欧州銀行窓販市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 5.554億3.000万ユーロ |
| 市場規模 (2029) | USD 6.600億5.000万ユーロ |
| CAGR(2024 - 2029) | 3.51 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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ヨーロッパ銀行窓販市場分析
ヨーロッパの銀行窓販市場規模は、総収入保険料額の観点から、2024年の5,554億3,000万ユーロから2029年までに6,600億5,000万ユーロまで、予測期間(2024年から2029年)中に3.51%のCAGRで成長すると予想されています。
銀行窓販は、ヨーロッパの多くの国でさまざまな保険商品の販売チャネルとしてますます重要になっています。保険会社にとって、銀行窓販モデルは、安定した顧客ベースを持つ新しい販売チャネルを提供します。同時に、銀行は、すでに導入されている同じインフラストラクチャを利用してより多くの商品を販売することで商品を多様化し、収益性を高めることができ、それによって営業固定費や諸経費が削減されます。
過去 10 年間の欧州における銀行窓販保険料の伸びは、他の保険チャネルを上回りました。銀行窓販チャネルは保険料のわずか 9% を占めていますが、特に損害保険商品においては拡大の可能性がまだたくさんあります。銀行窓販モデルは、主にポルトガル、スペイン、イタリア、さらにフランス、ベルギー、オーストリアなどの一部の国で人気があるようです。 FICOD は、その優位性を考慮して、銀行窓販モデルに焦点を当てて開発されました。 GDPに占める金融複合企業の総資産額が最も大きいのはオランダ（GDPの4.2倍）で、フランス、イギリス、スペインがそれに続く。
新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の流行は、銀行窓販を含め、生活とビジネスのほぼすべての側面を変えた。欧州の多くの国の銀行はウイルスの感染拡大を最小限に抑えるために営業時間を短縮し支店を閉鎖しており、一部の銀行は予約制で顧客の診察のみを行っている。
銀行にとって、損害保険商品や生命保険商品の売上を増やすには、デジタルツールが鍵となります。リモート機能やデジタル機能に対する顧客の好みは高まっていましたが、パンデミックとそれに関連するロックダウンがこれらの傾向を加速させたことは明らかです。この変革を可能にする要因は、取引、チャネルの使用状況、その他の顧客の行動を含む詳細な銀行データを使用して、データ主導型のアプローチを開発することです。
欧州バンカシュアランス市場動向
欧州地域の銀行セクターの成長が市場を牽引
欧州のバンカシュアランス市場は、主に地域全体で成長している金融、銀行、および保険部門によって牽引されている。 ドイツでは、バンカシュアランス・チャネルは2021年に生命保険料の約19％、損害保険料の約7％を流通させたが、これは前年の2020年の保険料シェアをわずかに上回るものであった。
2022年7月現在、欧州連合（EU）で営業している銀行は合計5,171行である。欧州全体で約215万人が信用機関に雇用され、一人当たり200人以上の顧客を担当する銀行員もいた。
2022年、ドイツは、ここ数年減少傾向にあったにもかかわらず、欧州のどの国よりも1,000行近く多く銀行を運営していた。ドイツの銀行業界の総資産は9兆2000億ユーロを超える。革新的な新興企業の増加により、ドイツは保険テクノロジーの事実上のハブとしての地位を確立し始めている。
この市場を形作る主な傾向を理解する
保険ニーズの高まりがバンカシュアランス市場の拡大を促進
2022年、保険会社は良好な財務状況と強固な資本バッファーに入り、生命保険と損害保険両事業の総収入保険料は2021年を通じて伸びたため、SCR比率の中央値は216％となった。資産運用収益性はコヴィッド19以前の水準に戻り、保険引受収益性も事業分野によって異なるものの、全体として若干改善した。
保険購入者に関しては、インフレの影響が通貨建て貯蓄の減少に現れており、保険形式での貯蓄に対する嗜好は改善に向かっている。また、利用ベースの自動車保険やその他の革新的な損害保険商品が導入され、欧州の消費者の大半でバンドル購入パターンが目立つようになったため、バンカシュアランスには改善の余地が広がっている。
重要な地理的市場に関する分析を取得する
欧州バンカシュアランス業界概要
当レポートでは、欧州バンカシュアランス市場で事業を展開する主要企業を取り上げている。市場シェアでは、現在、少数の大手企業が市場を支配している。しかし、技術の進歩やサービスの革新に伴い、国内企業から国際企業までが新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。クレディ・アグリコル、アリアンツ、インテサ、アクサなどが主要プレーヤーである。
欧州バンカシュアランス市場リーダー
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Credit Agricole
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Allianz
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Generali
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Zurich
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AG Insurance
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AXA
*免責事項:主要選手の並び順不同
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欧州バンカシュアランス市場ニュース
- 2022年10月18日、クレディ・アグリコルは消費者金融以外の戦略的パートナーシップの拡大を視野に入れ、バンコBPMの9.2%を買収した。保険と資産管理
- 2022年2月、ドイツの大手保険会社JDCグループは、R+V保険（Volks- und Raiffeisenbanken）の子会社と協同組合銀行向けのバンカシュアランス・プラットフォームの5年間の試行プログラムに合意した。
欧州バンカシュアランス市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場洞察とダイナミクス
4.1 市場概況
4.1.1 保険タイプ別の欧州保険業界の過去の業績
4.1.2 ヨーロッパ全土の保険市場の販売チャネル
4.1.3 銀行窓販の卓越性 - 保険種類別の市場シェア
4.1.4 銀行窓販の卓越性 - 国別の市場シェア
4.1.5 さまざまな保険分野における銀行窓販の重要性の背後にある理論的根拠
4.2 銀行窓販のビジネスモデル
4.2.1 銀行窓販会社として運営されている金融複合企業と複合企業
4.2.2 国内市場で活動する EU/EEA 企業および/または外国法人間の合弁事業および取引
4.3 市場の推進力
4.3.1 消費者ニーズの変化による流通の進歩
4.3.2 規制と技術の発展
4.4 市場の制約
4.4.1 潜在的な信用リスクと市場リスクに対抗するためのコンプライアンス制約
4.4.2 2008年の金融危機の状況に代わるビジネスモデルに対する汚名
4.5 地域における規制状況の進化の重要性
4.6 ポーターのファイブフォース分析
4.6.1 新規参入の脅威
4.6.2 買い手/消費者の交渉力
4.6.3 サプライヤーの交渉力
4.6.4 代替品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 保険の種類別
5.1.1 生命保険
5.1.2 健康保険を除く損害保険
5.1.3 その他の種類の保険（生命保険会社のヘルスおよびキャピタルライト商品）
5.2 国別
5.2.1 フランス
5.2.2 イタリア
5.2.3 ドイツ
5.2.4 スペイン
5.2.5 フィンランド
5.2.6 ベルギー
5.2.7 ポルトガル
5.2.8 ポーランド
5.2.9 ギリシャ
5.2.10 チェコ共和国
5.2.11 七面鳥
5.2.12 ルクセンブルク
5.2.13 スロベニア
5.2.14 クロアチア
5.2.15 マルタ
5.2.16 ヨーロッパのその他の地域 (英国を含む)
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 銀行窓販売上高が大きい保険会社の会社概要
6.2.1 Credit Agricole
6.2.2 Intesa Sanpaolo
6.2.3 Allianz
6.2.4 Generali
6.2.5 Zurich
6.2.6 AG Insurance
6.2.7 AXA
6.2.8 BNP PARIBAS CARDIF
6.2.9 CNP ASSURANCES
6.2.10 Aviva*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項
欧州のバンカシュアランス業界のセグメンテーション
バンカシュアランスとは、銀行と保険会社の間の取り決めで、保険会社は銀行の顧客基盤に自社の商品を販売することができる。この提携は両社にとって有益である。銀行は保険商品を販売することで追加収入を得ることができ、保険会社は営業人員を増やすことなく顧客ベースを拡大することができる。欧州のバンカシュアランス市場は、保険の種類（生命保険、健康保険を除く損害保険、その他）および国別（フランス、イタリア、ドイツ、スペイン、フィンランド、ベルギー、ポルトガル、ポーランド、ギリシャ、チェコ共和国、トルコ、ルクセンブルク、スロベニア、クロアチア、マルタ、その他欧州）に区分されている。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、欧州のバンカシュアランス市場の市場規模および予測を金額（10億米ドル）で掲載しています。
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欧州バンカシュアランス市場調査FAQ
ヨーロッパの銀行窓販市場の規模はどのくらいですか?
ヨーロッパの銀行窓販市場規模は、2024年に5,554億3,000万ユーロに達し、CAGR 3.51%で成長し、2029年までに6,600億5,000万ユーロに達すると予想されています。
現在のヨーロッパの銀行窓販市場の規模はどれくらいですか?
2024年、ヨーロッパの銀行窓販市場規模は5,554億3,000万ユーロに達すると予想されています。
ヨーロッパ市場における銀行窓販の主要企業は誰ですか?
Credit Agricole、Allianz、Generali、Zurich、AG Insurance、AXA は、ヨーロッパで銀行窓販を運営する主要企業です。
この欧州銀行窓販市場は何年を対象にしており、2023 年の市場規模はどれくらいですか?
2023 年の欧州銀行窓販市場規模は 5,366 億ユーロと推定されています。このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のヨーロッパ銀行窓販市場の過去の市場規模をカバーしています。また、レポートは、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のヨーロッパ銀行窓販市場の規模も予測します。
欧州のバンカシュアランス産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年のヨーロッパの銀行窓販市場シェア、規模、収益成長率の統計。ヨーロッパの銀行窓販分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
ヨーロッパの銀行窓販 レポートスナップショット
