| Período de Estudio | 2023 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| CAGR | 18.58 % |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | Asia Pacífico |
| Mercado Más Grande | América del norte |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de Internet de las cosas bancario
Se espera que Internet de las cosas en el mercado bancario crezca a una tasa compuesta anual del 18,58% durante el período previsto. Se sabe que los clientes bancarios de hoy son menos leales, más exigentes y cada vez más cómodos con toda la experiencia de la banca digital, desde el autoservicio hasta el asesoramiento patrimonial automatizado. Además, el costo, las expectativas de los clientes, los competidores tradicionales y las FinTech representan una amenaza importante para los bancos. Así, el foco se ha centrado en ofrecer experiencias nuevas y mejoradas y mayor valor para clientes y empleados, compitiendo con expectativas crecientes. Una de las tecnologías que están adoptando los bancos es el IoT. En medio de una disrupción digital masiva, los bancos están explorando cómo la IoT puede ayudar a diseñar productos que se ajusten a las demandas de los clientes. Algunos de los bancos más grandes del mundo están reorganizando su oficina principal debido a una mayor priorización de centrarse en el cliente.
- Uno de los beneficios esenciales de IoT en la industria bancaria es brindar servicios de fácil acceso a clientes de tarjetas de crédito y débito. Los bancos pueden analizar la tasa de uso de los quioscos de cajeros automáticos en áreas específicas y modificar la instalación de cajeros automáticos en función de los volúmenes de uso. Junto con los cajeros automáticos, los bancos pueden utilizar los datos de IoT para acercar los servicios bajo demanda a los clientes proporcionando quioscos y aumentando la accesibilidad del servicio para los clientes. Los datos de los clientes disponibles a través de IoT pueden ayudar a los bancos a identificar las necesidades comerciales y las cadenas de valor de sus clientes y obtener información sobre ellos. La información del cliente puede ayudar a los bancos a contribuir a brindar servicios de valor agregado, asistencia financiera y productos personalizados para garantizar una situación favorable para ambas partes.
- El mercado tiene un enorme potencial en lo que respecta a la banca minorista. La banca a través de parlantes inteligentes brinda a los clientes la conveniencia de emitir instrucciones de voz en lugar de mirar físicamente un dispositivo móvil.
- IoT proporciona a la industria BFSI una variedad de ventajas de digitalización, incluida una perspectiva del cliente de 360 grados, seguridad financiera mejorada, detección de fraude, tácticas de seguros de vanguardia y más. Las innovaciones posibles gracias al Internet de las cosas ayudan a las organizaciones bancarias y financieras a superar las expectativas de los clientes y brindar un servicio superior.
- Algunos bancos han comenzado a utilizar balizas para enviar ofertas personalizadas a los teléfonos inteligentes de los clientes tan pronto como ingresan a la sucursal. Algunos cajeros automáticos ahora cuentan con soporte de video en vivo que permite a los clientes hablar con los cajeros si necesitan asistencia adicional. Los bancos utilizan IoT y otras aplicaciones bancarias para resolver el conflicto que se observa en las sucursales bancarias tradicionales debido a la banca móvil. Por ejemplo, se pueden utilizar sensores biométricos para recopilar datos del usuario cuando ingresan al banco y transmitirlos al sistema primario.
- Para contener la propagación del COVID-19, a la mayoría de los empleados bancarios de todo el mundo se les pide que trabajen desde casa. La COVID-19 también está desafiando los hábitos bancarios tradicionales de los clientes. La Organización Mundial de la Salud (OMS) ha aconsejado a las personas utilizar el pago sin contacto y evitar en la medida de lo posible manipular billetes. Esto se debe a que el COVID-19 puede seguir viviendo de forma constante durante días, acelerando la propagación de esta enfermedad. Al implementar transacciones de clientes digitalizadas y remotas, los bancos pueden garantizar que los procesos cotidianos y excepcionales probablemente se lleven a cabo con interrupciones limitadas. Esto representa una adopción cada vez mayor de IoT en la banca en el futuro.
Banca Internet de las cosas Tendencias del mercado
Se espera que la aplicación de seguridad tenga una participación significativa
- Hoy en día, las expectativas de los clientes, las capacidades tecnológicas, los requisitos regulatorios, la demografía y la economía crean un cambio crucial. Esto exige que las instituciones bancarias superen estos desafíos y adopten un enfoque proactivo en materia de ciberseguridad. El sector financiero enfrentó casi tres veces más ataques cibernéticos en comparación con otras industrias. Las filtraciones de datos (internas mediante fraude y externas mediante ciberdelincuentes) provocan un aumento exponencial de los costes. Hacer cumplir la autenticación multifactor (MFA), generalmente para el control de acceso físico, redes privadas virtuales y la prevención de falsificaciones por parte de integradores de ensamblaje de chips, son las tendencias críticas en el mercado de aplicaciones de ciberseguridad, que se espera que mejoren el mercado.
- La gestión financiera personal (PFM) es una innovación del siglo XXI. La idea rectora del PFM es simple brindar a los consumidores una imagen clara de sus cuentas, ingresos y gastos. Utilizando un sistema PFM, el cliente puede ver las transacciones de sus cuentas. Los bancos podrán prestar un mejor servicio a sus clientes utilizando los datos generados por IoT. Para rastrear el uso del cliente, un IoT debe proporcionar alertas o señales para activar/desactivar elementos particulares mantenidos por el banco.
- Las continuas amenazas relacionadas con los dispositivos IoT obligarán a los bancos a reforzar las capas de seguridad, incluido el firmware/software parcheable y el acceso con privilegios controlados. Nuevas regulaciones seguirán una vez que se inicien ataques a gran escala utilizando IoT. Esto se hará para amplificar el ataque utilizando la ayuda de dispositivos portátiles. Según Samsung Insights, los dispositivos portátiles, como los relojes inteligentes, están preparados para convertirse en el futuro de la experiencia de la banca minorista. Por ejemplo, los bancos podrían usar balizas Bluetooth para enviar saludos personales a los relojes inteligentes de los clientes al ingresar a una ubicación bancaria.
- La industria de servicios financieros atrae a los ciberdelincuentes por una razón aparente acceso al dinero y datos relacionados y un agujero de seguridad menos evidente relacionado con el Internet de las cosas. Las empresas utilizan cada vez más la IoT los automóviles conectados ayudan a determinar las tarifas de los seguros y los teléfonos inteligentes reemplazan a los cajeros de los bancos. Los profesionales financieros deben tomar varias medidas cruciales para proteger los datos de sus clientes en plataformas interconectadas.
- Por ejemplo, entre julio y septiembre del año pasado, los ciberdelincuentes en Rusia utilizaron la ingeniería social para lanzar más de 13.4000 ataques contra clientes de instituciones financieras. Además, se utilizó phishing en aproximadamente 3000 eventos dirigidos a clientes.
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América del Norte representará una parte importante
- América del Norte tiene muchos de los bancos más grandes, lo que impulsa significativamente el mercado de IoT en la banca. La convergencia de la tecnología operativa y de la información y el uso cada vez mayor de dispositivos IoT en el monitoreo de productos, aplicaciones e instalaciones para la banca conectada son factores que impulsan la IoT en la banca en América del Norte. Estados Unidos es el mercado más grande para soluciones de seguridad de IoT en banca debido a que tiene una gran cantidad de bancos con una gran cantidad de noticias sobre violaciones de datos.
- Muchos bancos ahora ofrecen aplicaciones para dispositivos portátiles populares como Apple Watch y FitPay, que ya está trabajando con Bank of America. Amazon también planea permitir que los clientes se envíen dinero entre sí con Alexa y luego lo depositen en una cuenta corriente de la marca Amazon. Diebold, una corporación estadounidense de servicios financieros y de seguridad, fue aún más lejos y diseñó un cajero automático inteligente. Si alguien quiere retirar algo de efectivo, debe programar una sesión a través de una aplicación móvil, acercarse al cajero automático más cercano y elegir una de las opciones de verificación disponibles.
- Cada año hay una mayor tasa de violaciones de datos en los Estados Unidos. El principal segmento afectado es el sector bancario, y la razón principal es el mal uso privilegiado y el ataque web, donde los piratas informáticos utilizan códigos y software maliciosos para alterar el código informático. Noticias recientes citan que los clientes de HSBC Bank tuvieron información personal expuesta a una violación de datos por parte de usuarios no autorizados en los Estados Unidos. Al igual que GoSilent de Attila, las soluciones de seguridad están diseñadas para detectar y prevenir ciberataques provenientes de un amplio espectro de fuentes. Silent bloquea el acceso a las redes de las instituciones bancarias protegiendo todos los puntos finales, como servidores, dispositivos móviles, impresoras/escáneres, computadoras portátiles y de escritorio.
- Los bancos están utilizando cajeros automáticos habilitados para IoT que pueden realizar una gama más amplia de transacciones y brindar a los clientes una experiencia más personalizada. Estos cajeros automáticos también se pueden utilizar para detectar y prevenir fraudes. Por ejemplo, en octubre del año pasado, se introdujeron tres soluciones bancarias de Hyosung America, incluidos sus cajeros automáticos Serie 5, cajeros automáticos Serie 7 y MS500EL Teller Cash Recycler.
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Descripción general de la industria bancaria del Internet de las cosas
El Internet de las cosas en el mercado bancario avanza hacia un mercado fragmentado. Esto se debe a la entrada de empresas y soluciones al mercado, creando un panorama fragmentado dentro del ecosistema de IoT. Los actores clave son IBM Corporation, Microsoft Corporation, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited, etc. Los acontecimientos recientes en el mercado son que, en febrero de 2022, para fomentar la digitalización entre las pequeñas lecherías de toda la India, DBS Bank India anunció que se ha asociado con Stellapps, una destacada empresa de tecnología láctea, como socio bancario. Stellapps ofrece clasificación de leche basada en la nube, lo que aumenta la transparencia para los agricultores con respecto a la cantidad y calidad de la leche entregada y los ingresos que se obtienen de ella. Esto se hace a través de soluciones basadas en IoT y datos digitales. Con la ayuda de 2,8 millones de productores lácteos y 250 procesadores lácteos, el sistema digital de adquisición de leche de Stellapps actualmente produce 13 millones de litros de leche por día. Debido a las inversiones necesarias, muchas queserías se resisten a instalar una estructura digital. Como resultado, deciden alquilar la red online de Stellapps.
Banca Líderes del mercado de Internet de las cosas
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IBM Corporation
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Infosys Limited
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Accenture PLC
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Cisco Systems, Inc.
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Microsoft Corporation
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Banca Internet de las Cosas Noticias del Mercado
- Octubre de 2022 el primer banco islámico internacional totalmente digital del mundo e Intellias, un socio tecnológico mundial que apoya a empresas Fortune 500 y organizaciones de primer nivel en su éxito sostenido, están encantados de anunciar su relación estratégica a largo plazo. Las empresas se han unido para mejorar las capacidades de ingeniería de Nomo Fintech. Para brindar independencia financiera a los consumidores de la región del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) y más allá en el Reino Unido, están construyendo juntos una plataforma bancaria digital mundial.
- Enero de 2022 Bajaj Allianz General Insurance, con sede en India, también ofrece cobertura de accidentes personales basada en IoT. Cubre a los niños durante sus horas de viaje en un autobús previamente registrado por la escuela. Al utilizar IoT, rastrea el autobús y los niños de la escuela proporcionando ubicación en tiempo real a través de GPS y balizas insertadas en las tarjetas de identidad de los niños.
Segmentación de la industria bancaria del Internet de las cosas
El Internet de las cosas en el mercado bancario muestra una rápida movilización y digitalización en el negocio de servicios bancarios y financieros. Las empresas están aprovechando la oportunidad que ofrece IoT en las finanzas para aprovechar los datos y minimizar los riesgos endémicos de este sector. Los principales puntos de enfoque para la innovación para las organizaciones que trabajan en banca minorista serán pagos más rápidos, eficiencia operativa mejorada (para respaldar el paso a la banca abierta) y otros servicios móviles receptivos.
El Internet de las cosas en el mercado bancario está segmentado por tipo (solución y servicios), aplicación (seguridad, monitoreo, gestión de datos, gestión de la experiencia del cliente) y geografía.
Los tamaños de mercado y las previsiones se proporcionan en términos de valor (millones de dólares) para todos los segmentos anteriores.
| Por tipo | Solución |
| Servicios | |
| Por aplicación | Seguridad |
| Supervisión | |
| Gestión de datos | |
| Gestión de la Experiencia del Cliente | |
| Otras aplicaciones | |
| Geografía | América del norte |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Resto del mundo |
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Preguntas frecuentes sobre investigación de mercado de Internet de las cosas bancarias
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de Internet de las cosas en la banca?
Se proyecta que el mercado de Internet de las cosas en la banca registre una tasa compuesta anual del 18,58% durante el período previsto (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado Internet de las cosas en la banca?
IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation son las principales empresas que operan en Internet de las cosas en el mercado bancario.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado Internet de las cosas en la banca?
Se estima que Asia Pacífico crecerá a la CAGR más alta durante el período previsto (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de Internet de las cosas en la banca?
En 2024, América del Norte representa la mayor cuota de mercado en Internet de las cosas en el mercado bancario.
¿Qué años cubre este mercado de Internet de las cosas en la banca?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de Internet de las cosas en la banca durante años 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de Internet de las cosas en la banca para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe sobre Internet de las cosas en la industria bancaria
Estadísticas para la participación de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de ingresos de Internet de las cosas en la banca en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Internet de las cosas en la banca incluye una perspectiva de previsión del mercado hasta 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
