| Período de Estudio | 2019 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | América del norte |
| Mercado Más Grande | Asia Pacífico |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de plataformas de seguros digitales
El mercado de plataformas de seguros digitales se valoró en 119,15 mil millones de dólares el año anterior y se espera que crezca a una tasa compuesta anual del 11,51%, alcanzando los 220,79 mil millones de dólares en los próximos cinco años. Las empresas de Insurtech están revolucionando la industria de seguros mediante la creación de plataformas digitales y la colaboración con compañías de seguros y proveedores. El cambio de paradigma de un modelo centrado en el producto en las compañías de seguros tradicionales a un modelo principalmente centrado en el cliente ha sido posible gracias a las plataformas de seguros digitales habilitadas por tecnologías como IoT, análisis de big data, blockchain, inteligencia artificial y computación en la nube.
- La lealtad y la satisfacción del cliente se han convertido en las principales preocupaciones de las compañías de seguros. Se espera que la inteligencia artificial (IA) y las tecnologías relacionadas tengan un impacto significativo en todos los aspectos de la cadena de valor de los seguros, desde la distribución hasta la suscripción y la fijación de precios hasta la gestión de reclamaciones. Esto puede dar como resultado que las pólizas se fijen en el precio, se compren y se vinculen casi en tiempo real. A través de estos, las aseguradoras han podido conectar información de manera inteligente y ofrecer rápidamente productos y servicios innovadores que, al final, mejorarán significativamente la lealtad y satisfacción del cliente.
- Se observan signos de progreso masivo y sin precedentes en toda la industria de seguros. Explore nuevas tecnologías y asóciese con compañías de seguros y sus socios tecnológicos existentes para desarrollar nuevos modelos y herramientas. Otros estimulan los resultados de su negocio mediante la ejecución rápida de productos mínimos viables (MVP), pruebas de conceptos (POC) y directamente a producción. Muchos buscan formas de acelerar sus hojas de ruta digitales existentes durante y después de las pandemias. Y algunos están explorando nuevas soluciones de subcontratación para impulsar la agilidad. En los últimos meses, el mercado se ha centrado en la digitalización de los centros de contacto y las funciones de reclamaciones. En particular, se lograron avances significativos en la adopción de la automatización y la racionalización de procesos, mejorando el uso de datos estructurados y no estructurados, datos externos y el uso exploratorio del conocimiento.
- Por otro lado, el cambio hacia los seguros digitales ha aumentado el volumen de datos necesarios y la variedad de métodos para procesarlos. Al actualizar sus modelos de catástrofes, una compañía de seguros, por ejemplo, necesita saber cuántas casas y negocios son vulnerables para gestionar el riesgo y ajustar sus escrituras en consecuencia. En el futuro, los modelos de catástrofes deberán cubrir una gama más amplia de amenazas. Además, las empresas de seguros, en particular las que venden seguros cibernéticos, tienen la obligación específica de proteger sus sistemas y datos contra la piratería para gestionar el riesgo y mantener la confianza de sus asegurados. Los proveedores de seguros requieren los procedimientos adecuados para gestionar la información de sus asegurados de forma segura.
- La computación en la nube permite a las compañías de seguros aumentar o reducir sus operaciones rápidamente en respuesta a las necesidades comerciales cambiantes. Esta escalabilidad y flexibilidad son cruciales para manejar las fluctuaciones en la demanda de los clientes y adaptarse a los cambios del mercado.
- La integración de las plataformas de seguros digitales con el sistema lagacy es un desafío común en la industria de seguros y puede frenar el crecimiento del mercado de plataformas de seguros digitales. Varias dificultades y complejidades asociadas con esta integración pueden obstaculizar la adopción e implementación de soluciones digitales modernas.
- La pandemia de COVID-19 ha obligado a las compañías de seguros a acelerar sus esfuerzos de transformación digital. Con los cierres y las medidas de distanciamiento social vigentes, las aseguradoras tuvieron que encontrar nuevas formas de atender a los clientes, gestionar reclamaciones y realizar negocios de forma remota. Esta urgencia impulsó una mayor inversión en plataformas de seguros digitales.
Tendencias del mercado de plataformas de seguros digitales
Se espera que la creciente adopción de la nube impulse el crecimiento del mercado
- La creciente conciencia entre las empresas sobre la importancia de ahorrar dinero y recursos moviendo sus datos a la nube en lugar de crear y mantener un nuevo almacenamiento de datos está impulsando la demanda de soluciones basadas en la nube y, por lo tanto, la adopción de plataformas de seguros digitales bajo demanda en la región. Debido a sus múltiples beneficios, y en el transcurso de los próximos años, se prevé que las plataformas y ecosistemas en la nube sirvan como plataforma de lanzamiento para una explosión en el ritmo y la escala de la innovación digital.
- Las soluciones de seguros basadas en la nube pueden ofrecer una mejor escucha social y mayores tasas de conversión de oportunidad a venta a través de una gestión de campañas dirigida y modelos mejorados de oportunidades y participación de clientes potenciales. Esto podría generar mayores tasas de ventas adicionales, ventas cruzadas y retención. La nube también puede mejorar la experiencia de reclamos al brindar un mejor servicio y una mejor comunicación con los clientes finales. Esta capacidad de la nube está aumentando el crecimiento del mercado de plataformas de seguros digitales basadas en la nube.
- Además, la implementación de un servicio de nube pública amplía los límites de la confianza más allá de la organización, lo que hace que la seguridad sea una parte vital de la infraestructura de la nube. Sin embargo, el uso cada vez mayor de soluciones basadas en la nube ha simplificado significativamente la adopción de prácticas de ciberseguridad por parte de las empresas de seguros. Con la mayor adopción de servicios en la nube, como Google Drive, Dropbox y Microsoft Azure, entre otros, y con estas herramientas emergiendo como una Como parte integral de los procesos de negocios, las empresas deben lidiar con problemas de seguridad, como la pérdida de control sobre datos confidenciales. Esto da lugar a una mayor incorporación de soluciones bajo demanda.
- La creciente complejidad del panorama de TI de la atención médica está impulsando a las organizaciones de atención médica a buscar opciones alternativas que puedan respaldar las estrategias digitales y aumentar la agilidad al tiempo que reducen los costos. Por ejemplo, el año pasado, Red Hat anunció que Medifé Asociación Civil, una organización de seguros de salud sin fines de lucro en Argentina, seleccionó a RedHat para implementar una nueva arquitectura de aplicaciones digitales basada en las tecnologías de nube híbrida abierta de Red Hat para respaldar los cambiantes servicios de atención médica remota durante un pandemia.
- Las organizaciones con una demanda de ancho de banda fluctuante necesitan principalmente aumentar y reducir su capacidad rápidamente. La tecnología en la nube brinda a las organizaciones la flexibilidad que necesitan para aumentar y disminuir su ancho de banda según las necesidades de su operación. Este enfoque puede reducir costos y dar a las empresas una ventaja sobre la competencia.
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Se espera que Asia Pacífico mantenga una participación de mercado significativa
- El surgimiento de ecosistemas de seguros es sólo el comienzo. La integración de pagos y redes sociales en plataformas que permiten el marketing de seguros dirigido y ofrecen capacidades de participación del cliente altamente receptivas es algo que las compañías de seguros ven en toda Asia. Estas plataformas ofrecen a las aseguradoras servicios de pago y marketing por primera vez. Como resultado, quienes trabajan en la industria tecnológica pueden utilizar su escala para proporcionar bienes y servicios de seguros sin duplicar algunas de las tarifas y gastos incurridos por las compañías de seguros tradicionales.
- Según IRDA (Autoridad de Desarrollo y Regulación de Seguros), en la India había 67 aseguradoras en funcionamiento al final del último año fiscal. De ellos, cinco eran aseguradoras de salud independientes, 27 eran aseguradoras generales y 24 eran aseguradoras de vida. También estaban presentes en el país 11 reaseguradoras, incluidas sucursales de reaseguradoras extranjeras. Life Insurance Corporation (LIC) es la única empresa del sector público que ofrece seguros de vida. En el negocio de seguros distintos de los de vida, hay seis aseguradoras del sector público. Además, la Corporación General de Seguros de la India es la única reaseguradora nacional. Un número tan grande de empresas de seguros creará una oportunidad para que crezca el mercado estudiado.
- Además, se estima que para 2029, Asia Pacífico representará el 42% de las primas de seguros mundiales, y se prevé que la participación de China sea del 20%, según Swiss Re. El país está en camino de convertirse en el mayor mercado de seguros a mediados de la década de 2030. Según un informe de Bain Company, los consumidores de los mercados en desarrollo de Asia y el Pacífico están significativamente insuficientemente asegurados, y una medida de la penetración de los seguros, las primas brutas emitidas como porcentaje del PIB per cápita, indica una cantidad significativa de demanda insatisfecha en los mercados de Asia y el Pacífico. mercados en desarrollo donde la penetración es inferior al 5% en India, China continental, Indonesia y Malasia.
- El panorama de la distribución de seguros está evolucionando gradualmente. En China, los canales digitales son cada vez más prominentes. En muchas jurisdicciones de Asia Pacífico, los consumidores están abiertos a que las aseguradoras proporcionen servicios ecosistémicos. Estos ecosistemas de seguros digitales son actores interconectados que forman conjuntos de productos y servicios que permiten a los usuarios satisfacer una variedad de necesidades en una experiencia integrada. Se espera que esto aumente la demanda de una plataforma de seguros digital.
- Para satisfacer las diversas demandas de los clientes y aumentar la participación de mercado, las empresas de seguros de la región están invirtiendo en digitalización. Por ejemplo, este año, Warburg Pincus, una empresa de capital privado (PE), invirtió 350 millones de dólares en capital para lanzar una plataforma digital de seguros generales en el sudeste asiático. Se trata de la mayor inversión de la empresa en el mercado asegurador de la región.
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Descripción general de la industria de plataformas de seguros digitales
La plataforma de seguros digitales está fragmentada, con la presencia de actores importantes como IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc. y Appian Corporation. Los actores del mercado están adoptando estrategias como asociaciones y adquisiciones para mejorar sus ofertas de productos y obtener una ventaja competitiva sostenible.
- Septiembre de 2023 Majesco, uno de los líderes mundiales en soluciones de software de seguros en la nube, y Microsoft firmaron una alianza estratégica para impulsar la transformación digital a largo plazo para las aseguradoras. La asociación brinda a los consumidores un entorno de nube inteligente escalable y seguro al aprovechar las capacidades de análisis y nube de Microsoft.
- Abril de 2023 la organización EY anunció una asociación con EIS Group Inc (EIS), uno de los proveedores globales de plataformas de seguros digitales, y Ernst Young LLP (EY US) para ayudar a los clientes a ejecutar y combinar los seguros digitales y nativos de la nube de EIS. plataforma, una interfaz de programación de aplicaciones primaria, para abordar los desafíos y requisitos futuros en la industria de seguros.
Líderes del mercado de plataformas de seguros digitales
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Oracle Corporation
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Pegasystems Inc.
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Appian Corporation
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del Mercado de Plataformas de Seguros Digitales
- Agosto de 2022 USAA Life anunció una asociación con Human API, una plataforma de datos de salud, para digitalizar aún más el proceso de compra de seguros de vida. USAA tendrá acceso a los datos de salud digitales de sus miembros utilizando la plataforma de inteligencia de salud de Human API, que consta de una red de portal para pacientes y redes autorizadas por HIPAA, para mejorar la experiencia del usuario y agilizar y acelerar el proceso de compra.
- Abril de 2022 para ayudar a las empresas de seguros en su transformación digital, Mindtree, un proveedor de servicios tecnológicos, se ha asociado con Sapiens International Corporation. Esta empresa desarrolla soluciones de software para los sectores bancario y de seguros. Las empresas de seguros podrán aumentar la escalabilidad, la velocidad de comercialización y la satisfacción del cliente gracias a la asociación entre Sapiens y Mindtree y su conjunto central avanzado y nativo de la nube de aplicaciones bancarias y de seguros.
Segmentación de la industria de plataformas de seguros digitales
Las plataformas de seguros digitales apoyan a las aseguradoras mejorando la eficiencia de los sistemas centrales y la diferenciación de una experiencia del cliente fácil de componer. La principal responsabilidad de los proveedores de plataformas de seguros digitales es garantizar la implementación e integración adecuadas de las soluciones de seguros digitales según los requisitos específicos de los clientes. Por tipo de despliegue, el mercado se divide en on-premise y en la nube. Los segmentos de tamaño de organización incluyen grandes empresas y pequeñas y medianas empresas.
El mercado de plataformas de seguros digitales está segmentado por implementación (local, nube), por tamaño de organización (gran empresa, pequeña y mediana empresa), por aplicación (automoción y transporte, edificios domésticos y comerciales, vida y salud, negocios y empresas, Electrónica de consumo y máquinas industriales, viajes), por geografía (América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Oriente Medio y África). Los tamaños de mercado y los pronósticos se proporcionan en términos de valor en USD para todos los segmentos anteriores.
| Por implementación | Nube | ||
| En la premisa | |||
| Por tamaño de organización | Grandes Empresas | ||
| Pequeñas y medianas empresas | |||
| Por aplicación | Automoción y Transporte | ||
| Edificios residenciales y comerciales | |||
| Vida y salud | |||
| Negocios y empresas | |||
| Electrónica de Consumo y Máquinas Industriales | |||
| Viajar | |||
| Por geografía | América del norte | Estados Unidos | |
| Canada | |||
| Europa | Reino Unido | ||
| Alemania | |||
| Francia | |||
| El resto de Europa | |||
| Asia Pacífico | Porcelana | ||
| Japón | |||
| India | |||
| Resto de Asia-Pacífico | |||
| América Latina | |||
| Medio Oriente y África | |||
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Preguntas frecuentes sobre investigación de mercado de plataformas de seguros digitales
¿Cuál es el tamaño actual del mercado Plataforma de seguros digitales?
Se proyecta que el mercado de plataformas de seguros digitales registrará una tasa compuesta anual del 11,51% durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado Plataforma de seguros digital?
IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc., Appian Corporation son las principales empresas que operan en el mercado de plataformas de seguros digitales.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado Plataforma de seguros digitales?
Se estima que América del Norte crecerá a la CAGR más alta durante el período previsto (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de plataformas de seguros digitales?
En 2024, Asia Pacífico representa la mayor cuota de mercado en el mercado de plataformas de seguros digitales.
¿Qué años cubre este mercado de Plataforma de seguros digital?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de Plataforma de seguros digital para los años 2019, 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de Plataforma de seguros digital para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe de la industria de plataformas de seguros digitales
Estadísticas para la participación de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de ingresos de la plataforma de seguros digitales en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de la plataforma de seguros digitales incluye una perspectiva de previsión del mercado hasta 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
