Tendances du marché de Paiements en temps réel Industrie
Le segment P2B détient la clé pour stimuler le marché
- Les paiements P2B font référence aux transactions monétaires entre (vers ou depuis) les entreprises et les clients. La croissance constante des transactions mobiles et du commerce électronique est un facteur clé du développement de ce segment.
- La croissance continue des achats en ligne et des ventes du commerce électronique devrait stimuler le développement du segment. Les paiements P2B permettent aux entreprises d'améliorer la satisfaction de leurs clients. La structure P2B sest accélérée avec lévolution des réformes réglementaires. Les paiements de factures en ligne et en magasin promettent la prochaine vague de volumes énormes nécessaires pour maintenir les coûts en temps réel moins chers que les cartes.
- En outre, les transactions P2B à moindre coût offrent un nouveau niveau de gestion de trésorerie aux entreprises qui peuvent bénéficier de liquidités en temps réel grâce au règlement instantané ainsi qu'un niveau de service supplémentaire pour le consommateur lié à la notification instantanée de l'état de la transaction.
- Dans la gig economy, les marchés du travail sont caractérisés de manière temporaire. Des exemples d'emplois qui composent la (main-d'œuvre juste à temps) comprennent les services de livraison de nourriture, les services de covoiturage (tels qu'Uber ou Bolt), les gardiens de maison et les promeneurs de chiens. Les paiements en temps réel sont importants et bénéfiques pour les travailleurs de l'économie des petits boulots, car ils sont payés rapidement, ce qui leur permet de mieux planifier leurs finances sans se soucier des transactions liées aux espèces.
- La tendance croissante en faveur des solutions de paiement en temps réel basées sur le cloud peut être attribuée à leur flexibilité dans la fourniture d'informations sur les paiements en temps réel aux détaillants. Ladoption croissante des méthodes de paiement numériques dans les grands magasins de détail du monde entier devrait stimuler le marché au cours de la période de prévision.
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LAsie-Pacifique sera le marché à la croissance la plus rapide
- Les prévisions de croissance des transactions en temps réel pour les pays émergents seront la clé pour amener le marché à un nouveau niveau, avec des pays comme l'Inde en tête et devançant les pays développés. Les gouvernements du monde entier qui mettent en place des systèmes en temps réel stimulent la prospérité et la croissance économique en offrant aux entreprises et aux consommateurs des méthodes de paiement plus rapides, moins chères et plus efficaces.
- United Payments Interface (UPI) a transformé la façon dont les Indiens effectuent des paiements, leur permettant de transférer rapidement et instantanément de l'argent d'un compte bancaire à un autre d'un client à une entreprise ou entre particuliers. Selon l'indice des nouveaux paiements 2022 de Mastercard, les Indiens sont les consommateurs de la région Asie-Pacifique les plus disposés à utiliser les nouvelles méthodes de paiement sans numéraire, avec 93 % d'entre eux susceptibles d'avoir effectué un tel paiement au cours de l'année précédente.
- Selon le CEBR, l'Inde représentait le plus grand volume de paiements en temps réel parmi les entreprises au monde, avec plus de 40 % de tous ces paiements effectués au cours de l'année dernière provenant du pays. L'Inde a effectué 48,6 milliards de paiements en temps réel l'année dernière, soit environ 2,6 fois plus que la Chine, qui occupe la deuxième place avec 18,5 milliards de transactions en temps réel.
- Selon le CEBR, les bénéfices nets pour les entreprises et les consommateurs des paiements en temps réel ont atteint 15,397 milliards de dollars en Chine, soutenus par le fait que le temps réel représente 5,7 % de toutes les transactions. Sur la base des niveaux actuels d'adoption en temps réel en Chine, les paiements instantanés ont permis de débloquer une valeur totale de transaction de 170,800 milliards de dollars par jour l'année dernière grâce à un temps de flottement réduit. Ce fonds de roulement a permis de générer une production commerciale estimée à 12,411 milliards de dollars au cours de la même année.
- À Hong Kong, la part des paiements en temps réel a été enregistrée à 7,3 % l'année dernière, et devrait tripler (22,8 % d'ici 2026), selon le CEBR. Ladoption fortement prévue du paiement en temps réel se traduira par des bénéfices pour les consommateurs et les entreprises atteignant 0,26 milliard de dollars en 2026. Les avantages macroéconomiques du recours aux paiements en temps réel représentaient une production économique estimée à 0,34 milliard de dollars (0,09 % du PIB formel) lannée dernière. , équivalent à la production de 3 355 travailleurs.
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