Taille du marché israélien de lassurance vie et non-vie
| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| TCAC | < 5.00 % |
| Concentration du marché | Moyen |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
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Analyse du marché de lassurance vie et non-vie en Israël
La propagation mondiale du COVID-19 en 2020 a créé des défis majeurs partout dans le monde, avec des personnes risquant dêtre infectées par un virus contagieux et mortel et de nombreuses entreprises ont fermé leurs portes pour des raisons de santé publique. Cette crise sanitaire et économique mondiale devrait également avoir un impact sur les compagnies dassurance. Ils sont susceptibles de faire face à des charges liées à la demande de polices d'assurance et à l'expérience en matière de sinistres, ainsi qu'à des impacts sur la valeur des actifs qu'ils détiennent pour remplir leurs obligations envers les assurés.
Le régulateur israélien des assurances a accru la transparence des produits d'assurance. Le régulateur des assurances a publié diverses règles et circulaires en vertu desquelles les assureurs doivent divulguer des informations mensuelles concernant les programmes d'assurance, les exclusions, les limitations et toute mise à jour des tarifs. Le régulateur peut trouver un assureur qui enfreint ces règles, même jusqu'à 1 million de dollars. Pour accroître la concurrence entre les assureurs, le régulateur a considérablement réduit lexigence de capital pour les assureurs numériques. Le régulateur vise à réduire les exigences des assureurs numériques sur divers aspects techniques, ce qui leur permettra de fonctionner de manière plus économique et plus efficace.
Le marché israélien de lassurance continuera dêtre très compétitif, ce qui imposera un marché faible, notamment dans le secteur de lassurance des particuliers. On sattend à ce que le niveau élevé de concurrence et les progrès technologiques conduisent à lémergence de nouveaux produits créatifs sur le marché et à une augmentation des ventes dassurance directe. LInsurtech est très développée en Israël. Les compagnies dassurance israéliennes cherchent des moyens de transformer certaines parties de leurs activités en formats numériques, comme la vente de polices, les informations de souscription et le traitement des sinistres, dans le domaine de lassurance personnelle. En raison de la concurrence croissante, les moteurs de recherche numériques comparent les conditions et les coûts d'assurance proposés par les compagnies d'assurance concurrentes, afin de présenter au consommateur des outils lui permettant de trouver l'assurance la plus adaptée.
Tendances du marché israélien de lassurance vie et non-vie
Financement croissant des technologies financières en Israël
Le secteur fintech (technologie financière) israélien a connu un boom de financement important en 2021, avec des investissements dans des startups et des entreprises fintech atteignant 4,5 milliards de dollars sur l'année, selon un rapport publié cette semaine par la société d'investissement israélienne Viola Group. Ce chiffre représente une augmentation de 136 % par rapport à 2020, qui avait vu un financement de 1,9 milliard de dollars, selon l'étude.
Le financement des startups fintech représentait 17 % des investissements globaux dans les entreprises technologiques israéliennes, le chiffre le plus élevé en six ans, avec des investissements uniques de méga-tours de 100 millions de dollars ou plus alimentant la part du lion de la croissance dans le domaine de la fintech. Les méga-tours de table ont représenté près de 3 milliards de dollars du montant total du financement en 2021.
Parmi les entreprises qui ont levé des fonds importants en 2021 figurent Melio, le développeur d'une plateforme de paiement destinée aux petites et moyennes entreprises américaines, avec un tour de table de série D de 250 millions de dollars pour une valorisation de 4 milliards de dollars ; Tipalti, un développeur de plateforme technologique de paiement et de conformité avec un investissement de 270 millions de dollars; et la société de logiciels de gestion d'entreprise HoneyBook avec un investissement de 250 millions de dollars fin 2021, précédé d'un investissement de 155 millions de dollars plus tôt dans l'année 2022.
En outre, 17 % de toutes les sociétés privées licornes israéliennes évaluées à 1 milliard de dollars ou plus sont des sociétés de technologie financière ou dassurance (technologie de lassurance). (L'Insurtech est souvent un sous-secteur de la fintech). Outre Melio, Honeybook et Tipalti, parmi ces licornes figurent Rapid, qui facilite les paiements multidevises ; Fundbox, une société de services et d'outils financiers qui a récemment levé 100 millions de dollars; et Next Insurance, une startup d'assurance basée dans la Silicon Valley fondée par des entrepreneurs israéliens qui utilisent l'apprentissage automatique pour proposer des polices individualisées à leurs clients.
Sur les marchés publics, 23 % de toutes les fusions introduites en bourse dentreprises israéliennes en 2020 et 2021 combinées concernaient des sociétés de technologie financière. Il s'agit notamment de Payoneer, un développeur de technologies de traitement des paiements, de Riskified, de prévention de la fraude pour une entreprise de commerce électronique introduite à la Bourse de New York l'été dernier, et des compagnies d'assurance Hippo et Lemonade.
Pour comprendre les tendances clés, téléchargez un exemple de rapport
Augmentation du PIB par habitant
Le PIB par habitant est un indicateur très important de la force économique d'un pays et un changement positif est un indicateur de croissance économique. Le coût par habitant montre l'abordabilité du pays. Le revenu par habitant du pays a augmenté ces dernières années et devrait continuer. Une augmentation du PIB par habitant peut stimuler le secteur des assurances.
Avant l'apparition de la COVID-19, l'économie israélienne avait connu une croissance continue au cours des 15 années précédentes, avec une croissance annuelle moyenne du PIB d'environ 3,5 %. Pendant cette période, le PIB par habitant d'Israël a augmenté régulièrement. Cependant, le coût de la vie a également augmenté considérablement, limitant les progrès du niveau de vie en Israël. La COVID-19 a poussé le taux de chômage en Israël au-dessus de 20 % en 2020 (y compris ceux en congé sans solde). En novembre 2020, The Economist prévoyait que le taux de croissance du PIB réel d'Israël serait de -5,2 % en 2020 et de 2,9 % en 2021.
Aperçu du secteur de l'assurance vie et non-vie en Israël
Le marché israélien de lassurance vie et non-vie est un marché très concentré dominé par cinq groupes dassurance composites. Les principaux acteurs du marché tirent parti des partenariats, des acquisitions et des fusions pour conquérir des parts de marché. Le rapport couvre les principaux acteurs opérant sur le marché israélien de l'assurance vie et non-vie. Certains des principaux acteurs du marché comprennent Harel Insurance Investments Finance Services, Migdal Holdings, The Phoenix, Menora Mivtachim et Clal Insurance Enterprises.
Leaders du marché israélien de lassurance vie et non-vie
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Harel Insurance Investments & Finance Services
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The Phoenix
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Menora Mivtachim
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Clal Insurance Enterprises
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Direct Insurance
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché israélien de lassurance vie et non-vie
- en 2021, Le Phénix propose un contrat d'assurance hypothécaire qui combine assurance vie et assurance de biens. Le programme est conçu pour tous les acheteurs de maison qui doivent souscrire une assurance hypothécaire comme condition pour obtenir un prêt de la banque prêteuse et qui souhaitent assurer la stabilité financière de leur famille en cas de décès de l'un des soutiens de famille. en cas de perte de l'appartement. endommagé.
- En 2021, Mivtach Simon est une société agréée en tant qu'agence d'assurance retraite sous la pleine propriété de Migdal Insurance Company Ltd. La société fournit des services dans la gestion des plans de retraite, d'assurance et financiers, ainsi que dans d'autres domaines, Mivtach Simon, qui travaille avec la plupart des compagnies d'assurance et des fonds de pension en Israël, gère un volume de facturation annuel d'environ 4 milliards de dollars et fournit des services à quelque 220 000 clients assurés et 6 000 employeurs, organisations et entreprises.
Rapport sur le marché israélien de l'assurance vie et non-vie – Table des matières
1. INTRODUCTION
1.1 Hypothèses de l’étude et définition du marché
1.2 Portée de l'étude
2. MÉTHODOLOGIE DE RECHERCHE
2.1 Livrables de l’étude
2.2 Hypothèses de l'étude
2.3 Méthodologie d'analyse
2.4 Phases de recherche
3. RÉSUMÉ EXÉCUTIF
4. APERÇU ET DYNAMIQUE DU MARCHÉ
4.1 Aperçu du marché
4.2 Facteurs de marché
4.3 Restrictions du marché
4.4 Opportunités de marché
4.5 Analyse de la chaîne de valeur de l’industrie
4.6 Aperçu des dernières innovations technologiques et des tendances récentes du marché
4.7 Aperçu des réglementations gouvernementales dans l’industrie
4.8 Analyse des cinq forces de Porters
4.8.1 La menace de nouveaux participants
4.8.2 Le pouvoir de négociation des acheteurs
4.8.3 Pouvoir de négociation des fournisseurs
4.8.4 La menace des substituts
4.8.5 Intensité de la rivalité concurrentielle
4.9 Impact du COVID-19 sur le marché
5. SEGMENTATION DU MARCHÉ
5.1 Par type d'assurance
5.1.1 Assurance-vie
5.1.1.1 Individuel
5.1.1.2 Groupe
5.1.2 Assurance non-vie
5.1.2.1 Maison
5.1.2.2 Moteur
5.1.2.3 Autres
5.2 Par canal de distribution
5.2.1 Direct
5.2.2 Agence
5.2.3 Banques
5.2.4 Autres canaux de distribution
6. PAYSAGE CONCURRENTIEL
6.1 Concentration du marché
6.2 Profils d'entreprise
6.2.1 Harel Insurance Investments & Finance Services
6.2.2 The Phoenix
6.2.3 Menora Mivtachim
6.2.4 Clal Insurance Enterprises
6.2.5 Direct Insurance
6.2.6 Hachshara Insurance Company
6.2.7 Migdal Holdings
6.2.8 Ayalon Holdings
6.2.9 Shlomo Insurance Company
6.2.10 Shirbit
6.2.11 Bituach Haklai*
7. OPPORTUNITÉS DE MARCHÉ ET TENDANCES FUTURES
8. AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ ET À PROPOS DE NOUS
Segmentation du secteur de lassurance vie et non-vie en Israël
L'assurance est un moyen de protection contre les pertes financières. Il s'agit d'une forme de gestion des risques, principalement utilisée pour se couvrir contre le risque de perte éventuelle ou incertaine. Le marché israélien de lassurance vie et non-vie est segmenté par type dassurance (assurance-vie et assurance non-vie) et par canal de distribution (direct, agence, banques et autres canaux de distribution).
| Par type d'assurance | ||||||||
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| Par canal de distribution | ||
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FAQ sur les études de marché sur lassurance vie et non-vie en Israël
Quelle est la taille actuelle du marché israélien de lassurance vie et non-vie ?
Le marché israélien de lassurance vie et non-vie devrait enregistrer un TCAC inférieur à 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché israélien de lassurance vie et non-vie ?
Harel Insurance Investments & Finance Services, The Phoenix, Menora Mivtachim, Clal Insurance Enterprises, Direct Insurance sont les principales sociétés opérant sur le marché israélien de lassurance vie et non-vie.
Quelles années ce marché israélien de lassurance vie et non-vie couvre-t-il ?
Le rapport couvre la taille historique du marché de lassurance vie et non-vie en Israël pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de lassurance vie et non-vie en Israël pour les années 2024, 2025, 2026, 2027. , 2028 et 2029.
Rapport sur l'industrie de l'assurance vie et non-vie en Israël
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de lassurance vie et non-vie en Israël 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de lassurance vie et non-vie en Israël comprend des perspectives de marché jusquen 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
Israël Assurance vie et non-vie Instantanés du rapport
