| 調査期間 | 2020-2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | USD 159.14 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 253.98 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 9.80 % |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
APACのバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）市場分析
APAC Banking-As-A-Service市場の市場規模は、2024時点でUSD 144.94 billionと推定され、2029までにはUSD 230.58 billionに達し、予測期間中（2024-2029）に9.80%のCAGRで成長すると予測されている。
アジア太平洋地域は、経済活動の急激な増加を観察しており、主要なデジタル取引導入市場として浮上している。さまざまなサービスやビジネスの増加に伴い、同地域ではさまざまな決済モデルが採用されており、中でもBaaSは今後の市場として注目されている。同地域のデジタル決済取引量は継続的に増加しており、デジタルコマースが市場シェアの半分以上を占めている。この傾向により、さまざまな企業が銀行を通じて直接、またはフィンテック企業によってBaaS決済方法を採用している。
システムとしてのBaaSは、フィンテック企業やその他の第三者機関がAPIを介して銀行のシステムにアクセスし、銀行のライセンスを持たずにユーザーにサービスを提供することを可能にする。アジア太平洋地域は、フィンテック企業への投資額が継続的に上昇している新興市場である。このようなフィンテック企業の増加は、新たな金融商品の創造につながるとともに、銀行とフィンテック企業とのサービス提携の増加につながった。デジタル・プラットフォームを運営するフィンテック企業やその他のサード・パーティ企業は、APIや銀行が提供するデータを利用して、特定の顧客ニーズをターゲットにした新しく革新的な金融ソリューションを生み出している。
銀行が提供するBaaSサービスは、顧客獲得コストの削減と顧客基盤の拡大をもたらしている。アジア太平洋地域では、インド、シンガポール、中国がフィンテック分野をリードするフィンテック資金調達国として台頭してきている。インドのPaytmやRazorpayのような地元プレーヤーは、銀行口座を持たない多くの人々への金融サービスへのアクセス拡大をもたらしている。こうしたデジタル決済の台頭、金融包摂、金融サービスの拡大は、アジア太平洋地域のBanking As Service市場の大幅な上昇につながっている。
APACのバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）市場動向
デジタル・バンキングの増加
COVID以降、アジア太平洋地域のデジタル・バンキング取引額は、サービスを提供しながらデジタル取引を行うことを好むユーザー数の増加に伴い、継続的に増加している。バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）は、銀行免許やインフラを必要とせず、フィンテック企業によるデジタル決済サービスの迅速かつ容易な拡大を可能にする。モバイルバンキング、モバイル決済、ブロックチェーン、インシュアテック、デジタル融資などは、BaaSを利用して提供できるサービスの一部である。インド、中国、シンガポール、インドネシアは、アジア太平洋地域でデジタル取引のシェアが増加している新興国のひとつである。デジタル決済ユーザー数の増加とデジタル決済プロバイダーの増加が相まって、アジア太平洋地域におけるBaaSの成長見通しは明るい。
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この地域における取引額の増加
中国、日本、インド、オーストラリアは、アジア太平洋地域でGDPの上位を占める国として台頭してきている。この増加は、これらの国々で発生する多数の金融取引と経済活動につながり、金融サービス商品の増加に対する需要を生み出している。同地域では、インド、インドネシア、韓国、中国を筆頭に、オルタナティブ・ファイナンス、すなわち伝統的な銀行以外で利用可能な資金調達が著しい成長を遂げている。同地域では、デジタル商取引やモバイルPOSシステムを通じた決済量が増加しており、さまざまな決済促進業者によるデジタル金融サービスへの需要が、同地域のBaaS（Banking as a Service）市場の拡大につながっている。
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APAC バンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）業界概要
APAC Banking-As-A-Service市場は大小多数のプレーヤーが存在する断片的な市場である。技術の進歩やサービスの革新に伴い、中堅から大手企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。市場に存在する主なプレーヤーには、One Connect、Du Xiaoman Financial、Money Forward、Policy Bazarなどがある、。
APACバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）市場のリーダーたち
-
One Connect
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Money Forward
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Razorpay
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Paytm
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Policy Bazaar
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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APACバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）市場ニュース
- 2023年1月、イエスバンクは、急速に成長する組み込み金融市場での市場拡大を目指し、バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）の新興企業ファルコンと提携した。BaaSの導入により、イエス・バンクはテクノロジー・コストを合理化し、市場投入までの時間を大幅に短縮し、競争力のあるサービスをより頻繁に提供できるようになる。
- 2023年9月、スタンダード・チャータードのフィンテック投資は、バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）の新製品としてAudax Financial Technologyを発表した。この製品は、銀行や金融機関のデジタルトランスフォーメーションを支援し、新たな顧客層にサービスを提供し、新たな収益源を生み出すビジネスモデルを構築することを目的としている。
APACのバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）業界セグメンテーション
バンキング・アズ・ア・サービス（baas）市場は、デジタルバンクやその他のサードパーティがAPIを介して銀行システムと直接接続できるようにするエンド・ツー・エンドのモデルであり、銀行が規制するインフラを利用してバンキングサービスを構築できるようにすると同時に、オープンバンキングの機会を解き放ち、金融サービスの展望を再構築するものである。
APACのバンキング・アズ・ア・サービス市場は、タイプ別、サービスタイプ別、企業規模別、国別に区分される。サービスタイプ別では、APIベースのBaaSとクラウドベースのBaaSに区分される。）サービスタイプ別では、決済プロセスサービス、デジタルバンキングサービス、KYCサービス、カスタマーサポートサービス、その他に区分される。企業規模別では、大企業と中小企業に区分される。国別では、中国、インド、日本、韓国、インドネシア、ベトナム、マレーシア、オーストラリア、ニュージーランド、その他のアジア太平洋地域に区分されます。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、アジア太平洋地域のバンキングAs-a-サービス市場の市場規模および予測を金額（米ドル）で提供しています。
| タイプ別 | APIベースのBaaS |
| クラウドベースのBaaS | |
| サービスタイプ別 | 決済処理サービス |
| デジタルバンキングサービス | |
| KYCサービス | |
| カスタマーサポートサービス | |
| その他 | |
| エンタープライズ | 大企業 |
| 中小企業 | |
| 国別 | 中国 |
| インド | |
| 日本 | |
| 韓国 | |
| インドネシア | |
| ベトナム | |
| マレーシア | |
| オーストラリア | |
| ニュージーランド | |
| その他のアジア太平洋地域 |
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APACのバンキング・アズ・ア・サービス（BAAS）市場に関する調査FAQ
APAC Banking-As-A-Service市場の規模は？
APAC Banking-As-A-Service市場規模は、2024年には1,449億4,000万米ドルに達し、CAGR 9.80%で成長し、2029年には2,305億8,000万米ドルに達すると予測される。
現在のAPACのBaaS市場規模は？
2024年には、APACのBaaS市場規模は1,449億4,000万米ドルに達すると予想される。
APAC Banking-As-A-Service市場の主要プレーヤーは？
One Connect、Money Forward、Razorpay、Paytm、Policy Bazaarは、APACのBaaS市場で事業を展開している主要企業である。
このAPAC Banking-As-A-Service市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年のAPACバンキングAs-Aサービス市場規模は1,307億4,000万米ドルと推定される。本レポートでは、2020年、2021年、2022年、2023年のAPACバンキング-As-Service市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のAPACバンキング-As-Service市場規模を予測しています。
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APAC Banking as a Service 産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年APACバンキング-As-Service市場シェア、規模、収益成長率の統計データです。APAC Banking-As-Serviceの分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
