Tendencias del Mercado de Plataforma de gestión patrimonial Industria
Se espera que las empresas de gestión de inversiones impulsen el crecimiento del mercado
- La gestión de inversiones consiste en el manejo de activos financieros y otras inversiones por parte de profesionales para clientes, generalmente mediante la utilización de estrategias y la ejecución de operaciones dentro de una cartera. La industria de la gestión de inversiones ha cambiado significativamente a lo largo de los años debido a varios avances, como la digitalización y la automatización. Los bajos rendimientos y el aumento de la volatilidad han llevado considerablemente a los administradores de cartera a implementar estrategias sofisticadas que ponen a prueba su infraestructura existente. El uso de derivados ha aumentado significativamente, pero a la mayoría de las empresas les preocupa su capacidad para manejarlos.
- Además, la regulación global se ha vuelto mucho más generalizada en el lado del comprador, lo que genera desafíos operativos y de cumplimiento para los administradores de inversiones. Las nuevas reglas de requisitos de informes, compensación y márgenes están empujando a las empresas a renovar sus procesos y reemplazar los sistemas heredados. Todos estos factores están impulsando a las empresas de gestión de inversiones a utilizar soluciones de gestión patrimonial.
- Varias plataformas de gestión patrimonial del mercado cuentan con un centro de control que ofrece a los usuarios información sobre la cartera en tiempo real y la capacidad de actuar al instante. La estación de trabajo organiza todos los datos de posición y riesgo, garantizando que los administradores de inversiones trabajen con información actualizada y precisa.
- En junio de 2023, PureFacts Financial Solutions, un proveedor de soluciones de gestión de ingresos para el sector de gestión de inversiones, declaró que su motor de cálculo de tarifas y facturación se integraría en la plataforma de gestión patrimonial Wove de Pershing X, un proveedor de tecnología y nueva unidad de negocio de BNY Mellon. Las organizaciones de gestión patrimonial que utilizan la plataforma Pershing X pueden contabilizar mejor cada dólar de valor con menos gastos generales y flujos de trabajo más automatizados, precisos y repetibles con la integración de PureFacts.
- Según un informe publicado por CNNIC en febrero de 2022, China registró más de 194 millones de usuarios de gestión patrimonial en línea en 2021. El país también está experimentando un aumento en la industria Fintech. El ascenso económico creó una clase rica de individuos con un alto patrimonio neto con una demanda de oportunidades de inversión.
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Se espera que América del Norte tenga una cuota de mercado significativa
- Estados Unidos representa la economía más grande a nivel mundial y ha sido un mercado importante para las plataformas de gestión patrimonial en la región de América del Norte. Varias tendencias, como la llegada de blockchain, el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural, la automatización de procesos digitales para reducir las excepciones y un impulso hacia la digitalización están ayudando al crecimiento del mercado en la región.
- Las ofertas de gestión patrimonial en la región de América del Norte son esenciales para atraer y retener clientes minoristas rentables. Por ejemplo, los clientes masivos adinerados de la región representan una parte importante de los ingresos netos generados por los bancos minoristas. Se espera que su relación con un proveedor de servicios de gestión patrimonial sea su relación financiera más importante. Como resultado, muchas empresas de servicios financieros diversificados de la región ampliaron sus negocios de gestión patrimonial.
- La industria en la región está siendo testigo de un cambio significativo donde una nueva generación de inversionistas, cuyas expectativas y preferencias han sido moldeadas por las nuevas tecnologías y su experiencia en la última crisis financiera, han traído nuevos estándares a la industria con respecto a cómo se ofrecen los productos de inversión.
- En mayo de 2023, American Bank Trust unió fuerzas con la tecnología patrimonial Marstone para proporcionar una plataforma de gestión patrimonial digital en todas sus ubicaciones. El banco ofrece una solución de gestión patrimonial a través de su brazo fiduciario, que gestiona más de 300 millones de dólares en activos. El negocio de gestión patrimonial como servicio de Marstone pretende crecer impulsando la productividad para mantener los depósitos de los clientes existentes y atraer nuevos clientes de bancos minoristas.
- Los clientes de la región están pasando de la construcción de carteras basada en riesgos a una planificación basada en resultados en múltiples dimensiones (como inversiones, banca, salud, protección, impuestos y patrimonio). Además, las expectativas de los clientes están aumentando rápidamente en aspectos como la participación virtual, la experiencia fluida de las aplicaciones, el soporte omnicanal y los pagos instantáneos a un ritmo marcado por industrias ajenas a los servicios financieros. Se espera que estas tendencias cambiantes impulsen el mercado.
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