Tendencias del Mercado de Análisis de seguros Industria
Los riesgos crecientes y las actividades fraudulentas están impulsando la adopción de análisis de seguros.
- Los riesgos derivados de desastres naturales y provocados por el hombre se identifican y gestionan periódicamente en el sector de los seguros. Debido a este riesgo incierto, la necesidad de una gestión integrada de riesgos, que combine conocimiento, control y optimización de las operaciones rutinarias de la empresa. Las soluciones de análisis de seguros brindan la comprensión crucial para mejorar la gestión de riesgos en todos los niveles.
- El 86% de las compañías de seguros están creando sistemas de análisis de datos de seguros para proporcionar las predicciones más precisas de los informes de big data. El análisis de datos permite una creatividad sin precedentes en todas las categorías de productos y funciones corporativas. Por ejemplo, en lugar de depender de fuentes de datos internas, como registros de pérdidas, los seguros de automóviles comenzaron a trabajar en análisis basados en el comportamiento y a incorporar calificaciones crediticias de las agencias de crédito en su estudio.
- Debido a reclamaciones falsas, las empresas de seguros sufren enormes pérdidas cada año. Las aseguradoras creen que entre el 10% y el 20% de las reclamaciones son fraudulentas y que menos del 20% de las reclamaciones fraudulentas se descubren. Es posible detectar actividades fraudulentas, reclamaciones sospechosas y patrones de comportamiento mediante análisis predictivos que incorporan modelos estadísticos para una detección eficiente del fraude.
- La IA para la detección de fraudes en reclamaciones es bastante beneficiosa, ya que puede detectar patrones inmediatamente, lo que les permite identificar anomalías y solicitudes sospechosas en tiempo real. Las empresas están utilizando la inteligencia artificial para acelerar todo el proceso de reclamos de seguros y obtener acceso a una detección de fraude más avanzada sin agregar más personal ni gastar más dinero.
- La velocidad a la que se resuelven las reclamaciones es crucial para determinar la eficacia con la que opera una compañía de seguros. Muchas tareas relacionadas con reclamos se procesan rápidamente y todo el proceso de resolución de reclamos se simplifica después de la adopción de las excelentes capacidades del análisis de datos para procesar y analizar enormes conjuntos de datos.
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Asia-Pacífico será testigo del mayor crecimiento
- Los mercados de análisis de seguros de la región APAC están impulsados principalmente por la mayor adopción de infraestructura digital debido a la creciente necesidad de análisis de comportamiento y de clientes, aprendizaje automático y desarrollo de algoritmos. Por ejemplo, en India, Max Life Insurance lanzó una solución de análisis en tiempo real para identificar informes médicos falsos y proporcionar puntuaciones de salud relativas a un cliente.
- Además, las poblaciones de la región de Asia y el Pacífico se están urbanizando, lo que conlleva todos los riesgos para la salud relacionados con un estilo de vida más sedentario. Este escenario instará a los clientes a invertir en planes de seguro médico. Por lo tanto, existe una gran oportunidad para que las aseguradoras capturen a esta multitud urbana recién agregada, y el análisis de datos puede ayudar a estudiar esta base de clientes antes de emitirles cualquier seguro.
- Las compañías de seguros de la región están invirtiendo en la automatización de procesos con procesamiento directo en el back-end y habilitación digital de canales de distribución en el front-end. Por ejemplo, Prudential colaboró con Google Cloud para su solución de análisis de datos. A través de esta asociación, las soluciones de protección, salud y ahorro serán más sencillas y accesibles en toda Asia.
- En los últimos años, la mayoría de los mercados de Asia y el Pacífico relajaron sus limitaciones a la propiedad extranjera. Seis de los siete mercados emergentes de Asia Pacífico han permitido a los inversores extranjeros controlar y poseer una participación mayoritaria en las aseguradoras nacionales.
- Las leyes y regulaciones para las aseguradoras en Asia-Pacífico están en constante evolución. Estas mejoras regulatorias se han centrado en la protección de los asegurados, la preservación del capital y la promoción de InsurTech a pesar de los distintos grados de desarrollo en las distintas naciones de la región.
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