Tendances du marché de Solutions anti-blanchiment d'argent Industrie
Systèmes de connaissance de votre client (KYC) pour assister à une croissance majeure
- L'identification et la vérification des clients ou la connaissance du processus de votre client (KYC) constituent un élément essentiel des activités de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) des institutions financières, dont le développement s'est accéléré au cours de la dernière décennie. Comme le processus KYC fait également partie des opérations bancaires des clients des institutions financières, la fonctionnalité du processus KYC a un impact significatif sur la satisfaction des clients, augmentant encore son importance.
- Les clients entreprises et institutionnels ont des modalités de propriété complexes, des secteurs d'activité différents et de nombreuses filiales au sein de grandes institutions bancaires. Pour accroître la précision des données et éliminer la redondance, il devient essentiel pour eux de partager les informations KYC des clients au sein de la banque. Ainsi, les banques adoptent de plus en plus la technologie et les solutions KYC automatisées pour améliorer lefficacité opérationnelle. Par exemple, afin de tirer parti des technologies CLM et KYC de Fenergo au sein du groupe, BNP Paribas Banque a développé un service KYC global appelé One KYC. Cela a abouti à la création d'un référentiel de données et de documents standardisés, fiables et parfaitement connus de vos clients, qui peuvent être partagés avec tous ses clients professionnels à travers le groupe.
- Alors que la surveillance des activités des clients devient nécessaire pour les institutions financières, le besoin de vérification KYC a augmenté rapidement au cours de la dernière décennie. Ainsi, ladoption de solutions avancées telles que les solutions de vérification didentité numérique (IDV) par scan dans le cadre des outils KYC est devenue une nouvelle tendance sur le marché, car elle contribue à lidentification en temps réel, garantissant des processus KYC suffisants et évitant déventuelles activités frauduleuses.
- La demande de systèmes KYC augmente en raison de lattention accrue accordée à la conformité réglementaire pour prévenir le blanchiment dargent, la fraude et le financement du terrorisme. Le gouvernement et les institutions financières appliquent des réglementations strictes en matière de KYC pour garantir la transparence et la responsabilité.
- Selon la Reserve Bank of India, au cours de lexercice 2023, plus de 13 000 cas de fraude bancaire ont été enregistrés dans toute lInde. Il s'agit d'une augmentation d'environ 48 % par rapport à l'année précédente et d'un renversement de la tendance de la dernière décennie.
- En outre, en janvier 2022, la Banque populaire de Chine, la Commission chinoise de réglementation des banques et des assurances et la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières ont publié ensemble de nouvelles mesures administratives à l'intention des institutions financières concernant les enquêtes de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et la conservation des informations sur l'identité des clients et des enregistrements des transactions. Ces nouvelles mesures, mises en œuvre le 1er mars 2022, introduisent un système d'enquête de diligence raisonnable plus strict et plus structuré pour intensifier la prévention et limiter les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. De tels changements dans les mesures et initiatives liées au KYC par divers pays soutiennent la croissance des solutions KYC sur le marché.
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LAsie-Pacifique connaîtra une croissance significative
- La Chine devrait enregistrer une croissance significative sur le marché des solutions anti-blanchiment dargent au cours de la période projetée en raison des nombreuses innovations réalisées par les acteurs régionaux couplées aux initiatives prises par le gouvernement pour renforcer la sécurité du paysage financier dans la région.
- Les solutions de surveillance des transactions devraient créer une demande considérable dans les années à venir au Japon, alors que le volume des transactions financières continue d'augmenter. En outre, les initiatives du gouvernement liées aux crypto-monnaies sont susceptibles de stimuler davantage la croissance.
- En Inde, diverses institutions financières, banques et autres organisations mettent en œuvre des solutions AML en réponse à l'augmentation des affaires de blanchiment d'argent. Par exemple, récemment, IDBI Intech Ltd., (Intech), un fournisseur de solutions technologiques pour les secteurs verticaux BFSI, a mis en œuvre une solution i-AML (Anti Money Laundering) chez l'un des principaux acteurs de l'assurance en Inde, la Life Insurance Corporation of India ( LIC). Cette solution fournit une vue unique à l'échelle de l'entreprise des risques et de la conformité au niveau des transactions et des clients, en exploitant l'analyse avancée, le flux de travail et l'intelligence artificielle avec un ensemble complet de règles et de scénarios prédéfinis.
- La prise de conscience croissante des crimes financiers parmi les entreprises et la responsabilité des institutions financières d'être vigilantes contre les fraudes financières, les réglementations imposées par le gouvernement des pays couverts par la région de l'Asie du Sud-Est devraient stimuler davantage le marché étudié.
- Dans lensemble, le marché des solutions anti-blanchiment dargent connaît une croissance substantielle en raison de la nécessité croissante pour les institutions financières et les entreprises de se conformer aux réglementations et de lutter contre les activités de blanchiment dargent. Le marché était stimulé par les progrès technologiques, laugmentation de la criminalité financière et le renforcement des cadres réglementaires à léchelle mondiale.
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