイダー、モードによって区分される。タイプ別では、固定金利ローンとホームエクイティライン・オブ・クレジットに区分される。サービスプロバイダー別では、商業銀行、金融機関、信用組合、その他の債権者に区分される。モード別では、市場はオンラインとオフラインに区分される。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）ベースの市場規模および予測を提供している。
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別の地域やセグメントが必要ですか？
カナダ・ホームエクイティレンディング市場調査FAQ
カナダのホーム・エクイティ・ローン市場の規模は？
カナダのホームエクイティレンディング市場規模は、2024年には1,817億9,000万米ドルに達し、年平均成長率4.23％で成長し、2029年には2,236億3,000万米ドルに達すると予測される。
現在のカナダのホームエクイティレンディング市場規模は？
2024年には、カナダのホームエクイティレンディング市場規模は1,817億9,000万米ドルに達すると予想される。
カナダ・ホームエクイティレンディング市場の主要プレーヤーは？
HSBCバンク・カナダ、タンジェリン・ダイレクト・バンク、ナショナル・バンク・オブ・カナダ、ファースト・オンタリオ・クレジット・ユニオン、B2Bバンクは、カナダのホーム・エクイティ・ローン市場で営業している主要企業である。
このカナダ・ホームエクイティレンディング市場は何年を対象とし、2023年の市場規模は？
2023年、カナダのホームエクイティレンディング市場規模は1,741億米ドルと推定される。当レポートでは、カナダのホームエクイティレンディング市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のカナダのホームエクイティレンディング市場規模を予測しています。
カナダ・ホームエクイティレンディング業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年カナダのホームエクイティレンディング市場シェア、規模、収益成長率の統計データです。カナダのホームエクイティレンディングの分析には、市場予測展望2029年と過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
カナダのホームエクイティ融資 レポートスナップショット
